两个加强两个遏制回头看自查报告集.doc

两个加强两个遏制回头看自查报告集为贯彻落实国务院关于开展“两个加强、两个遏制”回头看工作的决策部署和项俊波主席在“十三五”保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神，保监会于7月28日发布了中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知。2016年8月3日，富德生命人寿召开全系统中国保监会关于开展保险机构“两个加强两个遏制”回头看工作专项检查工作启动视频会议，富德生命人寿厦门分公司负责人王水生、总经理助理齐宝龙及各部门负责人参加会议。为了更好的贯彻落实“两两”回头看工作，富德生命人寿厦门分公司紧跟总公司的脚步，在总公司视频会议结束后立即召开“两个加强两个遏制”回头看专项部署会议，会议由富德生命人寿厦门分公司负责人王水生主持，总经理助理齐宝龙、分公司各部门负责人参加。在会上，富德生命人寿厦门分公司负责人王水生再次强调了 “两个加强两个遏制”工作的重要性，同时，对此次回头看工作做出了重要部署：一是分公司立即成立“两个加强两个遏制”回头看专项检查工作小组，统一协调和高效的执行此项工作;二是要加强宣导，落实贯彻，对中国保监会关于开展保险机构“两个加强两个遏制”回头看工作文件和黄洪副主席在保险机构“两个加强，两个遏制”回头看工作动员会上的讲话的文件精神进行宣导和学习，要求从分公司领导干部，到分公司内外勤员工，再到保险营销员，层层落实，组织学习，从而让此次会议精神贯彻到分公司的每一位员工，直至每一个营销员;三是加强对各机构、各部门的检查督导，严格根据监管及总公司部署制定好工作计划，要把检查工作做深、做细，确保对分公司机构100%全面检查，及时发现风险隐患，彻底整改，为分公司发展扫除障碍;四是根据2015年分公司的“两两检查”自查报告逐项对照核查整改成果和追踪整改进度。“两个加强两个遏制”回头看不仅是保险监管部门高度重视的一项工作，更是保险机构应该高度重视的一项工作。富德生命人寿厦门分公司将严格执行监管以及总公司的要求，全面推进“两个加强两个遏制”回头看工作，并借助此次检查完善和健全公司内部管控，提高经营管理水平，确保公司持续健康的发展。两个加强两个遏制回头看自查报告二按照鄂州银监分局关于开展辖内银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪回头看现场检查的通知(鄂州银监办发201664号)和农发总行关于贯彻落实银监会开展“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知(农发银办2016136号)要求，为进一步巩固“两个加强、两个遏制” 专项检查成果，加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，近日农发行鄂州市分行制定工作方案，认真开展“两个加强、两个遏制”回头看自查工作。一是加强组织领导。成立“两个加强、两个遏制”回头看自查工作领导小组，市分行行长周军担任组长，市分行副行长龚衢毅、蔡和富任副组长，成员为各部室负责人。领导小组下设办公室负责自查整改，配合督导检查。二是突出重点务求实效。一要对照“两个加强、两个遏制”专项检查和上级行党委巡视、审计等发现的问题，重点查看整改和问责落实情况。二要重点检查在落实公司治理、内部控制、风险管理、案件防控制度以及服务实体经济等方面情况。三要重点查看包括存款、信贷、同业、中间业务等重点业务环节的合规经营和风险控制情况，是否存在新发生的违法违规行为。对自查发现的问题，加大整改力度，明确责任，及时整改到位。三是明确任务落实责任。按照“两个加强、两个遏制”回头看工作检查要点，将自查任务分解落实到各部室。前期发现问题的整改和问责、公司治理的自查由办公室负责落实。内部控制、风险管理、案件防控的自查由计划与风险管理部负责落实。重点业务环节的合规经营和风险控制的自查，由计划与风险管理部、客户服务部和财会信息部共同负责落实。服务实体经济的自查由客户服务部负责落实。两个加强两个遏制回头看自查报告三继华夏保险青岛分公司集中宣导、学习保监会关于“关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作通知”的精神后，银行业务部于8月12日上午，率先组织开展了方案学习宣导活动。青岛分公司银行业务部负责人、所有内勤员工及部分外勤骨干人员参会，与此同时全辖各营业部召开各自会议同步学习。会议首先宣导学习了两个加强两个遏制回头看方案内容，通过“两两回头看”，一方面对全体员工进行一次思想政治教育活动，充分认识到“合规创造价值”的重要意义;另一方面，比照去年“两两”检查中的突出问题，对关键制度、关键流程和关键岗位职责进行再梳理，对重点业务、重点问题和重点风险事件进行重点排查整改。王守成经理对现阶段业务发展形势进行分析，提出了进一步落实“两个加强、两个遏制”回头看工作的具体要求，并对2016年下半年部门重点工作做出了明确部署。王经理提出：一、银保下半年要以风控为抓手全面推动工作，风险控制是公司未来发展的底线，决不能过线;二、要加强控制，通过常规检查，做到全覆盖，不留死角、全参与，不旁观;三、严控风险并不是束缚大家的手脚，强调没有业务是最大的风险、不健康的业务是负值;四、强化部门风控管理，明确管理规则、明晰管理责任。