代理人操作实务

代理人操作实务,篇章一 保险代理人考试简介及标准化操班流程 篇章二 保险代理人考试操班方法与技巧 篇章三 保险代理人考试对培训讲师的基本要求,目 录,为什么要持证上岗?,篇章一 保险代理人考试简介及标准化操班流程,保代考简介,每个人都拥有自己的证件： 合法身份的证明身份证； 合法学历的证明毕业证书； 合法婚姻的证明结婚证； 合法经营的证明营业执照；,保险代理人资格证书,各行各业都需要持证！ 我们保险代理从业人员？,是从业的要求，法律的规定,国家要求合法从业,是从业的要求，法律的规定,代理人培训是日常性常规培训， 是新人培育七大环节之一,甄选,职业基础教育 阶段,专业化训练 阶段,发展性规划 阶段,创业说 明会,增员 选择,职前、岗前培训,代理人 辅导,新兵战 斗营,1,2,3,4,5,转正战 斗营,6,晋升战 斗营,7,公司高速高质发展的需要,保险代理人资格考试辅导工作的性质,时间紧 任务重 有技巧 树品牌,对于各位讲师,考试真的很难吗？,代理人考试都考些什么呢？,代理人考试内容简介,命题范围,单选题（共计80分） 考核保险原理、财产保险、人身保险和相关法规四部分内容。 判断题（共计20分） 中华人民共和国保险法内容。,考试中各部分分值占比,第一章：风险与风险管理 第二章：保险概述 第三章：保险合同 第四章：保险基本原则 第五章：保险公司主要经营环节 第六章：财产保险 第七章：人身保险 第八章：保险代理人 第九章：保险从业人员职业道德,2分 3分 9分 7分 4分 14分 16分 3分 4分,2节 4节 6节 4节 4节 8节 4节 3节 2节,课本章节内容合计：62分,考试中各部分分值占比,中华人民共和国民法通则 中华人民共和国消费者权益保护法 中华人民共和国反不正当竞争法 保险代理机构管理规定 保险营销员管理规定 保险法,2分 2分 2分 4分 8分 20分,156条 55条 33条 151条 64条 158条,相关法规内容合计：38分,学员心中的疑问,既然不难，学员还怕什么？,不了解保险行业； 对保险一无所知； 文化水平较低； 年纪大，反应慢； 家事多，精力难以集中； 文化素质参差不齐； 离开书本已经太久； 记忆力、理解力大不如前； 周边各种诱惑太多； 信心不足； ,没有信心考试,不参训,考试不通过,结果,我们的工作：,树立学员信心， 保证参训，顺利达成持证！,保险代理人辅导标准化操作流程,标准化是坚定信心的良好工具,【班级目标】：通过率90%（要树立高标准） 过程指标：报名率、参训率、参考率100% 要求：班主任全程把控 【班级对象】：机构内所有未取得保险代理人资格证书的人员 【班级时间】：5天(全天非封闭) 【班级内容】：保险基础知识及相关法律法规 【辅导方式】：两天课程精讲、三天试题演练 【辅导资料】：代理人考前辅导操作手册、课程精讲光盘、教材、题库习题 集、考点汇编、常见200题、模拟试卷 【讲师要求】：代理人专员作班主任 授课讲师是熟悉教材内容与最新考点的内外勤讲师,标准化流程整体班级安排,标准化流程班级操作,【操作思路】: 代理人培训班要加强新人的归属感和认可度，使其认可行业，认可公司，是公司掌控新人的场所。培训以通过率90%为目标，以保险基础知识和相关法律法规的掌握及应试的技能为核心，以精讲和模拟为主要形式，从而达到全面通过考试，增加机构持证人力的目的。,标准化流程班级操作,【操作关键点】: 保证出勤： 事前：通过区经理、部经理、主管的思想沟通，启动会 事中：了解学员的学习状态，定时进行区经理、主管沟通，通过主管 督促出勤 事后：通过典型学员的分享，使学员了解只要出勤即可通过 培养学员的应试能力与技巧： 通过大量做题，使学员能够以平常心对待考试 老师讲授学习重点及答题技巧，帮助学员更好的利用技巧答题,【操作关键点】: 活跃学习氛围： a 通过课间活动形式的多变，使学员保持愉悦的心情参加培训，同时可以适当采用一些小型的团康活动 b 在课上经常采用问答或者抢答的形式进行提问，以调动学员参与热情 严抓报名：机构根据监管要求，确定相应的报名措施，提升报名率。 建议： 报名需注意技巧，合理的报名顺序会有助于提升通过率,标准化流程班级操作,5.及时了解学员学习情况： 通过每日晨考了解学员昨日学习和复习状况，晨考时间不宜过长，题目不宜过多，通过晨考足以了解到学员状态，甚至是否能顺利通过考试基本能看出 6.适时穿插灵活的教学方法： 建议不要用一种单一方法教学，尽量克服照本宣科 7.考前建议考前练习鼠标使用和模拟机考 建议：有条件的机构最好保证考前每人上机实操一次 8.