一卡通业务介绍(银行部分).ppt

一卡通业务介绍（银行部分）,中国工商银行电厂支行 二一一年五月,1,企业开立对公账户业务,内容提要,2,3,企业人员批量开卡业务,企业开立网上银行业务,4,企业人员代发工资业务,1,企业开立对公账户业务,第一步，银行审核企业提供的开户资料，包括以下资料： 1、企业营业执照正本原件； 2、企业营业执照副本原件； 3、国税、地税税务登记证正本原件(无国税可不提供）； 4、企业机构代码证正本原件； 5、人民银行基本户开户许可证原件； 6、企业法人代表身份证原件； 7、企业公章、企业财务专用章、企业法人代表手章； 以上资料需提供加盖公章的复印件两份,一、企业开立对公账户流程,第二步，银行审核资料无误后，企业填写企业开户申请书、对公客户信息采集表，签定支付密码协议、帐户管理协议，并加盖银行预留印鉴。,一、企业开立对公账户流程,第三步，银行将开户信息录入人民银行帐户管理系统，扫描开户资料，报人民银行审批，人民银行审批通过后账户开立成功。,一、企业开立对公账户流程,2,企业开立网上银行业务,同名企业在工行范围内只能开立一个企业网上银行，如果企业在工行同时开立多个账户，可以将账户挂接到一个企业网上银行进行操作。 企业网上银行业务功能分为基本功能和特定功能。基本功能包括账户管理、网上转账汇款、在线支付等功能；特定功能包括贵宾室、网上支付结算代理、网上收款、网上信用证、网上票据和账户高级管理等业务功能。,一、企业网上银行业务简述,1,安全可靠,二、企业网上银行特点,2,3,结算快捷,方便实用,4,强化管理,5,降低费用,二、企业网上银行特点,安全可靠： 工商银行网上银行业务在网络安全上采用了国际上最先进的防黑客技术，软件使用了5级先进的加密校验技术，工商银行的数百名工程师日夜对网站进行管理、维护和监控，在使用网上银行办理业务时能够看得见的防范措施还有用户证书及其密码。全国有3000多万用户使用工商银行的网上银行进行查询和交易，通过网上银行结算的资金超过100万亿元，结算量超过80亿笔，至今还没有发生一笔资金丢失、账务差错的情况。用户完全可以解除资金是否安全的优虑。,二、企业网上银行特点,方便实用： 用户不必每笔业务都要跑到银行来办理，可以随时随地通过电子银行提供的产品和方式，自己来进行交易、查询和控制。用户可以随时查询帐户的余额、当日明细和历史明细等，查看某笔款项是否到帐，不但可以根据情况下载有关数据，还可打印出电子回单。即使是非银行工作日或者是非银行工作时间也可以进行帐务对帐和转帐结算，真正实现了724小时全天候的银行服务。,二、企业网上银行特点,结算快捷： 无论是收款还是付款，无论是本地还是全国异地，只要对方在中国工商银行开户，用户都可以在瞬间完成结算工作，对方如果在其他银行开户，用户在网上发出付款指令后，银行将由专人为用户办理，结算方便快捷。 （他行对公业务由于人民银行原因节假日无法办理）,二、企业网上银行特点,强化管理： 对于大用户特别是集团用户能够通过企业网上银行监控分支机构的帐户，进行资金的双向调拨或横向调拨，提高了资金的使用效率，这是工商银行网上银行推出的优势项目。全国的一些大集团、大用户为了强化自身的财务管理，将其下属所有分支机构全部移至工商银行，通过网上银行进行管理，加快了资金的回笼速度，有效地降低了资金的闲置，能够做到集中资金办大事。,二、企业网上银行特点,降低费用： 用户开通电子银行业务以后，不必每笔结算业务都要跑银行，可以节省大量的人工、车辆等费用，还节省了支票等票据的费用；网上银行自主理财的功能给用户提供了很好的资金调度手段，减少一些不必要的财务损耗，用户的财务费用也相应大大降低。,3,企业人员批量开卡业务,1、企业收集开卡人员身份证复印件，并制作人员清单； 2、企业将加盖公章的人员清单及复印件交银行审核（附 清单电子版） 3、银行将开卡人员汇总上传制卡； 4、银行将制好的建工卡交接给企业。,一、企业人员批量开卡流程,4,企业人员代发工资业务,1,企业统计代发人员的帐号、工资金额,3,2,企业通过工行代发工资软件制作工资表,企业将制作好的工资表通过邮件或U盘传银行,4,