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非现场监管知识考核试题库一 单选题1、银行（ D ）对本行监管统计数据的真实性负责银行监管统计数据质量管理良好标准A、合规部领导B、合规部员工C、财务部主管D、法定代表人2、业务及管理基础系统具有良好的（ D ），满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。银行监管统计数据质量管理良好标准A、稳定性B、统一性C、安全性D、可拓展性3、银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的（ A ）银行监管统计数据质量管理良好标准A、安全性和连续性B、安全性和统一性C、持续性和稳定性D、持续性和准备性4、“1104工程” 的启动时间是（ C ）1104非现场监管培训知识A、2001年11月4日B、2002年11月4日C、2003年11月4日D、2004年11月4日5、以下不属于流动性风险报表的有（D ）1104非现场监管培训知识A、流动性期限缺口统计表B、流动性比例检测表C、最大十家金融机构同业拆入情况表D、客户大额授信统计表6、中华人民共和国银行业监督管理法是在第（ C ）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过。中华人民共和国银行监管管理法A、八B、九C、十D、十一7、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ C ）罚款。中华人民共和国银行监管管理法A、五万以上十万以下B、十万以上二十万以下C、十万以上三十万以下D、三十万以上五十万以下8、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ A ）罚款。中华人民共和国银行监管管理法A、二十万以上五十万以下B、二十万以上六十万以下C、三十万以上五十万以下D、三十万以上六十万以下9. G01资产负债项目统计表的报送频度为（ A ）1104报表实务A、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。B、月报（境内外分支机构）、季报（境内分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。C、月报（境内外分支机构和附属公司）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内分支机构）。D、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外分支机构）。10、G01资产负债项目统计表按（ A）币种进行填报 1104报表实务A、G01资产负债项目统计表按人民币、外币折人民币、本外币合计折人民币填报B、G01资产负债项目统计表按人民币进行填报C、G01资产负债项目统计表按外币折人民币进行填报D、G01资产负债项目统计表按本外币合计折人民币填报11、G02表外业务统计表报表共分为（ C ）个部分。1104报表实务A、1B、2C、3D、412、记入交易账户的头寸应当满足的基本要求：（D ）1104报表实务A、具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）； B、具有明确的头寸管理政策和程序； C、具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。D、具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；具有明确的头寸管理政策和程序；具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。13、填报机构对交易账户必须进行重估市值，如填报机构无能力对交易账户实现重估市值的，（A）交易账户衍生工具业务。填报机构不具备计算银行账户重估市值条件的，（ ）相关栏目信息。1104报表实务A、原则上不得开展；可暂不填报B、原则上不得开展；可临时填报C、原则上可以开展；可暂不填报D、原则上可以开展；可临时填报14、G03各项资产减值损失准备情况表的报送时间：季后（ A ）上报，半年，年后（ ）上报，遇“劳动节”、“国庆节”法定节假日顺延三天。1104报表实务A、20日；40日内B、20日；40日C、20日内；40日内D、20日内；40日15、G04利润表的报送方式为（ C ），数据单位为（），其四舍五入的要求为（ ）1104报表实务A、信件传递形式，万元，保留整数 B、电子报表形式， 元，保留小数后2位C、电子报表形式，万元，保留整数D、信件传递形式，元，保留小数后2位16、G04利润表是反映填报机构一定期间内（ A ）的监管会计报表。