市场失灵和微观经济政策1.ppt

第 11 章 市场失灵 和微观经济政策,导读 第一节 垄断 第二节 外部影响 第三节 公共物品 第四节 不完全信息 附录,导读,通过本章的学习，你应该能够： 1.了解信息不对称对经济行为有很重 要的影响。 2.了解垄断与市场失灵、外部影响与 市场失灵、科斯定理、公共物品与 市场失灵等知识。 3.掌握一些关键的概念如：信息不对 称、逆向选择、道德风险。 4.能利用理论解释现实中存在的一些 问题。 市场失灵是微观经济学中目前最有生命力的内容之一。,第一节 垄 断,一、垄断与低效率,如图，横轴表示产量，纵轴表示价格。曲线D和MR分别为该厂商的需求曲线和边际收益曲线。为简单起见，假定平均成本和边际成本相等且固定不变，它们由图中水平直线AC=MC表示。垄断厂商根据利润最大化原则生产产量qm，垄断价格为Pm，高于边际成本，这表明，消费者愿意为增加额外一单位产量所支付的数量超过了生产该单位产量所引起的成本。因此，存在帕累托改进的余地。如果能够设法使产量从垄断水平qm增加到最优水平q*，则就实现了帕累托最优。,可能的方法是垄断厂商同意生产q*产量，并定价P*，这样垄断厂商的利润下降了（Pm-P*）qm。而消费者剩余PmbaP*面积超过了垄断厂商的利润损失。超过的部分为abc面积。这个收益可以在垄断厂商和消费者之间进行适当的分配，从而双方都得到好处。,二、寻租理论,1.概念：寻租指非生产性的寻利活动。即为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润（垄断租金）的活动。 2.损失衡量：从理论上来说，单个寻租者的寻租代价要小于或者等于上图中的垄断利润bcP*Pm。在很多情况下，由于竞争激烈，寻租代价常常要接近甚至等于全部的垄断利润。,三、对垄断的公共管制,1.对垄断的管制：递增成本,右图曲线D=AR和MR是某垄断厂商的需求曲线和边际收益曲线。曲线AC和MC是其平均成本和边际成本曲线。无管制下，厂商获利，均衡产量为qm，均衡价格Pm高于MC，缺乏效率和公平。有管制下，政府若旨在提高效率，定价PC，等于MC，实现了帕累托最优。政府若旨在提升公平，则定价Pz，厂商经济利润为0，且PMC，违反了帕累托最优条件。,平均成本向右上方倾斜,2.对垄断的管制：递减成本,qz,0,P,q,MR,D=AR,AC,MC,Pm,qm,Pc,Pz,qc,四、反托拉斯法,平均成本向右下方倾斜,由于AC一直下降，故MC总位于其下方。无管制下，垄断厂商的均衡产量和价格分别为qm和Pm。当政府管制价格为Pc时，产量为qc，达到帕累托效率。但是，如要制定零经济利润价格Pz，则Pz Pc，厂商亏损，政府须补贴垄断厂商的损失。,目的：反对垄断活动,第二节 外 部 影 响,一、外部影响及其分类 1.含义： 所谓外部影响或外部性，就是指一个经济行为主体的经济活动对社会其他成员造成的影响而未将这些影响计入市场交易的成本与价格中。 2.分类： 外部影响有两种类型，一是消费或生产上的外部经济，一是消费或生产上的外部不经济。 生产的外部经济：当一个生产者采取的经济行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬时，便产生了生产的外部经济。 消费的外部经济：当一个消费者采取的行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿时，便产生了消费的外部经济。 生产的外部不经济：当一个生产者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了生产的外部不经济。 