某银行人力资源管理问题及对策研究论文

学校代号：1 0 5 3 6 学号：l1 2 0 7 0 8 0 7 0 1 密级：公开 长沙理工大学硕士学位论文 宁波银行人力资源管理问题及对策研究 学位申请人姓名王宏褪 指导教师塑丞生 所在学院丝渣暨墼堂院 专业学位领域 厶盘资源筻理 论文提交日期2 Q1 3 ：Q 2 论文答辩日期2 Q ! 三：Q 答辩委员会主席 袭光明 l I I I III I II I I II I I I I II If Y 2 3 0 5 9 6 5 H u m a n r e s o u r c e sm a n a g e m e n tC o u n t e r m e a s u r e so fB a n ko f N i n g b o W A N G H o n g q u a n B E ( N i n g b oU n i v e r s i t y ) 2 0 0 2 At h e s i ss u b m i t t e di np a r t i a ls a t i s f a c t i o no ft h e R e q u i r e m e n t sf o rt h ed e g r e eo f M a s t e ro fM a n a g e m e n t i n H u m a n - r e s o u r c em a n a g e m e n t i n C h a n g s h aU n i v e r s i t yo fS c i e n c e T e c h n o l o g y S u p e r v i s o r P r o f e s s o rZ h e n gY o n g s h e n g F e b r u a r y , 2 013 长沙理工大学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的 研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均 已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。 作者签名：日期：年月日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保 留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借 阅。本人授权长沙理工大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库 进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时 授权中国科学技术信息研究所将本论文收录到中国学位论文全文数据库，并 通过网络向社会公众提供信息服务。 本学位论文属于 l 、保密口，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密团。 ( 请在以上相应方框内打“4 ”) 日期：。多年，月2 参日 日期：刃I 多年J 月刁相 土以 零 ，易，P j 二，勿 名 名 签 签 者 师 作 导 摘要 自2 0 0 6 年底中国银行业全面开放以来，银行业面临着越来越多的机遇与挑战，为 了适应市场的要求，城市商业银行做出了一系列的改革。城市商业银行从经营体制到管 理机制都有了比较良性快速的发展，但是在人力资源管理方面还存在着一些不适应市场 要求的问题。对于城市商业银行来说，拓展业务与风险管理是经营的命脉，而人力资源 始成了业务拓展和风险管理的关键点。 宁波银行作为一家具有独立法人资格的股份制商业银行，与同地区国有独资银行相 比，宁波银行成立时间短，规模较小，覆盖的区域范围较窄，但与同性质的城市商业银 行相比，宁波银行发展还是比较迅速的。上市以来，宁波银行将业务重点放在城市范围 内，以中小企业为主体的公司业务为银行的市场定位，面对激烈的市场竞争和企业自身 的发展要求，为了实现跨区拓展业务的战略目标，有很强的做好人力资源管理与开发的 需求。因此，做好人力资源管理分析与研究对宁波银行等城市商业银行来说是非常重要 的。 本文研究内容主要涉及新时期我国城市商业银行的人力资源管理面临的问题与改 革的方向。本文首先在对国内外学者研究成果分析的基础上，提出了加强宁波银行人力 资源管理的必要性；其次通过对宁波银行人力资源管理方面进行调研与数据搜索，找出 宁波银行人力资源管理中存在的问题与矛盾多发的环节，并从招聘、培训、使用与管理、 薪酬以及绩效五个方面对存在问题进行成因分析；然后，结合宁波银行上述问题及原因 分析，提出对策：最后，对宁波银行的人力资源中最重要组成人员销售人员的素质 能力提升作了一个具体的方案设计。 