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华泰财产保险股份有限公司承保管理子系统使用手册 中科软科技华泰项目组2008年12月关于本文档文档名称华泰财产保险股份有限公司承保管理子系统使用手册 说明本文档说明如何操作华泰财产保险股份有限公司（简称“华泰财险”）承保管理子系统。适用对象华泰财险承保管理员及相关开发人员修订历史版本章节类型日期作者说明1.0.0全部创建2008-12-20姚蕾蕾目 录1系统概述11.1主要功能介绍12使用说明12.1报价管理12.1.1如何录入报价单12.1.1.1车辆信息22.1.1.2商业合同22.1.1.3约定信息42.1.2如何处理暂存报价单52.1.3如何打印报价单82.1.4报价单批量录入92.1.5批量报价单查询102.2投保与周边系统的相关接口112.2.1投保与销售的接口112.2.1.1产品授权如何管理112.2.1.2代理人及协议如何配置172.2.1.3业务员如何配置212.2.2投保与平台的接口262.2.2.1初核人如何配置272.3投保管理292.3.1功能简介292.3.2单车投保管理302.3.2.1交强商业如何同步出单302.3.2.2单交强如何出单502.3.2.3单商业如何出单532.3.2.4交强商业如何异步出单592.3.2.5保单如何补录632.3.2.6摩托车定额单如何批量生成642.3.2.7粤港两地车如何出单672.3.2.8北京地区机动车限行交强险保费减免692.3.3车队投保管理702.3.3.1车队投保单如何录入712.3.3.2车队投保单如何分批次逐单录入802.3.3.3车队投保单如何快速批量导入852.3.3.4车队公用信息及投保信息如何修改902.3.3.5车队投保单如何分批次批量导入952.3.3.6录入车队投保单与录入单车投保单的差异1002.3.4续保管理1012.3.4.1续保规则1012.3.4.2续保如何处理1012.3.4.3跨机构续保1032.3.5重复投保管理1032.3.5.1重复投保如何处理1032.3.6交强险平台管理(除上海地区)1042.4投保单查询1072.4.1如何查询投保单1072.4.2如何修改投保单1112.4.3如何删除投保单1122.5如何查询保单1132.6批改管理1182.6.1交强商业如何同步批改1182.6.2全车退保如何处理1232.6.2.1进行交强险平台交互的全车退保（除上海）1262.6.3注销保单如何处理1282.6.4全车退保后如何恢复1312.6.5全车注销后如何恢复1352.6.6车队如何批量批改1382.6.7保单保险期限如何批改1412.6.8批改全单折扣1442.6.9批改缴费计划1492.6.10保单终止合同如何批改1512.6.11车船税如何批改1522.6.12平台批改注销1552.6.13保单其他常见批改1562.6.13.1保单加减保如何处理1562.6.13.2保单如何批改车辆信息1612.6.13.3代理、经纪业务的保单如何批改协议1652.6.13.4保单特别约定如何批改1692.6.13.5保单如何批改业务员1732.6.13.6迁移数据手工支持录入计算1762.6.13.7与信息平台进行交互的普通批改1802.7批单查询1822.7.1如何查询批单1822.7.2如何修改批单1842.7.3如何删除批单1852.8单据打印管理1852.8.1保单如何打印1862.8.1.1保单正本如何打印1862.8.1.2发票如何打印1982.8.1.3发票如何合并打印2012.8.1.4保单正本如何批量打印2052.8.1.5保单抄件如何批量打印2072.8.2批单如何打印2152.8.2.1批单正本如何打印2152.8.2.2发票如何打印2202.8.2.3发票如何合并打印2222.8.2.4批单抄件如何打印2262.8.3手续费支付单如何打印2282.8.4缴费通知单如何打印2322.8.5手工销号2352.9影像资料管理2372.9.1影像资料如何上传2372.9.2影像资料如何查看2412.9.2.1如何在承保中查看影像资料2412.9.2.2如何在双核中查看影像资料2432.10见费出单管理2452.10.1如何刷卡缴费2452.10.1.1如何进行刷卡缴费2452.10.1.2如何刷卡补登2472.10.1.3如何解除刷卡关联单2492.10.2如何支票缴费2502.10.2.1如何进行支票登记2502.10.2.2如何进行支票查询2532.10.2.3如何解除支票关联单2552.11平台手工确认2571 系统概述1.1 主要功能介绍系统主要提供如下功能：2 使用说明2.1 报价管理2.1.1 如何录入报价单本模块的作用是能够根据客户需求快速的提供准确有效的价格，同时系统支持从报价转投保的操作。