消费的外部不经济：当一个消费者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了消费的外部不经济。,二、外部影响和资源配置失当,资源配置失当：生产的外部不经济,图中水平直线D=MR是某竞争厂商的需求曲线和边际收益曲线，MC则为其边际成本曲线。由于存在着生产上的外部不经济，故社会的边际成本曲线位于（私人）边际成本曲线的上方，它由虚线MC+ME表示。ME表示边际外部不经济，即由于厂商增加一单位生产所引起的社会其他人所增加的成本。竞争厂商为追求利润最大化，其产量为X*，但使社会利益达到最大的产量应当使社会的边际收益（可以看成是价格）等于社会的边际成本，即应当为X*。因此，生产的外部不经济造成产品生产过多，超过了帕累托效率所要求的水平X*。,资源的有效配置要求市场的价格等于社会边际成本。 同理，当存在外部经济时，私人边际收益小于社会边际收益，提供的产量小于最优产量。,三、有关外部影响的政策,1.使用税收和津贴。对造成外部不经济性的企业征税，其数额应等于该企业给社会其他成员造成的损失，从而使该企业的私人成本等于社会成本。例如，政府向污染者收税，其税额等于治理污染所需要的费用。反之，对造成外部经济性的企业，国家则可以采取津贴的办法，使企业的私人收益与社会收益相等。无论是何种情况，只要政府采取措施，使私人成本和私人收益与相应的社会成本和社会收益相等，资源配置是可以达到帕累托最适度状态的。 2.使用企业合并的方法。如果通过某种产权的分配，使具有外部性的相关企业同属于一个公司或业主，合并使得外部效应内部化了，这种协调会带来帕累托改进。 3.使用规定财产权的办法。在许多情况下，外部性之所以导致资源配置失当，是由于产权不明确。如果产权是完全确定的并得到充分的保障，有些外部影响就可能不会发生。,四、科斯定理 科斯第一定理：若交易费用为零，无论初始产权如何界定，都可以通过市场交易达到资源的最优配置。 科斯第二定理：若交易费用为正，不同的产权初始界定会导致不同效率的资源配置。 科斯定理对外部性的含义就是，只要明确界定产权，企业之间会通过市场交易和谈判来消除或减弱外部性。比如在一条河流的上下游有两个企业，上游是个造纸厂，下游是纺织厂，造纸厂的污染水使得纺织厂的质量下降，销售下降。如果市场交易费用为零，把产权界定给造纸厂有污染的权利，纺织厂将寻求与造纸厂谈判，给予造纸厂一定补贴以让其减少污染；反之，如果初始产权界定给纺织厂有使用洁净水的权利，即造纸厂没有污染的权利，则造纸厂会与纺织厂谈判，给予纺织厂一笔补贴以让其允许自己排放污染。所以产权初始界定给谁并不重要。但在现实中，交易费用为正，因此产权的初始界定就显得非常重要。,第 三 节 公 共 物 品,一、概念 1.公共物品：指具有非排他性和非竞争性的物品。 非竞争性是指，对于任一给定的公共产品产出水平，增加额外一个人消费该产品不会引起产品成本的任何增加，即消费者人数的增加所引起的产品边际成本等于零。 非排他性是指很难或禁止他人不付代价消费该种产品。非排他性表明要采取收费的方式限制任何一个消费者对公共产品的消费是非常困难、甚至是不可能的。 2.公共资源：指具有非排他性但具有竞争性的物品。 3.私人物品：指具有排他性和竞争性的物品。,（a）私人物品,（b）公共物品,二、私人物品和公共物品的最优数量,单个消费者的需求曲线DA、DB的水平加总即得到市场的需求曲线D，市场需求曲线D与市场供给曲线S决定了均衡点H。均衡数量（P0，Q0），均衡产量Q0即为私人物品的最优数量。,假定每个消费者对公共物品的需求曲线是已知的，为DA和DB，公共物品的市场供给曲线是S。由于公共物品的非竞争性，个人的需求曲线的垂直加总得到市场需求曲线D。S与D决定均衡数量R为最优数量。,三、市场失灵 1.含义 指市场机制不能提供符合社会效率条件的商品或劳务。