基金答案二.doc

基金答案1在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A基金管理人B中国证监会基金部C中国证券投资基金业协会D基金托管银行参考答案：A 2基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A基金代销机构B基金托管人C基金管理人D基金份额持有人参考答案：A 3（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A依据基金合同的约定投资B依据投资计划投资C投资于流动性较高的证券D过度重视基金资产的流动性参考答案：D 4我国第一只开放式基金设立于（）。A1998-3-1B2001-9-1C1997-6-1D2000-8-1参考答案：B 5某基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的简单净值增长率为（）。A18.18%B33.66%C22.73%D13.64%参考答案：C 6货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（）。A30%B10%C20%D50%参考答案：C 7在基金的评价中，定性分析主要用于（）。A基金业绩归因分析B基金经理管理能力的分析评价C基金风险的评估D基金资产的配置效率分析参考答案：B 8目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6B8C3D5参考答案：D 9证券投资基金评价业务管理暂行办法规定，对基金、基金管理人评级的更新间隔不得少于（）。A6个月B3年C3个月D1年参考答案：C 10我国封闭式基金一般以（）元人民币的份额面值发售。A1.01B1C0.99D0.01参考答案：B 11某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为零；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100份，那么转出金额为（）。A110万元B100万元C120万元D330万元参考答案：A 12以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管参考答案：D 13根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。A2亿元B1亿元C5亿元D3亿元参考答案：D 14根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东必须满足如下（）要求。A注册资本不低于3亿元人民币B持续经营3个以上完整的会计年度、公司治理健全，内部控制制度完善C从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理D具有较好的经营业绩参考答案：B 15基金管理公司的主要业务不包括（）。A基金投资管理B基金的信息披露C基金的募集D基金的评价参考答案：D 16基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。A交易部B风险管理部C投资部D研究部参考答案：D 17关于特定多个客户资产管理业务，以下描述错误的是（）。A委托财产可投资于商品期货、金融衍生品B委托人数不得超过200人C客户委托初始资产不得低于3000万元人民币D单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%参考答案：D 18为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一般不包括（）。A负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门B负责基金销售的销售部门C负责基金资产清算、核算的部门D负责基金交易监管、内部风险控制的部门参考答案：B 19证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。A邮件B卫星系统C传真D电话参考答案：B 20基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（）的核对。A基金份额累计净值B期初基金份额净值C基金份额净值D基金份额净值变化率参考答案：D 21关于保本基金的宣传推介，正确的是（）。A保本基金只能保证最低收益B保本基金与银行存款相似C保本基金仍存在本金损失的风险D保本基金与金融机构同业存款相似参考答案：C 22目前，在我国的证券投资基金估值中，通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。A最高价B均价C最低价D收盘价参考答案：D 23目前，货币市场基金的管理费率一般为（）。A0.33%B1%C1.50%D0.05%参考答案：A 24基金的会计核算对象不包括（）。A资产损益共同类B损益类C资产负债共同类D负债类参考答案：A 25基金的财务会计报告通常不包括（）。A年报B季报C周报D月报参考答案：C 26以下关于基金财务指标的表述，正确的是（）。A未分配利润余额年末不结转B如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分类利润等于期末未分类利润C本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益D本期利润不包括为实现的估值增值或减值参考答案：C 27根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。A分红再投资B现金分红C直接分配基金份额D固定红利参考答案：B 28以下关于基金税收的表述，错误的是（）。A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税参考答案：A 29根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。A营业税B增值税C所得税D印花税参考答案：D 30下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A基金信息披露有利于投资者的价值判断B加强基金信息披露可以防止信息的滥用C加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位D基金信息披露是一种自愿性信息披露参考答案：D 31开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A15B10C60D45参考答案：D 32我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A基金托管人B基金份额持有人C监管机构D基金发起人参考答案：A 33基金投资组合一般在（）中公布。A季报B月报C周报D临时报告参考答案：A 34QD基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应在（）计算并披露。