报价是为了满足不同客户的需要而设置的投保预处理环节。按照承 保 报价管理 报价单录入进入菜单，如图：选择一个险种，此处以1224险种为例，如图：点击下一步按钮，进入报价单录入页面，如图：2.1.1.1 车辆信息 车辆信息页面记录着车辆相关信息，保险期限，投保人标的的基本信息，如“车牌号”、“初次登记日期”等，如图：页面元素说明：l “编辑类型”共有三种，复制投保单、复制保单及复制报价单。这三种复制方式均能产生报价单。此操作不支持跨险种复制，系统给出硬控制。l “车牌号”和“车辆种类”是判断本次报价是否存在重复询价的参照点，如果车牌号及车辆种类与之前某次报价填写的一样，系统就将本次操作确认为重复询价，且直接在上一张报价单的基础上修改。l “使用性质”选择8B、8C、9D时，限制“吨位”为硬控制，信息不相符时点击商业合同页面的“计算保费”按钮，会给出相应提示。2.1.1.2 商业合同填写好本页信息，进入商业合同页面。该页面主要记录报价时客户需要的险别以及各种优惠系数的使用情况，并能获取关注的保费信息。默认情况下险别为三者险及车损险，如图：J注意：“短期费率方式”有二种，分别为“按年比例”、“按月比例”，默认为“按月比例”，此标识允许出单员根据实际情况选择，无论是短期业务还是长期业务，都允许根据需要选择费率方式。点击计算保费按钮，系统会将本次报价预估出来的保费及各种优惠的使用显示在页面上，如图：2.1.1.3 约定信息约定信息页面主要记录着本次报价的一些附加条件及约定信息，如图：点击保存按钮，系统产生报价单号，如图：点击保存按钮时，系统会根据填写的“车牌号”及“车辆种类”校验本次询价是否为重复询价，如果是系统给出硬控制，如图：点击确定按钮后弹出重复询价的信息页面，如图：点击报价相关信息中可链接的“修改”，系统会直接在上一张报价单上修改，如图：询价后如果询价人对本次询价结果很满意且希望在本公司投保，点击页面的转投保按钮，页面跳转到投保单录入页面，并将报价单上的部分信息带入到投保单上且允许修改，如图： 此时继续填写并保存，最终将产生一张投保单，实现了从报价单转投保单的操作。2.1.2 如何处理暂存报价单客户进行询价的过程中，部分信息由于不确定而不能全部填写或因为其他因素不得不中断报价单的录入，作为出单员不能丢失之前录入的信息。因此系统提供了“暂存”功能，可以将目前录入的部分信息暂时存储起来并产生一个暂存号，稍后需要继续录入报价单时，只要按照报价单暂存单号将信息查询出来并提取，就可以继续填写，避免了丢失客户信息或二次报价操作。进入报价单录入页面，如图：此时需要中断报价操作，点击页面上的暂存按钮 ，系统自动将已填写的信息保存并产生暂存单号，如图：按照当前暂存单号，可以将已暂存的信息调出来，并继续补充报价信息。记录暂存单号，按照承 保 报价管理 报价单暂存查询进入菜单，如图：点击后进入查询页面，输入记录的暂存单号，如图：点击查询按钮，如图：页面上的“提取”是链接可点击状态，点击后系统提取出暂存的报价单信息，此时可以继续录入，如图：报价单填写完毕后点击保存按钮，就可以进行转投保操作。2.1.3 如何打印报价单本模块的作用是能够根据报价单号打印出本次报价的一些信息。按照承 保 报价管理 报价单打印进入菜单，如图：录入一个报价单号，此处以1224险种为例，如图：点击打印按钮，系统弹出报价单打印页面，如图：点击打印页面中的打印按钮，选择打印机，即可打印成功。2.1.4 报价单批量录入本模块支持08版各险种的批量报价，能够根据客户需求批量提供准确有效的价格。按照承 保报价管理报价单批量录入进入菜单，如图：选择一个险种，此处以1224险种为例，如图：点击按钮，进入报价单批量录入公共信息页面，如图：在此页面中录入归属部门、投保险别后，点击“下载模板”按钮，下载批量报价的模板后，可以根据具体需求在模板中填上需要的数据，然后点击“游览”找到已下载的模板，最后点击“导入Excel”按钮，即可将模板数据导入到系统中。此时会跳转到导入成功页面，如图：导入成功后，会生成一个报价协议号，唯一标识此次批量报价单导入；并且针对每一笔报价单生成对应的报价单号。如果在导入的过程中，选择的Excel模板数据有错时系统将会给出错误提示，操作员需要根据提示信息修改被操作的Excel模板中的数据，然后重新进行导入操作。在导入操作过程中，所有的数据都会是同时成功或者同时不成功。例如：导入的车辆种类与当前选择险种的车辆种类不符合，就会出现如图所示的提示信息；并且，假设Excel模板中有10条数据，其中第8条数据有错误，系统提示错误信息后并自动将之前的7条数据回滚，模板中的10条数据都不会导入到系统中。2.1.5 批量报价单查询本模块的功能是查询某次批量报价的信息。按照承 保报价管理批量报价单查询进入菜单，如图：点击批量报价单查询后，进入批量报价按条件查询页面，如图：在此页面可以录入一些查询条件，如险种代码、报价协议号、录入日期，录入日期默认为系统当前日期。