导致市场失灵的原因主要有这样几种：信息不对称、外部性、公共产品及垄断。 2.免费搭车与市场失灵 所谓免费搭车，就是指某些个人不付费也可以同享公共产品的好处，完全依赖于他人付费。在这种情况下，愿意支付代价而消费的人必将大幅度减少，从而导致市场失灵。 四、公共物品和成本收益分析 成本收益分析是用来评估经济项目或非经济项目的。它首先估计一个项目所需花费的成本以及它所可能带来的收益，然后把二者加以比较，最后根据比较的结果决定该项目是否值得。公共物品也可以看成是一个项目，并运用成本收益分析方法来加以讨论。如果评估的结果是该公共物品的收益大于或至少等于其成本，则它就值得生产，否则便不值得。,1.集体选择的规则 （1）一致同意规则：所有参加者都认可。 （2）多数规则：所有参加者中的多数认可。 （3）加权规则：按实际得到的赞成票数（而非人数）的多少来决定集体行动方案。 （4）否决规则：先让每个参加者提出自己认可的方案，汇总后，再让每个成员从中否决掉自己反对的方案。 2.最优的集体选择规则 （1）成本模型：按最低的相互依赖成本来决定集体选择的规则。 （2）概率模型：力图使集体决策的结果偏离个人意愿的可能性达到最小。 3.政府官员制度的低效率 （1）缺乏竞争 （2）机构庞大 （3）成本昂贵,五、公共选择理论,第 四 节 不 完 全 信 息,一、信息的不对称性（或不完全性） 信息不对称就是指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的，其中的一方比另一方掌握更多的信息。 在交易中，如果一方了解自己的一些特征(如商品的质量、身体的好坏)，而另一方不了解，我们把这种信息不对称结构叫作隐藏特征；由于交易的一方能采取行为影响对方，而对方不能直接辨别，我们把这种信息不对称结构叫作隐藏行为。 信息不对称容易产生道德风险和逆向选择。 道德风险是指在协议达成后，信息多的一方通过改变自己的行为，来损害对方的利益。逆向选择指信息不对称情况下，拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。 二、信息的不完全性与商品市场,1.价格质量曲线,P*,0,q,P,qc,下图描述了商品的价格与其平均质量之间的关系,横轴P代表商品价格，纵轴代表商品的平均质量。qc为向右上方倾斜的价格质量曲线。表示商品的平均质量将随其价格的上升而上升，但价格变动对平均质量的影响是递减的。与横轴的交点大于零意味着，在价格下降到零之前，平均质量就已经下降到零。q/P衡量商品价值，其几何表示是价格质量曲线在相应价格水平上的点到原点的连线的斜率。此斜率在P*时达到最大，由此消费者对商品的需求在价格P*时达到最大。,2.不完全信息与市场失灵,0,P,Q,S1,Q1,Qd,Qs,S2,P1,P2,P*,D,由上图知，当价格由P*水平上升或下降时，由于商品的价值都是下降的，消费者对商品的需求量也是下降的。由此得到一条向后弯曲的需求曲线D。,在图中，当纵轴代表的价格P恰好为P*时，横轴的需求量Q达到最大，为Qd。当价格高于P*时，需求曲线向右下方倾斜；当价格低于P*时，需求曲线出现异常，向右上方倾斜。,由于假定不完全信息只出现在消费者一方，故生产者供给曲线仍向右上方倾斜。当供给曲线为S1，与需求曲线的右下方倾斜部分相交时，结果与以前一样，供求均衡点（P1，Q1），不存在市场失灵。但是，当供给曲线为S2，与需求曲线的向右上方倾斜部分相交时，均衡价格P2非最优价格，因为提价可以增加产量，并使供求双方都获利。P*才是最优价格。而当价格为P*时，产量为Qd，但是，在Qd上，需求价格超过了供给价格，社会的边际收益大于社会的边际成本。消费者在产品质量上的信息不完全导致了生产过低的产量。