A每周，每工作日B每月，每工作日C每工作日，每工作日D每月，每周参考答案：A 35不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。A对基金从业人员实施资格管理和资格考试B草拟或指定基金行业的监管规则C对有关基金和行政许可项目进行审核D对基金公司总经理任职资格进行审核参考答案：A 36以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。A中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管B基金托管业务的监管主要由中国证监会负责C基金托管人资格由中国证监会核准D基金托管业务的监管主要由中国银监会负责参考答案：B 37（）根据法律法规所规定的条件，对基金的募集申请材料，对其进行审查，决定是否受理。A中国证监会B中国证券业协会C专家评审会D证券交易所参考答案：A 38基金信息披露监管的根本目的在于（）。A保护基金份额持有人的合法权益B保护基金管理人的合法权益C确保基金行业竞争的有序性D确保基金行业的稳定与发展参考答案：A 39根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动（）。A买卖国债B买卖企业债券C证券承销D买卖股票参考答案：C 40以下关于基金管理公司高级管理人员离任审计与离任审查的说法，正确的是（）。A基金管理公司副总经理离任时，公司应立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计B在离任审计或者离任审查期间，基金管理公司高级管理人员不得到其他基金管理公司任职C基金托管部门高级管理人员离任时，相关机构应立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对其进行离任审计D基金管理公司董事长离任时，中国证监会对其进行离任审计参考答案：B 41证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例B投资组合的修正和业绩评估C对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析D确定投资目标和可投资资金的数量参考答案：A 42根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。A位于证券市场线下方B位于证券市场线上方C位于证券市场线上D位于资本市场线上参考答案：A 43资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，是决定（）的主要因素。A投资者风险承受力B套期保值效果C上市公司业绩D投资组合相对业绩参考答案：D 44（）是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。A明确资产组合中包括哪几类资产B确定有效资产组合的边界C寻找最佳的资产组合D明确资本市场的期望值参考答案：C 45（）属于消极型资产配置策略。A买入并持有策略B投资组合保险策略C恒定混合保险策略D动态混合策略参考答案：A 46从时间跨度和风格类别上看，资产配置策略的类型可划分为战略性资产配置策略、战术性资产配置策略以及（）。A买入持有策略B资产混合配置策略C股票债券资产配置策略D全球资产配置策略参考答案：B 47积极型股票投资策略以（）为目的，A获得市场组合收益B减少系统风险C战胜市场D减少非系统风险参考答案：C 48在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。A黑色星期一效应B日历效应C周期效应D循环效应参考答案：B 49股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A否定半强式有效市场B否定强式有效市场C否定有效市场D否定弱式有效市场参考答案：A 50根据利率期限结构理论中的完全预期理论，下降的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会（）。A不变B上升C无法确定D下降参考答案：D 51投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。A经营风险B再投资风险C购买力风险D汇率风险参考答案：D 52以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A应急免疫策略B债券互换策略C免疫策略D指数策略参考答案：B 53债券组合的（），是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点。A子弹式策略B债券互换策略C梯式策略D两极策略参考答案：A 54债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。A与某个特定指数的收益相同B高于市场平均收益C高于某个特定指数的收益D与市场平均收益相同参考答案：A 55指数化债券投资组合所包含的债券数量越多，则（）。A风险越大B投资组合与指数之间拟合程度越高C由交易费用所产生的跟踪误差越小D收益越高参考答案：B 56基金绩效衡量的意义在于（）。A防止基金公司内幕交易B帮助基金公司进行信息披露C为投资者进一步的投资选择提供决策依据D为托管人的监督提供参考参考答案：C 57下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）。A风险调整收益指标是相对衡量指标B收益、风险、风险调整收益指标均有绝对与相对之分C收益指标没有绝对与相对之分，但风险指标有绝对与相对之分D收益指标有绝对与相对之分，但风险指标没有绝对与相对之分参考答案：B 58下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的表述，正确的是（）。A简单收益率一般在数值上大于时间加权收益率B简单收益率一般在数值上小于时间加权收益率C相对简单收益率而言，时间加权收益率考虑了分红再投资D简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响参考答案：C 59用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。A信息比率法B夏普指数法C特雷诺指数法D詹森指数法参考答案：B 60某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15.若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。A0.07B0.13C0.21D0.38参考答案：D 61关于ETF基金份额折算的表述，正确的有（）。A折算前后基金持有人的权益不变B折算后，基金持有人在基金中的权益有可能上升也有可能下降C折算前后总份额不变D折算前后基金持有人持有的份额比例不变参考答案：A D 62ETF申购赎回清单应该包括以下内容（）。A现金替代BT-1日现金差额CT日预估现金部分D基金份额净值参考答案：A B C D 63依照证券投资基金法的规定，基金管理人的职责包括（）。