《项目管理》第13章：风险管理

第十三章 项目风险管理,13.1,项目风险管理概述,13.2,项目风险识别,4.3,项目风险评价,13.3,13.4,项目风险处理,13.5,项目风险监控,13.6,案例分析,13.1 项目风险管理概述,13.1.1 风险的定义 风险是客观存在的，不以人的意识而改变 风险的大小可以衡量 风险的性质和大小可能发生变化。 风险具备下列要素： 事件（不希望发生的变化） 事件发生的概率 事件的影响（后果) 风险的原因 每个事件的风险可以定义为不确定性和后果的函数 风险f（事件，不确定性，后果）,13.1 项目风险管理概述,13.1.2 风险管理的定义 风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理和解决风险的可选方案的组织方法。 根据美国项目管理学会的报告，风险管理有三个定义： 风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程； 风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法； 在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。,13.1 项目风险管理概述,13.1.3 项目风险的概念 在项目生命周期内，风险因素有物质风险因素和人为风险因素两类 物质风险因素：看得见，影响损失概率和程度的环境条件。 人为风险因素：与人们的心理和行为有关的一种无形因素。 项目风险产生的原因 危险因素结合说 预想和结果变动说 项目风险的特征 客观性 普遍性 偶然性 必然性 可变性,13.1 项目风险管理概述,13.1.3 项目风险的概念 风险的相对性 对于项目风险，人们的承受能力主要受下列几个因素的影响： 收益的大小 投入的大小 项目风险成本 由于项目风险的存在和项目风险事故发生后，人们必须支出的费用和预期项目效益的减少。主要包括： 项目风险损失的实际成本 无形成本 预防与处理风险的费用,13.1 项目风险管理概述,13.1.4 项目风险管理的定义和作用 1、项目风险管理定义 通过项目风险的识别、估测和评价，运用各种风险管理技术，对项目风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望以最小的项目成本实现最大的项目目标。 2、风险管理同项目管理的关系 从项目的成本、时间和质量目标来看，风险管理和项目管理目标一致； 项目范围管理：风险管理通过风险分析来识别、估计和评价这些不确定性，向项目范围管理提出任务； 风险管理为项目计划提供了依据； 从项目的成本管理职能来看，项目风险通过风险分析，指出有哪些可能的意外费用，并估计意外费用的多少。 从项目的实施过程来看，许多风险都在项目实施过程中由潜在变成现实； 项目人力资源管理的许多内容也是项目风险管理的范围。,13.1 项目风险管理概述,13.1.4 项目风险管理的定义和作用 3、风险管理的作用 通过风险分析，可使项目相关人员加深对项目和风险的认识和理解，澄清各方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便减少或分散风险； 通过检查和考虑所有到手信息、数据和资料，可明确项目的各有关前提和假设； 提高项目各种计划的可信度，有利于改善项目执行组织内部和外部之间的沟通； 编制应急计划时更有针对性； 能够将处理风险后果的各种方式更灵活的组合起来，在项目管理中减少被动，增加主动； 有利于抓住机会，利用机会； 为以后的规划和实际工作提供反馈，以便在规划和设计阶段采取措施防止和避免风险损失； 即使无法避免风险，也能明确项目到底应该承受多大损失或损害； 为项目施工、运营选择合同形式和制定应急计划提供依据； 决策更加有把握，更符合项目的方针和目标，总体上减少风险； 可推动项目执行组织和管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的项目管理。