团险投保单填写规则.ppt

如何轻松填写投保单团险,目录,团体保险简介,2,实例演练,4,规范填写的重要性,1,单证填写要求,3,规范填写的重要性,规范填写 重要性,规范填写 重要性,控制承保风险,提高工作效率,节约成本,维护客户及公司利益,提升专业形象,目录,团体保险简介,2,实例演练,4,规范填写的重要性,1,单证填写要求,3,团体保险简介之何谓团体保险,团体保险,投保人、被保险人,保单形式,团体、团体成员,以一张保险合同承保多个被保险人,团体成员的寿命 与身体,保险标的,团体保险简介之团体保险分类,团体人寿保险,团体意外伤害保险,团体年金保险,团体健康保险,目录,团体保险简介,2,实例演练,4,规范填写的重要性,1,单证填写要求,3,单证填写要求,单证填写总原则 投保单证的填写要点 团体保险一般投保单证 团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单,总原则,填写要点,一般单证,专用单证,普通团险的构成要件,普通团险,清单无被保险人签名时须填写。,投保声明书,销售人员报告书（团体）,团体保险投保单填写示例-1,团体保险投保单填写示例-2,团体保险投保单填写示例-3,团体保险投保单填写示例-4,团体保险投保单填写示例-5张国庆,2009,10,10,2009年10月10日,王玲,大兴支公司,普通团体保险投保交费清单要求,参考样式,投保交费清单,单证填写要求,单证填写总原则 投保单证的填写要点 团体保险一般投保单证 团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单,总原则,填写要点,一般单证,专用单证,团体年金的构成要件,团体年金 保险投保单,投保交费 清单,投保声明书,保险费自动 转账付款授权书 （团体业务专用）,销售人员报告书（团体）,未成年人投保 特别约定声明书,必 备 要 件,选 择 填 写,投保非万能型团体年金保险及万能型团体年金保险时填写。,允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保单位填写被保险人清单信息确认书（新单）并加盖投保单位章。,清单无被保险人签名时须填写。,交费方式为银行转账时填写。,为简化投保填写手续，如确实无法提供，且被保险人保额未超过监管机构规定的限额，则可以不填写未成年人特别约定声明书（5万/10万），我公司将按照新保险法第三十三条执行。,团体年金,团体年金保险投保单填写示例-1,团体年金保险投保单填写示例-2,投保交费清单,若提供了被保险人的身份证，填写了“证件类别”与“证件号码”后，则无需再填写“性别”与“出生日期” 。若提供了“性别”与“出生日期”，则无需填写“证件类别”与“证件号码”。 投保交费清单要由投保单位盖章，对于清单页数太多的，可加盖骑缝章。,投保国寿销售精英团体养老年金保险（分红型），参保人数20人，参保比例100%。,1201440400012346,111011,333,XXX,无,XXX,2009,11,15,2009,11,14,单证填写要求,单证填写总原则 投保单证的填写要点 团体保险一般投保单证 团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单,总原则,填写要点,一般单证,专用单证,建工险的构成要件,建工险,投保声明书,投保交费 清单,建工险投保单填写示例-1,建工险投保单填写示例-2,国寿建筑工程团体意外伤害保险,绿洲附加意外费用补偿团体医疗保险,2009,10,7,2010,4,6,100000,562.22,10000,562.22,2200000,2009,10,7,1124.44,壹仟壹佰贰拾肆元肆角肆分,告知事项不得有空项。若“告知事项1” 选择“否”，应在投保人配套相应措施后予以承保。若“告知事项3”选择“是”，则可根据条款加费承保。,单证填写要求,单证填写总原则 投保单证的填写要点 团体保险一般投保单证 团体保险专用投保单证 团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单 清单汇交件,总原则,填写要点,一般单证,专用单证,清单汇交件的构成要件,投保交费清单,提交清单汇交件时填写。,清单汇交,汇交申请书（乙）,清单的设计与填写规则同普通团体保险。清单汇交件需被保人在清单上签字，或其他被保险人同意投保的证明。不允许使用投保声明书。,清单汇交件填写示例-1,汇交申请书（乙）,保 持 一 致,清单汇交件填写示例-2,汇交申请书（乙）,增加,期间 一致,项目填写规范参照团体保险投保单。,增加,其它注意事项,团体保险投保资料是投保人与保险人订立保险合同的重要依据,也是保险合同的构成要件之一，因此投保单的填写要认真、严格、规范，并保证所填写各项内容的真实、准确、完备。要求使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且颜色不能太浅，字迹要工整，原则上不允许涂改。 确因特殊原因需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保单位授权人在涂改处签名。 不允许对涉及被保险人权益的项目（如受益人）、险种名称、保额、保费等涂改，如有填写错误必须重新填写投保单。 汇交人的责任和义务是代投保人汇集交纳保险费。 不允许我公司业务员作为汇交人。业务员代表的是我公司的利益，而汇交人代表的是投保人、被保险人的利益，两者是不同的利益方。 汇交人可以是单位，也可以是个人，但不允许将多个自然人并列。 对于家庭投保的,根据保监会62号文第一条的规定，可以投保团体保险的特定家庭成员包括投保人的配偶、父母、子女。依据我国现行法律：子女，是指婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女；父母，是指生父母、养父母和有扶养关系的继父母；因姻亲关系形成的翁婿关系和婆媳关系不属于父母的范畴。 因此，在目前的法律法规及监管环境下，将特定家庭成员范围扩展至岳父母、公婆是不符合相关规定的。,目录,团体保险简介,2,实例演练,4,规范填写的重要性,1,单证填写要求,3,实例演练,团体保险投保单的填写 点评,保险额,实例演练,武汉市自来水公司有员工10人，均为内勤，职业类别为000101。 2011年10月12日，该单位为全体员工投保“国寿绿洲团体意外伤害保险（A型）”