(四)经纪业务流程及要点.ppt

经纪业务流程及要点 招商证券 2009年4月,经纪业务的定义与开户流程 证券账户业务 资金账户业务 资金存管业务 账户管理业务流程 交易业务 经纪业务风险控制,目录,经纪业务定义,业务范围和开户流程,经纪业务的定义,经纪业务又称代理买卖证券业务，即证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券。证券公司作为中介，提供证券交易的场地和设施，并根据客户委托为其开立股票账户和资金账户及存取资金账户（人民币三方存管，外币银证转账），并负责客户所买卖证券的清算交割。,经纪业务范围,除了证券代理买卖以外，证券公司所属营业部或服务部还需要从事代理证券的还本付息和分红派息，代理登记开户，证券代保管和鉴证，客户投资咨询服务以及经中国证券会批准或认可的其它业务，但所有这些具体业务都是围绕代理证券买卖这项业务开展的。,客户开户流程,证券账户业务,证券账户开户流程,证券账户包括：深圳A股证券账户、深圳B股证券账户、上海A股证券账户、上海B股证券账户、深圳基金账户、上海基金账户、深圳债券账户、中债登债券账户、基金公司的基金账户。 证券账户开户流程：,客户提出申 请并提交资料,柜台经办人审核 客户资料,录入操作,提交,柜台复核人 复核操作,柜台经办人 打印账户并盖章,复印证件资料,返还客户 证件资料,资料归档,自然人证券账户开户须提供的资料明细1,客户有效身份证明文件与复印件；(有效身份证明文件包括：有效期内的中华人民共和国身份证、有效期内的外国护照、港澳居民身份证和台湾同胞台胞证。士兵证、军官证、警官证等不能做为开户证件。） 填妥的自然人注册证券账户申请表；（必须客户本人临柜签名） 委托他人代办的，除提供代办人有效身份证明文件及复印件外，还需提供经公证的授权委托书。,自然人证券账户开户须提供的资料明细2,开立B股股东卡无现金账户的营业部需先转账120港币或19美金至我公司账户，除提供上述资料外还需提供转账回单，待财务核实后才可开立证券账户。各营业部转账账号详询各营业部柜台，（如：车公庙营业部：港币账号为：755905217321421，美元账号为：755905217332132，账户名：招商证券股份有限公司深圳深南大道车公庙证券营业部） 有现金账户的营业部可以收取外币现金，只需提供上述资料和现钞即可临柜办理。具体是收取现金还是转账详询各营业部。,：,自然人开立证券账户注意事项： 1、客户须临柜提出证券账户开户申请，填写自然人证券账户注册申请表，并按规定提交有效身份证明文件。 2、每个投资者可开立不同类别和用途的证券账户各一个，不得重复开户；深、沪股东代码卡都是10位，深圳A以0开头，上海A以A开头，深圳B以2开头，上海B以C开头。 3、境外人士不得开立A股账户。 4、深圳股东卡开好后，当天就可以使用交易。 上海股东卡开好后，必须要到第二个工作日做好指定交易后才能正常使用。,自然人开立证券账户注意事项：,5、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立股票证券账户，（目前军人，人民武装警察均有身份证，应持身份证开立证券账户卡)； 6、不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证号包括：首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位数字；持户口本居住证不得开立证券账户（为规范合格账户不建议使用临时身份证）； 7、证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员、证券从业人员不得开立证券账户； 8、未满16周岁的未成年人不得开立证券账户。 9、所有签名必须客户本人签署。,法人开立证券账户须提供的资料明细,法人开立证券账户注意事项,1、 境外企业不得开立A股证券账户。境内机构不得开立B股证券账户。合格境外投资者根据登记公司合格境外机构投资者境内证券投资登记结算业务指南直接到登记公司办理；中外合资，外商独资企业只要注册地在中国可以开立A股账户； 2、 没有法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户； 3、 具有法人资格的事业单位及社会团体开户时应提供编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业(或社团)法人登记证书； 4、 机关事业法人开立账户时，身份证明文件为法人证明书或成立批文，身份证明文件号码为法人证明书编号或批文号。 