1104报表实务A、经营成果情况；收入情况 B、利润分配情况；收入情况C、利润分配情况；年末未分配利润结余情况D、经营成果情况；年末未分配利润结余情况17、G11资产质量五级分类情况表的报送频度为（ B ）1104报表实务A、月报B、季报C、半年报D、年报18、G12贷款质量迁徙情况表的报送频度为（ C ）1104报表实务A、月报B、季报C、半年报D、年报19、G13最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表是填报机构汇总（ A）的数据，但不要求报送（ ）1104报表实务A、境内外分支机构；境内分地区和分支机构数据B、境内外分支机构；境内分地区C、境内分支机构；境外分地区和分支机构数据D、境内分支机构；境外分地区20、最大十家客户中（ A ）是填报机构客户的，填报机构应按照集团合并口径填报；（ ）不是填报机构客户的，填报机构可以（ ）形式填报。1104报表实务A、母公司；母公司；单一客户B、母公司；子公司；多重客户C、子公司；子公司；单一客户D、子公司；母公司；多重客户21、其他表内授信在（ B），填报机构为最大十家关注类、次级类、可疑类和损失类贷款客户提供（ ）以外的计入资产负债表内的授信。1104报表实务A、报告期末；贷款余额 B、报告期末；各类贷款C、报告期初；各类贷款D、报告期初；贷款余额22、G14授信集中情况表的报送频度为（ A ）1104报表实务A、季报（境内机构）、半年报（境外分支机构）、季报（境内外合并报表）。B、季报（境内机构）、半年报（境内外分支机构和附属公司）、半年报（境内外合并报表）。C、月报（境内机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外合并报表）。D、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外合并报表）。23、G15最大二十家关联方关联交易情况表境内注册的中资金融机构和外资法人机构需报送未并表和并表两个统计口径的报表，未并表报送频率是（ D ），合并报表报送频率是（ ）。外国银行分行需按（ ）送单家报表，主报告行还需按季额外报送境内所有分行的汇总报表。本报表（ ）报送境内分地区和分支机构数据。1104报表实务A、月报；年报；月报；要求B、季报；年报；季报；要求C、月报；半年报；月报；不要求D、季报；半年报；季报；不要求24、G16抵债资产账龄情况表中 不存在处置障碍或困难的抵债资产：指填报机构抵债资产在处置过程中不存在处置障碍或困难的部分，但是不包括以下情况，即抵债资产虽然可以处置，但处置收益远远（ B ）抵债资产净值。1104报表实务A、高于B、低于C、等于D、无任何关系25、G21流动性期限缺口统计表（ B）报送分地区和分机构数据。本表暂不包括（ ）。1104报表实务A、不要求；境内子公司数据 B、不要求；境外子公司数据C、要求；境外子公司数据D、要求；境内子公司数据26、债券指（ C ）有关机构发行的、约定在一定期限内（ ）的有价证券。包括政府债券、中央银行债券及票据、企业债券、金融债券以及境外融资性票据等。农村合作金融机构持有的中央银行专项票据填报在此项目中。此项中不可以计算卖出回购的债券。1104报表实务A、境内；还本付息 B、境内外；付息C、境内外；还本付息D、境内；付息27、G24最大十家金融机构同业拆入情况表的报送方式为（ B），数据单位为（），其四舍五入的要求为（ ）1104报表实务A、电子报表形式，万元，保留整数B、电子报表形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。C、信件传递形式，万元，保留整数D、信件传递形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。28、G31有价证券及投资情况表的报送频度为（B）1104报表实务A、月报B、季报C、半年报D、年报29、G32外汇风险敞口情况表的报送方式为（ A ），数据单位为（），其四舍五入的要求为（ ）1104报表实务A、电子报表形式，万元，保留整数B、电子报表形式， 元，保留小数后2位C、信件传递形式，万元，保留整数D、信件传递形式，元，保留小数后2位30、G41资本充足率汇总表的报送时间：资本充足率汇总表(并表)于（ A ）上报，资本充足率汇总表(未并表)于（ ）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天1104报表实务A、半年后40日内；季后20日内 B、半年后30日内；季后10日内C、年后40日内；月后20日内D、年后30日内；月后20日内31、G42表内加权风险资产计算表的报送时间：表内加权风险资产计算表(并表)于（ ）上报，表内加权风险资产计算表(未并表)于（A ）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天。1104报表实务A、半年后40日内；季后20日内B、半年后30日内；季后10日内C、年后40日内；月后20日内D、年后60日内；月后10日内32、G43表外加权风险资产计算表的报送时间：表外加权风险资产计算表(并表)于（ ）上报，表外加权风险资产计算表(未并表)于（ D ）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天。