投资担保有限公司章程1.doc

广源投资担保有限公司章程第一章 总 则第一条 为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东、协作银行、金融机构、被担保人和债权人的合法权益，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国担保法、公司登记管理条例，制定本章程。第二条 本公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。公司股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。第三条 公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。第四条 公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。公司的合法权益受法律保护，不受侵犯。第五条 公司设立，应当依法向公司登记机关申请登记，领取企业法人营业执照。 第六条 公司章程对公司股东、 监事及高级管理人员具有约束力。第二章 公司名称、住所、经营范围及方式第七条 公司名称：商丘市广源投资担保有限公司。第八条 公司住所：商丘市南京路东侧本田4S店商务楼第九条 公司组织形式：有限责任公司第十条 公司经营范围：以融资担保主要经营范围，开展抵押担保、质押担保、合同履约担保、诉讼担保、先保后投、票券投资、代理融资、投资管理咨询服务、投资咨询等业务。第十一条 经营方式：依照担保法、中小企业促进法、中小企业信用担保机构的风险管理暂行办法关于建立中小企业信用担保体系试点的指导意见、关于鼓励和促进中小企业发展的若干政策意见等规定的程序，接受国内企业和个人委托，经公司业务管理人员调查核实，公司担保评审委员会审查通过，对委托人提供信用担保，担保形式为保证。或接受企业委托对其开展金融及咨询服务等相关社会化服务。 第十二条 公司经营期限：持续经营第三章 股东的名称、出资方式和出资额 第十三条 凡持有本公司出具出资证明的为本公司股东，股东为法人的由该法人的法定代表人或法定代表人的代理人代表法人行使股东权利。第十四条 公司在册股东 2 人。股东名称：（1）、张红涛资金来源：自有出资情况：出资1200万元，占股本总额的60%（2）、申丹丹资金来源：自有出资情况：出资800万元，占股本总额的40%第十五条 股东应按公司法规定的要求，足额缴纳各自认缴的出资额，逾期未缴足认缴出资的股东，向足额缴纳出资额的股东承担违约责任。第十六条 股东全部缴纳出资后，必须经法定验资机构验资并出具验资证明。第十七条 有限责任公司成立后，由公司向股东签发出资证明书。第四章 股东的权利和义务第十八条 公司股东享有以下权利：1、参加或推选代表参加股东会并按照其出资比例行使表决权；2、了解公司经营状况和财务状况；3、选举和被选举为股东会或监事 ；4、依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让出资；5、优先购买其他股东转让的出资；6、优先认缴公司新增资本；7、公司终止后，依法分得公司的剩余财产；8、股东有权查阅股东会会议纪录和公司财务会计报告。第十九条 公司股东履行以下义务：1、遵守公司章程；2、按期缴纳所认缴的出资；3、以其所认缴的出资额为限对公司的债务承担责任；4、在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资；5、出资额只能按规定程序转让，不得退资；6、有责任保护公司的合法权益，不得从事危害公司利益的活动。第五章 股东转让出资的条件第二十条 股东之间可以相互转让其全部或者部分出资，但必须经股东会确认。第二十一条 股东向股东以外的人转让其出资时，必须经全体股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。不同意转让的股东应当购买转让的出资，如果不购买该转让的出资，视为同意转让。经股东同意转让的出资，在同等条件下，其他股东对该出资有优先购买权。第二十二条 股东依法转让其出资后，由公司将受让人的姓名或者名称、住所以及受让的出资额记载于股东名册。 第六章 公司组织机构及其产生办法、职权、议事规则第二十三条 股东会由全体股东组成，是公司的机力机构，行使下列职权：1、决定公司的经营方针和投资计划；2、选举和更换股东，决定有关股东的报酬事项；3、审议批准股东会的报告；4、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；5、审议批准公司的担保业务管理制度、投资管理制度、风险管理制度、风险准备金和责任准备金制度；6、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；7、对公司增加或者减少注册资本作出决议；8、对股东向股东以外的人转让出资作出决议；9、对公司合并、分立、变更公司形式，解散和清算等事项作出决议；10、审议批准担保额超过公司注册资本20%担保项目和500万以上的投资项目；11、修改公司章程。 