现货配资系统设计方案.DOC

现货配资系统设计方案1 总体业务设计会员系统可以满足会员机构为自有客户提供交易、资金服务等业务需求，交易客户需要在会员系统完成注册，通过会员系统参与交易所开展的相关交易活动。会员系统通过与交易所系统的系统接口，实时将所有交易客户的交易委托转发给交易系统进行处理，并获得成交结果。会员系统根据交易所返回的相关成交数据，对自有交易客户的委托、持仓、资金等信息进行结算。会员机构可以通过会员系统为自有交易客户提供资金服务，可以根据会员机构的业务发展和销售策略，与客户线下达成资金服务协议，交易客户可以在协议规定范围内进行相关的交易，会员机构对自有交易客户的交易、持仓、账目进行统一管理。 1.1 客户管理会员机构根据自身业务发展进行交易客户开发，并为所开发客户完成会员系统内的注册等工作，实现对交易客户交易基本信息、交易权限、风险控制等管理和维护。会员机构根据与交易客户协议内容为交易客户提供交易及相关资金服务。1.2 交易业务交易客户通过会员系统参与交易所组织的各种交易活动，会员系统将旗下所有交易客户的交易委托等信息实时向交易系统转发，所有交易客户的委托信息经交易系统进行处理后，返回成交结果。交易客户需要下载该会员系统客户端，可以实时查询自己的委托、成交和资金占用情况。交易系统所有成交行情均实时显示在客户端系统，交易客户可以随时根据行情变化及自身情况进行交易委托等业务操作。1.3 资金服务为充分提高交易客户资金利用率，满足交易客户的相关交易需求，会员机构根据与交易客户的协议约定，为交易客户提供相关资金服务和账目结算服务。按照会员机构与交易客户的相关约定，提供资金服务，根据交易客户的本金额度，按照一定比例进行资金服务，根据不同的服务时间，会员机构收取一定的手续费。该资金仅允许交易客户在规定时间段内进行交易使用，交易客户自由买卖、自负盈亏。 为避免交易客户及会员机构的相关风险，规定在资金服务期限之内，交易客户不得进行再次入金，服务期满后，可再次申请资金服务，重新开始计算相关费用和服务期限；如客户提前终止服务，需进行申请，经会员系统审核，并收取相应费用后进行处理。 会员系统负责对所有交易客户交易委托、持仓及资金情况进行实时结算。交易客户进行实时进行账目查询，每日交易结算后生成结算报表，以便交易客户进行交易决策。1.4 风控业务根据与交易客户协议的相关约定，对交易客户提供的资金服务，仅允许交易客户在规定时间段内进行交易使用，以满足交易需求。资金服务的期限可以有多种选择，如：一个月、三个月、六个月等。相关服务费提前收取，一旦客户提前申请终止服务或涉及违约，按照会员系统规定收取一定的违约金。在日常交易中，交易系统提供风险控制相关功能，可以实时对交易客户的委托、持仓、资金情况以及相关交易行为进行实时监控，及时发现风险。交易客户在规定范围内可以自由操作、自行买卖、自负盈亏，资金安全由会员机构进行资金监管。交易客户资金风险率达到一定比例，会员机构有权对该交易客户进行强行平仓，并终止该交易客户的所有交易权限，以避免会员机构的资金风险。2 系统功能根据会员系统的业务需求，我们设计了交易客户注册登记管理、账目管理、风险控制等系统模块，系统以客户、交易及资金服务业务为中心，提供交易客户登记管理、交易结算、账目管理等服务，并进行风险预警和提示。强化风险管理，可以有效控制由交易产生的一系列风险并可在事前做到预防，事中进行控制，事后做好善后处理。2.1 用户管理用户管理主要负责交易客户的注册、信息管理、权限管理以及系统用户的添加和权限维护等。可根据组织结构，按照部门、岗位的不同需求，实现对管理员的分类，不同的管理员拥有不同的权限，每个系统用户只能进行属于自己权限范围的操作。对于交易客户，可以根据具体情况设置不同的交易权限和相关特殊参数设置。2.2 账目管理通过会员系统可以对会员自身账目进行管理，可以按照不同模式、商品进行分类统计和查询。账目管理系统还提供了一套符合标准财务管理的财务账目管理模块。系统管理人员需要使用标准的财务方式处理财务凭证信息及交易客户的账目。系统提供相关数据结算处理的功能。交易结算会按照财务账目模块的要求，处理与交易有关的账目数据，如盈亏的划转，本金的收取和返还，服务费及手续费的收取等等。提供资金服务参数的设置和相关账目信息的查询功能，包括资本金额度、资金服务比例、服务期限等参数的设置和维护。可以对所有交易客户的相关账目信息进行检索和分类查询。2.3 风险控制通过对交易客户资金风险阈值的设置和预警，可以有效防范相关交易风险。根据设定参数对一些资金异常情况进行报警，包括交易产生的资金风险、价格风险、异常数量的风险预警。对交易客户的基本信息、交易权限、交易手续费等进行维护和管理，可以针对不同的交易客户按照不同交易模式和品种进行特殊设置。当交易客户出现异常操作，违规操作等，可以对该客户进行权限限制和黑名单设置等。在日常交易过程中，实时监控交易客户的账户情况。当交易客户的交易亏损达到一定比例，需要通过系统对该交易客户进行强制全部或部分平仓操作，控制交易客户亏损，从而避免资金服