录入查询条件后，点击“查询”按钮，进入查询列表页面，如图：查询列表中的报价单号以超链接形式显示，点击可以查看该报价单的详细信息。点击Excel导出图标，可导出该报价协议号下所有报价单，以Excel表格形式展现或保存。2.2 投保与周边系统的相关接口2.2.1 投保与销售的接口2.2.1.1 产品授权如何管理在投保单录入的过程中，有时会出现“此机构不能销售此险种的产品”的提示，如下图：出现这样的提示是因为“934-华泰吉林省分公司”未被授予产品销售权限。为934-华泰吉林省分公司分配产品销售权限的操作方法如下：进入销售模块，选择功能菜单栏里的销售政策管理下的销售产品管理，如图：点击进入销售产品查询页面，如图：点击新增按钮，进入销售产品设置页面，如下图：页面元素说明：l 计划类型：选择01-机构；l 销售机构代码：可通过双击域选择也可以直接填写934；l 销售机构名称：根据“销售机构代码”的选择会自动带出华泰吉林省分公司；l 销售开始日期和结束日期：可以在时间下拉列表中选择，也可以手动输入。l 销售产品范围：选择全部险种，可以直接勾选适合该险类所有险种前面的复选框，这样所有险种都会被选中，如图：如果只想选择其中几个，可以逐个进行勾选，这里以勾选前7项为例，如图：点击保存按钮，系统提示如下图：此时“934-华泰吉林省分公司”就可以出被勾选的七个险种的投保单了，如下图：业务员的选择也会出现同样情况，如下图：出现这样的提示即可判断出该业务员的权限已经被限制，而不是默认和归属机构有一样的产品销售权限。为其增加该险种的销售权限的方法如下：进入销售模块，选择菜单栏里的销售政策管理下的销售产品管理，如下图：点击进入销售产品查询页面，如下图：将“计划类型”选为02-人员，“销售人员代码”选为xuduo，点击查询按钮，结果如下图： 勾选该记录前面的复选框，点击修改按钮，进入如下页面： 在上图中，险种1226没有被勾选，如果将其勾选并保存，业务员“xuduo许多”就会具备销售1226险种产品的权限了。2.2.1.2 代理人及协议如何配置如果投保单的业务类型是代理业务，需要填写代理人和代理协议的信息，如下图：代理人和代理协议需要在销售模块中配置。代理分为个人代理和机构代理两种类型，每种代理类型又分为公用代理和专属代理。协议也分为公用代理协议和专属代理协议，这里以配置个人代理和个人代理协议为例。个人代理的配置方法如下：进入销 售 中介管理 中介管理 ，如下图： 选择“个人代理管理”，进入个人代理查询页面，如下图： 点击新增按钮，进入个人代理新增页面，如下图：在该页面中，带有“*”标志的为必填项。这里需要注意的是“代理类型”的选择，如果选择公用代理，那么该代理人既可以签公用协议，又可以签专属协议，如果选择专用代理，那么该代理人只能签专属协议。这里先以增加专属代理人为例，方法如下：“代理类型”选择“专属”，“归属机构”选择“901”，“归属业务员”选择“李富”，其它信息可根据该代理人的实际情况进行选择和填写。填写完毕点击保存按钮，系统提示保存成功，如下图：点击设置协议按钮，进入协议设置页面如图：系统将代理人部分相关信息带入页面，由于该代理人为专属代理人，所以他签署的协议一定为专属代理协议，根据实际情况设置协议的时间，各险种的费用信息即可。如果该代理需要签合作伙伴的协议，那么合作伙伴的归属机构和归属业务员一定要与该代理人的归属机构和归属业务员一致，这样才能在双击“合作伙伴代码”时将合作伙伴选择出来。将协议的具体内容填写完毕，点击保存按钮，系统提示如下图：此时登陆901机构录入投保单，当业务员选择李富时，且业务来源是代理业务时，新增加的代理人和协议就可以被选择使用，如下图： 公用代理人的配置方法和专属代理人的配置方法类似，不同之处是要在新增代理人时，将代理类型选择为公用代理类型，归属业务员不是必填项，在添加公用代理人的协议时，可以选择公用代理协议，也可以选择专属代理协议，方法与上述方法类似，同时也可参考“华泰财险车险销售管理子系统的使用手册”。2.2.1.3 业务员如何配置业务员的配置需要三个环节：一是在平台新增人员；二是在销售模块将该新增人员配置成业务员；三是授予该业务员险种产品销售权限。2.2.1.3.1 在平台新增人员进入平台的员工管理界面，如图：点击增加按钮，进入增加员工信息页面，如图：新增员工的代码是xuduo，名字为许多。注意员工的归属机构选择934，信息填写完毕后点击保存。2.2.1.3.2 在销售模块中将新增人员配置成业务员进入销 售 人员管理 人员查询及管理，如下图：点击新增按钮，进入员工信息编辑页面，如下图：在“机构代码”处选择“934”；双击“员工代码”双击域，选择在平台处新增加的员工“xuduo许多”，“许多”的信息将会自动被带入该页面，并且不可以被修改，如图：信息填写完毕点击保存按钮。