衢州市金融重大事项及重要信息报告制度(试行).doc

衢州市金融重大事项及重要信息报告制度（试行）第一章 总则 第一条 为及时、准确、全面掌握衢州市金融风险状况和影响金融稳定的重大事项，保障全市金融稳健发展，切实维护金融稳定和社会稳定，根据中华人民共和国中国人民银行法及有关法律法规，制定本制度。 第二条 在衢法人银行业、证券期货业、保险业金融机构或市级、区域分行（公司）及其分支机构，在衢各小额贷款公司（以下简称各机构）适用本制度。 第三条 本制度所称的金融重大事项及重要信息是指对各机构经营活动具有重大影响并可能影响区域性或系统性金融稳定的事件，以及反映各机构经营情况的重要报告和报表。若涉及衢州市金融突发公共事件应急预案所称的金融突发公共事件，按照衢州市金融突发公共事件应急预案规定处理。 第四条 各机构在向地方政府、监管部门和司法部门行文报告重大事项及重要信息时，须一律抄报当地人民银行。 第五条 各机构应指定专门的金融稳定信息联络员，负责向当地人民银行报告重大事项及重要信息。第二章 银行业金融机构的重大事项及重要信息报告第六条 本制度所称的银行业金融机构是指在衢政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行各级分支机构，以及村镇银行。 第七条 银行业金融机构发生下列事项时，应当在事前报当地人民银行： （一）业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间； （二）拟开展重大重组改制活动。 第八条 银行业金融机构发生下列事项时，应当在事发后5个工作日内报当地人民银行： （一）机构性质、名称、地址变更，或分支机构网点设立和撤销； （二）正、副董事长或正、副行长变更； （三）占总股本5（含）以上的重大股权变更； （四）发起设立新机构及占总股本5（含）以上的其他重大对外投资； （五）开展新的高风险金融业务。 第九条 银行业金融机构发生下列事项时，应当在事发后及时报当地人民银行： （一）机构网点被冲击、围攻或发生挤兑事件； （二）违规经营以及被诈骗、抢劫、盗窃等事件； （三）由于高管人员辞职和被绑架、失踪、涉案等因素可能对机构稳健经营带来威胁的事件；（四）客户集体投诉、上访、静坐或者有其他过激行为，影响恶劣的事件；（五）内部操作性风险案件或金融诈骗案件可能被新闻媒体进行负面报道的事件； （六）由于自然、人为或软硬件故障等原因，计算机业务处理系统不能正常工作，导致业务无法正常开展达4小时以上，或影响范围超过一个县级行政区域的事件； （七）因信息系统敏感信息被窃取、篡改、假冒，或重要数据处理设备失窃，对国家安全、社会秩序、经济运行和公众利益构成较大影响的安全事件； （八）按照“五级分类”口径，村镇银行新发生单笔200万元（含）以上、单户500万元（含）以上的次级类及以下不良贷款的重大事件；其他银行业金融机构新发生单笔1000万元（含）以上、单户3000万元（含）以上的次级类及以下不良贷款的重大事件； （九）因投资失误导致单笔损失超过3000万元（含）以上的重大事件； （十）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等造成网点停业、重大人员伤亡的事件； （十一）发生有重大影响的诉讼案件。 以上事项，若情况紧急，银行业金融机构可在正式报告前通过电话、传真等方式先行向当地人民银行报告，并在2个工作日内书面报告。如有必要，应及时派员向当地人民银行当面报告。 第十条 以上第七条至第九条未列明的其他应报告的重大事项及重要信息，银行业金融机构应当以适当方式及时向当地人民银行报告。第三章 农村合作金融机构的重大事项及重要信息报告第十一条 农村合作金融机构发生下列事项时，应当在事前报当地人民银行： （一）业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间； （二）拟开展重大重组改制活动。 