A计算并公告基金资产净值B及时办理基金清算、交割事宜C对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜参考答案：A D 64以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。A开放式基金要求披露上一工作日的份额净值B基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长C基金管理公司的收入主要来自资产规模为基础的管理费D基金管理公司是一种知识密集型企业参考答案：A C D 65在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括（）。A制定投资组合具体方案B确定基金资产配置的比例C确定基金投资的原则D制定投资管理相关制度参考答案：B C D 66按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（）。A确定基金经理的投资权限B审定基金资产配置比例或比例范围C确定基金投资的基本方针D制定基金投资组合的具体方案参考答案：A B C 67以下关于上市公司股票估值有关方法的表述，正确的有（）。A对成长型股票，经常采用股息率方法B市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧和摊销的利润是最常用的几种方法C对特定的价值型股票，会采用每股盈余成长率方法D上市公司的治理结构和管理层素质也是应该考虑的因素参考答案：B D 68基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。A相互制约原则B健全性原则C有效性原则D独立性原则参考答案：A B C D 69基金管理公司岗位分离制度包括（）。A基金会计与公司会计的分离B投资与交易的分离C交易与清算的分离D清算与核算的分离参考答案：A B C 70基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。A通过监督和提示，完善基金公司的治理结构B通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C通过基金估值，防范管理人关联交易等D通过独立保管财产，防止资金被违规挪用参考答案：B C D 71根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还需要具备的条件包括（）。A净资产和资本充足率符合有关规定B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C具备安全高效的清算、交割系统D具备安全保管基金全部财产的条件参考答案：A B C D 72日常运作中，基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A基金投融资比例B选择存款银行C银行间市场交易对手的资信情况D基金投资禁止行为参考答案：A B C D 73基金托管人内部控制的基本要素包括（）。A信息沟通B风险评估C控制活动D控制环境参考答案：A B C D 74基金销售的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A把合适的产品卖给合适的基金投资人B基金产品的发行规模下限C基金投资人的风险承受能力D基金管理人的过往业绩参考答案：A C 75基金产品定价中，需要考虑的因素包括（）。A渠道特性B市场环境与竞争对手状况C客户特性D基金产品类型参考答案：A B C D 76证券投资基金的促销手段包括（）。A广告促销B公共关系C营业推广D人员推销参考答案：A B C D 77（）属于基金销售结算资金。A基金现金分红B利息收益C基金投资收益D基金赎回资金参考答案：A D 78基金销售机构内部控制的目标包括（）。A保证合规运作经营B防范、化解经营风险C提高经营管理效益D保证业务稳健运行参考答案：A B C D 79在我国，遇到下列（）情形时，可以暂停基金估值。A证券交易所暂停营业B因不可抗力情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值C基金投资的某只股票非正常原因停牌D基金代销机构暂停营业参考答案：A B C 80基金收入主要来源于（）等方面。A债券利息B存款利息C股利收益D证券买卖差价参考答案：A B C D 81基金信息披露形式当面应遵循的基本原则包括（）。A易得性原则B规范性原则C真实性原则D易解性原则参考答案：A B D 82下列相关基金信息需托管人复核、审查的有（）。A基金份额申购和赎回价格B基金份额净值C基金资产净值D基金定期报告和定期更新的招募说明书参考答案：A B C D 83按照招募说明书的内容与格式的规定，基金招募说明书需要包括下列（）等内容。A基金合同和基金托管协议的内容摘要B基金份额的发售方式和发售机构C基金募集申请的核准文件名称和核准日期D基金份额的发售日期和期限参考答案：A B C D 84基金招募说明书中包含的信息有（），需投资者关注。A基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制B基金效益目标、投资范围、投资策略C基金份额发售的日期、价格、期限D基金运作费用的费率水平、收取方式参考答案：A B C D 85下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（）。A需要披露近3年每年净值增长率B需要披露过往一个季度的净值增长率C需要披露当期的资产净值增长率D需要披露过往一个月的净值增长率参考答案：B C D 86基金上市交易公告书应披露的事项包括（）。A基金合同摘要B基金财务状况C基金募集情况与上市交易安排D基金托管人报告参考答案：A B C 87目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。ALOFB货币市场基金CETFD封闭式基金参考答案：A C D 88基金临时信息披露的重大事件包括（）。A转换基金运作方式B基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.2%C更换基金管理人或托管人D基金经理发生变动参考答案：A C D 89当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离程度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人采取以下（）信息披露措施。A编制并发布临时报告B与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下C请监管机构核准D在半年度报告中披露偏离度信息参考答案：A D 90基金监管主要包括以下哪些方面的内容（）。A降低系统风险B对基金运作的监督C对基金服务机构的监管D对基金高级管理人员的监管参考答案：B C D 91我国基金监管的具体目标包括（）。A保证市场的公平、效率和透明B保护投资者利益C降低系统风险D保证基金最低投资收益参考答案：A B C 92在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则（）。