此时再进行投保单的录入时，在双击业务员的双击框时就可以选择该业务员。一个业务员可以同时归属几个机构，在业务员信息编辑页面有个员工可选机构，如图：点击增加，可以为该业务员增加一个或者多个业务归属机构，如下图： 这样在出单时，一旦上面被增加的可选机构被选择为“归属机构”，在选择业务员时，许多都可以被选择。2.2.1.3.3 给业务员授予险种产品销售权限如果不给业务员授予产品销售权限，系统默认其产品销售权限与其归属机构的权限一致。同时系统支持为业务员配置个别险种的销售权限，方法如下：进入销售模块，选择菜单栏里的销售政策管理下的销售产品管理，如下图：点击进入销售产品查询页面，如下图：点击新增按钮，进入销售产品设置页面，如下图：计划类型： 02-个人；销售机构代码：业务员的归属机构代码或者是可选机构代码，这里选934；销售开始日期、销售结束日期可根据情况设置；销售产品范围：勾选1227，1228险种业务员“许多”便具有在934机构下销售1227、1228险种的权限。2.2.2 投保与平台的接口在进行单车投保操作时，在“相关信息”页面，存在两个必录项，分别为“验车人”及“初核人意见”。初核人信息以双击框的形式被带出，如图：为了满足实际业务需要，需了解该必录项是如何配置的。下面将分别介绍“初核人”配置方法。2.2.2.1 初核人如何配置 初核人信息是在平台子系统下人员管理模块配置的，需要使某个人员具有初核人权限，只需勾选其“是否初核人”标识，并为之选择任职机构，这样在以该机构作为“归属部门”进行出单时，该人员就可以被作为初核人使用。 按照平 台 员工管理进入员工管理页面，如图： 此时可以根据需要，新增一个人员并使其作为初核人，也可以将一个已存在的人员配制成初核人。此处以新增人员003张鑫立并将其配置为初核人为例。点击增加按钮，进入新增人员页面，如图：注意必录项的填写，在页面下方存在“是否初核人”标识，勾选此处的标识，页面会展开“初核人机构信息”一栏，填写好机构信息。以该机构作为出单机构，该人员就可以被作为初核人使用，如图：J注意：此处的机构信息与人员信息页面的“归属机构代码”分别控制不同的权限，归属机构代码会影响人员是否能作为其归属机构的业务员，而初核人的设置与归属机构不相干。点击保存按钮，出一张901机构的单，如图：在“相关信息”页面，可以在“初核人”双击框中看到新增加的初核人003张鑫立，如图：2.3 投保管理2.3.1 功能简介各子模块的功能：2.3.2 单车投保管理功能简要说明：对单车投保单的管理，包括投保单录入、投保单查询、交强险与商业险投保单联合查询、对摩托车定额投保单进行excel导入以及进行续保操作等业务功能操作。各小节功能说明：2.3.2.1 交强商业如何同步出单同步出单指的是在某一保险公司进行投保时，将商业险和交强险同时投保，此处以投保1224-家用机动车险08版为例进行说明，操作步骤如下：按照承 保 单车投保 投保单录入进入菜单，如图：点击后选择1224险种，点击下一步按钮如图：2.3.2.1.1 先导信息页面内容说明：先导信息页面主要用于设置出单机构、业务员及业务来源。该页面还提供了多种编辑类型，允许对投保单、保单进行复制及续保操作，对于投保单的关联关系也是在该页面控制的。进入页面，如图：页面元素说明：l 在“编辑类型”中，存在“新保”、“续保”、“复制投保单”、“复制保单”、“复制不同险种的投保单”、“复制不同险种的保单”6种形式，这几种复制方法都可以实现交强和商业的同步投保。只要上图中的“是否同步投保交强险”选择为“是”（默认为“是”）就可以实现。l 特殊的，上图中的“是否是部队、武警和场院车辆”标识如果勾选为“是”，（默认状态下为“否”），则允许只投保商业险。如果需要同步投保，需要将“是否是部队、武警和场院车辆”以及“是否同步投保交强险”均勾选为“是”，就可以实现部队、武警和场院车辆的同步投保了。l “归属部门”的配置是在平台管理子系统下机构管理模块配置的，配置好的机构会显示在“归属部门”双击框中，但能否作为出单险种的归属机构还需要在销 售 销售政策管理 销售产品管理中进行配置。l “业务来源”分为“直接业务”、“代理业务”及“经纪业务”三种，当选择代理业务或经纪业务时，需要填写代理人信息及代理协议号。代理信息是在销售管理子系统下，销 售 中介管理 中介协议管理中配置的，此处信息会直接体现到费用信息中的手续费及展业费信息上。l “活动”双击框中带出的数据是在销售管理子系统下，销 售 销售活动管理 促销计划管理中配置的，配置后才可以在“活动”双击框中带出。2.3.2.1.2 客户信息页面内容说明：客户信息页面用于记录投保人、被保险人及车主的个人信息，页面支持通过证件类型及证件号带出已存在的人员，也支持新增人员的操作。