本文以宁波银行人力资源管理为研究对象，在宁波银行这一成功转型的案例中探寻 经验与教训，进一步丰富了在以前学者研究的基础上城市商业银行人力资源管理的研究 成果：另一方面，通过对宁波银行所处宏观环境的调研，对银行内部人力资源管理工作 的了解，分析宁波银行的特性，完善宁波银行的人力资源管理工作，特别是销售人员的 素质能力提升方案，具有一定的理论意义与现实意义。 关键词：城市商业银行：宁波银行：人力资源管理；销售人员 A b s t r a c t S i n c et h ef u l ll i b e r a l i z a t i o no fC h i n a 。Sb a n k i n gs e c t o rb yt h ee n do f2 0 0 6 ，t h eb a n k i n g i n d u s t r yi sf a c i n gm o r ea n dm o r eo p p o r t u n i t i e sa n dc h a l l e n g e s ，i no r d e r t om e e tt h ed e m a n d 0 ft h em a r k e t c i t yc o m m e r c i a lb a n k sh a v em a d eas e r i e so fr e f o r m s C i t yc o m m e r c i a lb a n k s h a v em o r er a p i dd e v e l o p m e n tf r o mt h em a n a g e m e n ts y s t e mt om a n a g e m e n tm e c h a n i s m ，b u t s t i l le x i s ts o m ei s s u e si nh u m a n r e s o u r c e sm a n a g e m e n tw h i c hd o n ta d a p tt o m a r k e t r e q u i r e m e n t s F o rc i t yc o m m e r c i a lb a n k s ，t oe x p a n db u s i n e s sa n dr i s km a n a g e m e n ti s t h e l i f e b l o o do fb u s i n e s s ，t h e nt h eh u m a n r e s o u r c eb e c a m et h ek e yp o i n to fb u s i n e s sd e v e l o p m e n t a n dr i s km a n a g e m e n t A sa ni n d e p e n d e n tl e g a lp e r s o n a l i t yj o i n t - s t o c ke o m m e r e i a lb a n k ，c o m p a r e dw i t hw h o l l y s t a t e o w n e db a n k si nt h es a m ea r e a ，B a n ko fN i n g b os e tu pi ns h o r tt i m e ，s m a l l ，n a r r o w c o v e r a g eo ft h ea r e ar a n g e ，b u tc o m p a r e dw i t hh o m o g e n o u sc i t y c o m m e r c i a lb a n k ，t h e d e v e l o p m e n to fB a n ko fN i n g b oi sr a p i d S i n c et h el i s t e d ，B a n ko fN i n g b o f o c u s e do nu r b a n s c o p e ，t os m a l la n dm e d i u m s i z e de n t e r p r i s e sa st h em a i nb o d yo f t h ec o m p a n y 。Sb u s i n e s sf o r t h eb a n k sm a r k e tp o s i t i o n i n g ，i nt h ef a c eo ff i e r c em a r k e tc o m p e t i t i o na n de n t e r p r i s eo w n d e v e l o p m e n tr e q u i r e m e n t s ，i no r d e rt or e a l i z et h es p a n n e dd e v e l o p m e n ts t r a t e g i co b j e c t i v e s o ft h eb u s i n e s s h a v ev e r ys 仃o n gn e e d so fh