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文档简介

交银幸福人生 新产品培训,银行代理业务部 2012年5月,交银幸福人生,分期交费 约定领取 定额年金 支持月领 高额保单贷款 更享年年分红,有效养老补充,交银幸福人生,趸交方式 仅支持A款,年金领取期间 10/20年 至100岁（终身）,现金分红,交银幸福人生 产品利益分析,保单贷款,现金价值的80% 现金价值的90%（B款）,幸福年金,约定起领日及领取期 年领=保险金额 月领=保险金额*8.4%,附加豁免,B款专项 投保人身故或全残 豁免余下各期保费,累计保费-累计已领年金 or 保单现金价值 Max,身故保险金,交银幸福人生保险责任简介,现金分红,最低保额1000元 以1000元为单位递增,最高年交保费不超过投保人年收入的30%,免体检 银保通实时出单,最小投保年龄：30天 最大投保年龄：70岁,最低 保额,最高 交费,出单 流程,投保 年龄,交银幸福人生投保规则,区别 领取年龄,投保年龄速查表,趸交方式 仅支持A款,最小投保年龄： 1）当年金领取年龄选择交费期满年龄或18周岁时,最小投保年龄为30天; 2）当年金领取年龄选择55、60、65周岁时,最小投保年龄为18周岁。 最大投保年龄： 1）当年金领取年龄选择交费期满年龄时,最大投保年龄为70周岁与75-交费期间（年数）的 较小者; 2）当年金领取年龄为18、55、60、65周岁时,最大投保年龄为年金领取年龄-交费期间（年数）。,附加豁免投保规则,B款,附加,豁免,18-60周岁 （投保人年龄）,交费期-1年 or 至投保人65周岁 Min,附加豁免 即走线下流程 由人工核保确定 是否体检,投保年龄,附加条件,示例,交银幸福人生B款投保人与被保险人非同一人,幸福人生投保人50岁，交费期限20年，附加豁免的缴费期（保障期）多久？,缴费期 保障期,出单流程,B款可附加定期豁免,至投保人65周岁,A款及B款的区别,两款相同 约定年金 身故保险金 现金分红 保单贷款,A款 无附加险 B款 可附加豁免,保险责任,附加保险,交费方式,保单贷款,A款 可趸交 B款 3年/5年/10年/20年,A款 现价80% B款 现价90%,目标客户不同 A款：交行柜面客户 B款：交行WP客户,累积生息功能,现金分红,年金领取,领取方式,累积生息,年领=保额 月领=保额*8.4%,年领方式可选择累积生息。 在累积余额内可以灵活支取，剩余金额满期时随最后一期年金给付给客户。,若选择累积生息方式，累积红利将在保单期满时随最后一期年金（满期金）一同给付给客户。,现金领取,累积生息,期满获得,交银幸福人生产品利益分析,年金给付 灵活安排,保证最少领回所交保费 提前规划，保障资金安全 保单贷款，灵活融资,月度/年度年金给付 定额领取，有效实现养老补充 年年分红，抵御通胀,缴费期满及18岁起领取设计 30天起保，提供教育补贴 18岁起领，子女生活补贴,资金 规划,养老 补充,子女
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