,13.1 项目风险管理概述,13.1.4 项目风险管理过程,13.2 项目风险识别,13.2.1 风险的分类 按风险后果划分：纯粹风险：直接财产损失、连带损失、法律责任、个人损失；投机风险 按风险来源划分：自然风险、人为风险、政治风险、组织风险 按风险是否可管理划分：可预测可管理、不可管理 按风险影响范围划分：局部风险、总体风险 按风险后果的承担者划分：项目业主风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险等 按风险的可预测性划分：已知风险、可预测风险、不可预测风险 按风险的状态划分：静态风险和动态风险,13.2 项目风险识别,13.2.2 项目风险识别的基础 项目自身特点： 业主和投资者、承包商、项目管理者 项目外在环境： 政治因素、法律因素、经济因素、社会风险、自然条件 项目生命周期各个阶段的各种可能风险,13.2 项目风险识别,13.2 项目风险识别,13.2.4 项目风险识别的结果 风险来源表 风险的分类或分组 风险症状 对项目其它方面的要求,13.3 项目风险评价,13.3.1 项目风险估计 项目风险估计的含义：估算风险事件发生的概率及其后果的大小，以降低项目的不确定性。 项目风险估计的工具和方法： 1、统计法： 分布频率 平均数、中位数、众数： 中位数是大小排列数的中间数；众数是一组数中出现最多的数。 平均方差 正态分布 概率,13.3 项目风险评价,13.3.1 项目风险估计 2、决策树法,是否采取A方案,采取A方案,不采取A方案,出险损失15000,不出险获利500,出险损失10000,不出险获利4000,0.04,0.96,0.04,0.96,13.3 项目风险评价,13.3.1 项目风险估计 3、事故树分析法：,顶上事件,中间事件,中间事件,基本 事件,基本 事件,基本 事件,基本 事件,顶上事件,工作中异常转动击中人体,绞手,工件材料 有缺陷,钻刃扎刀,切削力 突然增大,工作夹 安装不牢,护口佩带 不妥,操作错误,钻刃甭坏,卡具装得 不牢,手持工件,带手套 操作,袖口未 扎紧,机床未 停取工件,手距钻头 太近,用手刹车,T,A1,A2,B1,B2,B3,B4,接触旋转 部件,X1,X2,X3,X4,X5,X6,X7,X8,X9,X11,X10,13.3 项目风险评价,13.3.1 项目风险估计 事故树项上事件发生的概率 T=A1+A2=B1*B2+X*B3*B4 =(X2+X3+X4)*(X5+X6)+X1*(X7+X8)*(X9+X10+X11) =X2X5+X2X6+X3X5+X3X6+X4X5+X4X6+X1(X7X9+X7X10+ X7X11+X8X9+X8X10+X8X11) K1=X2X5 K2= X2X6 K3= X3X5 . K12= X1X8X11 发生事故有12种可能，第一种是基本事件X2和X5同时存在；第二种可能是基本事件X2和X6同时存在；第12种可能是X1、X8和X11同时存在。,13.3 项目风险评价,13.3.1 项目风险估计 4、外推方法 趋势外推法，时间序列法，根据历史信息数据推断未来事件发生的概率和后果。 5、专家评定法德尔菲法,13.3 项目风险评价,13.3.2 项目风险评价 1、风险评价的目的 对项目诸风险进行比较和分析，确定它们的先后顺序； 从项目整体出发弄清各风险事件之间确切的因果关系； 考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何转化为机会； 量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。 2、风险评价的步骤 确定风险评价基准 确定项目整体风险水平 将单个风险与单个评价基准、项目整体风险水平与整体评价基准对比，看项目风险是否在可接受范围之内，以确定项目是否继续进行。,13.4 项目风险处理,13.4.1 回避风险 1、下列几种情况，需要考虑是否采用回避风险的策略： 客观不需要的项目，没有必要冒险 一旦造成损失，项目执行组织无力承担后果的项目； 仅仅为了个人的功名利禄客观上不需要的项目。 2、此种回避风险的缺点或限制是： 对某一具体风险单位来说，有些风险是不可避免的； 任何经济活动都要风险，这是风险的普遍性和客观性； 避免一种风险很可能会产生另一种新的风险； 如果主体不了解风险，就不能有效的避开风险。,13.4 项目风险处理,13.4.2 预防风险 1、工程法 防止风险因素出现； 减少已存在的风险因素； 将风险因素在时间和空间上隔离。 2、无形法 教育法 程序法,13.4 项目风险处理,13.4.3 降低风险 对于项目班子很少或根本不能控制的风险有必要采用迂回策略； 将项目每一个具体“风险”都降低到可接受的水平； 重视时间因素，将未来的风险“移到”现在。 13.4.4 转移风险 出售 发包 开脱责任合同 保险与担保,13.4 项目风险处理,13.4.5 应急计划的编制 应急计划的分类 纯事后的 带有必要事前行动的事后计划 缓和结果的事前行动 13.4.6 风险自留 风险自留是一种风险的财务对策，由企业或工程项目自身承担风险。 风险自留的有利和不利情况,13.5 项目风险监控,13.5.1 风险监控的依据 风险管理计划和风险应