CFP杨林夫妻理财方案.ppt_第1页
CFP杨林夫妻理财方案.ppt_第2页
CFP杨林夫妻理财方案.ppt_第3页
CFP杨林夫妻理财方案.ppt_第4页
CFP杨林夫妻理财方案.ppt_第5页
已阅读5页，还剩19页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

04-03-26,1-35,1,杨林夫妻 退休规划方案 第二组,04-03-26,1-35,2,张女士夫妻理财方案,组长:杨蕾 成员: 张玉霞 张艳 杨阳 赵冉 张楠 刘楠 张志瑶,目录 杨林家庭信息整理 财务现状及数据假定 养老金总需求测算 养老金总供给测算 理财方案建议,04-03-26,1-35,3,04-03-26,1-35,4,杨林家庭简介,杨林家庭情况假设,1、所有统计数据截至2009年1月1日 2、原单位福利房50平米，新购住房120平 米，设北京房屋交易均价为1.2万/平米，则2套房屋现值共204万元 3、许亚为金融专业硕士毕业 4、初始进行养老金测算时暂不考虑双方父母养老、子女教育及其他消费计划。 5、退休后杨林余寿20年，许亚余寿30年,04-03-26,1-35,5,基本经济变量假设,04-03-26,1-35,6,理财目标,04-03-26,1-35,7,家庭财务信息-资产负债表,04-03-26,1-35,8,04-03-26,1-35,9,家庭财务信息-收支储蓄表,04-03-26,1-35,10,家庭财务信息-收支储蓄表,04-03-26,1-35,11,杨林先生的风险属性评估,04-03-26,1-35,12,杨林先生的风险属性评估,04-03-26,1-35,13,杨林先生的风险属性评估,许亚女士的风险属性的评估,04-03-26,1-35,14,04-03-26,1-35,15,许亚女士的风险属性的评估,04-03-26,1-35,16,杨林家庭的风险承受能力测算,家庭风险属性评估,综合夫妻二人的风险评估表，得到家庭的风险属性 风险能力为：中高能力 风险态度为：高风险特度 结论：杨林先生一家风险承受能力较高，能接受较高风险的投资,04-03-26,1-35,17,04-03-26,1-35,18,退休需求测算,杨林案例制作.xls,退休供给测算,04-03-26,1-35,19,杨林案例制作.xls,04-03-26,1-35,20,测算养老金总供给：9537614.67 养老金总需求：7894381.25 养老金盈余： 养老金总供给-养老金总需求=1643233.42 结论：杨林家庭养老保障十分充足，按照目前情况计算其退休后生活不会出现赤字，反而存在较高盈余,退休赤字测算,策略一 增加年生活支出 根据计算，当其年均生活 支出增加到6268.28时，其养 老总供给等于总需求，实现 终生的平滑消费。,04-03-26,1-35,21,针对退休盈余的理财策略,策略二 增加对其子女的赠予金额 （本案例未考虑遗产税问题） 经过计算，当其为子女准备的赠予现金金额达到 2643233.425时，在保持目前的消费水平及储蓄水 平的情况下也可实现一生的平滑消费。,04-03-26,1-35,22,针对退休盈
人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论