第十二条 农村合作金融机构发生下列事项时，应当在事发后2个工作日内，以书面报告形式，全面准确地将有关情况报当地人民银行： （一）增资扩股、兼并重组、组织形式变更，以及占总股本5（含）以上的其他重大股权变更等重大事项；（二）对外重大投资事项（如发起建立村镇银行等），以及占总股本5（含）以上的其他重大对外投资；（三）正、副董（理）事长或正、副行长（主任）变更； （四）开设、撤并机构网点，以及机构网点名称、地址变更等事项；（五）开展新的高风险金融业务。 第十三条 农村合作金融机构发生下列事项时，应当在事发后及时报当地人民银行： （一）机构网点被冲击、围攻或发生挤兑事件；（二）被诈骗、抢劫、盗窃以及涉枪等四类案件；（三）主要高管人员的违法违规案件，以及董（理）事长、行长（主任）、监事长被司法机关或上级监察部门查处的案件；（四）由于高管人员辞职和被绑架、失踪、涉案等因素可能对机构稳健经营带来威胁的事件；（五）客户集体投诉、上访、静坐或者有其他过激行为，影响恶劣的事件；（六）100万元以上的经济案件，以及可能被新闻媒体进行负面报道的内部操作性风险案件或金融诈骗案件； （七）由于自然、人为或软硬件故障等原因，计算机业务处理系统不能正常工作，导致业务无法正常开展达4小时以上，或影响范围超过一个县级行政区域的事件； （八）因信息系统敏感信息被窃取、篡改、假冒，或重要数据处理设备失窃，对国家安全、社会秩序、经济运行和公众利益构成较大影响的安全事件； （九）按照“五级分类”口径，新发生单笔500万元（含）以上、单户1000万元（含）以上的次级类及以下不良贷款的重大事件； （十）因投资失误导致单笔损失超过3000万元（含）以上的重大事件； （十一）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等造成网点停业、重大人员伤亡的事件； （十二）发生有重大影响的诉讼案件。 以上事项，若情况紧急，农村合作金融机构可在正式报告前通过电话、传真等方式先行向当地人民银行报告，并在2个工作日内书面报告。如有必要，应及时派员向当地人民银行当面报告。第十四条 以上第十一条至第十三条未列明的其他应报告的重大事项及重要信息，农村合作金融机构应当以适当方式及时向当地人民银行报告。第十五条 人民银行当地分支机构应列席农村合作金融机构股东（社员）代表大会、董（理）事会、监事会，了解农村合作金融机构的重大事项及重要信息，并开展跟踪监测。第四章 证券、保险业金融机构和小额贷款公司的重大事项及重要信息报告第十六条 证券业机构因业务网络系统升级改造需暂停营业或调整营业时间，应当在事前报当地人民银行。第十七条 保险业机构因台风、洪水、地震等严重自然灾害引发巨额赔付时，应及时将相关进展情况报当地人民银行。第十八条 小额贷款公司发生下列事项时，应当在事发后5个工作日内报当地人民银行： （一）机构名称、地址变更； （二）正、副董事长或正、副总经理变更；（三）增资扩股、兼并重组，以及组织形式、性质变更。第十九条 在衢证券、保险业机构，各小额贷款公司应参照以上第二章的内容和要求，做好向当地人民银行报告其他重大事项及重要信息的工作。第五章 附则 第二十条 各机构应通过金融重大事项及重要信息报告（格式见附1），按照“一事一报”原则，真实、准确、全面、及时、规范地向当地人民银行报告重大事项及重要信息。金融重大事项及重要信息报告须经主要负责人或经授权的其他负责人签发后报送。 第二十一条 各机构应按半年度、年度编制机构（网点）新增、撤并及人员变动情况表（格式见附2），并于报告期末后15个工作日内报当地人民银行。 第二十二条 各机构出现不报、漏报、迟报、瞒报和错报重大事项及重要信息行为的，人民银行将视情节采取责令改正、约见谈话和通报批评等措施，依法依规进行处理。 第二十三条 本制度自发布之日起实施。附1金融重大事项及重要信息报告报告单位： 签发人： 关于 情况的报告中国人民银行 行：（单位印章） 年 月 日联系人： 联系电话： （可另附纸）附2机构（网点）新