兴业证券权益类产.pptVIP

兴业证券 权益类理财、基金产品,产品分类,理财产品 基金产品,理财产品与基金产品的区别,1.门槛不一样。大多数理财产品门槛较高，一般都是10万以上才可以参与；基金则更面向大众，1000元以上可以参与，定投一般是200元。 2.投资产品不一样。理财产品更多投资于一些像债券等保守型的产品，或者某种外币等。基金投资限制少，股票也可以，不同种类的基金投资的产品也不一样。 理财产品相对于基金产品收益较稳定。 3.流动性不一样。理财产品流动性较差，一般买入后不允许随时卖出，只有在规定的时间才可以卖出，或者要等到期以后。基金只要不做特别规定，可以随时买卖。,理财产品与基金产品的区别,4.基金的投资方式都是由两种的，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。基金与理财产品区别也在于这里，基金理财更自由些。,理财产品,目前在售：金麒麟领先优势、金麒麟消费升级、金麒麟5号 目前暂停：玉麒麟2号、玉麒麟7号、金麒麟2号、兴全特定39号 兴全睿质5号、鑫成78号、鑫享11号,金麒麟领先优势,风险等级：相对积极型,金麒麟领先优势,产品特色,1.爱在深秋，反弹酝酿。金麒麟领先优势注重对成长股自下而上的研判，挖掘质地优良、竞争力突出、持续高成长的品种，尤其是在调整中重回低价的成长股。 2.投资主办李健从业经验超过15年，是兴证资管明星投资经理，宏观视野宽阔，对行业周期变化有深刻认识。李健尤其擅长高新技术、TMT等行业研究。2015年至今，金麒麟领先优势今年来收益率达30.19%。 3.0管理费产品，10万元起点，管理人与投资者共赢共进，业绩高了，管理人才能提取更高的业绩报酬。 4.管理人历史业绩卓著。兴证资管2015年来24只参与排名的权益类产品，75%位居前1/3，半数位居前1/5，业绩享誉业内。,投资范围,1、股票、股票型基金、混合型基金、交易型开放式指数基金(ETF)、上市型开放式基金(LOF)、权证等，投资比例为：0-95%，其中，权证不超过3%，参与定向增发所得股票不超过20%； 集合计划单位净值低于0.95元时，权益类资产投资比例不得高于80%；集合计划单位净值低于0.9元时，权益类资产投资比例不得高于30%；集合计划单位净值低于0.85元时，权益类资产投资比例不得高于10%。 2、固定收益类资产，包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中小企业私募债(限有良好担保措施且外部债项评级在AA级以上品种)、短期融资券、资产支持受益凭证、债券型基金、可转换债券、分离交易可转换债券、期限超过7天的债券逆回购、银行定期存款和协议存款等，投资比例为：0-95%，其中中小企业私募债投资比例最高不超过30%，单支不超过3%； 3、现金类资产，包括银行活期存款、货币市场基金、期限在1年内的国债、期限在7天内的债券逆回购等，投资比例为：5-100%； 4、本集合计划参与证券回购融入资金余额不得超过资产净值的40%。,业绩报酬,业绩报酬计提日为集合计划分红日、委托人退出日或本集合计划终止日。以业绩报酬计提期间的年化收益率R，作为计提业绩报酬的基准。 计算方法 R=(A-B)/C*(365/N)*100% A=为本次业绩报酬计提日累计单位净值； B=为上一个业绩报酬计提日(若无则为份额参与本集合计划日)的累计单位净值； C=为上一个业绩报酬计提日(若无则为份额参与本集合计划日)的单位净值； N=为本次计提业绩报酬区间天数，即前一次业绩报酬计提日(若无则为份额参与本集合计划日)至本次业绩报酬计提日的间隔天数。 年化收益率(R) 计提比例 业绩报酬(H),业绩表现,业绩表现,业绩表现,收费标准,管理费率（每年） 0% 托管费率（每年） 0.25% 认购费率 0万元 =金额50万元 1.20% 50万元=金额100万元 0.90% 100万元=金额300万元 0.60% 300万元=金额 每笔按1000元收取 申购费率 0万元=金额50万元 1.50% 50万元=金额100万元 1.20% 100万元=金额300万元 0.80% 300万元=金额 每笔按1000元收取 赎回费率 0年=时间0.5年 0.80% 0.5年=时间1年 0.50% 1年=时间2年 0.25% 2年=时间 0.00%,金麒麟消费升级,风险等级：相对积极型,金麒麟消费升级,产品特色,1.精选传统消费中价值精品白马及新消费中成长黑马； 2. 产品历经熊市检验，建立较高的安全边际； 3. 严格控制仓位，只选择符合选股标准的公司； 4. 明星投资经理主办，今年来收益38.71%。,投资范围,1,权益类资产:股票,股票型基金,混合型基金(包括ETF,LOF基金),权证等,投资比例为:0-95%,其中,权证不超过3%; 2,固定收益类资产:国债,金融债,央行票据,企业债,公司债,短期融资券,资产支持受益凭证,债券型基金,可转换债券,分离交易可转换债券,期限超过7天的债券逆回购,银行定期存款和协议存款等,投资比例为:0-60%; 3,现金类资产:银行活期存款,货币市场基金,期限在1年内的国债,期限在7天内的债券逆回购等,投资比例为:5-100%.,业绩表现,业绩表现,收费标准,管理费率（每年） 1.5% 托管费率（每年） 0.25% 认购费率 0万元=金额100万元 1.20% 100万元=金额300万元 0.90% 300万元=金额500万元 0.60% 500万元=金额 每笔按1000元收取 申购费率 0万元=金额100万元 1.50% 100万元=金额300万元 1.20% 300万元=金额500万元 0.80% 500万元=金额 每笔按1000元收取 赎回费率 0年=时间1年 0.50% 1年=时间2年 0.25% 2年=时间 0.00%,定投基金产品的特点,由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。 至于基金定期定额投资的话。它们都是具有类似长期储蓄的特点，也就是说能将资金积少成多，也就是平摊投资的