关于保险实习周记

1 / 16 关于保险实习周记 导语：保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。 第一周 20xx-7-20 20xx-7-26 时间过的真快 ,来中国人寿天心支公司已经一周了 ,第一次 接接触保险公司的企业文 化化 .觉得很新奇 .由于 中中国人寿天心支公司是 我我校学生的实训基地 ,所所以我的到来受到了学 生生和主管经理的欢迎 .我我校金融保险专业 1-6 班一 共 29 名同学也 刚刚刚踏入这个新的环境 , 见到从学校来的老师 格格外的亲切 ,所以第一 周周我参与了新人的入司 培培训 ,督促学生们的实 训训 ,同时辅助组训老师 进进行新人班的培训工作 . 当然在这一过程之中 我我也学到了许多与教学 内内容相关的实务内容 . 新人班的培训主要是从 公公司介绍开始的 ,组训 老老师介绍了中国人寿的 整整体实力 ,让同学们了 解解公司热爱公司 .中国 人人寿保险股份有限公司 是是国内最大的寿险公司 , 总部位于北京 .作为 财富世界 500 强 和和世界品牌 500 强企 业业 中国人寿保险 (集集团 )公司的核心成员 , 公司以悠久 的历史 ,雄雄厚的实力 ,专业领先 的的竞争优势及世界知名 的的品牌赢得了社会最广 泛泛客户的信赖 ,始终占 据据国内保险市场领导者 的的地位 ,2 / 16 被誉为中国保 险险业的 中流砥柱 . 同时也介绍了公司的 用用人机制 ,公司推行 机机制引才 ,制度用才 ,培培训育才 ,环境留才 的的人才强司战略 ,坚持 以人为本 的用人理 念念 ,着力培养和造就一 支支结构合理 ,素质优良 ,竞争力强 ,与国际一 流流寿险公司需要相匹配 的的员工队伍 . 当然 ,最最主要的是业余员基本 素素质培训 :例如 ,工作 服服的打扮得体 ,言谈的 要要诀 ,时间管理 ,而且 它它是真真正正的理论结 合合实践 .不但要上课 ,要要在课后不断的演练 ,为为下周的问卷调查和拜 访访做准备 .虽然学校的 实实训课部分内容有所涉 及及 ,但是保险公司的组 训训在演练的过程中更贴 合合实际情况 ,模拟各种 场场景 ,并且根据同学们 反反映出来的问题做针对 性性回答 .现实指导性很 强强 . 同学们和我在第 一一周的培训中体会了公 司司的文化 ,慢慢适应了 公公司的工作氛围 . 第 二二周 20xx-7-27 8-2 实习的第 二二周我开始参加保险公 司司每天的晨会 ,并且继 续续了解中国人寿的主打 产产品 ,热销产品 .这对 我我今后的教学帮助很大 . 学生们的培训实训到 了了 目前也进入实质性阶 段段 :从话术 ,单证填写 到到条款 ,组训都介绍的 非非常详细 ,并且必须通 关关 .其余时间让学生做 实实际的调查问卷和拜访 , 这一方面锻炼他们与 陌陌生人接触交流的能力 , 这也是他们积累客户 ,3 / 16 积累客户资源的开始 . 第三周 2xxx-8 -3 20xx-8- 9 这是实习的第三 周周 .我的实习也进入了 最最实际操作中 ,对保险 公公司的基本业务有了基 本本了解之后 ,我开始为 业业务员设计保险计划 ,也也参与了美满一生产说 会会现场工作 .当然学生 的的实训已经开始进入了 约约访客户的阶段 .当然 更更多时候 ,他们都会走 到到街上去 进行拜访 .不 管管是缘故的拜访 ,还是 陌陌生的拜访 .部分同学 可可以邀请客户参加客户 答答谢会和产说会 .我感 到到非常的高兴 .我在陪 访访的过程中发现同学们 这这三周的进步很快也成 熟熟了不少 .有一位同学 成成功签下了十年期交保 费费一万的美满一生 ,可 以以说在第一个月破零成 功功 .当然也有部分同学 在在展业中受伤受挫 ,我 鼓鼓励他们坚持给予 心理 上上的安抚与治疗 . 保 险险公司的工作氛围很好 , 每天都有晨会 ,大家 高高高兴兴的一起学习 ,分分享经验 ,是快乐的工 作作 .同学们都说 :在 这这里 ,能学到很多的知 识识 .不仅仅是保险的 ,而而且有关理财的 知识 ,人人际交往的知识等 .退 一一步说 ,即使我以后不 适适合作保险 ,也锻炼了 自自己 ,增强了自身的一 些些素质 . 