合规测试试题库资金清算部分.xls

依据法规涉及条款题型题目 二、大额支付系统功 能的设定 多选 日终，大额支付系统清算窗口关闭时，国家处理中心退回仍在排队的其他支付业务，除（ ）外。 A、错账冲正 B、支付业务收费 C、同城票据交换扎差净额 D、紧急大额支付 三、高额罚息贷款的 处理 单选 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行会计营业部门应主动对其提供高额罚息 贷款。高额罚息贷款的期限天数为（ ）。 A、一天 B、二天 C、三天 D、四天 三、高额罚息贷款的 处理 单选 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行会计营业部门应主动对其提供高额罚息 贷款。高额罚息贷款的日利率为（ ）。 A、万分之二 B、万分之三 C、万分之四 D、万分之五 三、高额罚息贷款的 处理 判断 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行当地分支行对第一次使用高额罚息贷款 的，除按规定罚息外应对其予以通报批评（ ）。 三、高额罚息贷款的 处理 判断 有关银行在清算窗口时间内无法筹措资金的，人民银行当地分支行对对累计三次使用高额罚息 贷款的，除按规定罚息外，应对其清算账户实施控制（ ）。 附件1 第二条单选 大额支付系统处理清算资金是（ ） A、全额 B、部分 C、扎差 D、等待 附件1 第二条单选 大额支付系统逐笔处理支付业务时是（ ） A、延时 B、隔日 C、实时 D、当时 附件1 第四条多选 大额支付系统参与者分为（ ） A、特权参与者 B、直接参与者 C、间接参与者 D、特许参与者 附件1 第五条多选 大额支付系统清算账户管理的单位有（ ） A、中国人民银行总行 B、中国人民银行分支行 C、中国工商银行 D、中国银行 附件1 第十条多选 支付业务信息的密押分为（ ） A、人民银行密押 B、全国密押 C、地主密押 D、本行密押 附件1 第十一条判断大额支付系统运行工作日为国家法定工作日。（ ） 附件1 第十二条多选 中国人民银行对大额支付系统实行统一管理，对大额支付系统的运行及其参与者进行（ ） A、领导 B、管理 C、监督 D、指导 附件1 第十三条多选 大额支付系统处理支付业务有（ ） A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务 B、规定金额起点以下的紧急跨行贷记业务 C、特许参与者发起的即时转账业务 D、中国人民银行规定的其他支付清算业务 附件1 第十四条单选 对大额支付业务的金额起点规定的单位是（ ） A、中国人民银行 B、中国银行 C、农业银行 D、工商业行 附件1 第十七条简答 发起行发起支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先支付级次。优先级次的标准是 什么？ 附件1 第二十二条单选 大额支付系统的查复行收到查询信息的查复时间是（ ） A、必须当日 B、必须次日 C、当日至迟下一个工作日上午 D、下周 附件1 第二十四条单选 发起行发起支付业务，需要退回的，应通过大额支付系统发送（ ） A、退回请求 B、查询 C、查复 D、止付申请 附件1 第二十四条判断 大额支付系统中接收行已贷记接收人账户的，对发起人的退回请求，应通知发起行由发起人与 接收人协商退回。（ ） 附件1 第二十五条判断 直接参与者和特许参与者经批准参与大额支付系统的，中国人民银行当地分支行应将其清算帐 户信息发送国家处理中心，并于当日生效。（ ） 附件1 第二十七条简答国家处理中心对清算账户中不足清算的支付业务，排队等待清算的队列是什么？ 附件1 第三十条单选 大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户不足的（ ）筹措资金。 A、直接参与者 B、间接参与者 C、特许参与者 D、一般参与者 附件1 第三十二条简答清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金的顺序是什么？ 附件1 第三十四条单选 大额支付系统的账户透支应禁止（ ）。 A、隔夜 B、当日 C、隔日 D、隔周 附件1 第三十五条单选 中国人民银行总行及其分支机构可（ ）所属的直接参与者清算账户的余额。 