第二十四条 股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。 第二十五条 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。 第二十六条 股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应每年召开一次，临时会议由代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上的股东或者监事提议方可召开。股东出席股东会议也可书面委托他人参加股东会议，行使委托书中载明的权力。第二十七条 股东会会议由股东会召集，法人主持。法人因特殊原因不能履行职务或者不履行职务的，可委托一名股东主持。股东会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。召开股东会会议，应当于会议召开十五日以前通知全体股东。第二十八条 股东会会议应对所议事项作出决议，决议应由代表二分之一以上表决权的股东表决通过，但股东会对公司增加或者减少注册资本、分立、合并、解散或者变更公司形式、修改公司章程所作出的决议，应由代表三分之二以上表决权的股东表决通过。股东会应当对所议事项的决定作出会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第二十九条 公司设股东会，成员为3人，由股东会选举产生和委派。 第三十 条 股东会负责，行使下列职权：1、负责召集股东会，并向股东会报告工作；2、执行股东会的决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司年度财务预算方案、决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本的方案；7、制订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；8、决定或调整公司内部管理机构的设置；9、聘任或者解聘公司经理、财务负责人，决定其报酬事项；10、审批公司的基本管理制度；11、对公司业务进行监督、规范担保业务运作行为；12、审议批准公司担保额在300万元以上担保项目和500万以上的投资项目；13、决定公司其他重大事项。第三十一条 股东会会议每年至少召开一次，必要时可以召开临时股东会会议 ，应当于会议召开十日以前将会议议题书面通知全体股东。第三十二条 股东会由法人召集并主持。法人主持。法人因特殊原因不能履行职务或者不履行职务的，可委托一名股东主持。第三十三条 公司实行股东会领导下的总经理负责制。公司设总经理一名，任期三年。总经理由股东会审议批准后，聘任和解聘。总经理对股东会负责，副总经理协助总经理工作。第三十四条 总经理行使以下职权：1、主持公司的日常行政和经营管理工作，组织实施股东会决议；2、组织实施公司年度经营计划和投资方案；3、拟订公司内部管理机构设置方案，股东会批准后组织实施；4、拟订公司的基本管理制度，股东会批准后组织实施；5、制定公司的具体规章；6、聘任或者解聘除应由股东会聘任或者解聘以外的管理人员；7、按照国家法律法规和公司管理制度，组织对员工的考核、评议、并决定薪酬奖惩、升降级等；8、聘请律师、注册会计师和注册资产评估师担保任公司法律和财务顾问；9、对申请担保的企业进行资格审查，并按规定审核审批担保，签发放款(出票)通知书；10、对拟投资项目组织论证、审查，并按规定审核审批投资、签发投资出帐通知书；11、负责保(投)后检查以及担保债务的代偿与追偿；11、定期向股东会报告担保业务运行情况及财务收支状况；12、公司章程和股东会授予的其他职权。经理列席股东会会议。第三十五条 公司暂不设监事。第三十六条 公司设立担保项目评审委员会，在股东会直接领导下实行担保项目评审制度。担保项目的评审包括两个环节，即部门审核和担保项目评审委员会会议评审。公司认为有必要提请专家委员会进行咨询和评议的项目组织专家评议。第三十七条 对担保项目评审委员会会议评审通过的实行担保额度分级审批制度。担保审批权限（包括担保额度、担保展期、担保逾期、担保的审批）（一） 担保额在200万（含200万元）以下股东会授权总经理审批；（二） 担保额在200万元以上由股东会审批。 对同一企业累计担保额达到上述规定的，按分级权限审批。第三十八条 建立风险准备金制度。