国际结算基础知识—20110810企业培训.ppt

国际结算基础知识介绍,建设银行洛阳分行 李光辉,主要内容,一、国际结算基础知识,二、国际结算主要产品介绍,国际结算概述,银行的一项中间业务。利用自身的网络、技术、人员、信誉以外汇为载体为客户提供的信用、结算和服务。 国际结算是国际业务的基础产品，体现一个行外汇业务的整体发展水平。,特点,（一）结算货币 在国际资金市场上可自由兑换的货币 取决于交易双方的协商 可选择本国货币或第三国货币 为银行的结售汇、外汇买卖等资金业务提供了市场,特点,（二）国际结算中的票据 汇票 支票 本票,特点,（三）银行处理商业单据 货运单据（提单、空运单、货物收据） 发票 装箱单 保险单 产地证 质量检验证等,海运提单 BILL OF LADING 作用: 1、物权证书 2、货物收据 3、运输契约,特点,（四）适用国际惯例 国际商会银行技术委员会编写 各国银行普遍遵循的规则 跟单信用证统一惯例UCP600、银行间偿付统一规则URR725、托收统一规则,特点,（五）遵循国家的外汇管理政策 资本项目管理 经常项目管理 国际收支申报 外汇账户管理,资本项目管理,外债：外债登记、外债规模控制、外债结汇、售付汇核准 资本金：外商投资企业外汇登记、资本金结汇 境外投资：核准制 境外担保：融资性担保核准、非融资性担保备案,经常项目管理,进口付汇核销：银行申报进口付汇信息。 出口收汇核销：海关、外管局通过电子口岸系统，银行申报收汇信息，出具出口收汇核销联。 服务贸易：证明材料及区分金额管理。,国际收支申报,申报范围：中国居民与非中国居民之间发生的一切经济交易 银行通过收支申报系统进行代申报 同时满足进出口核销管理,外汇账户管理,经常项目外汇账户 资本项目外汇账户,主要内容,一、国际结算基础知识,二、国际结算主要产品介绍,基础产品,汇出汇款（贸易、非贸易和资本） 汇款 汇入汇款（贸易、非贸易和资本） 进口代收（贸易） 托收 出口托收（贸易） 进口信用证（贸易） 信用证 出口信用证（贸易）,汇款业务,定义： 是银行客户委托银行使用某种方式将资金汇往国外清偿债务或履行某种义务的一种结算方式 方式：电汇、票汇 电汇特点：快捷安全 票汇特点：灵活方便,资金清算渠道,总行境外账户行 各币种汇款路线 境内联行 同业账户内转,资金流向示意图（美元为例）,申请汇款,指示账户行 付款,纽约美元清算中心,付款银行,收款银行,账户行入账,通知收款,汇款路线,INTERMEDIARY BANK: CITIBANK N.A. NEW YORK SWIFT BIC:CITIUS33 ACCOUNT WITH BANK: CHINA CONSTRUCTION BANK HENAN BRANCH SWIFT BIC:PCBCCNBJHAX BENEFICIARY: ACCOUNT NUMBER: NAME: ADDRESS: TELEPHONE:,特色汇款产品,两岸汇款即时通 韩国汇款即时通 环球汇入直通车 汇无忧,汇款业务特点,方便快捷、费用低 出口商或进口商有很大的风险性,托收,定义：托收是债权人签发汇票，委托银行向国外的债务人代为收款的一种结算方式。 种类：光票托收和跟单托收 跟单托收种类：付款交单和承兑交单,托收业务特点,商业信用，银行只遵照出口商（债权人）的指示行事，不承担任何责任； 费用较低 风险较小,托收业务流程图,申请托收,托收银行,代收银行,通知到单,货物买卖合同,出口商,发运货物,寄送单据,承兑交单,付款交单,付款,付款,进口商,信用证,概念： 是银行有条件地承诺付款的一种保证，即在国际贸易中银行应买方的请求开给卖方的一种保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件。 付款条件： 在信用证效期以内 提交的单据符合“单单相符、单证相符”的条件,信用证的特点,银行处理以单据为基础 采用国际通用的统一惯例，处理程序规范 银行提供多种贸易融资产品融通资金，并有较高的利息和手续费收益 信用证种类、关系人多，专业性较其他产品强,信用证业务流程图,交单,交单银行（议付银行）,申请开证,货物买卖合同,出口商,发运货物,寄送单据,提示单据, 承兑，付款,付款,付款,进口商,通知行,通知信用证,开证、假 远期海 外代付,承兑,信托收据贷款,提货担保,打包贷款,远期汇票贴现、福费廷,开证行,出口议付,信用证的种类,按付款期限分为即期信用证和远期信用证 按兑付方式分为付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证、议付信用证 按是否加保分为保兑信用证和非保兑信用证 特殊种类信用证：可转让信用证、背对背信用证、循环信用证、红条款信用证、假远期信用证、备用信用证等,我行业务特色,我行已与遍布全球114个国家的1187家银行建立的代理行关系 目前建行对公外汇市场份额快速增长，同业领先，产品体系健全，业务操作能力强 有一支素质高、年轻化、有热情的专业经营队伍。我行拥有4名具有CDCS资格的信用证专家，