,三、信息不完全与保险市场 在保险市场中，信息的不完全性不仅会“扭曲”保险市场中供给者即保险公司的行为。而且也会“扭曲”投保人的行为。当保险公司很难了解到投保人的具体情况的条件下，“保险”这种商品往往会诱发投保人的“败德”行为：在没有购买到保险以前，那些潜在的投保人总是小心翼翼地提防着风险，然而一旦买保险了，投保人往往就“粗心大意”起来，因为此时出现风险的损失不再由投保人自己承担，而由保险公司承担全部或部分。,四、信息不完全与劳动市场 由于招聘者不能够真正了解每一个具体的应聘者，更无法做到使工资与回报相等。在这种情况下，招聘者常常只好对所有的应聘者“一视同仁”，即用相同的工资水平来招聘他们。,五、委托代理问题 当一方当事人即委托人雇用另一方当事人代理人代表委托人完成某些任务时，代理人可能不以委托人所请求的方式行为，且委托人不能直接监督代理人的行为。这就是“委托代理问题”。 委托代理问题有三个重要特征：(1)委托人利益的实现取决于代理人的行为；(2)委托人的目标不同于代理人的目标。(3)有关代理人行为的信息是不对称的。代理人的信息明显要多于委托人的信息，代理人的行为不易直接被委托人观察到。 六、发送信号 如果市场上信息多的一方通过某种方式将信号传递给信息少的一方，即向市场发送信号就可以消除因信息不对称而产生的逆向选择问题。 如果信息不对称所产生的问题很严重，以至于破坏市场的运作时，政府有必要进行干预，或通过法律解决问题。,附录,一、本章内容精要 1.市场失灵 市场失灵是指市场机制在不少场合下会导致资源不适当配置，即导致无效率的一种状况。换句话说，市场失灵是自由的市场均衡背离帕累托最优的一种情况。 在完全竞争市场上可以达到资源配置的帕累托最优，但是理想化的假定条件并不符合现实情况，以下情况会导致市场失灵： （1）垄断；（2）公共物品； （3）外部影响；（4）信息不完全 2.垄断与市场失灵 垄断是对市场的控制。如果是生产者垄断，即一般所说的垄断，或卖方垄断。如果是购买者垄断，就称为买方垄断。这两种垄断都会引起市场失灵。在竞争情况下，价格由供求决定，当价格调节使供求相等时，用消费者剩余和生产者剩余之和表示的社会福利达到最大，表明价格调节实现了资源配置的最优化。当有垄断时，垄断者利用对市场的控制把价格提高到均衡价格以上，这就引起消费者剩余和生产者剩余的损失，从而资源配置没有实现最优。这就是垄断引起的资源配置没有实现，即市场失灵。,3.外部经济影响与市场失灵 外部经济影响，又称为外在性，是指某一经济单位的经济活动对其他经济单位所施加的“非市场性”影响。 正向外部影响：一个经济单位的经济活动的外部影响对其他经济单位产生积极的影响，无偿为他人带来利益。 例如：养蜂专业户对果园产生了正向外部影响 负向外部影响：外部影响的经济活动给其他经济单位带来消极影响，对他人施加了成本。 例如:某化工厂排放的有害物对周围居民产生了负向外部影响 4.科斯定理 定义：只要产权是明确的，那么在交易成本为零的条件下，无论最初的产权赋予谁，最终结果都是有效率的。 政策含义是：政府无须对外部经济影响进行直接的调节，只要明确施加和接受外部成本或利益的当事人双方的产权，就可以通过市场谈判加以解决。,5.公共物品与市场失灵 公共物品是集体消费的物品，它的特征是消费的非排他性和非竞争性。这种特征决定了人们不用购买仍然可以消费，这样公共物品就没有交易，没有市场价格，生产者不愿意生产。如果仅仅依靠市场调节，由于公共物品没有交易和相应的交易价格，就没人生产，或生产远远不足。但公共物品是一个社会发展必不可少的，这样，市场调节就无法提供足够的公共物品。公共物品的供小于求是资源配置失误，这种失误是由于仅仅依靠市场机制引起的，这就是市场失灵。 6.信息不对称下的道德风险与逆向选择 信息分为私人信息和公开信息。 