考后总结 善于做好记录总结，分析通过率高或低的原因，提出可行的改进办法,标准化流程班级操作,总结表,2.数据分析表,标准化流程工具,一：报名表 二：学员情况统计表 三：学员签到表 四：考勤表 五：考试成绩统计表 六：主管工作项目提示表 七：题库习题集及06版新教才代理人机考常见200题,工 具,八：06版新教材代理人资格考试考点汇编 九：2006版最新教材分值占比 十：保险法考点汇编 十一：保险营销员管理规定考点汇编 十二：总结模板 十三：考试要求 十四：培训纪律,标准化流程工具,主管工作项目提示表,标准化流程工具,严格考勤管理制度 一定要严格新人上课考勤，严肃考勤纪律，可以以保监会的要求为名，要求新人必须全程参加代理人课程学习，岗前培训不得少于80学时，否则不允许参加考试。,篇章二 保险代理人考试操班方法与技巧,严肃处理迟到现象 1、处理迟到采用体罚方法，但学员易出现逆反情绪； 2、采用罚款方法，但执行有困难； 3、采用补课时的方法，比较容易接受，比较有效,采用平时设奖法进行激励 在平时每天的上课中采取一些小奖励，选用一些新颖的小奖品给连续四天不迟到的学员，或者奖励给每天作业完成质量高的学员，也可以奖励给每天晨考或模拟考试分数最高的学员等方式激励学员争取高分。,引导学习方法，因材施教 1、自主备课授课的方式 2、模拟考试、晨考以及每天作业由学员互判并加以 改正讲解的方式 3、讲师主讲与光盘复习教学相结合 4、千万不要误导学员，使他们误认为此项学习仅仅是为了应付考试,课程讲解时应多以举例为主，切忌照本宣科，语言尽量浅显易懂便于记忆 根据不同学员情况，布置不同的课后作业,建议制定适合的激励方案 方案的制定一定要既具有吸引力又能不难实现，另外最好制定些集体达成指标的方案,方法是手段，关键在意愿,理目录 释含义 寻窍门 找重点 分异同 常发问 善重复 高要求,实操技巧教学,第 一 章 风险与风险管理 第 二 章 保险概述 第 三 章 保险合同 第 四 章 保险基本原则 第 五 章 保险公司业务经营环节 第 六 章 财产保险 第 七 章 人身保险 第 八 章 保险代理人 第 九 章 保险代理从业人员职业道德,目 录,代理人资格考试教材纲要,一、风险与风险管理,三、保险合同,保险基础知识,五、保险公司业务经营的主要环节,二、保险概述,四、保险的基本原则,六、财产保险,八、保险代理人概述,七、人身保险,九、保险代理从业人员的职业道德,保险法,保险相关法（保险营销员管理规定、民法通则、反不正当竞争、消费者权益保护、保险代理机构管理规定）,相关法规,框架图,第一节 风险概述 第二节 风险管理,第一章 风险与风险管理,风险与风险管理,风险概述,风险的含义（ 广义侠义） 风险的构成要素（3个要素） 风险的种类（5个种类） 风险的特征（5个特征）,第一章 风险与风险管理,风险管理的含义与演变（ 5个方面） 风险管理的程序（5个程序） 风险管理的目标（损前损后） 风险管理的方法（控制型3财务型2）,风险管理,第一节 保险的要素与特征 第二节 保险的分类 第三节 保险的功能 第四节 保险的产生与发展,第二章 保险概述,保险的含义（3个角度） 保险的要素（5个要素） 保险的要素与特征 保险的特征（5个特征） （第一节） 保险与相似制度比较（3个比较） 保险的分类 按实施方式（强制.自愿） （第二节） 按保险标的（财产.人身） 按承保方式（原.再.重复.共同） 保险的功能 保险保障功能（财产.人身） （第三节） 资金融通功能 社会管理功能（4种管理） 保险的产生与发展 保险的历史沿革 （第四节） 中国保险业的现状与发展前景,第二章 保险概述,第一节 保险合同的特征与种类 第二节 保险合同的要素 第三节 保险合同的订立与效力 第四节 保险合同的履行 第五节 保险合同的变更与终止 第六节 保险合同的解释与争议的处理,第三章 保险合同,保险合同的特征与种类 保险合同的特征（6个特征） 保险合同的种类（6个种类） 保险合同的要素 保险合同的主体（当事人、关系人） 保险合同的客体 保险合同的内容 保险合同的订立与效力 保险合同的订立 保险合同的形式与构成 保险合同的效力 保险合同的履行 投保人义务的履行（8个义务） 保险人义务的履行（4个义务） 保险合同的变更中止及终止 保险合同的变更 保险合同的中止 保险合同的终止（5种） 保险合同的解释与争议的处理 保险合同条款的解释 保险合同争议的处理方式,保险合同的定义,保险合同,第一节 最大诚信原则 