保险期间及投保日期也是在本页面设置的，允许修改保险起止日期及投保日期，但严格控制投保日期不得晚于起保日期。进入“客户信息”页面，如图：人员信息如果是之前已存在的，可以通过“证件类型”和“证件号”将人员信息带出，如图：点击确定按钮显示出人员信息，如图：点击保存按钮，人员信息会被直接带入到客户信息页面上，如图：如果需要新增人员信息，点击新增或查询客户按钮，如图：填写好基本信息并保存，默认情况下会将“投保人”、“被保险人”及“车主信息”都置为新增加的人员信息，但是允许将人员信息修改为其他人员。“保险期间”及“投保日期”是允许修改的，可以将保险期间向前或向后平移，但不允许投保日期晚于起保日期。2.3.2.1.3 车辆信息页面内容说明：车辆信息页面主要用于记录投保标的的基本信息及使用性质，像“厂牌型号”、“行驶区域”等，部分信息会影响到费率系数及优惠系数，与最终计算保费密切相关。进入“车辆信息”页面，如图：页面元素说明：l “车架号VIN码”为必录项，车辆的VIN码为17位，系统会按照一定的规则来判断，没有通过校验的要提示用户且为软控制。录入完车架号/VIN码后，系统会进行重复投保和续保的判断。l “车辆初次登记日期”填写完成后，实际使用年数自动带出，不可改写。l “足额投保标志”是系统将A险的保额与页面的“新车购置价”进行比较，当A险的保额低于新车购置价时，系统会提示该车为非足额投保。该标识是系统自动勾选的，不可手动勾选。l “月折旧率”是根据页面设置的“车辆种类”、“使用性质”及“核定座位”信息，按照一定的计算公式计算得到的。系统自动运算并显示出来，不允许手动修改。l “年折旧率”是根据使用月份数乘以月折旧率得到的，系统自动运算并显示出来，不允许修改。l “厂牌型号”信息是通过点击可链接的“查询”，在车型列表中查询出来后双击待选车型，自动带入到车辆信息页面的，当前窗口会自动关闭。如图：页面信息说明：此处支持多极化模糊查询，页面上的“查询码”、“车型名称”、“厂商”、“种类”、“类别”及“上市年份”均支持模糊查询，只要输入字段的部分信息，如对于 “奇瑞SQR7110S217轿车”，在“车型名称”输入框中输入厂牌型号或车辆别名的部分信息，如输入“QQ”，系统会显示出所有包含QQ字样的车型，如图： 此种模糊查询无需输入精准的车型信息就可以查询到需要的车型，为出单员提供了很大的方便。车辆信息页面的“核定座位”、“行驶证车型”、“吨位”、“新车购置价”信息都是按照车型信息自动带出的，且支持手动修改，但新车购置价的修改幅度不能超过原金额的10%。2.3.2.1.4 商业合同页面内容说明：商业合同页面记录着投保人根据被保险人的实际情况选择的险别，主险与附加险可以搭配选择。点击页面上的计算保费按钮，系统会自动计算保费，并允许在缴费计划中进行分期付款设置。如果业务来源选择的是“代理业务”或“经纪业务”，在费用信息一栏会显示出相应的手续费比例及金额；如果业务来源选择的是“直接业务”，在费用信息一栏中会显示出设置的展业费比例及金额。填写好车辆信息，进入“商业合同”页面，如图：选择好“短息费率方式”，选中需要投保的险别，点击“增加险种”的扩展符号+，下拉拖拽出需要的险别，点击按钮，将险别选中至右侧的文本框中，再点击确定按钮，这样被选中的险别就会自动显示在主险及附加险的列表中。或者点击新增按钮，在双击框中选择险别。选择好险别，点击计算保费按钮，系统就会将保费信息及各种优惠信息显示在“优惠系数”列表中，如图：页面元素说明：l 主险条款后面的“不计免赔率”如果被勾选，那么在附加险下面自动增加一条相应的附加不计免赔率条款；如果把已经勾选主险条款后面的“不计免赔率”去掉，在附加险下面就会自动去掉相应的附加不计免赔率条款。l “优惠系数使用”一栏显示出由车辆信息页面填写的数据按照一定的公式进行计算得到的比例，且允许在系数上限及下限间进行修改，优惠系数会直接影响保费。在商业合同页面，存在缴费计划及费用信息的显示栏，如图：页面信息说明：l “缴费计划”是控制付款期次的，按照缴费次数文本域中输入的数字，系统自动将时间划分为几个段，每个时间段是与允许修改的，但是最后一次付款日期不能晚于终保日期。且每期的付款金额是按照保费/付款期次得到的平均值。l “费用信息”中记录的主要是手续费及展业费信息。手续费是当业务来源选择代理业务时，在销售管理子系统的中介管理中配置的协议并为之设置的比例。展业费是当业务来源为直接业务时，在销售管理子系统下，为人员设置费用比例后再以该人员作为业务员，展业费用信息就会被带出。2.3.2.1.5 代收代缴车船税页面内容说明：代收代缴车船税页面主要用于记录车船税相关信息及计算车船税税额，车船税信息需根据客户按照实际情况提供的信息填写，如图：注意：录入车船税信息前，需要客户提供前次上缴车船税证明及前次交强险保单，以获取页面上的“前次缴费年度”及“前次保单止期”。