风险需求 模板 资产保全需求确认.doc

岗位设置个贷中心设置催收岗和催收管理岗分行和总行设置贷款保全岗、贷款保全审批岗确认：是否去掉原来设置的资产核销经办岗、资产核销审批岗，其功能合并到贷款保全岗、贷款保全审批岗？催收系统中可按不同的逾期天数分别设置不同的催收方式（电话、信函、传真、上门、短信、E-mail、其它），催收次数可根据实际情况进行调整。设置界面如下（总行业务管理岗统一设置）： 次数|逾期天数|方式 催收次数【 】 1 8 电话 逾期天数【 】 2 15 信函 催收方式【 】 3 30 上门 增加 修改 删除 系统批量时按逾期天数分别生成逾期n天贷款明细清单，同时登记催收记录，并每天提醒催收岗登记催收结果（柜员登陆时，在第一页Welcome页面上会列出与该柜员相关的所有任务和提示信息，其中催收结果登记提醒项会列出未登记结果的催收记录条数，点击进入详细清单页面，可逐个登记结果）确认：在4.8日前确定催收次数、催收时间、催收方式、文本格式（逾期贷款明细表、催收情况记录、逾期催收通知单）逾期n天贷款明细表：合同号、借据号、户名、贷款种类、贷款期限、贷款金额、贷款余额、逾期本金、逾期利息、罚息、逾期期数、联系地址、邮编、电话（考虑一行长度有限，只能从中选择几个要素打印）催收情况记录：催收方式（系统按默认设置已填好，可修改）、催收费用、催收结果逾期催收通知单：按现信雅达系统的格式移交移交作为合同的一个状态，在移交状态时将限制档案的借阅权限，不允许修改信息（只能保全审批岗修改）系统批量按天数自动移交时不需审批，第二天分行保全审批岗登陆时会自动收到提醒信息（类似前面催收提醒），其中天数可参数设置人工正移交时审批流程：催收岗催收管理岗保全审批岗逆移交时审批流程：资保岗保全审批岗催收管理岗发起移交申请时只需输入移交原因，审批时只需输入审批意见（同意、拒绝、退回，与审贷时一样）和原因确认：自动移交的天数控制按总行统一设定还是按分行分别设置？利息确认确认：停息是什么概念？是不计罚息，正常利息还计吗？现在核心是否支持停息？诉讼确认：诉讼模块记录诉讼全过程的信息记录还是只记录诉讼状态和诉讼结果？如果是记录诉讼全过程的信息记录： 诉前调查：输入调查时间、调查人员、调查内容和结果 分行资保岗提出诉讼申请：选择律师事务所、选择自诉或外包、输入提出诉讼的原因、输入诉讼方案 分行资保审批岗审批：输入审批意见（同意、拒绝、退回）和原因 登记诉讼状态和结果如果是只记录诉讼状态和诉讼结果： 没有前面的步骤，每次诉讼后只修改合同的诉讼状态（一审、二审、终审等）及结果，系统不保留中间状态和结果核销核销审批流程：分行资保岗分行资保审批岗总行资保岗总行资保审批岗，审批通过后发送到核心，由核心会计柜员手工确认记帐核销申请时输入核销原因、核销方案，核销金额默认为贷款余额核销审批时输入审批意见（同意、拒绝、退回）和原因核销后贷款状态为结清，余额为0，系统会区分其结清为核销结清，并记录核销金额确认：核销方案申请表的文本格式？手工填写还是系统打印？处置抵质押物确认：该模块记录处理抵质押物全过程的信息记录还是只记录处置抵质押物结果？参考诉讼模块和解确认：该模块需要纳入系统中，记录和解全过程的信息记录吗？还是只记录结果？参考诉讼模块外部机构管理外部机构审批流程：分行保全岗分行保全审批岗总行保全岗总行保全审批岗外部机构撤销审批流程同上外部机构申请登记时输入信息：证件类型、证件号码、法人代码、工商注册号、营业执照号、中文全称、英文全称、机构资质、经