信息不对称就是市场上买卖双方所拥有的信息数量和质量不同。 当存在市场信息不对称时，会引起道德危险和逆向选择。道德危险就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯拥有信息少的一方的利益，实现自己利益的可能性。逆向选择指信息不对称情况下，拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。这种逆向选择不利于卖方，也会不利于整个市场的交易活动。,信息不对称下的市场行为 信息不对称是普遍存在的，但信息不对称市场仍在正常运行。这表明市场机制本身完全可以解决信息不对称问题。 解决这一问题的中心是如何得到私人信息。私人信息并不是得不到，而是付出代价才能得到。如果获得这种信息付出的成本大于由这种信息得到的收益，缺少信息的一方就不会去寻找私人信息，但如果获得这种信息付出的成本小于由这种信息得到的收益，缺少信息的一方就会去寻找私人信息。这时不对称信息市场上的交易行为就可以正常进行了。 在现实中有许多方法可以从杂乱的虚假信息中找出真实信息，这就是要善于从反映信息的各种信号中，找出能反映真实私人信息的信号。发现能反映真实私人信息的信号有时是一件专业性的工作，如果要信息不充分的一方去做，可能会成本相当高。这时就需要专门从事这种收集信息、分析信号的机构。这些机构为许多人进行相同的信息搜寻工作，实现了专业化和规模经济，使搜寻私人信息的成本下降。,二、考查重点 本章主要讲述了市场失灵的一些基本内容，大家要掌握市场失灵的一些基本结论，特别是关于垄断、外部影响、公共物品以及信息不完全。 三、典型习题,1.假如在一个没有调节的自由竞争的市场上，一个人可以在不使其他任何人的状况变坏的情况下能够使他自己的状况变好，那么我们可以说：（ ）。 A. 实现了资源的最优配置 B. 反映了收入分配不公 C. 存在市场失灵 D.以上都不对 （答案：C） 思路：本题答案A显然不对，在这种情况下不可能实现资源的最优配置。当然对于答案B我们不能肯定，同时也不能从题目中所提供的信息来进行这样的推断。答案C正确，说明在没有调节的自用竞争的市场上资源没有有效配置，也就是说存在市场失灵。 2.垄断市场出现资源配置的低效率是由于厂商将产品价格制定在该产品的边际成本之（ ）。 A. 下 B. 上 C. 相等 D. 都有可能 （答案：B） 思路：本题答案比较简单，这里只是简单说明对于垄断市场来说，出现资源配置无效的原因在于其价格高于边际成本，从而产量低于完全竞争时的最优产值。,3.下列哪种情况下不会出现市场失灵：（ ）。 A. 存在公共物品 B. 存在外部性 C. 卡特尔勾结起来限制产量 D.市场上竞争非常激烈 （答案：D） 思路：本题答案比较明显。显然上面A、B、C三个答案都是本章所提到的市场失灵的表现，不是正确答案。 4.为了提高资源配置的效率，一般来说政府会对那些自然垄断部门的垄断行为采取以下哪种措施：（ ）。 A.坚决反对 B.加以支持 C.加以管制 D.任其发展 （答案：C） 思路：本题的答案也比较明显，这里主要大家注意区别一下政府对于自然垄断行业和那些竞争性行业的垄断行为所采取的不同措施。一般来说，对那些竞争性行业的垄断行为采取比较严厉的限制措施。 5.下列存在搭便车问题的物品是：（ ）。 A.收费的高速公路 B.收学费的学校 C.路灯 D.私人经营的商店 （答案：C） 思路：本题是考察大家对公共物品的外延的理解。一般来说公共物品都会产生搭便车问题，在本题中答案显然是路灯。,6.某一项经济活动属于外部不经济活动，那么该经济活动的：（ ）。 A.私人成本大于社会成本 B.私人收益大于社会收益 C.私人成本小于社会成本 D.