A监管与自律并重原则B监管的独立性和全民性原则C监管的连续性和有效性原则D奖励与惩罚并重原则参考答案：A C 93以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。A基金监管应当具有连续性，避免大起大落B市场自身能调节的，政府不监管C证券市场中不得存在歧视，参与主体具有完全平等的权利D在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化参考答案：A B D 94属于证券投资基金法配套的部门规章有（）。A基金运作管理办法B基金信息披露管理办法C基金销售管理办法D基金管理公司治理准则参考答案：A B C 95中国证监会对基金管理公司的监管主要包括（）。A日常持续监管B基金自律监管C投资一线监管D市场准入监管参考答案：A D 96我国对证券投资基金销售的监管主要包括（）。A销售过程是否遵循适用性原则B基金宣传推介材料的制作、发送是否合规C销售的基金产品是否经过核准D销售主体是否具备相应的资格参考答案：A B C D 97以下关于基金销售机构日常监管的表述，正确的是（）。A各销售机构应加强基金销售业务信息管理平台的建设B通过监督检查督促销售机构建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C中国证监会主要通过现场检查方式对销售机构信息管理平台的建设实施监督D对基金销售机构内部控制的监督检查是日常监管的重点参考答案：A B C D 98目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有（）。A证券交易所B证券投资基金业协会C中国证监会及其派出机构D中国人民银行参考答案：A C 99加强对基金行业高级管理人员监管的重要性体现在（）。A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B有利于实现信息资源的集中共享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据C有利于基金高管人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥D有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞参考答案：A B C D 100以下关于组合投资的论述，正确的有（）。A能降低直至消除非系统风险B能降低直至消除系统风险C能部分降低系统风险D不能降低系统风险参考答案：A D 101APT模型与CAPM模型具有的相同假设包括（）。A投资者有相同的预期B投资者具有单一投资期C市场是均衡的D投资者厌恶风险，追求效用最大化参考答案：A C D 102行为金融理论认为（）。A专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响B市场是有效的，市场异常现象并不普遍C投资者具有过快地卖出有浮亏的股票而保留有浮盈的股票的倾向D证券价格由有信息的投资者决定参考答案：A D 103资产配置过程通常包括如下步骤（）。A寻找最佳的资产组合B明确资本市场的期望值C明确投资目标和限制因素D确定有效资产组合的边界参考答案：A B C D 104实践中，资产管理者确定、量化风险的方法包括（）。A收益预期范围度量法B波动率标准化测试法C下跌概率法D方差度量法参考答案：A C D 105下列投资策略中，属于积极性资产配置策略的有（）。A投资组合保险策略B动态资产配置策略C买入并持有策略D恒定混合策略参考答案：A B D 106当股票价格保持单方向持续运动时（）。A投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略B投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略C恒定混合策略的变现劣于买入并持有策略D恒定混合策略的表现优于买入并持有策略参考答案：B C 107按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。A收益类股票B周期性股票C稳定性股票D增长类股票参考答案：A D 108用以反映价量关系的规则或理论不包括（）。A移动平均法B简单过滤器原则C波浪理论D逆时针曲线理论参考答案：A B 109股票投资策略中的市场异常策略，包括（）。A低市盈率效应B日历效应C小公司效应D遵循内部人的交易活动参考答案：A B C D 110下列关于债券的凸性的说法，正确的有（）。A凸性对于投资者是有利的B凸性可以弥补债券价格计算的误差C零息债券的凸性等于其到期期限D在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资参考答案：A B D 111基金管理人可按一定比例参与公募基金投资收益的分配。A正确B错误参考答案：B 112开放式基金的价格以市场供求为基础，封闭式基金的价格以基金份额净值为基础。A正确B错误参考答案：B 113LOF和ETF都具备开放式基金的可以申购、赎回和场内交易的特点，两者并无本质上的区别。A正确B错误参考答案：B 114债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。A正确B错误参考答案：B 115货币市场基金的投资门槛较低，为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。A正确B错误参考答案：A 116货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过90天。A正确B错误参考答案：B 117货币市场基金主要投资于货币市场工具，但也可有不超过5%的资产投资于股票。A正确B错误参考答案：B 118ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。A正确B错误参考答案：A 119QD基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。A正确B错误参考答案：A 120投资者申购、赎回ETF基金份额时的现金差额的数值可以为正、为负或为零。A正确B错误参考答案：A 121基金管理人将基金财产与其他资产混合投资属于违规行为。A正确B错误参考答案：A 122基金经理的投资权限由基金公司总经理决定。A正确B错误参考答案：B 123基金管理公司投资决策涉及到投资决策委员会、研究部、投资部和风险控制委员会等部门。A正确B错误参考答案：A 124基金托管人对不同类型的基金监管的内容基本是一致的。A正确B错误参考答案：B 125根据投资人风险承受的能力细分客户是确定基金营销目标市场的重要内容。A正确B错误参考答案：A 126基金管理人、代销机构在任何情况下都不得对不同投资人适用不同认购费率。A正确B错误参考答案：B 127基金托管人具有监督基金投资的职责，应对基金宣传推介材料出具合规意见书。A正确B错误参考答案：B 128封闭式基金收益分配必须在当年的利润弥补上一年度亏损后才能进行。A正确B错误参考答案：A 129基金信息的披露的规范性文件分为三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露X