页面元素说明l “车船税标志”共有六种，分别为“纳税”、“完税”、“免税”、“减税”、“缓税”及“欠税”。只有选择了“纳税”及“减税”，计算税额按钮才是可见的。l “纳税人名称”分为“投保人”、“被保险人”、“车主”及“其他”，系统根据选择的“纳税人名称”，通过点击纳税人信息的任一输入框带出相应的人员信息。如果“纳税人”名称选择为“其他”，系统允许自行录入纳税人信息。l “计算方式”有六种，分别为“保有机动车”、“新车”、“境外机动车临时入境”、“机动车临时上道路行驶”、“机动车距规定的报废期限不足一年”、“保有机动车从未缴税”及“保有机动车不计算往年补缴税额”。l 根据客户提供的前次上缴车船税证明获取的“前次缴费年度”，系统控制该日期小于等于当前年度，大于等于车辆信息页面的车辆初次登记日期。l 根据客户提供的前次交强险保单获取的“前次保单止期”，系统控制该日期大于车辆初次登记日期，小于等于保单止期。l “所属税务机构”可以使用已存在的机构也可以新增一个税务机构。如果需要使用已存在的机构，双击就会带出已存在的机构，如图： 选中后点击确定按钮，该机构会被显示到双击框中，如图：如果需要新增，点击新增或查询税务机构按钮，进入新增页面，如图：填写信息后点击保存按钮，系统弹出对话框提示需要检测，如图：点击页面上的税务机构查询按钮进行检测，再点击保存按钮，该税务机构就成功被添加了。当“车船税标志”选择了“纳税”时，页面显示如图：其中“计算方式”会根据根据“车辆信息”页面的“初次登记日期”校验该车为新车还是保有车辆。如果“初次登记日期”年份与当前年份为同一年，则认为该车是新车。此时“计算方式”不能选择为“保有机动车”、“机动车距规定的报废期限不足一年”、“保有机动车从未缴税”及“保有机动车不计算往年补缴税额”。如果“初次登记日期”年份早于当前年份，则认为该车是保有车辆，不能将“计算方式”选择为“新车”。当“计算方式”选择为“保有机动车”时，必须录入“前次缴费年度”及“前次保单止期”，系统给出硬控制。如果某车无需考虑往年补缴税额及滞纳金，则选择“保有机动车不计算往年补缴税额”即可。如果某车使用一年以上且从未上缴车船税，则选择“保有机动车从未缴税”。点击计算税额按钮，将“当年应缴”、“往年补缴”及“滞纳金”显示在页面上，如图：其中“合计”是“当年应缴”、“往年补缴”及“滞纳金”之和。当“车船税标志”选择 “减税”时，页面显示如图：系统提供两种减税计算方式，分别为“按比例进行减税”和“按金额进行减税”。同时系统提供“完税（减免税）凭证号”输入框且为必录项。当“车船税标志”选择 “免税”时，系统显示如图：下拉框中提供6种“免税原因”，分别为“具备面减税凭证”、“拖拉机”、“军队、武警专用车”、“警车”、“外国使领馆、国际组织及其人员”及“其他”，同时显示出“完税（减免税）凭证号”输入框。当“车船税标志”选择 “完税”时，页面显示如图： 系统显示出“完税（减免税）凭证号”输入框。当“车船税标志”选择 “缓税”或“欠税”标志时，系统显示如图：2.3.2.1.6 交强险合同页面内容说明：交强险页面主要用于计算交强险的保费，点击计算保费按钮，系统自动计算出交强险保费，如图：页面元素说明：“交强险浮动系数项目”可以在下拉框中根据实际情况进行选择，当选择的项目描述中涉及上一年度发生事故的，系统自动弹出记录事故发生时间、赔付时间等信息的输入域，如图： 如果发生多次事故，可以点击新增按钮，自行添加记录事故的输入框，事故记录会影响交强险的应缴金额。交强险保费不允许进行分期缴费，也就是缴费期次默认为“1”，不允许修改。2.3.2.1.7 相关信息页面内容说明：相关信息页面用于记录一些补充信息。进入相关信息页面，如图：如果需要验车，就将“验车情况”选为“需验车”（默认是“需验车”状态），右边会显示出验车人双击框。如果不需要，就勾选为“免验车”，这样验车人双击框会自动隐藏。填写好初核人信息（此处初核人信息是在平台管理子系统下的人员管理中配置的），“初核人意见”为必录项，点击保存按钮，该车辆就成功的转投保了，如图： 点击提交核保按钮后，该投保单就可以经双核处理产生保单了。点击上传资料按钮，可以进行影像资料上传操作，如图：通过浏览按钮，找到待上传的.jpg文件，点击在线上传按钮，这样图片文件就可以被上传。如果需要上传的影像资料较多，可以点击添加文件按钮，将所有资料显示在列表里统一上传，如图：注意：上传图片时一次最多能上传200张，单张图片大小不能超过200KB，如果需要上传的图片数量超过200张，请分批次上传。2.3.2.2 单交强如何出单首先进入承保模块，选中单车投保下的投保单录入，如下图：单击投保单录入，进入险种选择页面，点击下拉框会发现，只有1002-交强险（08版）和1003-摩托车拖拉机交强险（08版）是属于单交强险范畴，这里我们以1002-交强险（08版）为例，如下图：选中1002-交强险（08版），点击下一步按钮，进入先导信息页面。