u m a n r e s o u r c em a n a g e m e n ta n dd e v e l o p m e n t T h e r e f o r e ，a n a l y s i sa n d r e s e a r c hi nh u m a n - r e s o u r c em a n a g e m e n tf o rc o m m e r c i a lb a n k ss u c h 髂B a n ko f N i n g b oi sv e r yi m p o r t a n t T h i sp a p e rr e s e a r c hm a i n l yi n v o l v e di nt h eh u m a n - r e s o u r e e sm a n a g e m e n tp r o b l e m sa n d t h ed i r e c t i o no fr e f o r mo fc i t yc o m m e r c i a lb a n k si nn e wp e r i o d F i r s t l y , o nt h eb a s i so ft h e a n a l y s i so nt h er e s e a r c hr e s u l t so fs c h o l a r sa th o m ea n da b r o a d ，t h i sa r t i c l ep u t f o r w a r dt h e n e c e s s i t yt os t r e n g t h e nt h eh u m a n r e s o u r c e sm a n a g e m e n to fB a n ko fN i n g b o ；T h r o u g ht h i s a r t i c l er e s e a r c ho b j e c t ，B a n ko fN i n g b o ，o nt h eb a s i so fd a t ac o l l e c t i o na n dr e s e a r c h ，f i n dt h e h u m a n r e s o u r c e sm a n a g e m e n tp r o b l e m sa n dc o n t r a d i c t i o n so fm u l t i p l el i n k so fB a n ko f N i n g b o ，a n df r o mr e c r u i t m e n t ，t r a i n i n g ，U S ea n dm a n a g e m e n t ，c o m p e n s a t i o na n dp e r f o r m a n c e a t t r i b u t i o na n a l y s i so ft h ee x i s t i n gp r o b l e m si nf i v ea s p e c t s ；T h e n ，c o m b i n i n gw i t ht h ea b o v e p r o b l e m sa n dc a u s ea n a l y s i so fB a n ko fN i n g b o ，p u tf o r w a r d t h ec o u n t e r m e a s u r e s ；F i n a l l y , a s n o n eo ft h em o s ti m p o r t a n tc o m p o n e n to fB a n ko fN i n g b oh u m a n r e s o u r c e ，m a k e sac o n c r e t e d e s i g no ns a l e sp e r s o n n e lq u a l i t ya n da b i l i t yo f a s c e n s i o n T h i ss t u d yc h o o s et h eh u m a n - r e s o u r c e sm a n a g e m e n to fB a n ko fN i n g b oa st h er e s e a r c h o b j e c t ，T o f u r t h e re n r i c ht h er e s e a r c ho ft h ec i t yc o m m e r c i a lb a n kh u m a n - r e s o u r c e s m a n a g e m e n t , e x p l o r i n ge x p e r i e n c e sa n dl e s s o n si nt h es u c c e s s f u lt r a n s f o