接下来，就业务快速发展带来的新问题以及可能会出现的风险隐患展开进一步讨论，深入分析这些问题和风险存在的深层次原因，拟通过完善部门管理制度，全面做好风险防范工作，确保合规经营。违规之心不可有，内控之旗要常挥。在未来的工作中，青分全体员工将统一思想，提高风险管理认识，筑牢内部防线，为业务健康发展创造良好的经营环境。据悉，华夏保险成立于2006年12月，是经中国保险监督管理委员会批准设立的一家全国性、股份制人寿保险公司。公司总部设在北京，在全国设有分支机构577家(含筹)，人员队伍超12万。目前，公司注册资本金153亿元人民币，总资产 3561亿元人民币。截至2016年7月31日，总保费1439亿，市场第四。近年来，华夏保险迅速崛起，创造了令市场瞩目的“华夏速度”。2013年公司年度保费372亿元，市场第九;2014年度保费715亿元，市场第七。2015年度保费1609亿元，跻身市场前四。两个加强两个遏制回头看自查报告四2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。如开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查，是否存在“做通道”、“消规模”，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据业务，是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易等。21世纪经济报道记者获悉，中国银监会决定自2016年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。“两个加强、两个遏制”是银监会于2014年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。“这次回头看是对去年两个加强、两个遏制专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。抽查比例不低于30%该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。六项银行类重点业务检查银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。“同业检查主要为对应2014年发布的、规范同业业务的127号文和140号文，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。两加强两遏制回头看自查报告两加强两遏制回头看自查报告 银监会“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”工作动员(电视电 话)会议后，深圳银监局立即召开局长办公会，全面部署专项工作。 一是高度重视，建立专项工作机制。成立由王晓辉局长任组长， 各分管局领导任成员，相关处室分工负责的专项工作领导小组。由现 场检查委员会牵头组织，抽调骨干力量组建检查队伍，保证检查资源 投入。 二是突出重点，科学选取抽查机构。结合前期检查发现问题、案 件与操作风险评估以及投诉信访等情况，选取重点机构进行抽查。 三是以检查为抓手，进一步推进监管能力建设。在设定检查范围 时，为了进一步提高监管有效性，除对“两个加强、两个遏制”的后续 整改问责进行“回头看”以外，还将对我局在监管法规建设、监管处罚 与纠正、监管能力建设和监管纪律执行中发现问题的整改情况进行全 面自查。 四是创新手段，争取查深查透。拟在现场检查中利用EAST 系统 开展工作，通过科技手段，高质量、高效率完成“回头看”检查工作。 两加强两遏制回头看自查报告 根据上级行关于开展“两个加强 两个遏制”专项检查“回头看” 检查工作的通知精神，工行湖南娄底涟钢支行严格按照上级行相关 工作要求认真部署，在支行范围内组织开展了“两个加强、两个遏制” 专项检查“回头看”自查工作。 一是高度重视，明确责任。该行领导高度重视本次“回头看”自查 工作，由“一把手”直接负责组织领导，全面履行本次自查工作责任， 做到了亲自部署、亲自协调、亲自督办,确保此次“回头看”自查工作取 得实效。 二是全面自查，严肃问责。该行在全面梳理前期“一加强、两遏制 |专项检查中发现各类问题的基础上，进一步扩大自查范围进行深入 排查，基本覆盖内控薄弱、风险突出、风险事件和案件易发的岗位、 业务和操作环节，确保自查范围无死角。对本次自查发现的问题进行 认真分析，尤其是对屡查屡犯问题发生员工进行严肃问责。 三是分析原因，落实整改。该行针对自查发现的问题，认真分析 原因，查找薄弱环节，逐一制定整改措施，严格落实各项自查问题整 改工作，有效遏制业务差错的违规操作，确保各项业务安全运营、稳 健发展。 两加强两遏制回头看自查报告 根据省分行关于开展“两个加强 两个遏制”专项检查“回头看” 检查工作的通知要求，工行湖南郴州分行认真开展“两个加强 两个 遏制”专项检查“回头看”自查工作。该行的主要做法： 高度重视，加强领导。该行成立了“两个加强、两个遏制”专项检 查“回头看”自查工作领导小组，行长任组长，副行长及纪委书记任副 组长，各部室(中心)负责人为成员，领导小组办公室设在内控合规部， 各部门合规经理为联系人。会议要求各部门、各支行高度重视本次“回 头看”工作，由“一把手”全面履行此项工作的直接领导责任，做到亲 自部署、亲自协调、亲自督办,确保达到查找问题隐患、夯实内控基 础的预期目的。 