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文档简介

2009第一学期金融理财教学课件,本课件为11周教学课件,包含6学时内容. 请同学们认真学习课件,有问题我们在下周面授课时探讨. 07级物流专业适用。,第九章 家庭理财方案设计,家庭理财方案的要素,练习设计家庭理财方案,理财软件的使用,一、家庭理财方案的要素,家庭财务状况分析 理财目标的设定 理财组合设计,家庭财务状况分析,家庭资产负债表 家庭现金流量表（收入支出表） 家庭财务指标分析,家庭资产负债表,（一）家庭资产分类：,金融资产 实物资产 现金及现金等价物 其他金融资产 实物资产,（二）家庭负债的内容,流动负债 长期负债 房产贷款 汽车贷款 信用卡负债 消费贷款 其他负债,练习：编制你自己的资产负债表,注意： 1、金融资产尤其是股票等用当前的现值计入。 2、实物资产可以根据你的实际情况选择价值较高的资产列入，如你的电脑、MP4等，用现在的价值计算。,家庭年度现金流量表,练习：编制你自己的现金流量表,注意： 1、你的收入项目主要是父母资助、压岁钱、助学贷款、奖学金、投资收益等。 2、你的支出项目主要是学费、住宿费、生活开销、购书、同学交际等。,家庭财务状况分析指标,风险偏好评估表,风险偏好的测定,使用理财软件,人人都能成为百万富翁，成为百万富翁不是命运，也不是运气或机遇，而是选择，一种生活方式的选择，一种价值观的选择。,理财是一种生活方式的选择,理财目标的设定,短期目标 中期目标 长期目标,常见的理财目标,练习：为自己设定理财目标,理财组合设计（实现各项理财目标）,现金规划 保障规划 投资组合规划,现金规划,36个月开销 常用形式： 活期存款 货币市场基金 通知存款,保险保障规划表,风险与收益的关系,风险越大，收益越高,国内常见投资工具风险收益比较,练习：为自己设计理财组合，选择合适的投
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