5、未经授权代理法人开户者不得开立证券账户。,法人开立证券账户风险控制,1、企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件是否在有效期 （即年检情况）； 2、法人资格是否有效 3、法人的身份证及身份证明文件是否有 效； 4、法定代表人授权委托是否有效； 5、经办人身份证是否真实有效。,开立股份转让账户需提交的资料明细,个人客户：1、有效的身份证明文件，2、填妥的股份转让账户注册申请表，3、个人委托他人代办的还需提供经公证的委托授权书，代办人身份证明文件。 法人客户：1、营业执照（副本）原件及复印件，2、组织机构代码证（副本）原件及复印件，3、法人证明书，4、法人授权书，5、法人及代理人身份证原件及复印件，6、预留印鉴，7、填妥的股份转让账户注册申请表。备注:所有复印件均需加盖公章。,开立股份转让账户的注意事项,三板市场交易对象：主板退市公司的股份，STAQ、NET原挂牌公司股份，以及公开发行未上市的公司股份； 三板成交方式、涨跌幅限制：仅以集合竞价方式集中配对（投资者委托证券公司报价，依据报价寻找买卖对手方，达成转让协议后，再委托证券公司进行股份的成交确认和过户。），实行5的涨跌幅比例。 三板市场转让时间：转让委托申报时间为上午的9：30-11：30，下午13：00-15：00.转让日各股不同，有些股票周一至周五都可以进行转让，有些周一、三、五，有些只有周五，具体个股的交易时间进全能版里的F10。 开立股份转让账户需先开资金账户，再添加股份转让账户。,证券账户开户收费明细,变更股东账户资料,变更身份证明文件号码或姓名需提供： 证券账户卡 有效身份证明文件 户口所在地公安机关出具的身份证明文件号或姓名的变更文件 填妥的证券账户注册资料变更申请表 个人委托他人代办的还需提供经公证的授权委托代办书，代办人身份证明文件 备齐以上资料临柜办理。,法人变更证券账户资料,法人客户需提供资料： 营业执照（副本）原件及复印件， 组织机构代码证（副本）原件及复印件， 法人证明书， 法人授权书， 法人及代理人身份证原件及复印件， 填妥的变更证券账户资料申请表， 发证机关出具的营业执照或注册登记证书变更证明。 备注:所有复印件均需加盖公章,挂失补办股东卡,若客户已开股东账户，则不需在我处新开，若客户在别家券商开立的股东账户已遗失，深圳的可在我司挂失补办，上海的若在别家券商指定，则回原开券商挂失，若未指定状态，可在我司挂失补办。 关于挂失补办股东账户的办理：客户本人持有效身份证明文件填妥挂失补办证券账户卡申请表，复印身份证。A股挂失补办原号码10元/户，挂失补办新号码50元/户（目前部分营业部为拓展业务实行挂失补办不收费），深圳B股挂失补办50港币，直接从账户中扣取，上海B股挂失补办不收费.,休眠账户,休眠账户：证券账户余额为0，已开立三年以上（含三年）的资金账户余额小于100元且连续三年无交易的A股账户及其 对应资金账户。 休眠账户的处理：深圳A股无论是否在我司开立，均可本人持身份证前来激活，当日激活，次日方可使用。上海A股若指定在别家券商，可在我司注销再新开股东卡，若未指定，则可激活，激活第二天方可做指定。,社会公众股非交易过户（1）,个人办理因遗产继承而发生的公众股非交易过户 需提供的资料有： 继承公证书； 证明被继承人死亡的有效法律文件； 继承人的身份证明文件，证券账户卡，被继承人的证券账户卡； 填妥的股份非交易过户申请表； 个人客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托授权书，代办人的身份证明文件。 备齐以上资料可来营业部柜台办理社会公众股的非交易过户手续。,社会公众股非交易过户（2）,因赠与申请的非交易过户需提交的资料有： 赠与公证书 赠与方与被赠与方身份证及复印件 当事人双方证券账户卡及复印件 填妥的股份非交易过户申请表； 个人委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书及代办人身份证明文件。,社会公众股非交易过户（3）,因法院判决申请非交易过户需提交的资料： 法院判决书，协助执行通知书，出让人和受让人身份证及复印件，证券账户卡等合法凭证及填妥的股份非交易过户申请表。 备注：办理股份非交易过户的客户必须在营业部开立资金账户用于非交易过户使用。 