1104报表实务A、年后60日内；月后10日内 B、半年后30日内；季后10日内C、年后40日内；月后20日内D、半年后40日内；季后20日内33、G51客户大额授信统计表的报送频度为（A ）。1104报表实务A、月报B、季报C、半年报D、年报34、非现场监管体现的监管理念是（ C ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、动态监管B、预防为主C、风险为本D、合规监管35、非现场检查，是指（银行业监管机构）对银行业金融机构报送的各种经营管理和财务数据、报表和报告，运用一定的技术方法就银行的经营状况、风险管理状况和合规情况进行分析，以发现银行风险管理中存在的问题，评价银行业金融机构的风险状况。（ B ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、人民银行B、银行业监管机构C、外汇管理局D、政府36、一套完整的非现场监管程序不包括（ A ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、制定监管政策B、制定监管计划C、监管信息收集D、后续监管37、（ B ）承担日常持续性监管的主要责任中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、非现场监管负责人B、主监管员C、非现场监管员D、非现场监管协调员38、非现场监管人员应当定期轮岗，同一岗位最长不宜超过（ C ）年中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、2B、3C、4D、539、原则上，被监管机构的风险水平越高或对金融体系稳定的影响程度越大，监管强度应越（ B ），监管周期应越（ ）。中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、低 长B、高 短C、低 短D、高 长40、按照信息来源分，下面哪个不是非现场监管人员收集的信息来源（D ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、向被监管机构收集的非现场监管报表和其他信息资料B、与银监会内部有关部门共享得到的业务准入、现场检查等信息C、社会公众媒体以及第三方机构信息D、走访银行一线员工得到的相关信息41、信息收集流程包括信息采集、质量审核、情况记录和信息变更四个主要环节，其中，（ B ）环节是信息收集流程的核心环节。中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、信息采集B、质量审核C、情况记录D、信息变更42、（ D ）是对被监管机构核心信息和其他情况的高度概括，是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、日常监管分析报告B、风险评估报告C、现场检查报告D、机构概览43、对法人机构的年度评级工作应于该年度结束（ C ）个月内完成中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、2B、3C、4D、645、“杠杆率”指标反映了（ A ）P3非现场监管指标使用A、银行资本充足的绝对水平B、银行扩充资本的来源和能力C、银行资本构成的结构D、银行的风险资产配比和风险偏好46、资本充足率（Capital Adequacy Ratio, CAR）是（ B ）与（ ）的比率。非现场监管指标使用A、银行的资本总额 风险加权资产B、银行的资本净额 风险加权资产C、银行的资本总额 风险加权资本D、银行的资本净额 风险加权资本47、在银行业金融机构面对的各类风险中，（ C ）是最主要的风险。P27非现场监管指标使用A、市场风险B、管理风险C、信用风险D、法律风险48、假设A银行的信用风险资产余额是200亿元，其中正常类资产为160亿元，关注类资产为20亿元，次级类资产为10亿元，可疑类资产为8亿元，损失类资产为2亿元。那么A银行不良资产率为（ B ）。P28非现场监管指标使用A、20%B、10%C、5%D、15%49、拨备覆盖率指标与提取的准备金成（ A ），与不良贷款余额成（ ）。P30非现场监管指标使用A、正比 反比B、正比 正比C、反比 正比D、反比 反比50、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中明确规定商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ B ）P63非现场监管指标使用A、5%B、10%C、15%D、20%51、中华人民共和国商业银行法规定，商业银行流动性比例不得低于（ B ）P96非现场监管指标使用A、15%B、25%C、35%D、45%52、信用卡年度呆账率=（ C ）/应收账款余额x100% P135非现场监管指标使用A、逾期超过90天的透支金额B、逾期超过120天的透支金额C、逾期超过180天的透支金额D、逾期超过60天的透支金额二 