因为我所 处处寿险教研室 ,所以格 外外关注人身保险的相关 业业务流程 .人身保险的 推推销工作具有以下特点 . 第一 :推销工作具有 服服务性 .这种服务性表 现现为 :, 在顾客购买 之之前 ,推销人员应根据 客客户的需要 ,帮助其设 计计保险方案 ,选择适当 的4 / 16 的险种 ., 在顾客购 买买之后 ,根据客户保险 需需求的变化和新险种的 出出现 ,帮助顾客调整保 险险方案 ,确保其财务稳 定定 ;,保险事故发生 或或期限届满时 ,主动帮 助助客户索赔或提供这方 面面的咨询服务 .第二 :保保险工作需要丰富的知 识识 .人身保险本身是一 种种合同 ,也是一种家庭 经经济计划 .它不但牵涉 到到法律 ,税金 ,医学 ,金金融投资 ,社会学方面 的的 知识 ,还要考虑到客 户户家庭情况 ,收入状况 及及未来的经济计划和投 资资方向及客户的心理状 态态和消费习惯 ;第三 :推推销工作意义重大 .人 身身保险是帮助他人追求 幸幸福人生的保证 .推销 员员在推销工作中处处为 客客户着想 ,提供给客户 优优质的保单 ,使客户在 遭遭遇不幸时及时得到经 济济帮助 ,渡过难关 ,自 然然会受到人们的尊敬 ;第第四 :推销工作灵活自 由由 .人身保险推销工作 可可以 由保险员根据自己 的的情况选择工作时间 ,对对象及地点 ,按照个人 的的计划自由调整安排 . 当然 ,在公司实习的 这这段时间我发现商业保 险险公司非常关注社会保 险险的发展状况 ,因为商 业业保险作为社会保险的 重重要补充 ,在今后的教 学学中要加强学生对于社 会会保险专业知识的学习 . 第一周 (3 月 8 日 14 日 ) 暑期， 学学校要求每位专任老师 到到保险公司实习，了解 保保险公司的业务流程， 感感受公司文化氛围，提 升升老师的实践教5 / 16 学水平 ，我选择了人保健康 xxxxx 省分公司。 月 8 日我一大早就到坐落 于于 xxxxx 的 xxxx 酒店 5 楼 报到，公司 总总经理 xxxx 先生热 地地请接待了我，了解我 到到公司实习的目的、内 容容和要求，然后根据我 的的要求，把我带到营运 部部 xxx 经理处， xxx 经理简单地介绍了营 运运部的基本情况后，安 排排营运部年轻的姑娘小 朱朱带我一边学习公司的 行行销业务手册，一边帮 小小朱做些力所能及的事 情情。 人保健康 xxxx 分公司营运部是一个 综综合性很强的部门，主 要要负责新契约缔结、核 保保、理赔、投诉、保全 等等工作，可以说它是保 险险公司对内对外的一个 窗窗口，既要与业务员打 交交道，又要与客户打交 道道。营运部虽然职能较 多多，但没有承保和 理赔 的的最终决定权，该部门 工工作人员需要做的工作 就就是将客户投保、理赔 的的相关资料及单证输入 公公司的管理系统，由公 司司统一核保核赔。 在 这这一周的实习中，我主 要要通过两个途径获得信 息息：一是用眼睛看，看 工工作人员如何审核投保 单单、如何录入单证，如 何何缮制保险合同，如何 接接理赔案件，通过观看 ，获得对保险公司业务 的的感性认识 ;二是翻阅 公公司的有关资料，了解 公公司的各种业务，如各 种种单证、表格、健康险 业业务手册、柜员工作手 册册、各种保险条款、投 保保单等，用心去感受人 保保的企业文化和经营理 念念。 这一周的实习， 使使我感受到保险工作特 别别是健康险是专6 / 16 业性很 强强的工作，如果工作人 员员不熟悉业务，不了解 保保险条款，不但影响工 作作效率，还很可能给公 司司或客户带来损失。就 拿拿营运部的工作来说， 从从新保单的审核、录入 ，到核保到承保并制作 保保险单以及理赔、客户 投投诉的处理，从业人员 必必须了解各种险种的保 险险条款，运用保险知识 处处理业务，熟悉各种业 务务流程。 第二周 (3 月月 15 日 21 日 ) 这一周前 2天在公司营 运运部熟悉人保健康险公 司司的产品及其责任。人 保保健康的业务经营范围 包包括长期疾病保险、短 期期医疗保险、长期护理 保保险、 短期意外伤害保 险险，此外，为迎合客户 投投资理财的需求，还推 出出了理财型健康险产品 ，如健康宝个人护理保 险险 (万能型 )、健康一 生生个人护理保险 (万能 型型 )。