r m a t i o nc a s e si n B a n ko fN i n g b o ；o nt h eo t h e rh a n d ，t h r o u g ht h ei n v e s t i g a t i o na n dr e s e a r c ho fm a c r o e n v i r o n m e n to fB a n ko fN i n g b o ，t h eu n d e r s t a n d i n go fb a n ki n t e r n a lh u m a n r e s o u r c e s m a n a g e m e n t , a n a l y s i st h ec h a r a c t e r i s t i c so fB a n ko fN i n g b o ，p e r f e c tt h eh u m a n r e s o u r c e m a n a g e m e n to fB a n ko fN i n g b o ，e s p e c i a l l yt h ed e s i g no ns a l e sp e r s o n n e lq u a l i t ya n da b i l i t y o fa s c e n s i o nh a sac e r t a i nt h e o r e t i c a ls i g n i f i c a n c ea n dp r a c t i c a ls i g n i f i c a n c e K e yw o r d s ：C i t yc o m m e r c i a lb a n k s ； B a n ko fN i n g b o ；h u m a n r e s o u r c e s m a n a g e m e n t ；S a l e sp e r s o n n e l 目录 摘要I A b s t r a o t I I 第一章绪论 1 1 研究背景1 1 2 研究意义3 1 3 国内外研究现状4 1 3 1 国外学者的研究4 1 3 2 国内学者的研究5 1 4 研究内容7 1 5 研究方法7 第二章宁波银行人力资源管理现状 2 1 创立与发展1 0 2 2 架构与模式1 2 2 3 宁波银行人力资源管理现状1 4 2 3 1 人员招聘1 6 2 3 2 培训体系1 6 2 3 3 岗位设计1 6 2 3 4 绩效考核体系1 7 2 3 5 薪酬与福利1 7 2 3 6 激励机制1 7 第三章宁波银行人力资源管理存在问题和成因 3 1 宁波银行现阶段人力资源管理存在的问题1 8 3 1 1 人力资源未得到有效配置1 8 3 1 2 员工的积极性较低1 9 3 1 3 培训工作薄弱1 9 3 1 4 人员流通不畅2 1 3 2 宁波银行人力资源管理问题成因分析2 l 3 2 1 招聘方面2 l 3 2 2 培训方面2 2 3 2 3 使用与管理方面2 2 3 2 4 薪酬方面2 3 3 2 5 绩效考核方面2 3 第四章完善宁波银行人力资源管理的对策 4 1 畅通用人渠道2 5 4 2 明确培训目的2 6 4 3 强化保障监督2 7 4 4 改革薪酬制度2 8 4 5 改进绩效考核2 9 第五章宁波银行销售人员素质能力提升方案设计 5 1 宁波银行销售人员素质能力提升需求3 0 5 2 提升方案3 1 5 3 调查设计3 5 5 3 1 项目方案目标3 5 5 3 2 培养方式3 5 5 3 3 确定效果评价标准3 6 5 3 4 项目保证3 8 5 4 项目方案实施3 8 5 4 1 知识层面3 8 5 4 2 技能层面3 9 5 4 3 态度层面3 9 5 5 项目方案的持续改进3 9 本文结论4 1 参考文献4 3 致谢4 5 第一章绪论 第一章绪论 城市商业银行是中国金融改革的产物。自1 9 9 5 年深圳、上海两家城市商业银行成 功组建后，一大批城市商业银行如雨后春笋，相继宣告成立，并成为我国银行体系的重 要组成部分。城市商业银行经历了从分散的多个法人到一级法人、从松散管理到现代商 业银行的规范管理、从粗放式经营到集约化经营的发展之路。在支持地方经济建设中， 充分发挥地方股份制商业银行特点和优势，逐步确立了“立足地方”、“立足中小企业”、 “立足市民”的市场定位，创出了“市民银行”、“中小企业银行”服务特色。根据人行 2 0 1 2 年披露的数据显示，在加入世贸后，中国的银行业增长方式发生了根本性的变化， 如何更深入地参与国民经济的发展，从外延上如何延展到经济活动中，以及从内涵上如 何与表内与表外业务的客户进行更深入地合作等方面，仅仅依靠过去的存贷差盈利模 式，柜台式管理，“单位员工”式的人力资源管理模式已经不能满足目前的竞争环 境与市场需求。在这一过程中，城市商业银行因为其灵活性，制度的弹性，以及本土化 的管理方式是具有很大程度的优势的。 