私人收益小于社会收益 （答案：C） 思路：由前面的内容精要可知，一项外部不经济的活动是指该活动所带来的私人成本要小于社会成本。同时大家要注意的是，一项外部经济活动是指该活动所带来的私人收益小于社会收益。 7.外部影响如何导致资源配置无效？ 答案提要： 在微观经济学中，我们一般假定不存在外部影响，这样自由竞争的市场机制就能使资源配置达到最优配置。但是，在现实经济活动中，不可能不存在外部影响。一般来说，根据私人利益和社会利益、私人成本和社会成本的大小关系，外部影响可以分为外部经济和外部不经济。 当私人收益小于社会收益时，外部影响表现为外部经济。在这种情况下，一般个人从事了这项经济活动，那么从社会上其他人所得到的好处中拿出一部分来补偿进行这项活动的私人所受到的损失后还会剩余，也就是使一些人状况变好而没有人状况变坏。这说明在存在外部经济的情况下，私人活动的水平常常低于社会所要求的水平。 当私人成本小于社会成本时，外部影响就表现为外部不经济。在这种情况下，一个人从事了这项经济活动，那么从社会上其他所受到的损失要大于私人所受到的损失。这样，从整个社会来看，其实是无效率的。这说明存在外部不经济的情况下，私人活动的水平常常高于社会所要求的水平。,总之，在存在外部影响的情况下，常常会导致资源配置的失效。 思路：本题是考察外部影响对资源配置的影响，从而导致市场失灵。我们要注意外部影响有外部经济和外部不经济两类，因此要从这两方面来进行分析。 8.科斯定理的内容是什么？如何理解通过规定产权可以解决外部影响问题？ 答案提要：科斯定理的内容主要是只要财产权是明确的，并且假定交易成本为0，则不管开始时将产权赋予给哪一方，都可以达到资源的最优配置。也就是说，财产权明确给A或明确给B，对于最后的资源最优配置没有影响。当然，我们要注意这里是在假定交易成本为0的情况下所得出的结论。正如实际经济中的情况，如果交易成本不为0的话，那么只是明确产权并不能达到资源的最优配置。 一般根据科斯定理，外部影响最终导致资源配置无效的原因在于产权不明确。如果产权明确的话，有些外部影响就不会发生。也就是说，解决外部影响问题时不一定要求政府干预，只要产权明确，市场就能自动解决外部影响问题。但是，在该理论提出以前的传统经济学认为解决外部影响的问题时要求有政府的干预。当出现外部不经济时就要进行征税，征税的数额应等于外部不经济给其他社会成员造成的损失，从而使得私人成本等于社会成本；当出现外部经济时，政府就要采取津贴的办法，使私人收益等于社会收益，从而使得资源配置达到最优。可以说，科斯定理对传统的经济学解决外部影响问题的方法提出了挑战，并且在理论和实践中也得到验证。,9.假定一个行业的需求曲线函数为P3Q，可变成本为0。该行业的厂商数量达到了古诺均衡的个数，则： （1） 当厂商数量为2个时的每个厂商均衡的价格和利润。 （2） 假定每个厂商进入该行业有0.05的进入成本，计算厂商数量为3时每个厂商均衡的价格和利润。 （3） 假设该行业有N个厂商，并且他们都认为自己能占到1/N的产量，求长期均衡时厂商的数量。 答案提要： （1）在该行业存在2个厂商的情况下，厂商1的利润函数为： 1PQ1C 又因为C0，P3Q，所以： 1（3Q1Q2）Q1 对于厂商1，利润最大化就是要求利润对Q1的一阶导数为0，也即： 3Q1Q2Q10 所以厂商1的反应曲线为：Q13/2Q2/2 同样对于厂商2来说， 利润最大化一阶条件为：3Q12Q20 所以对于厂商2的反应曲线为：Q23/2Q1/2 解上述两个反应曲线方程可得： Q11，Q21,均衡价格： P3Q1Q2321 厂商的利润为： 1（3Q1Q2）Q1（311）11 2（3Q1Q2）Q2（311）11 所以在2个厂商的情况下，均衡价格为1，两厂商利润均为1。 （2）在该行业存在3个