A、动用 B、查询 C、控制 D、调查 附件1 第三十七条多选 中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者账户 实行（ ） A、余额控制 B、借记控制 C、贷记控制 D、余额查询 附件1 第三十七条判断 中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者账户 实行余额控制。实行余额控制时，清算账户不足控制金额的，该清算账户不得被借记。（ ） 附件1 第四十五条单选 参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和他行资金使用的，应按中国 人民银行规定的（ ）计付赔偿金。 A、同档次流动资金贷款利率 B、同档次存款利率 C、同档次贷款利率 D、同档次拆借 利率 附件1 第四十六条判断 参与者违反规定故意拖延支付，截留、挪用资金，影响客户和他行资金使用的，应按规定承担 赔偿责任。（ ） 中国人民银行办公厅关于 印发大额支付系统业务 处理办法（试行）、 大额支付系统业务处理手 续（试行）及大额支 付系统运行管理办法（试 行）的通知 （2002年9月9日 银办发 2002217号） 附件1 第四十九条单选 直接参与者因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用， 中国人民银行可以对其清算账户实施（ ） A、冻结 B、控制 C、观注 D、查封 附件1 第五十条单选 参与者未在规定的时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的，应承担的责任是（ ） A、法律 B、赔偿 C、刑事 D、民事 附件1 第五十一条判断大额支付参与者和运行者无须妥善保管密押。（ ） 附件1 第五十二条单选 各银行在规定金额起点以上的跨行支付业务未通过大额支付系统办理的，汇入行应当予以（ ） A、退回 B、入账 C、止付 D、查询 附件1 第五十三条单选 大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（ ）利率对延误资金向有关银行赔付利息。 A、存款 B、贷款 C、贴现 D、准备金存款 附件1 第五十四条判断 因不可抗力造成系统无法正常运行的，在有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的义 务，并承担赔付责任。（ ） 附件2 壹拾贰 查 询查复的处理 一 简答办理大额支付系统业务的查询查复必须做到什么？ 附件2 壹拾贰 查 询查复的处理 一 多选 办理大额支付系统业务的查询查复必须做到（ ） A、有疑必查 B、有查必复 C、复必详尽 D切实处理 附件2 壹拾贰 查 询查复的处理 四 单选 大额支付系统的查询，业务人员在（ ）的时间内，按规定的格式，标准向查询行发送查复 信息，并打印查复书。 A、当日营业时间 B、次日上午 C、当时 D、当日营业时间至迟不得超过次日上午 附件2 壹拾贰 查 询查复的处理 四 判断 大额支付系统的查询，业务人员在当日营业时间内，按规定的格式，标准向查询行发送查复信 息，并打印查复书。（ ） 附件2 壹拾贰 查 询查复的处理 七 判断大额支付系统的查复书要附在原查询书后面保存。（ ） 附件1 第二条单选 小额支付系统处理支付业务是（ ）。 A、逐笔 B、分时、 C、批量 D、分日 附件1 第二条单选 小额支付系统资金清算是（ ）。 A、逐笔 B、轧差净额 C、轧差 D、汇总 附件1 第四条多选 小额支付系统参与者分为（ ）。 A、特权参与者 B、直接参与者 C、间接参与者 D、特许参与者 附件1 第五条单选 小额支付系统和大额支付系统的清算账户清算资金是（ ）。 A、独立 B、共享 C、关联 D、相关 附件1 第八条单选 小额支付系统处理的同城贷记支付业务，其信息从（ ）发起。 A、付款行 B、收款行 C、付款人 D、收款人 附件1 第九条单选 小额支付系统处理的同城借记支付业务，其信息从（ ）发起。 A、付款行 B、收款行 C、付款人 D、收款人 附件1 第九条单选 小额支付系统处理的异地借记支付业务，其信息从（ ）发起。 A、付款行 B、收款行 C、付款人 D、收款人 附件1 第十一条单选 小额支付系统处理业务一经轧差即具有支付的（ ）。 A、最终性 B、一般性 C、可逆性 D、独立性 附件1 第十一条单选 小额支付系统处理业务一经轧差即具有（ ）。 