通过询问小朱得 知知，目前公司热销的产 品品主要是重大疾病保险 和和理财型的险种，因此 ，我特别关注了这些产 品品条款、保障对象、保 险险责任、保单利益等。 此外，还重点了解了 健健康险理赔的流程及有 关关要求。公司营运部负 责责理赔工作的是小周， 在在与小周的接触和交谈 中中，我感觉到健康险的 理理赔与寿险理赔比较专 业业性更强，必须要有医 学学知识做基础，小周本 人人就是医学专 业毕业的 。在小周处，我重点了 解解了理赔流程、注意事 项项及理赔纠纷的处理、 保保险欺诈案件的处理。 健健康险的理赔流程包括 ：客户出7 / 16 险受理申请 资料审核 (资料不全 返返还客户补充资料 ) 业业务中心审核处理 结 案案通知 赔款转入客户 账账户。 这一周后 3 天 我我来到了公司长沙营销 二二部实习。通过前10 天天的实习， 我感觉到 营营运部的工作比较清闲 ，业务量不大 (可能是 开开业的时间不长的缘故 ) ，加上我的实习时间 较较短，难以介入他们的 具具体业务，如果把整个 220 天的实习时间都放 在在营运部，我不可能真 正正了解健康险的全部 业 务务运作流程，必须深入 业业务第一线，正当我准 备备向曾总提出这个要求 时时，营业二部陈美含经 理理来到营运部办理单证 事事宜，我直接向陈经理 提提出想到他们营运部实 习习的想法，陈经理爽快 答答应了。营销二部是整 个个分公司 5、 6 月份业 务务做得最好的一个营业 部部，他们今年的保费任 务务是 150 万，目 前 已已完成一半多。一到营 销销二部，就遇到了保院 330 多个正在实习的学 生生，虽然大多数学生我 没没教过，但同学们看到 我我都感到特别亲切，于 是是，我向陈经理提出跟 同同学们出去展业，顺便 调调查健康险市场需求情 况况，了解同学们展业中 遇遇 到的问题并现场辅导 ，陈经理同意了我的请 求求。 在第一周的实习 中中，给我感受最深的是 营营销二部每天的二次早 会会，第一次早会是由员 工工们轮流主持，其间包 括括跳晨操、天气预报、 开开心分享、游戏、专题 讲讲座等多个环节，为了 准准备好每一次早会，员 工工们必须认真做好 PPT ，想办法调动会场的 气气氛，轮流的会议主持 提提高了员工的胆识及演 讲讲水8 / 16 平。看着这些昔日 腼腼腆的学生在台上侃侃 而而谈、从容不迫，我不 由由感叹到学生的变化是 如如此之大。二次早会是 由由小组成员提出在工作 中中遇到的问题，大家一 起起讨论并解决，集思广 益益，发挥 群体作用，如 果果自己进行分析，往往 是是一种定向思维，所考 虑虑到的只是一个面，甚 至至只是一点而已， 很难 考考虑周全，然而展开小 组组讨论，就可弥补这个 不不足，大家从多角度地 看看问题，结论也就更加 全全面、合理、准确。通 过过讨论，提高个体认识 ，在这个过程中，倾听 、思考、分析、评价、 表表决这一系列的活动使 小小组里的每一个成员都 受受到了锻炼，同时，这 也也是一个取长补短的过 程程，弥补自身认识上的 不不足，从而不断提高自 身身认识水平。业绩分享 的的时，再把成功者的经 验验记下来，互相交流学 习习。公司的这种要求很 好好地体现了员工 团队的 专专业、高效、凝聚力。 第三周 (3 月 22 228 日 ) 在人保健康 xxxxx省分公司第二 营营销部实习期间，给我 印印象最深、体会最深的 就就是 8 月 26 日在上城 星星座 14 楼营销一、二 部部所在地举行的联合大 早早会，公司总经理曾康 乐乐亲临参加。早会在 “ 好好，很好 !人保健康， 健健康人保 !” 的问好声 中中开始，全体业务员齐 唱唱司歌、齐读司训 ;贺 鸾鸾平老师对 8 月份 KPI 指标进行了分析，通 报报了 8 月份各营业部经 营营情况，提出了第三季 度度激励方案和业务指导 方方案 ;8 月分业绩最好 的9 / 16 的营销一部做了经验介 绍绍 ;曾总经理作了题为 “ 创新思维，不断探索 ” 热情洋溢的讲话。这 次次早会，使我深深地领 会会到了中国人保的企业 精精神：求实、诚信、开 拓拓、创新，感受到公司 和和谐、竞争、激励、淘 汰汰的工作氛围。 