资金结算部工作总结.doc

年资金结算部工作总结 20XX年即将过去，回顾一年来的工作，资金结算部按照公司总体部署，以安全防范为主题，强化结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在公司领导的关心、重视和支持下，在结算部全体人员的共同努力和密切配合下，较好的完成了资金归集、支付结算、中间业务收入、对账、反洗钱等各项任务，部门员工的防范意识、业务素质、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本年度的工作情况如下： 资金集中管理是财务公司的核心功能，也是资金结算部的重点工作。20XX年上半年对账户进行了梳理，对零余额账户、资金归集率较低的账户、结算量小的账户进行了询问、走访分析，每半月汇总各成员单位的资金报表情况进行跟踪分析并通过电话和走访了解其资金分布和使用情况，不断提高资金归集率。 在集团主要领导和国开行的关心支持下，经过长期的努力，在成员单位的鼎力配合下，20XX年11月5日，财务公司与国家开发银行银企直联平台正式上线运行，实现政策性银行资金的归集。在国开行开户的23家单位28个专户共计6.57亿元资金实现归集。对集团的资金集中管理迈出坚实的一步,有利于推动解决存贷双高、降低资产负债率。 20XX年，我的岗位角色发生了变化，担任资金结算部副经理一职，除了协助资金结算部经理做好资金归集、支付结算相关工作，有效协调部门各岗位人员团结协作，促进了各岗位的交流、合作与团结，主要工作重点还是票据业务。商业汇票的开立、查询查复、到期解付，汇票的验票，票交所纸票登记、登记托管、清算结算等工作。上半年电票业务还在筹备阶段，纸票单张开票金额不能超过100万元，导致票据张数急剧增加，给票据的管理带来了一定的困难。20XX年06月25日财务公司开出了第一张电子商业汇票，标志着财务公司电子商业汇票业务正式上线，票据业务量也随之快速增长，我深知责任重大，不能出任何差错，本着认真负责、一丝不苟的工作态度做好每一笔业务。 20XX年上海票据交易所全力推进纸电票据交易融合，自收到票交所交易接口直连的接入通知以来，积极配合相关部门开展了3轮联调测试、2轮数据迁移测试以及4轮投产演练工作，有序完成了各项业务及技术准备工作，并作为首批直连接入会员单位，顺利完成了中国票据交易系统直连的接入工作。 为了确保财务公司与成员单位双方资金的安全高效运营及账务记载的及时性、准确性和完整性，堵塞资金管理漏洞，提高资金营运效益，及时发现差错事故和经济案件，促进双方内控建设，资金结算部非常重视与成员单位的对账工作，严格按照公司相关制度每月初及时生成上月对账单并及时催促跟进成员单位及时完成对账工作，截止20XX年11月30日，一般结算账户451个，保证金账户90个，定期账户40个，做到每月与成员单位对账率达100%。 资金结算部严格按照财务公司重要空白凭证管理有关规定，对重要空白凭证由专人负责管理，严格执行“证印分管、证押分管”的原则，设立了重要空白凭证登记簿，如实登记保管、领用、使用情况，保证重要空白凭证账实相符，并设立了保险柜妥善保管，用于存放重要空白凭证。 在公司内部的沟通也非常重要，除了本部门之间，部门与部门之间的沟通也很重要，只有沟通好了，才能提高工作效率。一方面，干中学、学中干，不断掌握方法积累经验；另一方面，问书本、问同事，不断丰富知识掌握技巧。 为了不断提高员工综合素质和政治理论水平，我参加了“万民进党校”的学习培训，丰富了自己的政治理论基础。同时，随着票交所纸电融合工作的开展，为使相关人员全面掌握了解票交所纸电融合后直连系统操作规程，规范系统操作，保证业务合规发展，公司组织员工参加了票交所系纸电融合上线培训。本次培训针对票交所系统直连特点、上线后应注意事项、系统具体操作流程、操作中的风险及潜在风险点进行了全面细致的梳理讲解，使业务人员更直观的了解到了系统使用操作各项要求，提高了业务人员的专业化水平和风险意识，起到了良好的培训作用。 在过去的一年，虽然我取得了一定的进步，在不断成长，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足，也有很多需要改进和提高的地方。第一是学习不够，对公司制度的学习不够深入，对很多金融产品的了解程度不足，自身专业素养还有待提高，对经济环境的变化及深入剖析还欠缺，需要加强主动学习和思考；第二需要不断总结工作经验和方法，提高自己的工作效率；第三需要学习加强自己的领导能力和组织协调能力。 新的一年，新的开始，对明年的工作我充满了期待，我希望自己珍惜自己在岗的每一天，将每一天的工作做到最好，现对明年重点作如下安排。 1、结合现在资金结算部业务现状，继续对系统进行优化升级，让机器最大程度代替人工，减少不必要的差错，提高工作效率。 2、加强学习。加强政治理论知识的学习，加强对工作岗位的学习，加强对公司制度及相关法律法规的学习，加强对业务知识的学习，提高业务能力水平，加强自身综合素质的提高。 3、加强团队建设。良好的团队建设可以提高员工之间的信任感，营造良好的工作氛围，提高工作效率。 4、加强对资金和账户的监控管理，把提高资金归集率放在工作的首位。 感谢领导和同事的悉心教导和帮助，在新的