A、可撤销 B、不可撤销 C、可变更 D、不可变更 附件1 第十二条单选 支付业务信息在小额支付系统中的传输和处理的形式是（ ）。 A、逐笔 B、分时、 C、分日 D、批量包 附件1 第十五条单选 小额支付系统采取以中国人民银行为中央对手，对直接参与者设置（ ）实施风险控制。 A、净贷记限额 B、贷记限额 C、净借记限额 D、借记限额 附件1 第十六条单选 小额支付系统运行是（ ）。 A、724小时 B、524小时 C、624小时 D、1024小时 附件1 第十八条多选 中国人民银行对小额支付系统实行统一管理，对小额支付系统的运行及其参与者进行（ ） 。 A、领导 B、管理 C、监督 D、指导 附件1 第十九条简答小额支付系统处理跨行的支付业务种类有哪些？ 附件1 第二十条简答小额支付系统的普通贷记支付业务包括的业务种类有哪些？ 附件1 第二十一条简答小额支付系统的定期贷记业务，包括的业务种类有哪些？ 附件1 第二十二条简答小额支付系统实时贷记业务，包括的业务种类有哪些？ 附件1 第二十三条简答小额支付普通借记支付业务，包括的业务种类有哪些？ 附件1 第二十四条简答小额支付定期借记支付业务，包括的业务种类有哪些？ 附件1 第二十五条简答小额支付系统实时借记业务，包括的业务种类有哪些？ 附件1 第二十七条判断银行办理个人储蓄通兑业务应逐笔实时实现收款行与付款行的手续费分润。（ ） 中国人民银行办公厅关于 印发小额支付系统业务 处理办法（试行）、 小额支付系统业务处理手 续（试行）中国现代 化支付系统运行管理办法 （试行）的通知 （2005年11月5日 银办发 2005287号） 附件1 第三十条单选 小额支付系统借记回执信息返回的时间不得超过（ ）个法定工作日。 A、1 B、3 C、5 D、7 附件1 第三十二条判断 借记支付业务被小额支付系统自动撤销的，收款行可向小额支付系统再次提交该批借记业务。 （ ） 附件1 第三十二条单选 付款清算行到期未返回借记业务回执的，小额支付系统自动在借记回执信息返回到期日的（ ）时间予以撤销。 A、次日 B、当日 C、下周 D、下月 附件1 第三十四条判断小额支付系统申请撤销只能撤销批量包，也能撤销批量包中的单笔支付业务。（ ） 附件1 第三十六条判断 小额支付系统付款行收到止付通知后，应当在当日至迟下一个法定工作日上午发出止付应答。 （ ） 附件1 第三十七条判断小额支付系统付款行可以整包退加，不可以申请退回批量包中的单笔支付业务。（ ） 附件1 第三十八条多选 小额支付系统净借记限额的组成是（ ） A、授信额度 B、质押品价值 C、圈存资金 D、上存资金 附件1 第三十九条多选 授信和质押品价值由中国人民银行在国家处理中心通过小额支付系统进行（ ） A、动用 B、圈存 C、设置 D、调整 附件1 第四十一条单选 圈存资金由直接参与者在系统工作日内通过小额支付系统自选设置和调整，不得用于日常的（ ）。 A、核算 B、上存 C、清算 D、汇划 附件1 第四十二条多选 小额支付系统根据直接参与者业务处理需要，可以对其净借记限额在（ ）之间调配均衡。 A、中国处理中心 B、所在城市处理中心 C、当地人行 D、本行 附件1 第四十三条多选 直接参与者可以实时查询其在国家处理中心的所在城市处理中心的（ ）。 A、净借记限额 B、可用额度 C、贷记限额 D、借记限额 附件1 第四十五条单选 小额支付系统普通贷记、定期贷记支付业务以（ ）批量包为轧差依据。 A、借记 B、贷记 C、借记和贷记 D、回执 附件1 第四十五条单选 小额支付系统实时贷记、借记支付业务以（ ）包中的成功交易为轧差依据。 A、借记 B、贷记 C、借记和贷记 D、回执 附件1 第五十五条单选 直接参与者需要申请撤销清算账户的，应当向（ ）申请。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行中心支行 C、本行总部 D、中国人民银行当地分 支行 附件1 第五十八条单选 日切后，小额支付系统进入次日业务处理，（ ）受理支付业务。 A、继续 B、不继续 D、次日 D、下个工作日 附件1 第七十三条多选 小额支付系统参与者妥善保管（ ），严防泄露。 A、密押设备 B、行号 C、账号 D、密钥 附件3 第二十九条简答支付系统岗位设置应当遵循的原则是什么？ 附件3 第三十条单选 支付系统用户口令应当具有一定的复杂性，每季度至少更换（ ）。 