与此同时，应该认识到，各地的城市商业银行一般都源自于信用社等主体的改制， 其上级单位一般为各地的金融与财政系统，发展到现阶段也仍然很大程度受地方政府以 及原上级部门的影响，甚至仍然要听从指令。而作为比较，各大国有商业银行，大型股 份制银行以及外资银行，具有着较好的独立性，这方面不仅仅由当下的业务环境、市场 竞争地位方面表现出来，长期来看地方城市商业银行对于人力资源的使用、人力资本的 储备以及人力资源管理体系的架构与改革有可能受到这一因素的较大影响，潜移默化 地影响到城市商业银行人员的素质、执行的效率、未来的发展等方面，因此应意识到这 方面的潜在问题，下决心直面原有体制下遗留的人力资源隐患与问题，进行合理分析与 梳理，并根据新时期的银行业发展趋势与人力资源状况进行整合与改革，才能保证城市 商业银行延续发展后劲。 1 1 研究背景 自2 0 0 6 年底中国银行业全面开放以来。城市商业银行面临着越来越多的机遇与挑 战，为了适应市场的要求，城市商业银行做出了一系列的改革，其中，建立符合自身特 点的科学的人力资源管理体系是城市商业银行的一项非常重要的工作经过不断的摸索 硕士学位论文 和实践，城市商业银行从经营体制到管理机制都有了比较良性快速的发展，但是在人力 资源管理方而还存在着一些不适应市场要求的问题，对于城市商业银行来说，拓展业务 与风险管理是经营的命脉，而人力资源始成了业务拓展和风险管理的关键点。 宁波银行成立于1 9 9 7 年4 月1 0 日，成立之初是宁波市财政局主导的一家地方金 融机构：通过十年的努力与发展，2 0 0 7 年4 月1 3 日银监会正式批准其更名为“宁波银 行”，成为一家具有独立法人资格的股份制商业银行； 2 0 0 7 年5 月2 2 日，宁波银行登 陆深交所的I P O 申请获批；2 0 0 7 年7 月1 9 日，宁波银行成功在深交所挂牌上市( 股票 代码：0 0 2 1 4 2 ) 。 与同地区国有独资银行相比，宁波银行成立时间短，规模较小，覆盖的区域范围较 窄，但与同性质的城市商业银行相比，宁波银行发展还是比较迅速的，近两年，宁波银 行将业务重点放在城市范围内，以中小企业为主体的公司业务为银行的市场定位，发展 前景还是很广阔的，面对激烈的市场竞争和企业自身的发展要求，为了实现跨区拓展业 务的战略目标，有很强的做好人力资源管理与开发的需求。因此，做好人力资源管理分 析与研究对宁波银行等城市商业银行来说是非常重要的。 2 0 0 8 年初，美国次贷危机引发全球金融危机，国内多行业出现整体风险，如房地 产市场、钢铁市场交易价格大幅下跌，外汇出口量大幅减少，大部分生产商效益下降甚 至出现亏损，造成多行业多企业资金链紧张等；2 0 0 8 年末，我国政府为应对国际金融 危机冲击、保持经济平稳较快发展，及时调整宏观经济政策，果断实施积极的财政政策 和适度宽松的货币政策；2 0 1 0 年以来，欧美经济连续发生债务危机，尤其以美国为首 的西方社会控制产业链的高端信息科技业和超级金融业，透支发展中国家的实体经 济增长能力和美国自身的信用安全边际，形成此次高信用杠杆持续放大的金融危机。因 过度倚重外需和基建投资的发展中国家也深受危机影响。创新与产业转型关系到中国整 个经济发展的质量与可持续性。金融危机再次提醒中国进行产业与经济“大转型”的紧 迫性。在当前经济形式较为萧条的情况下，对我国金融业也造成了较大冲击，尤其对宁 波银行进出口企业客户较多的情况下，环境的压力、市场的压力较为凸显，这对宁波银 行销售人员素质能力提出了较高的要求，不仅需要销售人员懂产品、卖产品，更需要销 售人员具有及时了解经济金融形势，熟知我行产品优势，个性化客户需求分析能力等。 近年来，宁波市新建银行不断，2 0 1 1 年末宁波国际银行和东海银行总行坐落于宁 波，对宁波银行人才流失提出了严峻的挑战，随着时代进步，各银行经营管理理念的国 2 第一章绪论 际化接轨，银行之间的产品同质化、服务同质化明显，而宁波银行的客户资源管理还处 于大市场自由竞争状况，在面临外部激烈竞争的残酷局面，内部竞争更甚。在目前宁波 银行优势不是特别明显的情况下，欲提高个人对银行的贡献度，对个人的能力素质提出 了较高要求。 1 2 研究意义 按照股份制改革的要求，各城市商业银行推进了以建立市场化的人力资源委托代理 机制和激励相容的管理方式，通过对原有的银行系统人力资源规章制度进行学习与借 鉴，初步建立了较为合理和具有现代企业人力资源管理特点的制度体系，通过人力资源 招聘、人力资源的使用、人力资源开发等方面取得了长足的进展，随着制度的嬗变，从 高层到一线的员工对人力资源管理管理工作的认识都有了一定程度的提高，这一提高一 定程度上保障了银行的抗风险与盈利的能力。 加入世贸组织之后，我国承诺开放资本项目，并随即承受了全球性的金融危机，国 际金融形势的不断恶化我国的银行业不仅仅丧失了走出去的好机会，同时又要面对国 内金融危机余震的屡次波及，面对这一新情况，应当量体裁衣，进行新的人力资源管理 体制建设，从而适应市场的要求。