办理股份非交易过户的费用：涉及证券上一交易日收盘价股数千分之三2。,股东卡的注销,个人客户提供：本人有效身份证明文件，证券账户卡，填妥的注销证券账户申请表，委托他人办理的需提供经公证的委托书，代办人身份证明文件。 法人客户提供： 营业执照（副本）原件及复印件；组织机构代码证（副本）原件及复印件；法人证明书；法人授权书；法人及代理人身份证原件及复印件；填妥的注销证券账户申请表。,股东卡的注销注意事项,股东卡注销的几种情况： 休眠账户； 客户新开股东卡时发现身份证已经开过股东卡，为防范经济纠纷及账户安全，客户坚决选择注销股东账户； 股东卡无法注销的几种情况： 客户证券账户里有股票，无法进行注销 客户证券账户一年内有过交易，深圳证券账户也会注销不成功。 客户提供的注销股东账户申请材料的内容应当与登记公司记录的证券账户资料一致，如有出入，客户需先办理变更证券账户资料手续。,资金账户业务,资金账户开户须知,资金账户开户流程：,客户需临柜填写 资金账户开户资料,柜台经办人 审核资料,柜台经办人 录入资料,柜台复核人 复核,复印牛卡身份证 股东卡，资料扫描归档,返还客户身份证 股东卡，牛卡 三方存管协议单,客户前去银行 办理三方存管连接,开立资金账户应填写证券经纪业务协议书，风险警示书，客户确认书，三方存管协议书。 客户开立资金账户应提供的证件： 自然人：有效身份证明文件和股东账户卡（不可以使用居住证，不建议使用临时身份证）。如有委托代办人，还需提供代办人有效身份证明文件和经公证的授权委托书。 机构户：营业执照（副本）原件及复印件；组织机构代码证（副本）原件及复印件；法人证明书；法人授权书；法人及代理人身份证原件及复印件；预留印鉴。备注:所有复印件均需加盖公章。,开立资金账户应提供的资料明细,自然人开立资金账户注意事项,1、客户经理可以指导客户填写开户书，但切记不可代客户签名，开户本上所有需要客户签名的地方，包括复印件上及客户确认书上的签名必须由客户本人签署。 2、每一位招商证券的客户都拥有自己的客户号即牛卡号，提醒客户保管好牛卡并熟记牛卡号以方便办理业务及登录交易系统。 3、客户的身份证明文件必须真实有效，客户填写的信息必须真实，准确，完整。（如：客户的居住地址应详细到门牌号码。） 4、客户开户时需设立交易密码与资金密码，交易密码即登录系统进行交易时所需密码，资金密码是指股票售出后将资金从保证金账户转入银行时所需密码，交易密码可在网上全能版交易系统、牛网快速通道、手机证券或拨打95565进行更改，资金密码可拨打电话95565进行更改。 5、提醒客户牢记密码，当日输错密码超过5次，账户将被冻结，第二天会自动解冻。 6、提醒客户保管好牛卡及股东卡，前往营业部柜台办理任何业务时均需三证（身份证、牛卡、股东卡）齐全。,法人开立资金账户注意事项,资金账户注意事项参照证券账户注意事项 外商独资，中外合资企业只要注册地在中国可以开立A股资金账户进行A股交易。 资金账户，股东卡，银行卡均需同名（机构全称）；营业部与银行开立账户时所使用的证件代码应保持一致。,自然人开立资金账户风险控制,客户必须是本人实名开户，证券账户卡与资金账户卡，银行卡必须是相同的身份证号码和姓名； 客户经理，经纪人不得代客户开户； 客户经理，经纪人不得代客户签名； 客户身份证必须真实且在有效期内； 身份证复印件如是二代身份证必须正反两面，一定要将有身份证有效期的那一面留底； 开户时必须签署第三方存管协议，预指定银行。,法人开立资金账户风险控制,1、企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件是否在有效期 （即年检情况）； 2、法人资格是否有效 3、法人的身份证及身份证明文件是否有 效； 4、法定代表人授权委托是否有效； 5、经办人身份证是否真实有效。,我国的托管制度,上海证券交易所交易证券的托管制度指定交易制度。指定交易是指投资者与某一证券营业部签订协议，指定其为唯一受托人，一经指定，只能在此一家营业部买卖上海交易所股票 深圳证券交易所交易证券的托管制度自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。一张证券账户卡可在多家营业部买卖深圳交易所股票,指定交易,新开股东卡，资金账户，T+1日营业部会批量指定交易，（新开股东卡当日无法办理指定交易）。 如批量指定未成功，则有可能被其它证券营业部指定，遇到这种情况可以通过/sseportal/ps/zhs/fwzc/scfw/amci.jsp指定交易系统查询。