A、二次 B、一次 C、五次 D、三次 附件1 第四条单选 通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票（ ）的支付效力。 A、不同等 B、同等 C、有关 D、相关 附件1 第五条多选 通过影像交换系统处理支票业务的两个阶段（ ）。 A、支票影像信息传输 B、支票业务回执处理 C、支票的申核 D、支票的验票 附件1 第六条多选 支票影像业务处理遵循的原则是（ ）。 A、先付后收 B、收妥抵用 C、全额清算 D、银行不垫款 附件1 第七条多选 影像交换系统处理的支票业务分为（ ）。 A、地区业务 B、区域业务 C、全辖业务 D、全国业务 附件1 第八条多选 银行业金融机构可以接入影像交换系统的模式有（ ）。 A、分散接入 B、集中接入 C、整体接入 D、全系统接入 附件1 第九条多选 集中接入模式的银行业金融机构，可以采用的方式有（ ）。 A、分散方式 B、代收 C、直联 D、间联 附件1 第十三条多选 支票影像信息一经影像交换系统发出，不得（ ）。 A、更改 B、撤销 C、确认 D、返回 附件1 第十七条单选 影像交换系统实行运行是（ ）。 A、724小时 B、524小时 C、624小时 D、1024小时 附件1 第二十五条判断提出行应保证支票影像信息与原实物支票的记载内容相符。（ ） 附件1 第二十九条单选 提入行应在规定时间（T+N日）内通过（ ）系统返回支票业务回执。 A、大额系统 B、小额系统 C、农信银系统 D、他行系统 附件1 第三十二条判断提出行对发出的支票影像信息需要止付的，应向提入行申请止付。（ ） 附件1 第四十五条多选 经批准办理支票算业务的（ ）均可申请加入影像交换系统。 A、保险公司 B、证券交易所 C、银行业金融机构 D、票据交换所 附件1 第四十七条多选 银行业金融机构和票据交换所接入影像交换系统，应按照（ ）程序办理是。 A、申请 B、审核 C、实施 D、加入 附件1 第五十二条判断银行业金融机构退出影像交换系统，可选择多家机构承接其支票影像业务。（ ） 附件 第五条单选 支付系统行号由（ ）位定长数字组成。 A、10 B、11 C、12 D、13 附件 第八条简答以直接参与者身份加入支付系统的银行业金融机构应具备的条件有什么？ 附件 第九条判断 银行业金融机构以间接参与者身份加入支付系统的条件由代理其清算资金的直接参与者确定。 （ ） 附件 第十六条单选 中国人民银行分支机构收到银行业金融机构正式加入支付系统的申请后，应在（ ）个工作 日内完成初审。 A、2 B、3 C、4 D、5 中国人民银行办公厅关于 印发全国支票影像交换系 统业务处理及系统运行有 关管理规定的通知 （2006年11月9日 银办 发2006255号 中国人民银行关于印发 银行业金融机构加入、退 出支付系统管理办法（试 行）的通知 （2007年10月25日 2007384号 附件 第十九条单选 直接参与者变更接入方式的，应向中国人民银行当地分支机构提出（ ）。 A、口头申请 B、书面申请 C、报备 D、行名行号系统提出申请 附件 第二十一条单选 直接参与者退出支付系统，应向中国人民银行当地分支机构提出（ ）。 A、口头申请 B、书面申请 C、报备 D、行名行号系统提出申请 附件 第二十三条单选 间接参与者退出支付系统，由所属直接参与者通过（ ）申请。 A、口头 B、书面 C、电话 D、行名行号系统提出申请 附件 第二十七条单选 直接参与者自加入支付系统之日起，因流动性不足导致支付系统清算窗口未在预定时间关闭累 计超过（ ）次，中国人民银行可强制其退出支付系统。 A、1 B、2 C、3 D、4 附件 第二十九条单选 被强制退出支付系统的银行业金融机构，自退出之日起（ ）年内不得申请加入支付系统。 A、1 B、2 C、3 D、4 中国人民银行关于印发 银行业金融机构加入、退 出支付系统管理办法（试 行）的通知 （2007年10月25日 2007384号 答案 ABC A D A C BCD AB BC BC ABCD A （一）发起人要求的救灾、战备款项为特急支付。 （二）发起人要求的紧急款项为紧急支付。 （三）其他支付为普通支付。 C A （一）错账冲正；（二）特急大额支付（救灾、战备款 项）；（三）日间透支利息和支付业务收费；（四）同 城票据扎差净额清算；（五）紧急大额支付；（六）普 通大额支付和即时转账支付。 A （一）向其上级机构申请调拨资金；（二）从银行间同 业拆借市场拆借