这一 周周的实习内容包括：首 先先，我到实习学生摆点 的的三个居民小区进行了 健健康险需求调查，询问 了了社区居民的保险需求 以以及对健康险的认识。 其其次，在调查中有针对 性性的向居民介绍人保健 康康险的产品。第三，与 学学生一起对有需求且有 感感兴趣的准客户准备计 划划书，进行多次拜访力 推推产品并成交。 在这 一一周的实习，我真正体 会会到了保险行业竞争的 激激烈 ，工作的紧张、繁 忙忙与辛苦。保险公司经 常常开展各种业务竞赛活 动动，每天的晨会通常会 通通报前一天的业绩，无 形形之中让人感到压力。 同同时还会面临激烈的同 业业竞争，炎炎夏日，保 险险营销员奔走在客户之 间间，付出的汗水和辛劳 ，不在其中的人是无法 体体会到的，我在营销二 部部实习那几天，正赶上 335度以上的高温，有 几几个业务员中暑，被急 救救车送到医院。保险公 司司工作人员常常没有正 常常的休息日，在保险公 司司有一说法： “ 星期六 保保证不休息，星期天休 息息不保证 ” 。 保险公 司司顶岗实习周记 (一 ) 这一周前 2天在公司营 运运部熟悉人 保健康险公 司司的产品及其责任。人 保保健康的业务经营范围 包包括长期疾病保险、短 期10 / 16 期医疗保险、长期护理 保保险、短期意外伤害保 险险，此外，为迎合客户 投投资理财的需求，还推 出出了理财型健康险产品 ，如健康宝个人护理保 险险 (万能型 )、健康一 生生个人护理保险 (万能 型型 )。通过询问小朱得 知知，目前公司热销的产 品品主要是重大疾病保险 和和理财型的险种，因此 ，我特别关注了这些产 品品条款、保障对象、保 险险责任、保单利益等。 此外，还重点了解了 健健康险理赔的流程及有 关关要求。公司营运部负 责责理赔工作的是小周， 在在与小周的接触和 交谈 中中，我感觉到健康险的 理理赔与寿险理赔比较专 业业性更强，必须要有医 学学知识做基础，小周本 人人就是医学专业毕业的 。在小周处，我重点了 解解了理赔流程、注意事 项项及理赔纠纷的处理、 保保险欺诈案件的处理。 健健康险的理赔流程包括 ：客户出险受理申请 资料审核 (资料不全 返返还客户补充资料 ) 业业务中心审核处理 结 案案通知 赔款转入客户 账账户。 这一周后 3 天 我我来到了公司长沙营销 二二部实习。通过前10 天天的实习， 我感觉到 营营运部的工作比较清闲 ，业务量不大 (可能是 开开业的时间不长的缘故 ) ，加上我的实习时间 较较短，难以介入他们的 具具体业务，如果把整个 220 天的实习时间都放 在在营运部，我不可能真 正正了解健康险的全部业 务务运作流程，必须深入 业业务第一线，正当我准 备备向曾总提出这个要求 时时，营业二部陈美含经 理理来到营运部办理单证 事事宜，我直11 / 16 接向陈经理 提提出想到他们营运部实 习习的想法，陈经理爽快 答答应了。营销二部是整 个个分公司 5、 6 月份业 务务做得最好的一个营业 部部，他们今年的保费任 务务是 150 万，目 前 已已完成一半多。一到营 销销二部，就遇到了保院 330 多个正在实习的学 生生，虽然大多数学生我 没没教过，但同学们看到 我我都感 到特别亲切，于 是是，我向陈经理提出跟 同同学们出去展业，顺便 调调查健康险市场需求情 况况，了解同学们展业中 遇遇到的问题并现场辅导 ，陈经理同意了我的请 求求。 在第一周的实习 中中，给我感受最深的是 营营销二部每天的二次早 会会，第一次早会是由员 工工们轮流主持，其间包 括括跳晨操、天气预报、 开开心分享、游戏、专题 讲讲座等多个环节，为了 准准备好每一次早会，员 工工们必须认真做好 PPT ，想办法调动会场的 气气氛，轮流的会议主持 提提高了员工的胆识及演 讲讲水平。看着这些昔日 腼腼腆的学生在台上侃侃 而而谈、从容不迫，我不 由由感叹到学生 的变化是 如如此之大。二次早会是 由由小组成员提出在工作 中中遇到的问题，大家一 起起讨论并解决，集思广 益益，发挥群体作用，如 果果自己进行分析，往往 是是一种定向思维，所考 虑虑到的只是一个面，甚 至至只是一点而已， 很难 考考虑周全，然而展开小 组组讨论，就可弥补这个 不不足，大家从多角度地 看看问题，结论也就更加 全全面、合理、准确。