2.3.2.2.1 先导信息在“编辑类型”中选择新保，是否关联商业保险单选择否，详细信息如下图所示：其它信息如归属部门和业务员等的填写和上面介绍的方法是一致的，可参考2.3.2.1.1节。如图：2.3.2.2.2 客户信息在录投保单时，客户信息的录入方法和注意事项都是一致的。具体步骤可参考2.3.2.1.2节，这里不再赘述。填完的信息如下：对于单交强投保，系统控制起保日期不能在投保日期之后三个月。2.3.2.2.3 车辆信息车辆信息的录入方法，可参考2.3.2.1.3节. 信息填完如下图：2.3.2.2.4 代收车船税页面代收车船税页面主要用于计算税额，如图：具体操作请参见2.3.2.1.5节。2.3.2.2.5 交强险合同点击计算保费按钮，系统完成交强险保费的计算，提示如下：2.3.2.2.6 相关信息将初核人和初核人意见填写完即可保存，上传资料，提交核保。点击保存按钮后，系统提示“交强险投保单提交审核成功”，生成投保单号，证明投保单录入成功。如图所示：2.3.2.3 单商业如何出单只有存在交强险的单才有车船税录入页面。首先进入承保页面，选中单车投保下的投保单录入，如下图：单击投保单录入进入险种选择页面，这里以1224-家用机动车险08版为例，选择下拉框下的“1224-家用机动车险08版”，如图所示：点击下一步按钮，进入先导信息页面。2.3.2.3.1 先导信息先导信息页面如下图：这里需要注意的是：在“是否同步投保交强险”处选择“否”，并将其下面的交强险承保公司里的内容“华泰财产保险股份有限公司”删除， “交强险保单号码”的必录项标志被隐藏，如下图：此时可以继续填写“归属机构”、“业务员”等信息。2.3.2.3.2 客户信息在录投保单时，客户信息的录入方法和注意事项都是一致的。具体步骤可参考2.3.2.1.2节，这里不再赘述，信息填完如下图：2.3.2.3.3 车辆信息车辆信息的录入方法在任何投保单的录入方法都是一致的，根据实际情况填写即可，具体方法可参考2.3.2.1.3节，信息填完如图：2.3.2.3.4 商业合同 进入商业合同页面，如图： “短期费率方式”有三种：“按年比例”、“按月比例”、“按日比例”, 系统默认为按月比例。险别的增加有两种方法：一种是点击增加险别的加号，展开后如下图：左侧的栏里包括所有的主险和附加险，可以根据需要进行选择，然后点击即可将被选中的险别移入到右边的栏里，点击确定将会在主险和附加险下的列表中出现选中的内容。另一种是直接在主险和附加险下点击增加按钮，在双击框下直接进行选择，如图：选中了险别，就可以输入各险别的保额。增加险别后，即可点击计算保费按钮，计算的结果将显示在页面上，如下图：下图是折扣的设置区域：左边的框输入的值是折扣的百分率，右边的框输入的是因某种优惠后实际收的钱数（比如说抹零），此处改动后再点击计算保费按钮会直接地影响“折后保费合计”的值，并且其它的优惠系数将不再起作用。另外“特别约定”的操作方法和险别的增加的操作是一致的。展开“增加特别约定”，如下图：参照增加险别的操作，增加特别约定，新增加的特别约定将显示在 “特别约定”一栏里，如图：点击，打开文本输入域，编辑该条特约的内容，然后点击确定。J 有几点特别说明：l 特别约定“特别约定”条目不能重复。 l 展开 “费用信息”的隐藏页面信息，“费用信息”栏中的“手续/经纪费比例”是选择代理协议时带出的，如果没有选择代理不能调整经纪费比例。l 由于只是商业险的投保单，所以交强险合同页面是白色的，不需要操作。l 车船税信息只有交强险才会带出，所以单商业单不提供车船税信息录入。2.3.2.3.5 相关信息最后再将相关信息按照实际情况进行填写，保存后提交核保即可。出现以下提示，表明单商业投保单录入成功，如图：2.3.2.4 交强商业如何异步出单异步出单主要是考虑到被保险人可能在不同的时间投保商业险和交强险。这样在出单时，需要对这种投保情况做出控制，因此在页面上设置了“是否同步投保交强险”的选择按钮来处理异步出单的情况。2.3.2.4.1 先导信息 需要异步出单，只要将“是否同步投保交强险”选择为“否”，页面会自动弹出输入交强险保单号的文本域，如图：该保单需要是一张单交强的保单，如果是被关联过的保单，系统会给出提示如图：输入单交强保单号，页面会自动更新显示，将交强险保单的部分信息带入到页面中，如图：2.3.2.4.2 客户信息客户信息页面带出的信息与交强险保单的客户信息及保险期间一致且允许修改，如图：2.3.2.4.3 车辆信息车辆信息页面会将交强险保单的部分信息带出到页面上，如图： 未带出的信息需要自行录入。2.3.2.4.4 商业合同异步出单关联交强险，所以商业合同页面没有带入任何信息，需要自行录入如图：商业合同页面信息的填写方法请参见2.3.2.1.4节。