相较于传统的人事管理，现代人力资源管理拥有战略 性管理的重要地位，人力资源是现代社会和组织的战略资源，能合理的配置、使用、控 制其它资源，从而实现企业战略性的目标。因此人力资源管理在企业战略管理中起着重 要的作用，摆脱传统的人事管理的定位，将入力资源管理提升到战略性管理的高度，对 企业来说是非常有意义的。 银行业务是智力密集型业务，需要依靠高素质的员工来完成，持续不断提升银行销 售人员的素质能力，能在拓展市场、挖掘客户等方面发挥无限潜力；同时高素质的员工 还具备积极的创造力，能为小而巧的城市商业银行注入活力。通过高效的培训工作优化 员工素质，这对增强城市商业银行的核心竞争力是有着非常重大的意义的。 本研究以宁波银行为调研的核心进行考察，一方面是为了在以前学者研究的基础上 扩充对城市商业银行的研究成果，寻找各个城市商业银行具有共性的部分；另一方面， 通过对宁波银行所处宏观环境的调研，对银行内部人力资源管理工作的了解，抓住宁波 银行的特性，完善宁波银行的人力资源管理工作，具有一定的理论意义与现实意义。 硕士学位论文 1 3 国内外研究现状 1 3 1 国外学者的研究 对于商业银行的人力资源管理，国外学者的研究主要从顺流与逆流两个方面，即通 过对于一般人力资源理论的研究通过演绎法推及到商业银行领域，通过一般理论对银行 的可能现实情况进行研究；或者通过对于银行的人力资源管理现状出发，通过归纳，总 结出最具有现实影响力的实例进行分析，同时参考人力资源理论进行指导。主要观点由 以下几位学者提出： ( 1 ) A n nB a r t e l ( 1 9 7 8 ) 脚3 在“服务行业的人力资源管理徕自布兰纳斯银行的案 例”一文中，提出了对于服务行业的入力资源理念，认为服务行业的人力资源管理不应 该仅仅局限在奖励和惩罚两个方面，针对工作的柔性与弹性，应增强对于人力资源体系 内与员工间的信息沟通，这些信息流通对于服务行业的人力资源管理效率具有重大影 响。 ( 2 ) R u s s e l l ，T e r b r g 和P o w e r ( 1 9 8 5 ) 幽通过实证研究，提出了在银行人力资源管理架 构下员工的培训与教育水平与银行的最终业绩之间具有着显著的正相关关系。 ( 3 ) D a r r e lP H e i d e ( 2 0 0 1 ) 嘲则提出了具体的实施系统，通过对于银行企业文化为核心 的观念实施由上到下的一体化，再此基础上设立了行员的个人发展指标，通过对于企业 的管理层设置具体的奖惩机制，并且授权给企业的人力资源管理当局，使之具有设置人 力资源体系的权限。通过这三个方面的连续作用，得以确立具体的实施系统，这一实施 系统包含九个具体环节，包含对于人力资源工作的定义，包括相互连接的九个步骤工作， 检测和识别，指导和培训等环节。 ( 4 ) T i n aM B e t t sD a v i s ( 2 0 0 6 ) 幽1 构建了数学模型，提出了合理的单变量方程。证明了 人力资源的培训环节在银行整个业务中的重要性与显著性，并进一步推广到银行之外的 企业范围，证明了人力资源人员与人力资源工作对于企业的巨大贡献。 ( 5 ) J a s o n ( 2 0 0 9 ) 矧通过考察人力资源产出方面的增值性，对一定范围内银行的人力 资源投入总额与产出总额进行计量。提出了银行的人力资源对于企业的价值占比高于目 前的预期，企业的长期发展与人力资源的长期投入正相关。同时，利用现有的数据，对 人力资源的投入产出进行面板数据分析，可以对企业的未来绩效水平进行预测，并且入 力的投入水平对未来绩效的影响呈几何级数上升。 4 第一章绪论 1 3 2 国内学者的研究 ( 1 ) 台湾学者的研究 成功大学的陈吴政( 2 0 0 2 ) o3 考察了台湾南部的人力资源管理模式，提出对于台 南的银行业来说，银行的制度环境比企业文化能够提供更多的绩效贡献，企业的执行力 与工作效率与企业制度环境相关：工作满足与组织承诺有显著正相关关系。 彰化师范大学的陈义鸿( 2 0 0 7 ) 圆通过实证分析的结果，认为由于不同的具体背 景，金融企业的人力资源的管理行为来分析，一家企业的氛围与执行力有关系，提出了 在不同的前提条件之下，高管人员对企业的贡献效率呈现不同的分布。 上述台湾学者的分析偏重于田野调查的方式收集数据，主要运用社会学的研究方 式，并未能提供连续和严密的分析与推理过程，仅仅对于银行业之内的企业行为与人力 资源行为之间的对比关系进行了分析。 ( 2 ) 内地学者的研究 内地的学者们研究方向更多是在通过以国外成功的范例进行分析，从行业到银行自 身的人力资源改革与发展入手，提出政策建议，指明了理论的大的方向，但从研究的深 度和广度来说，我国的人力资源管理在银行业尤其是城市商业银行这一分支的演技还在 起步阶段。目前，银行人力资源管理的代表性研究有： 以特定银行为研究对象的学术成果 蔡陈军( 2 0 0 7 ) 啪在其硕士学位论文M 银行H 支行人力资源管理改革案例研究 中以某银行支行作为个案研究的起点，具体分析了改行当时存在的问题，对问题进行的 内部和外部的探讨，并在此过程中总结了商行的人力资源管理的特殊性，针对这些特性 进行了分析与实施建议。 