,沪A的指定交易方式,（1） 在网上交易系统里买入“799999”，委托价格为1,数量为1，点击下单即OK。 （2 ）拔打“95565”,电话指定。 （3） 到营业部柜台办理指定交易。持本人有效身份证明文件，证券账户卡，填妥的客户资料修改单，即可办理； （4）网上交易系统中的指定交易直接指定。,沪B的指定交易须知,沪B指定需柜台业务人员在新意系统中指定。 新开客户，柜台业务人员第二天会直接指定，若是已有沪B证券账户客户需办理指定交易，需客户本人持身份证明有效文件，证券账户卡临柜办理。 沪B指定后需于T3日方可正常委托交易。,转托管与撤指定,开发已在其他券商开户的客户，需办理转托管与撤销指定业务。 转托管：客户如有深圳股票，需要办理深圳股票转托管，深圳A股转托管收取人民币30元转托管费，深圳B股转托管收取港币100元转托管费。客户办理转托管时需填写席位号，席位号详询各营业部（如：车公庙营业部深A席位：009300 深B席位：000200） 撤销指定交易：不管客户有没有上海股票，都需要撤销上海指定交易，否则，无法在我司买卖上海股票，撤销上海指定不需要任何费用。,转托管与撤销指定业务办理注意事项,深圳转托管的股票第二天到帐，上海撤销指定后指定到新营业部当天看不到股票，T+1日才能看到股票，但T日可以卖出所持有的股票。 办理转托管撤销指定业务均需客户本人带齐身份证，深沪股东卡，牛卡，在交易时间内办理。（9：30-11：30，13：00-15：00） 办理转托管撤销指定业务需确保当天无交易，若有申购新股，必须等申购结束才能办理，转托管可以全部转托管，也可以部分转托管。 新指定即时生效，当日可以购买股票。,转托管与撤指定业务备注,客户转户来我司新开，如打算换银行连三方存管，则只需办理转托管与撤销指定； 如客户想用原来银行卡连接三方存管，则需在原券商取消三方存管关系； 转托管撤指定当天应让柜台办理人员做结息处理，把钱转空，T1日带上身份证，股东卡，牛卡，银行卡去原证券营业部取消三方存管。（有些券商结息当天可以将钱转空，有些要第二天才能转空，因此办理该业务时应问清该券商的模式。）,招商在开立资金账户方面的优势,招商深圳17家营业部，任何一家营业部都可以见证开户，免去了非现场开户的风险，也为市场拓展部开展业务提供了便利。,资金存管业务,人民币三方存管 外币银证转账,三方存管,什么是三方存管？ 三方存管是指另立保证金账户将资金托管在银行，证券托管在证券公司，银行与证券公司各司其职的一种存管模式。,连接三方存管须知,1、办理三方存管的时间：券商预指定：工作日的9点至16点；银行方：根据银行不同不尽相同，为保险起见，尽量9点至15点之间去。（特例：广发行中午休市时间无法连接） 2、三方存管协议共三联：银行联、券商联、客户联，营业部柜台办好三 方存管后，将券商联留存，另外两联交给客户去银行办理银行方手续。 3、第三方存管只针对人民币资金账户，B股账户暂沿用银证转账方式转 款途径： 4、客户在证券部开立资金账户办理第三方存管时不需要提供银行帐号， 只需提供所使用银行的三方存管协议书。 5、客户如需要变更银行帐号，但不换银行，只需去银行变更三方存管银行帐号即可，无需在证券营业部办理。客户如需更换银行，则需来营业部柜台取消原三方存管关系。,招商证券上线三方存管银行,1、中国银行银行卡办理 2、农业银行银行卡办理 3、工商银行银行卡办理 4、建设银行存折、银行卡均可办理 5、招商银行银行卡办理 6、交通银行银行卡办理 7、民生银行银行卡办理 8、广东发展银行银行卡办理 9、深圳发展银行银行卡办理 10、兴业银行银行卡办理 11、浦发银行银行卡办理 12、华夏银行银行卡办理 13、中信银行银行卡办理 14、光大银行银行卡办理 15、深圳平安银行银行卡办理 16、北京银行-银行卡办理 17、南京银行-银行卡办理 18、上海银行-银行卡办理 19、农村商业银行银行卡主卡办理,三方存管各银行特殊情况,招商银行 可以指定多家券商做为存管银行，但是必须不是同一张银行卡。 已连通的三方存管如果银行所登记的身份证过期，将无法转账，需前往营业部或银行更新（不建议用临时身份证的原因）。 中国银行 只可以指定一家券商做为存管银行。 转入资金时，银行密码需输入电话银行密码，一般默认为中行借记卡后六位数，可拨中行电话银行95566修改，如密码有误，可到开户行进行重置。 中国工商银行 工商银行办理三方存管时需提供券商代码和营业部代码，我们的券商代码为10280000，营业部代码各营业部不同，如车公庙营业部代码为0097。