理财保险计划书模板.doc

理财保险计划书模板 计划书是党政机关、企事业单位、社会团体对今后一段时间的工作、活动作出预想和安排的一种事务性文书以下是小编精心准备的理财保险计划书模板大家可以参考以下内容哦！ 一、保险责任： 在本保险期限内若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本企业按条款的规定负责赔偿 二、定义： 1、自然灾害：指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象 2、意外事故：指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件 三、投保标的项目：固定资产人民币：万元 建筑物人民币：万元 1、合计保险金额：人民币：万元 流动资产人民币：万元 仓储物人民币：万元 2、合计保险金额：人民币万元 四、总保险金额：人民币万元 五、费率：千分之一（1） 六、年总保费：人民币元 七、免赔额： 每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB2000元）两者以高者为准 （二）扩展附加条款 一、火灾和爆炸责任条款： 兹经双方同意本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任 附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元 本保险单据所载其他条件不变 二、急救费用条款： 兹经双方同意鉴于被保险人已缴付了保险费本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用 本保险单据所载其他条件不变 三、承租人责任条款： 兹经双方同意鉴于被保险人已缴付保险费本保险单据扩展承保被保险人作为承租人对本保险单据列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任 本保险单据所载其他条件不变 四、火灾/爆炸/水灾损失责任条款： 本保险单据经扩展后在本保险其内发生火灾爆炸或水灾造成非被保险人所有、但为其所用或实质性占用的、经特别列明之房屋包括房东在房屋内的固定装置和设备（不包括家具）损失被保险人依法应承担的赔偿金额本企业负赔偿之责如果被保险人有其它保险赔偿本条款只负责赔偿该保险赔偿金额的超额部分并以人民币50万元作为每次事故的最高赔偿限额 第二部分理赔服务 要点：主动、迅速、准确、合理的原则 专项理赔程序24小时报案电话95500 配合施救工作提供索赔帮助 “主动、迅速、准确、合理”是太平洋保险企业处理赔案的一贯作风和原则我们将充分考虑被保险人的利益使被保险人能够得到及时、足额的补偿将损失减少到最低程度 理赔服务承诺 在发生保险事故以后我企业将做好以下工作以加快理赔速度保证被保险人尽快恢复生产 设立报案专线电话*24小时全年无休日为您服务； 与被保险人共同建立理赔操作程序； 提供专人理赔通讯方式； 遵循被保险人有关事故消息公布及各项保密守则和制度； 及时组织理算企业迅速赶赴现场查勘、检验定损； 与被保险人配合制定应急施救措施防止损失的进一步扩大； 与被保险人充分协商、合理定损、及时赔付； 理赔时效承诺 我企业承诺将在出险接报后24小时内赶赴现场查勘本市一小时内赶赴现场并配合被保险人做好各项事故处理工作防止损失的进一步扩大 我企业承诺将在与被保险人达成赔付意向及资料收齐全后十个工作日内支付赔款；必要时也可申请公估企业赔款支付时间如贵司有进一步要求我企业会充分考虑和满足贵司要求 为了做到及时赔付我企业在处理赔案时对已定责尚未定损的事故损失可以提供预付赔款服务 财产险理赔程序范本 一旦发生自然灾害或意外事故被保险人及时向保险企业报案（48小时内）我企业为客户提供24小时专线报案电话*或向本保险服务跟踪经办人报案如发生盗抢行为同时向公安局报案公安局的证明材料是保险企业的重要依据； 在可能的情况下于清理现场前给我企业第一现场调查的机会并予以充分的协助； 在我企业的协助下填制出险通知书向保险企业提出书面索赔； 按保险单的规定被保险人有责任提供有关的凭证、账册、单据、证明等作为理算的依据； 协助我企业或理算人、独立的第三方进行处理赔案所必须的资料搜集工作； 在进行受损财产修理或重建以前被保险人和我企业应当就由我企业负责赔偿的受损财产的损失程度、数量、施救费用等达成统一意见避免争议； 如受损财产由被保险人自选修理请提供包括修理所用物料、耗费工时等事项的修理费用清单；如为外单位修理或重建请提供相关发票； 在我企业的协助下填制损失清单； 如财产损失由第三方的原因造成被保险人应及时向第三方提出追偿但不应做出任何承诺同时应将有关事项告知我企业经我企业赔偿后的相应权益应签署权益转让书转让给我企业并协助我企业追偿； 一旦索赔单证齐全保险双方就赔款金额达成一致我企业将迅速支付赔款 理赔程序 客户保险企业 一、加强业管工作构建优质、规范的承保服务体系 承保是保险企业经营的源头是风险管控、实现效益的重要基础是保险企业生存的基础保障因此在XX年度里企业将狠抓业管工作提高风险管控能力 1、对承保业务及时地进行审核利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险决定承保费率确保承保质量对超越企业权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批确保此类业务的严格承保 2、加强信息技术部门的管理完善各类险种业务的处理平台通过建设、使用电子化承保业务处理系统建立完善的承保基础数据库并缮制相关报表和承保分析同时做好市场调研并定期编制中、长期业务计划 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度确保风险的合理控制同时根据业务的风险情况执行有关分保或再保险管理规定确保合理分散承保风险 4、强化承保、核保规范严格执行条款、费率体系熟练掌握新核心业务系统的操作对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训以提高他们的综合业务技能和素质为企业业务发展提供良好的保障好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量建设一流的客户服务平台 随着保险市场竞争主体的不断增加各家保险企业都加大了对市场业务竞争的力度而保险企业所经营的不是有形产品而是一种规避风险或风险投资的服务因此建设一个优质服务的客服平台显得极为重要当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观成为核心竞争时客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化经过XX年的努力我司已在市场占有了一定的份额同时也拥有了较大的客户群体随着业务发展的不断深入客服工作的重要性将尤其突出因此XX企业在XX年里将严格规范客服工作把一流的客服管理平台运用、落实到位 1、建立健全语音服务系统加大热线的宣传力度以多种形式将热线推向社会让众多的客户全面了解企业语音服务系统强大的支持功能以提高自身的市场竞争力实现客户满意最大化 2、加强客服人员培训提高客服人员综合技能素质严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨坚持主动、迅速、准确、合理的原则严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作 3、以中心支企业为中心专、兼职并行建立一个覆盖全区的查勘、定损网点初期由中支设立专职查勘定损人员3名同时搭配非专职人员共同查勘以提高中支业务人员的整体素质切实提高查勘、定损理赔质量做到查勘准确定损合理理赔快捷 4、在XX年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作至此全区的服务网点建设基本完善为企业的客户提供高效、便捷的保险售后服务 三、加快业务发展提高市场占有率做大做强企业保险品牌 根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据其中各险种的占比为：机动车辆险85%非车险10%人意险5%XX年度中心支企业拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元各险种比例计划为机动车辆险75%非车险15%人意险10%计划的实现将从以下几个方面去实施完成 1、机动车辆险是我司业务的重中之重因此大力发展机动车辆险业务充分发挥企业的车险优势打好车险业务的攻坚战还是我们工作的重点xx年在车险业务上要巩固老的客户争取新客户侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上以实现车险业务更上一个新的台阶 2、认真做好非车险的展业工作选择拜访一些大、中型企业对效益好风险低的企业要重点公关与企业建立良好的关系力争财产、人员、车辆一揽子承保同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作在XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局 3、积极做好与银行的代理业务工作XX年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行