李华民( 2 0 0 9 ) “1 则将分析标的从一个延展到一个群体，对于广州市人行下辖的各 分支银行，针对薪酬体系进行了分析与判断，对比国内外的同行业薪酬水平，提出了两 个大方面的改革，首先认为我国现行银行业薪酬体系并不合理，对于银行业的员工薪酬 过低可能产生的问题进行了阐述；其次，对于我国政府对于银行业薪酬水平甚至薪酬体 系的管制提出了质疑，应该走更加市场化的路线，以保证取得真正绩效的员工得到合理 的回报，否则会产生行业级别的人才流失。 以城市商业银行为研究对象的学术成果 成学真，陈伟( 2 0 0 6 ) 嘲在谈城市商业银行人力资源改革针对当时大力发展的 硕十学位论文 城市商业银行改制潮中出现的问题，提出了几个核心问题，认为在绩效考核与人员继续 教育方面城市商业银行与国有股份制银行存在着较大差异，认为应该针对这几点施行对 策，如应建立更加有弹性的薪酬考核体系，更高水平的培训来弥补差距。 许国平，葛蓉蓉( 2 0 0 8 ) 旧在城市商业银行薪酬制度改革的现状与问题针对城 商行的绩效考核体系以及相应的薪酬管理方面的变革进行分析与评价，对这一分支下的 人力资源管理行为进行了梳理，最后提出了基于城市商业银行的对策。 王均计( 2 0 0 8 ) m 在城市商业银行人力资源管理机制改革探讨一文中从可研报 告的框架出发，对于我国的城商行进行了剖析，认为我国的人力资源管理问题在银行业 具有集中化的特点，并针对城市商业银行提出了具体对策。 蒋湘伶( 2 0 1 0 ) 旧在从当前管理的误区看我国商业银行人力资源管理的改革中 认为现行的银行业人力资源管理存在很大程度的弊病，提出了银行业人力资源管理的中 心应该在人的管理，而不是对于利润的贡献成为唯一指标，并且薪酬体系毫无弹性，一 切从指标出发，落实为货币，银行业的激励机制应该更具有活性，最后认为目前银行业 以及金融行业的裁员式发展对于行业具有很大的破坏作用，并在这三个论点的基础上提 出了自己的意见与建议。 以商业银行改革为研究对象的学术成果 高俊( 2 0 0 6 ) M 在农业银行人力资源管理改革探析一文中针对农行的人力资源 改革，在充分调研的基础上，认为人力资本的投资是现代银行业人力资源改革的核心， 必须要以认为核心，把对人的奖励与对人的考核这两个因素严格对应起来，使得银行的 企业文化亦深深渗透了绩效管理的内涵，这样才能够打造一支公平合理高效的团队。 思睿( 2 0 11 ) “在 中国银行人力资源管理改革探析一文中总结了改革开发三十 年来我国银行业的发展与嬗变，对比国外同等国家的发展路径，认为我国的银行业人力 资源管理具有一定程度上的特殊性。 另外，张文武( 2 0 0 7 ) 提出绩效考核在银行业的核心改革应从量化入手；宋效军 ( 2 0 0 8 ) 认为与现有的薪酬水平来说，能够给银行员工合理的未来预期也是绩效管理中 的重要部分：张云峰( 2 0 0 8 ) 提出对于人力资源业务的考查不能生搬硬套理论成果，应 当与企业的发展阶段与速度相适应；陈志能( 2 0 1 0 ) 提出在后金融危机时代，我国应当 全力推行绩效考核体系，这是目前我国银行业转型过程中的核心标的；魏晗光( 2 0 1 0 ) 提出对于绩效方面的考核，需要变革的不仅仅方向与重要性的讨论，更重要的是从实现 6 第一章绪论 的技术细节与创新方法来革新。 综上，对于人力资源管理在商业银行这一领域的文献进行梳理可以发现，国外的学 者偏重于对于一般理论的论述，更多的认为商业银行的人力资源管理在企业人力资源管 理框架内并没有特殊性，服从一般理论规律；而国内的学者从事研究较为贴近银行业的 改革，但更多的是从指导政策当作角度，并未能深入到银行本身，尤其是城市商业银行 这一特殊群体，因此，本文从这一角度为切入口，具有较强的现实意义与理论意义。 1 4 研究内容 本文的研究主要内容涉及宁波银行的新时期人力资源管理面临的问题与改革的方 向。本文首先在对国内外及两岸的学者的研究成果进行分析的基础上，追根溯源论述人 力资源管理的基本方法，并阐述其在商业银行中的理论分支；其次以宁波银行作为研究 对象，在对该银行现有人力资源管理现状分析的基础上，再次进行基础的数据搜集与访 谈，找出问题的关键点与矛盾多发的环节，对成因进行梳理与分析；最后，结合宁波银 行销售人员素质能力提升这一命题，制定方案对策。本文研究思路如图1 1 所示： 根据本文所研究问题的性质与研究的目的，本文的主要内容分为五个章节。各个章 的具体内容如下： 第一章绪论主要介绍论文的研究背景、研究意义和目的、主要内容以及本文的研究 方法等；第二章简要介绍宁波银行的实际情况，包括银行的基本情况、发展状况、经营 形式以及人力资源管理现状；第三章主要剖析宁波银行人力资源管理存在的问题与不足 以及形成这些问题的原因；第四章根据提出的问题有针对性的完善人力资源管理体系， 得出相应的对策；第五章针对占有银行最大比例的销售人员群体，就销售人员素质能力 提升这一需求制定项目方案。 