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金融理财规划服务,世德贝投资咨询有限公司 财富管理总监 孙马刚,目录,金融理财的内涵:是什么? 金融理财的内容体系:理什么? 世德贝理金融理财服务流程:如何理? 服务费用 案例研究,金融理财内涵:金融理财是什么?,金融理财 是一种综合金融服务,是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生活目标登信息,明确理财目标与风险特征,量身定做理财方案,并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段的财务需求,最终实行人生财务自由、自主和自立。,目录,金融理财的内涵:是什么? 金融理财的内容体系:理什么? 世德贝理金融理财服务流程:如何理? 服务费用 案例研究,金融理财内容体系:理什么?,目录,金融理财的内涵:是什么? 金融理财的内容体系:理什么? 世德贝理金融理财服务流程:如何理? 服务费用 案例研究,“不管你的目标是在理财方面,还是要获得奥 运会冠军,想实现它们都必须首先知道你要什 么,然后制定一个计划,完善你的选择,并不 断评估你的进展情况。”,JO Waldner Soderberg & Partners client 瓦尔德内尔,世德贝的客户,金融理财的逻辑:如何理?,金融理财逻辑,人生梦想,理财目标,理财战略,理财工具,评估与调整,资产负债表 收支储蓄表 风险测试,现金流管理 风险管理规划 教育金规划 养老规划 投资规划 个人税收与遗传规划,现有资产 未来收入,正确的理财逻辑,金融理财流程,金融理财报告,目录,金融理财的内涵:是什么? 金融理财的内容体系:理什么? 世德贝理金融理财服务流程:如何理? 服务费用 案例研究,金融理财服务费用,1、服务费标准 世德贝金融理财规划服务有效期限一年,起始日从签署理财咨询服务协议计算,截止日为起始日后延364天。客户签署理财咨询服务协议后,需缴纳50%的服务费用_元,余额将在理财报告提交给客户时给付。 2、服务费支付方式 客户签署理财咨询服务协议后,可选择以下三种方式支付服务费用: 网上银行支付:登录世德贝网站,在“个人客户服务”中选择“金融理财规划服务”中,点击“费用支付”,进行网银支付。 现金支付:客户携带现金,到世德贝办公室支付。 支付宝支付:支付宝客户可选择“我要付款”中的“及时到账付款”进行支付。世德贝支付宝账户是:。非支付宝用户,可以在完成注册后,按照以上步骤进行支付。支付宝绑定手机客户,可通过手机短信进行付款。移动、联通用户均发送to**金额到10663721898。,目录,金融理财的内涵:是什么? 金融理财的内容体系:理什
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