制定方案，精心组织。该行制定了关于开展“两个加强、两个遏 制”专项检查“回头看”自查工作的通知。一是明确自查目的，即通 过检查巩固和深化“一加强、两遏制”专项检查工作成果，再次落实前 期检查发现问题的整改及落实情况，切实纠正违规违法行为;严肃问 责，认真落实检查发现问题的处理处罚要求;进一步防范操作风险， 遏制案件高发、频发态势。二是明确自查对象，即支行、市分行各部 室、中心均要开展自查。三是明确自查内容，即检查发现问题的整改 情况;检查发现问题的责任追究情况。四是明确抽查重点，即案件及 操作风险隐患高的机构、领域和环节，重点抽查存款、票据、同业、 理财、贷款和担保等易发案件的业务领域，对账户开立与变更、重要 空白凭证购买和管理、验印、大额支付核实、银企对账、重要岗位员 工行为管理、内控制度执行、业务考核等重点环节进行全面检查，及 时发现和遏制风险案件隐患。五是明确组织形式。一方面各支行、部 门组织自查;另一方面市分行组织重点抽查。内控合规部负责牵头自 查、辖属机构抽查和配合检查工作，各支行、各专业部门承担自查工 作的主体责任，主要负责人为自查工作的第一责任人，各部门、支行 主要负责人对本次自查工作负总责，对自查结果承担领导责任，对自 查报告及附表、整改方案、整改结果报告、内部责任追究情况报告签 字负责。六是明确自查时间及安排。9 月至20xx 年10 月23 查时间;10月23 日以前，市分行对部分支行进行重点抽查,抽查机构 数量原则上不低于30%，抽查业务量原则上不低于客户数量的5%。 内控合规部汇总后上报省分行及郴州银监局。11 月至12 月为整改阶 两加强两遏制回头看自查报告根据中国银监会开展“两个加强、两个遏制”专项检查的有关要求， 中国进出口银行上海分行认真开展专项检查工作，取得了较为良好的 效果。近期，为进一步落实银监会“两个加强、两个遏制”“回头看”自 查要求，我分行于20xx 月30日召开专题会议，部署“回头看” 工作要求。 从去年起，我分行不仅认真开展专项自查工作，并多次配合接受 总行、上海银监局等内外部检查机构检查。其中，检查贷款项目数 196 个、保函业务26 笔、信用证及押汇业务17 笔、存款业务81 检查金额均占相关业务20xx年末余额的50%以上。在检查过程中， 我分行秉承边查边纠、立行立改的原则，做到检查、整改同部署、同 落实。针对在内外部检查中发现的具有普遍性和典型性问题，我分行 均全面、系统地进行了分析，剖析问题产生的深层次原因，并从完善 规章制度、健全操作流程、明晰岗位设置和职责等层面落实了解决措 施，对有效遏制和防范违规经营情况的发生起到了积极作用。 今天，我分行通过召开专题会议，部署“回头看”自查工作要求， 明确自查重点与范围，明晰各处室职责分工。 会上，王东华副行长强调：此次“回头看”自查是巩固和深化“两个 加强、两个遏制”检查成果，各处室应高度重视，强化责任意识，认 真学习和落实银监会和总行有关文件精神，以及分行制定的“回头看” 自查工作方案的有关要求，着重对以下几个方面做好自查工作：一是 发现问题的整改情况，重点核查整改要求是否落实到位;二是人员问 责情况，重点核查责任追究是否落实到位;三是防范操作风险情况， 重点检查今年新发生的信贷、同业、担保、存款等业务和环节，坚决 防范违规经营和违法犯罪活动。 我分行将以此次自查为契机，强化合规经营意识，努力提高精细 化管理水平，使我分行的各项业务和经营管理水平迈上一个新台阶。 两加强两遏制回头看自查报告 根据河南银监局办公室关于开展“两个加强、两个遏制”专项检 查“回头看”自查工作的通知(豫银监办发20xx218 号)及市分行 的要求，为加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融 风险，促进业务健康稳健发展，决定在全行开展“两个加强、两个遏 制”专项检查“回头看”自查工作。 一是对整改情况进行自查。 我行对自查及监管检查发现问题已 整改到位，对违法违规行为反映出的内部管理漏洞，已完善了相应的 组织架构、考核机制;不存在新业务老问题的情况;对疑点和薄弱环节 建立持续跟踪检查和纠正机制。 二是责任追究情况的自查。我行对自查及监管检查发现问题的责 任追究到位，不存在应问责而未问责、应重处却轻处的情况;对监管 部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施落实到位;对 监管部门就自查及监管检查发现问题做出的行政处罚落实到位。 三是对重点业务和环节的操作风险检查。贷款业务方面，尽职调 查到位;我行无违反或减少程序授信情况，授信额度的核定准确;无违 反或减少程序授信。贷款审批合规;无违规发放贷款现象;不存在贷款 被挪用情况。不存在人为掩盖不良贷款现象。存款业务方面，我行按 照规定种类进行核算和管理，与开户单位进行账务核对一致，对账合 规，发生额、余额相符，无以贷转存吸存，利用同业业务倒存，超业 务范围吸收存款，非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存 款不入账和异地大额存款等;现金业务按照规定岗位、频率查库，柜 员尾箱和现金库存不存在超限额等问题。票据业务方面。贸易背景真 实。客户提供的交易合同、发票齐全、合规、真实，合同内容符合交 易双方营业执照的经营范围，以银行承兑汇票进行结算。承兑业务担 保按照企业的信用等级确定保证金缴存比例，无人为提高信用