1 5 研究方法 ( 1 ) 文献分析法 为了了解我国金融企业人力资源管理体系以及构建相关理论框架与研究，对文献进 行归集整理并进行文献分析是不可少的。文献来源主要从国内的数据库中抽取关于战略 管理、人力资源管理和银行管理领域的学术期刊、中国期刊全文数据库、中国优秀博硕 士学位论文。外文文献来源主要有：博士论文文摘、世界银行研究论文、美国商业信息 期刊全文数据库。从内部和外部两个来源进行文献的整理，对于银行企业的人力资源架 7 硕士学位论文 图1 1研究框架 构与改革方面的学位论文、会议论文、期刊论文以及各种专著等，从最新的文献出发， 进行回溯，并从文献间关系探寻核心的问题与普适的理论研究方法，以期在此基础上进 行个案研究。 通过对国内外的有关此论题的图书、期刊、专论、研究报告、公开出版物以及大量 的实证性资料进行系统性分析与整理研究，了解国内外学术研究的成果和进展，进而构 建出本文的基本命题和研究框架。 ( 2 ) 问卷调查法 为最大范围的了解银行从高层到一线各级员工的收入、绩效、招聘以及人力资源体 8 第一章绪论 系的基本问题，使用问卷调查是最为经济和大范围的调查方式，通过这种方式可以从人 群中获取准确的一手资料与数据。 ( 3 ) 重点访谈法 通过以上的两种方式，可以得到具体的数据集与资料库，但是如果需要对特定的行 业与银行进行分析，则需要对某些典型的制度架构，典型的人力资源部门环境，以及典 型的员工工作状态进行深入了解，以期得到关于人力资源管理各方面进行分析的路径与 问题的解决方向。因此访谈是一种合理的重点调查方式，本文将对绩优和绩差销售人员 进行面谈，并通过他们分析了解当前销售人员在销售过程中的关键能力项，找出目前销 售人员能力素质上的需求点。 通过以上手段，选取宁波银行为调查与研究对象，进行归纳与演绎两个方向的分析， 来对提高宁波银行销售人员素质能力问题提出见解与建议。规范分析与案例分析相结 合。本文在理论综述、理论创新和理论总结的基础上，以宁波银行为对象，就该银行人 力资源管理有关问题进行了实例研究，将理论与实践相结合。 9 硕寸：学位论文 第二章宁波银行人力资源管理现状 商业银行人力资源就是指具有一定理论基础和一定技能、技术水平和业务熟练程度 的银行职工所拥有的能为商业银行发展做出贡献的能力。商业银行人力资源管理就是在 一定的银行组织架构中，通过人力资源规划和岗位( 层级) 设计，合理优化和配置人力资 源；同时运用科学的测评方法，定量考评银行组织架构中的横向管理部门和纵向分部r 区 域分支机构) 以及各级管理者和员工个人的经营业绩，并按照业绩结果合理配置激励约 束机制的总称。本章对宁波银行的创立与发展、组织架构、管理模式和人力资源管理现 状等进行详细调研。 2 1 创立与发展 宁波市城市商业银行的产生是市场经济发展的产物，它脱胎于宁波原城市信用合作 社，是按照城市合作银行管理规定、中华人民共和国商业银行法以及 公司法 的规定，由宁波市财政局为代表的地方政府牵头，加上宁波市的主要企业如雅戈尔等作 为主要参与者，最后联系一些比例的居民共同参与投资了这一城市商业银行，股权结构 分散，股份制经营，与宁波市以及周边发展有着重密切的联系。 宁波银行成立于1 9 9 7 年4 月l O 日，由宁波市政府委托当地财政局、宁波经济 技术开发区财务公司、城市信用合作社及市联社的原股东共三百六十四家各种类型的组 织机构及企业法人和两千多名自然人股东，共同发起设立的股份制商业银行。2 0 0 7 年4 月1 3 日银监会正式批准其更名为“宁波银行”，淡化了原有的城市商业银行的地方色彩， 成为一家具有独立法人资格的股份制商业银行。 宁波银行根据自身经营特点，制定了区别于城市商业银行和全国性股份制商业银行 的发展战略。从发展历程来看，其成长轨迹是引进战略投资者、更名、跨区域发展到上 市，以求迅速对宁波银行的总资产以及盈利模式进行优化。从成立以来该行的具体发展 路径如下： 2 0 0 6 年5 月，为了更好的推进上市以及海外市场，宁波商业银行引进境外投资者 一新加坡华侨银行； 2 0 0 7 年4 月，该行获中国银监会批准更名为宁波银行，是上海、深圳之后第三家 剔除“城市商业”名称的城市商业银行； 1 0 第二章宁波银行人力资源管理现状 2 0 0 7 年5 月1 8 日，宁波银行上海市分行获银监会批准开业。宁波银行成为全国第 一家在金融中心上海开设分行的城市商业银行，同时也成为全国首家城市商业银行的跨 省市分行： 2 0 0 7 年5 月2 2 日，宁波银行登陆深交所的I P O 申请获批； 2 0 0 7 年7 月1 9 日，宁波银行成功在深交所挂牌上市( 股票代码：0 0 2 1 4 2 ) ，这一模 式不但领城市商业银行之先，后续也被其他行当做效仿的模板； 之后，顺利实现引进战略投资者、公开上市和跨区域经营三大发展战略。到2 0 11 年6 月末，宁波银行已拥有1 2 2 个营业机构，其中国8 家分行，分别为上海、杭州、南 京、深圳、苏州、温州、北京、无锡分行，1 个总行营业部，1 1 3 家支行。我行已形成 了完善的公司治理架构、高效的业务管理流程、