,三方存管各银行特殊情况,中国建设银行 只可以指定一家券商做为第三方存管银行。建行的存折或者银行卡都可以办理第三方存管业务。在建行，我公司的券商代码为014 兴业银行（农村信用社） 1、农村信用社的客户办理第三方存管业务时，需要填写兴业银行的第三方存管协议并在农村信用社办理；而兴业银行的客户必须在兴业银行办理第三方存管业务。 2、农村信用社的客户必须要主卡才可以办理第三方存管业务。（因为农村信用社银行卡有主卡和副卡之分） 深圳发展银行 只可以指定一家券商作为第三方存管。不同卡不能与不同券商建立三方存管关系，预指定也不行。,三方存管注意事项,三方存管如需更换银行： 1、预指定状态：客户填写客户资料变更申请表及新换银行的三方存管协议书。撤销第二个工作日才能预指定新的银行。 2、已连通状态：客户填写客户资料变更申请表及新换银行的三方存管协议书，当天将资金账户中的资金余额转空，T1日撤销三方存管，T2日预指定新的银行，客户去银行连接。,B股银证转帐须知,B股银证转帐银行： 中国银行 工商银行 建设银行 招商银行 中国银行需客户提供银行卡及存折（存折及银行卡必须是对应关系）在营业部办理，不需再去银行，次日方可使用银证转账； 工商银行 建设银行先在营业部录入柜台资料，再去银行建立连通；只能一家银行对应一家券商，不同银行卡不能在不同券商建立外币银证转账关系。 招商银行只需在营业部预留银行帐号，所有操作在银行完成；同一银行不同卡可以对应不同券商，但同一张卡不能同时在不同券商建立三方存管关系和外币银证转账关系。,资金转账方式,人民币转款途径： 个人：招商证券网上交易全能版、95565、银行柜面、银行网银、银行电话转账，招商证券牛网网页转账，手机证券。 机构：银行柜面、银行网银。 转款的时间：根据银行不同有差异。 外币转账途径 境内人士：中行和招行：券商系统网上交易及95565，银行电话 银行，手机证券。工行，建行用银行端电话银行转 账。 境外人士：证券营业部柜台存取。 境外机构：证券营业部柜台存取。 转账时间：9：30-15：00,账户管理业务,个人客户授权代理人业务流程,需提供的资料有： 双方有效的身份证明文件 证券账户卡 填妥的客户授权委托书 注意事项： 客户及代办人均需临柜，均需在客户授权委托书签字确认；客户授权委托书中须注明授权代办人的业务权限。,客户修改资料须知（1）,修改客户姓名： 修改客户姓名仅限于以下四种情况： 个人客户改名经公安机关批准并持改名后的新身份证申请修改客户名称； 机构客户更名经工商局批准并持工商局的批准文件申请修改客户名称； 营业部有确切证据证明柜员输入客户名称时出错； 密码信封户客户本人到营业部办理正式开户手续要求修改客户名,客户修改资料须知（2）,修改客户身份证号码： 客户身份证号码自然升位：填写客户资料变更申请表，客户持本人身份证，股东卡，牛卡即可来营业部办理。 客户身份证号码非自然升位：客户除持本人身份证，股东卡，牛卡之外还需提供公安局开出的身份证号码变更证明，填写证券账户注册资料变更申请表，客户资料变更申请表，方可办理。,客户修改资料须知（3）,修改地址：客户可登陆网上交易系统，自行修改，也可来营业部柜台办理； 修改电话号码：客户可登陆网上交易系统自行修改，可拨打95565进行修改，也可通过营业部柜台办理； 修改，重置密码：客户可通过网上交易系统全能版、牛网快速通道、95565、手机证券和营业部柜台修改交易密码，客户只能通过95565和营业部柜台修改资金密码；重置密码必须来营业部柜台办理。 要点：上述业务如来柜台办理均需持本人身份证，股东卡和牛卡，均需填写客户资料变更申请表。提醒客户：如需来营业部柜台办理任何业务都需三证齐全。（三证：身份证，股东卡，牛卡）,账户的挂失与冻结,账户的挂失与冻结客户可以在交易系统自行挂失，也可临柜办理： 个人客户临柜办理提供的资料主要有： 客户有效的身份证明文件（如客户因身份证丢失来办理挂失，原则上要求客户提供公安局证明，如因客户证件丢失又不能提供公安局证明的，指导客户自行通过委托系统挂失牛卡号。） 证券账户卡 填妥的账户挂失/冻结申请表 法人客户需提供的资料： 加盖公章的法定代表人身份证明书 法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章） 法定代表人身份证明文件 证券账户卡 被授权人身份证明文件 填妥的账户挂失/冻结申请表,账户的解挂与解冻,账户的解挂与解冻客户需临柜办理: 个人客户需提供的资料： 客户有效的身份证明文件， 证券账户卡 填