如何制作保险建议书.docx

如何制作保险建议书 一、什么是保险建议书？ 保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。 二、撰写保险建议书的角度 1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容 1、风险分析 强调重点风险及危害，点到为止即可； 风险管理建议 2、保险方案 保险标的； 投保险种； 保险责任； 费率及免赔； 扩展条款。 三、保险建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款） 四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版 结 束专为XX美眉度身定制1感谢函首先感谢给了我向你呈现专业的机会。特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这份建议书会带给你许多思考。也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。祝健康快乐，万事如意！你真诚的朋友XX2013/3/82在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对于你的特殊价值；好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内涵价值。因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”这些观念是人人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你XX具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生活背景下，是无须考虑任何保险的。规划书制作目的2013/3/83下面将向你展示这个很给力的理财产品产品定位：长期抗通胀保险理财产品产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻二重主动成长：保额递增红上红三重主动成长：生存累积利滚利领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。2013/3/84产品特色长期领取，返还比例跳5级隔年就领，一直领到88周岁。国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。优雅养老，退休“工资”年年涨65周岁后年年领取保额30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。人性关怀，高残意外享豁免投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。资金安全，机构理财稳收益机构理财，让您坐享财富的保值增值。2013/3/85先上图，了解情况交费期20年（28岁-47岁）每年交费23140元，等于每月2千隔年领取期（28岁-65岁），投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多2013/3/86再加文字说明，就更清楚了交费期选择20年，28岁-47岁，人生收入上升期；每年23140元，每月不足2000元，是完全可以承担的。建立10万基本保额。强制储蓄，培养良好理财习惯。自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%，分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度：30-38岁，保额的5%40-48岁，保额的10%50-58岁，保额的15%60-64岁，保额的20%65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万；65岁后共领取270万。若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。2013/3/87本计划对的价值她认为年轻人该冒险她从小生活优越XX美眉从小生活优越，从不缺钱花。正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财意识及习惯让人担忧。这份计划可以让马美眉走上理财之路。省下了不该花的钱，留给真正需要时。理财投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。这种投资方式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富（每个月2000不到嘛），又解决了后顾之忧（即使投资失败也有丰厚养老金）。就当是分散投资也好啊。2013/3/88请看两种投资模型高收益，伴随高风险，这是铁律。低收益，持续稳定长期，结果依然可观。投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。2013/3/89其实这个很给力的理财产品也有第二种投资模型请看2013/3/810先直接上图，看有何不同？交费期5年隔年领取期（28岁-65岁），投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多交费期缩短领钱变多了2013/3/811新投资模型的价值回报明显提升：65岁前累积领取45万（原36万），同时积累现金价值约118万（原101万）；65岁后共领取达330万（原270万）。若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达620万（509万），福泽后人。新模型交费期是缩短了，可是每年要交费73600元，相当于月存6100多65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万；65岁后共领取270万。若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。新投资模型的作用其实，新模型是给你父亲准备的“财富传承计划”。任何家庭财富都必然要经过：“原始积累”“财富增值”和“财富传承”三个阶段。财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和（最近的例子：澳门赌王何鸿燊、笑星侯耀文）保险，是财富传承的必选工具，为什么？2013/3/813保险独具的重要特性专属资产：保险受益受法律保护，不会被查封，不会被罚没；不受婚姻关系改变的影响；保险受益人获得受益无争议；保险金的获得是免税的免遗产税免所得税