注意：由于本次的异步投保是以单商业单关联的单交强单即先交强后商业，这样的异步关联车船税页面为空白页。如果投保时，是以交强单关联单商业单即先商业后交强 ，这样车船税页也才是可见的。2.3.2.4.5 交强险合同异步出单关联的是已投保的交强险保单，所以交强险页面显示为空白页，如图：2.3.2.4.6 相关信息相关信息页面也会带入部分交强单的信息，未带入的需要自行录入，如图：填写好信息后，点击保存按钮，如图：2.3.2.5 保单如何补录保单补录是指对核保已经通过，但未被录入系统中的保单进行补录的过程。按照承保单车投保保单补录进入菜单，如图：进入保单补录页面如下图：按照保单上的信息，填写上面的必填项目，点击确定。J 注意：险种的选择一定要和保单号码里的险种一致，否则系统不予通过。进入投保单录入界面，会发现该页面和单车投保的录入页面是一样的，如图：其各个部分的录入方法和普通投保单的录入方法一致，上面已有介绍，不再赘述。填写完信息以后，点击保存，提交核保，系统提示生成投保单号表明投保单补录成功。2.3.2.6 摩托车定额单如何批量生成定额单批量导入主要针对1228-摩托车拖拉机险08版车辆，该操作主要是将多台车辆的基本信息存储到一个固定格式的excel模板中，然后导入excel文件，这样相应的数据被录入到投保单中，这种操作省时省力，适合摩托车信息的批量导入。按照承 保 单车投保 定额单批量导入进入菜单，如图：点击后进入页面，选择好险种1228-摩托车拖拉机险08版，如图：点击下一步按钮，进入摩托车定额单Excel导入页面，如图：页面内容说明：l “归属部门”是在平台管理子系统下机构管理模块配置的，配置好的机构会显示在“归属部门”双击框中，但如果希望能销售1228险种的产品，还需要在销 售 销售政策管理 销售产品管理中进行配置。l “业务员/产品专员”是在平台管理系统下新增人员，并在销 售 人员管理 人员查询及管理中将该人员设置为归属机构的业务员。l “业务来源”分为“直接业务”、“代理业务”及“经纪业务”三种，当选择代理业务或经纪业务时，需要填写代理人信息及代理协议号。代理信息是在销售管理子系统下，销 售 中介管理 中介协议管理中配置的。l “涉农标志”及“初核人意见”是必录项。l “验车情况”可以根据实际情况进行设置，当选择“免验车”时，“验车人”和“验车时间”输入域会自动隐藏，并需要设置“免验原因”。“验车情况”默认是“需验车”，此时“验车时间”及“验车人”是必录项。页面的最下方就是导入车辆信息文件的输入栏，如图：导入文件支持excel格式，可以直接将车辆信息存入到excel文件中，然后导入。为了方便及安全，可以点击下载模板按钮下载一个excel模板，如图：此时可以直接将车辆信息按照excel模板里的字段进行填写，填写好后将文件保存，点击“文件”“另存为”，如图：选择好路径，点击保存按钮。点击浏览按钮，按照文件的存储路径，找到excel文件，如图：再点击导入Excel按钮，导入车辆信息，系统会提示“导入成功”，并显示出导入成功的投保单号，如图： 这样车辆信息就成功导入了，产生的投保单均处于“新保”状态。2.3.2.7 粤港两地车如何出单针对广东和深圳地区粤港两地车出单，新增了“粤港两地车投保录入”功能。按照承保单车投保粤港两地车投保录入进入菜单，如图所示：选择粤港两地车投保录入，计算保费时有单独的费率，此菜单只能出粤港两车的保单。如果非广东和深圳两地投保时，选择此菜单会出现如下图所示的提示信息：2.3.2.7.1 商业合同页面如果选择1228-摩托车拖拉机险08版险种，点击如图“下一步”按钮后，进入投保录入页面。录入先导信息、客户信息、车辆信息后，在商业合同页面，录入投保险别和计算保费时，会校验车辆种类和投保险别是否符合规则，如果粤港两地车投保，拖拉机选择第三者责任险，会出现如下提示：交强险合同、相关信息页面录入信息时，录入规则与其它地区一致。投保其它险种时，没有此控制。2.3.2.8 北京地区机动车限行交强险保费减免为配合北京市市政府实施尾号限行的管理措施，鼓励车主按限行规定出行，现对北京市交强险承保保费进行相应减免，并且只针对北京市交强险承保保费进行相应减免。根据登录机构判断，是否为北京市的车辆。2.3.2.8.1 投保处理投保录入时，平台交互后返回交通限行的基本信息：“历史保单限行标志”、“减免保费”、“减免保费计算公式”，如下图。投保时需要增加两条交通限行相关的特别约定：1、您的车辆属交通限行范围，进行交通限行交强险保费减免。2、您的车辆因不属交通限行范围，不进行交通限行交强险保费减免。投保录入时，根据平台返回的基本信息来确定需要系统自动带出哪条特别约定。如果减免保费不为0，则自动带出第1条特约，如图：否则，自动带出第2条特约。2.3.2.8.2 打印处理在费率浮动告知单打印及保单打印特别约定的位置，根据信息库平台返回的“历史保单限行标志”代码增加相应的打印内