公司根据业务开展情况，从担保资金中按一定比例提出风险准备金，分别用于冲抵担保发生的经营亏损、代偿支出和弥补担保坏帐损失。风险准备金的具体计提比例由股东会确定。第三十九条 公司应按照国家有关法律、法规、建立健全各项业务管理规章制度，并严格遵循行业公允的原则、规范与标准。第七章 公司财务会计 第四十条 公司严格执行国家和财政部门制定的财务制度和现行的财务规定，结合公司业务特点，按照担保企业会计核算办法和相关规定，建立公司财务管理和会计核算制度，建立健全内部财务管理办法。第四十一条 公司年度采用公历日历年制，即每年公历1月1日至12月31日止为一个会计年度。公司采用人民币为记帐单位币，以人民币元为记帐单位。公司除法定会计帐册外，不得另立会计帐册。公司的资产，不得以任何个人名义开立帐户存储。第四十二条 公司按当年担保余额的0.5%提取风险准备金，当风险准备金累计达到担保责任余额的10%时，实行差额提取。第四十三条 公司按当年担保费收入的50%提取责任准备金。按照不超过当年年末担保责任余额的1%以及所得税后利润的一定比例提取风险准备金，风险准备金累计达到其注册资本金30以上的，超出部分可转增资本金。公司保持资产良好的流动性和安全性，80%的部分主要用于银行存款，不高于20%的部分用于买卖安全性好，回报稳定，变现能力强的国债，金融债券及国家重点企业债券等。坚持风险分散原则，担保责任余额原则上不得超过担保机构自身实收资本的10倍，对单个受保企业提供的担保等各项责任金总额最高不得超过担保机构自身实收资本的15%。为促进公司的可持续发展，担保费率实行与运营风险成本挂钩的办法。基准担保费率按银行同期贷款利率的50%执行，具体担保费率可依项目风险程度在基准费率基础上上下浮动30%-50%。第四十四条 公司以注册资本的10%提取保证金，专户存入协作银行，除用于公司清算时清偿债务外，不得动用。第四十五条 严格执行成本（费用）开支范围和开支标准，按规定计提固定资产新旧、核算费用。第四十六条 正确核算工资费用，凡按规定发给职工的工资、奖金、津贴、补贴列入成本核算，职工医药费等福利费用在计提的职工福利费中列支。第四十七条 建立健全规范的考核制度。考核指标有：担保业务、营业收入、实现利润、资本金利润率、国有资产保值增值率、代偿率、净损失率、追偿率等。完成考核指标的，可按规定计提效益工资。第四十八条 股东按照实缴出资所占的比例分取红利。公司税后利润，按下列顺序分配：1、弥补上一年度的亏损；2、提取10%的法定公积金，当累计提取额达到注册资本的50%时可不再计提。3、提取10%的法定公益金，用于本公司员工集体福利。4、根据股东会的决议提取任意公积金。第四十九条 公司按月向股东会和中小企业服务局报送会计报表。企业月度财务会计报告于月度终了后6天内（节假日顺延）对外提供；季度财务会计报告当于季度终了后15天内对外提供；半年度财务会计报告于半年度中期结束后60天内（相当于两个连续的月度）对外提供；年度财务会计报告于年度终了后4个月内对外提供。年终会计决算由股东会认可的中介机构进行审计。财务会计报表应当包括下列报表及会计报表附注：1、资产负债表；2、利润表；3、现金流量表；4、利润分配表；5、资产减值准备明细表；6、担保余额变动表。第五十 条 公司实行内部审计制度，审计程序和内容由股东会确定。第八章 劳动人事管理第五十一条 公司对所有工作人员一律采用考核聘任制，并签订劳动合同。公司按照条件向社会公开招聘，择优录用具备相应从业资格的人员。第五十 二条 公司按照国家有关规定制定、执行工资制度，按规定对公司职员进行考核、晋升和奖惩。第五十三条 定期对职员进行岗位培训和继续教育。第五十四条 执行国家的社会劳动保障制度。 第九章 公司的合并、分立、解散、终止与清算第五十五条 公司由于经营环境发生变化，需要合并、分立时，须经股东会通过。 。第五十六条 法人认为需要解散公司，须经股东会通过。 。第五十七条 公司有下列情形之一的，应予以终止。1、违反国家法律、法规，危害社会公共利益被依法撤销。2、公司被依法宣告破产。第五十八条 公司经批准合并或分立，应及时办理债权债务的移交手续，并向工商行政管理机关办理变更登记手续。第五十九条 公司因违反法律、法规、危害社会公共利益被依法撤销或因合并、分立而解散时，由股东会授权有关部门发布终止公告，并在终止公告发布之后15日内组织成立清算组，依法对公司进行清算。第六十 条 因公司不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由人民法院依照有关法律的规定，会同组织有关部门及专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。第十章 公司章程修改第六十一条 公司根据法律、行政法规和本章程的规定，可以修改本章程。第六十二条 公司