通 过过讨论，提高个体认识 ，在这个过程中，倾听 、思考、分析、评价、 表表决这一系列的活动使 小小组里的每一个成员都 受受到了锻炼，12 / 16 同时，这 也也是一个取长补短的过 程程，弥补自身认识上的 不不足，从而不断提高 自 身身认识水平。业绩分享 的的时，再把成功者的经 验验记下来，互相交流学 习习。公司的这种要求很 好好地体现了员工团队的 专专业、高效、凝聚力。 保险公司顶岗实习周记 ( 二 ) 在工作期间我 明明白到，服务是企业的 生生存之本，服务质量的 好好坏不仅关系到公司业 务务的发展，还关系到公 司司的声誉以及未来。因 此此，我从未放松过对服 务务质量的要求和服务技 能能的提高。按照总公司 “统一标识、统一柜面 、统一形象”的要求。 使使客户来办理业务时感 觉觉到更专业、更方便、 更更温馨，全面提升了服 务务质量和公司的形象。 我我坚持“以人为本、客 户户 至上”的服务理念， 想想客户所想，急客户所 急急。对于出现重大事故 的的家庭，我们没有死板 地地执行规定，而是以最 快快的时间确定事故性质 ，然后第一时间将赔款 送送到客户家中，帮助他 们们渡过难关。 我在做 好好服务的同时，严格按 照照上级公司有关规定， 结结合自身实际，引进和 采采用了科学的管理体系 ，出台了一系列行之有 效效的规章制度和考核办 法法。在制订各种考核办 法法时，始终遵循突出效 益益和长期盈利能力评价 的的经营绩效考核原则， 努努力调整险种结构，使 之之从规模型向效益型转 变变。同时加大了对赔付 率率和费用指标的考核力 度度，努力 降低经营成本 ，在日常管理中，严格 执执行财务管理规定 、单证管理13 / 16 办法、 核保实务等一系列 规规章、办法，严格把关 ，认真审核。 在这期 间间无论在办理业务还是 其其它的工作中，坚持使 用用文明用语，不越权办 事事，不以权谋私，没有 出出现被客户投诉的行为 以以及其它违规违章行为 。能一直做到兢兢业业 、勤勤恳恳地努力工作 ，立足岗位，积极完成 支支公司和本部门下达的 各各项工作任务。 工作 上上能和同事和睦相处， 互互帮互助，认真，勤奋 好好学，踏实肯干，在工 作作中遇到不懂的地方， 能能够虚心向富有经验的 老老员工请教，善 于思考 ，能够举一反三。对于 别别人提出的工作建议， 虚虚心接纳听取。 实习 以以来，在公司领导的亲 切切关怀和其他老师傅的 热热情帮助下，自己从一 个个保险门外人到能够独 立立从事和开展保险营销 业业务，在自己的业务岗 位位上，做到了无违规行 为为，和全司员工一起共 同同努力，在对取得成绩 欣欣慰的同时，也发现自 己己与最优秀的员工比还 存存在一定的差距和不足 。但我有信心在今后的 工工作中，我会表现得更 出出色 ! 在实习的过程 中中，我们能感受到我们 所所学的知识东西的确很 浅浅的，并没有很深入的 去去学习，所以我们只有 亲亲身的去实践后才知道 的的。因此，我们必须认 真真的、细心的、仔细的 更更要有耐心的去学才有 可可能学到更多的东西。 14 / 16 保险公司顶岗实习周 记记 (三 ) 通过实习， 我我了解到我国保险业存 在在着不少问题。既有保 险险公司和保险代理人的 问问题，也有居民的经济 购购买力和意识的问题。 1、 保险市场混乱， 监监管自律不到位 当前 ，我国保险市场十分混 乱乱，代理手续费混乱， 回回扣，商业贿赂等在保 险险业内出现多，恶性竞 争争越来越突出，整个保 险险市场特别是代理人市 场场很乱，我国保险监管 机机构本身没有发挥出重 大大作用，监管很不到位 ，一是保监局人手少， 管管不 过来，二来行业协 会会自律由于诸多原因落 实实很难，行业自律要发 挥挥作用有待时日。 、 管管理人员诚信缺失严重 以前一直以为是保险 营营销员不诚信，其实这 是是少数，大多是一些高 管管不诚信，特别是基层 保保险公司高管，对保险 代代理人员的承诺不兑现 ，对保险公司员工不诚 信信，高管们今天吃开办 费费，明天换单位，有的 人人三年换四五个