第二节 保险利益原则 第三节 损失补偿原则 第四节 近因原则,第四章 保险的基本原则,保险的基本原则,保险利益原则（含义、3条件、 3意义、 4应用）,最大诚信原则（含义、2原因、3内容、2法律后果）,近因原则（含义、2认定方法、保险责任的确定： 单一同时连续间断）,补偿原则,含义、2意义、 4影响因素、3例外,派生原则,损失分摊原则（含义、3种分摊方式）,保险代位原则（含义、内容2权利物上）,第四章 保险的基本原则,第一节 保险销售 第二节 保险承保 第三节 保险理赔 第四节 保险客户服务,第五章 保险公司的业务经营的主要环节,保险公司业务管理,保险理赔,保险理赔的基本原则（3个原则）,保险理赔的流程（寿险、非寿险）,第五章 保险公司业务经营的主要环节,保险销售,保险销售的含义,保险销售的主要环节（4个环节）,保险销售渠道（直接间接）,保险承保的含义,保险承保的主要环节与程序（5个环节）,财产保险的核保（要素、风险划分）,人寿保险的核保（要素、风险划分）,保险理赔的含义,保险客户服务,保险客户服务的含义,保险客户服务的主要内容（5个环节）,财产保险客户服务的特别内容（3环节）,人寿保险客户服务的特别内容（2环节）,保险承保,第一节 财产保险概述 第二节 企业财产保险 第三节 家庭财产保险 第四节 机动车辆保险 第五节 国内运输货物保险 第六节 责任保险 第七节 信用（保证）保险 第八节 农业保险,第六章 财产保险,财产保险,财产保险概述,企业财产保险,第一二三节 财产.企财.家财保险,企业财产保险的责任范围（责任免除附加）,企业财产保险的保险金额和保险价值（3）,企业财产保险的保险费和保险期限,财产保险及其特征（6个特征）,财产保险的种类（3个种类）,企业财产保险的保险标的范围（可不可特约保）,家庭财产保险,企业财产保险的赔偿处理,家庭财产保险的含义（4种）,家庭财产保险的责任范围（责任.免除）,家庭财产保险的保险金额和保险价值（3）,家庭财产保险的保险标的范围（可不可特约保）,家庭财产保险的保险期限和保险费,机动车辆第三者责任保险（责任.免除.赔偿）,机动车辆保险的附加险,机动车辆保险的无赔款优待（条件.标准.注意 ）,机动车辆保险的保险标的,机动车辆损失险（责任.免除.金额.赔偿）,机车险,第四.五节 机动车辆.货物运输保险,国内货物运输保险的保险金额,国内货物运输保险的保险期限和保险费,货物运输保险及其特征（水路铁路公路航空）,国内货物运输保险的责任范围（责任.免除）,责任起讫（仓至仓.15天）,国内货物运输保险的赔偿处理,国内货运险,第六.七.八节 责任.信用.农业保险,责任保险及其特征（标的.基础.方式对象. 范围.限额.赔偿）,责任保险的主要种类（公众.产品.雇主.责任）,责任险,信用保险及其特征（风险特殊.损失共担.调查困难）,信用保险的主要种类（一般.出口）,信用险,保证保险的种类（合同.忠诚.产品质量）,农业保险及其特点（地域.季节.连续.政策）,农业保险的种类（种植.养殖）,农业险,第一节 人身保险概述 第二节 人寿保险 第三节 人身意外伤害保险 第四节 健康保险,第七章 人身保险,人身保险,人身保险概述,人寿保险,人身意外伤害保险,健康保险,人身意外伤害保险的含义（2个方面）,人身意外伤害保险的特征（责.费.条件.期限.给付.计算）,人身意外伤害保险的可保风险分析（可不可特约保）,人身保险的定义,人身保险的特征（7个特征）,第七章 人身保险,人身保险的种类（3个种类）,人寿保险的种类（5个种类）,人寿保险的定价（基础.方法.准备金）,人寿保险的常用条款（8条款）,健康保险及其特征（风险.技术.期限.给付.分摊.条款.免除）,健康保险的种类（4个种类）,人身意外伤害保险的主要内容（责任.给付）,人身意外伤害保险的主要种类（4种）,第一节 保险代理人及其分类 第二节 保险代理机构,第八章 保险代理人概述,我国保险代理人的种类（3类）,保险代理人及其特征（代理人与经纪人4个区别）,保险代理人的权利和义务（2权利3义务）,代理人及分类,保险代理机构的设立变更与终止,保险代理机构高级管理人员的任职资格,保险代理机构的经营,代理机构,第八章 保险代理人概述,保险代理机构的监督管理,保险代理机构的法律责任,保险代理人概述,第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职业道德,第九章 保险代理从业人员的职业道德,第九章 保险代理从业人员的职业道德,职业道德的含义,职业道德的特征