多选题1、“银行监管统计数据质量管理良好标准”的总体框架包含以下哪几方面要素：（ABCDE）银行监管统计数据质量管理良好标准A、组织机构及人员B、制度建设C、系统保障和数据标准D、数据质量的监控、检查与评价E、数据的报送、应用和存储2、组织机构及人员要素中共包括以下哪几项原则 （ABCD）银行监管统计数据质量管理良好标准A、归口管理B、岗位设置C、组织领导D、团队建设E、人员保障3、制度建设中涉及的原则分别是（ AD ）银行监管统计数据质量管理良好标准A、管理制度B、财务制度C、合规制度D、业务制度E、薪酬制度4、银行与监管统计相关的业务领域及系统遵循统一的业务规范和技术标准，建立全行统一的监管统计数据架构，客户、产品、机构、账户等基础信息跨系统保持哪几方面的一致性。（ABCD）银行监管统计数据质量管理良好标准A、名称B、定义C、口径D、来源E、类型5、银行对监管统计工作实行的管理体制是（ AB ）银行监管统计数据质量管理良好标准A、统一管理B、分级负责C、多头管理D、行长负责制E、多级管理6、监管统计人员应具备（ABCE ）A、良好的职业操守B、专业知识和操作技能C、熟悉银行业务D、熟悉监管知识E、具备必要的协调沟通能力7、“1104工程”的系统建设原则是（ ABDE ）1104非现场监管培训知识A、统一规划B、统一管理C、统一思想D、统一标准E、资源共享8、非现场监管的作用主要体现在（ ABCDE ）1104非现场监管培训知识A、基础性作用B、风险识别和预警作用C、对现场检查的指导作用D、信息传递作用E、持续有效监管的作用9、以下属于基本财务报表的有（ ABE ）1104非现场监管培训知识A、资产负债项目统计表B、表外业务统计表C、资产质量五级分类情况表D、利率风险情况表E、利润表10、以下属于信用风险报表的有（ ABC ）1104非现场监管培训知识A、资产质量五级分类情况表B、贷款质量迁徙变化情况表C、最大二十家关联方关联交易情况表D、外汇风险敞口情况表E、表内加权风险资产计算表11、以下不属于市场风险报表的有（BC ）1104非现场监管培训知识A、有价证券及投资情况表B、利率风险情况表C、最大二十家关联方关联交易情况表D、外汇风险敞口情况表E、利率风险情况表12、以下属于资本充足性风险报表的有（ABC ）1104非现场监管培训知识A、资本充足率汇总表B、表内加权风险资产计算表C、表外加权风险资产计算表D、贷款质量迁徙变化情况表E、授信集中情况表13、银行业监督管理的目标是（ AC ）中华人民共和国银行监管管理法A、促进银行业的合法、稳健运行B、实现利润最大化C、维护公众对银行业的信心D、保证银行不倒闭E、保证人民币币值稳定14、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ABDE ）原则。中华人民共和国银行监管管理法A、依法B、公开C、公平D、公正E、效率15、审慎经营规则，包括（ ABCDE ）中华人民共和国银行监管管理法A、风险管理B、内部控制C、资本充足率D、资产质量E、资产流动性16、非现场监管工作的责任主体，包括（ ABCE ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、非现场监管负责人B、主监管员C、非现场监管员D、监管信息员E、非现场监管协调员17、信息采集是信息收集流程的起点，信息的（ ACE ）是信息采集工作的重要标准。中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、准确性B、统一性C、及时性D、可测性E、完整性18、信息质量审核的主要内容和方法包括（ BCDE ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、数据准确性审核B、报表完整性审核C、逻辑关系审核D、异常变动审核E、实地走访或现场检查19、按照频度，监管分析报告包括（ ABE ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、月度报告B、季度报告C、半年报告D、年度报告20、按照机构，监管分析报告包括（BCD ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、非法人机构分析报告B、分支机构分析报告C、法人机构分析报告D、汇总类机构分析报告21、在下列风险种类中，哪些是非现场监管人员每一次风险评估中都应考虑的内容。（ ACD ）中国银行业监督管理委员会非现场监管指引A、信用风险B、操作风险C、市场风险D、流动性风险E、法律风险22、银行资本的外源性增长可通过以下几种方式（ ABCDE ）P14非现场监管指标使用A、公开募股B、定向配股C、发行次级债券D、发行可转换债券E、发行混合债券23、新巴塞尔协议确立的三大支柱是指（ BDE ）非现场监管指标使用A、核心资本要求B、最低资本要求C、风险管控D、监管部门的监督检查E、市场约束24、贷款的迁徙表现形态包括（ABCD ）P45非现场监管指标使用A、向上迁徙B、向下迁徙C、维持原态D、清收处置25、以下属于盈利性指标的有（ABC ）参