期货公司交易风控年终总结

1 / 19 期货公司交易风控年终总结 2016 年度个人工作总结 转眼间， 在某某期货渡过了将近一年的时间了。回首 2016年，内心不禁感慨万千。自 2016 年 2 月工作以来，我认真完成工作，努力学习，积极思考，工作能力逐步提高。刚进入新的工作岗位时，为了能够更快的适应新工作，在闲暇之时，我翻阅了大量的关于期货方面的书籍。紧接着又跟着几个老同事一起出去，接触了一部分客户。短短一个月时间，公司在我们这边的营业部正式开业，我有幸成为了其中一员，随着公司的其他 5 位同事一起来到了我们营业部。 在我们营业部，我的工作岗位是交易风控。俗话说投资领域风险放第一，所以我在这岗位的处事必须严谨。每天早盘之前，我必须对营业部所有客户帐户进行审查，如果有风险暴露，及时通知客户追加保证金或平仓以降低帐户风险，并告通客户如果风险继续扩大会出现的强平可能性，这样不仅为客户控制风险，也为公司控制了风险。经过这大半年的锻炼，使自己对这份工作对这个岗位有了更多更深的认识与了解。对于工作，每个人都有不同的认识和感受，我也一样。对我2 / 19 而言，我通常会从两个角度去把握自己的思想脉络。首先是心态，套用米卢的一句话 “ 态度决定 一切 ” 。有了正确的态度，才能运用正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。具体而言，我对工作的态度就是选择自己喜爱的，然后为自己的所爱尽自己最大的努力。我一直认为工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而只有你对它产生兴趣，彻底的爱上它，你才能充分的体会到其中的快乐。我相信我会在对这一业务的努力探索和发现中找到我工作的乐趣，也才能毫无保留的为它尽我最大的力量。可以说，懂得享受工作，你才懂得如何成功，期间来不得半点勉强。其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。对这一问题的认识我可 以用一个简单的例子说明：以一只骆驼来讲，专业能力决定了它能够在沙漠的环境里生存，而基本能力，包括适应度、坚忍度、天性的警觉等，决定了它能在沙漠的环境里生存多久。具体到人，专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。一个在事业上成功的人，必是两种能力能够很好地协调发展和运作的人。 在今后的工作中，我会加倍的努力学 习专业知识，掌握更多的业务技能，为将来的工作打好坚实的基础。在作风上，能3 / 19 遵章守纪、团结同事、务真求实、乐观上进，始终保持严谨认真的工作态度和一丝不苟的工作作风，勤勤恳恳，任劳任怨。在生活中发扬艰苦朴素、勤俭耐劳、乐于助人的优良传统，始终做到老老实实做人，勤勤恳恳做事，勤劳简朴的生活，时刻牢记自己的责任和义务，严格要求自己，在任何时候都要努力完成领导交给的任务。随着业务开展工作的深入，新工作内容的展开，可以预料我们的工作将更加繁重，要求也更高，需掌握的知识更高更广。为此，我将更加勤奋的工作，刻苦的学习，努力提 高文化素质和各种工作技能，做出应有的贡献。 明年， 2016 年，我们团队会在领导的带领下，积级向上，努力创造佳绩。 年终总结 2016 年 9 月 1 日，战略性合并的大背景下，我经过慎重的选择，进入这个大家庭，学习和工作。在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，我很快适应了新的工作环境。到现在已经快 5 个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，也有了很多感悟。深知客户的的质量事关公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在此期间，按照公司总体工4 / 19 作思路和部署，努力工作，完成了债权中心项目贷前实质性考察、法律文件审核及签署、贷后的监管与处置等一系列工作。为公司的债权中 心的业务提供了决策依据。现将 2016年的主要工作总结如下： 一、切实做好项目贷前实质性调查。根据公司业务流程要求，与业务部进行项目实质性考察，确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。 二、积极组织项目 论证会，根据项目的具体情况制定初步的风险控制方案，及时汇报给领导，在领导的建议下完善风险控制方案。 三、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。 法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，确保法律文件内容完整、准确、真实。 四、项目贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态 进展，不断更新相关信息变化，使得领导决策更加有力。 风控部工作的顺利开展离不开领导的支持和其他部门的大5 / 19 力协助，特别是资金部和财务部。但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我清醒的认识到还有较大差距，比如调查不及时、不详细，未及时开展贷后检查，以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等方 面的学习和提高。 总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作： 1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。 2、进一步加强项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为决策层提供决策依据。 一个期货风控总监的总结报告 一朋友在一大型期货公司担任风控总监 ,平日接触客户交易资料较多 ,最近他做了个关于亏损来源的报告。 1、 赢利的客户中， %的赢利来自于 5 单以内的赢利，扣除掉这 5 单，这部分客户的大多数都是亏损。这 5 单的特点：持有日期基本上都在 2 个月左右，基本上都是单边市 场。 2、 每日平均交易 10 次以上的客户， 3 年平均收益率是 -%。每日平均交易 5 次以上的客户， 3 年平均收益率是 -55%，每日交易 1 次以上的客户， 3 年收益率是 -%，每日平均交易次6 / 19 以上的客户， 3 年平均收益率是 12%；每日平均交易次的客户， 3 年平均收益率是 59%。 3、 赢利的客户 80%利润由那些一年操作 10 次以内，平均操作周期 2 个月的客户赚取。 4、 所有止损的单，如果不平，有 %的概率在未来 2 周内扭亏为赢。 4、 5、 所有止赢的单子，如果不平，有 %的概率在未来 2 周内实现更大的赢利。 5、 6、 所有客户的收益率呈现接近正态分布，很遗憾，这个正态分布的均值是 -14%。 结论是：对大多数人而言是残酷的： 第一、频繁的交易，基本上判了你死刑。 第二、不要盼望你能在高抛低细的短线交易中获胜，更不要靠直觉来炒期货，恐惧是亏损的最直接原因。 7 / 19 第三、操作方法可以很简单，行情非涨则跌，设置了止损抛硬币下单也可以获利，原理是亏小赚大，做多了就继续持有让利润翻倍，止损了就认赔。 第四、操作周期越长心态越好，操作越轻松，利润成果越大 个人年终工作总结 伴随着 2016 年尾声的悄悄临近， 从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自分析担保业务，其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在业务素质、优质服务方面都有了一定的提高。现将这几个月的经历与体会总结如下： 人无论从事什么职业，都需要不断学习，在业务诸方面得到鲜活的 “ 源头之水 ” ，只有这样，才能不断进步，保持一渠清泉。 面对风控专员这个岗位，开始我还有些不自信。实地了解客户的基本情况、经 营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力等等，这些对于只参加过几次培训的我来说，有很大难度。在后续的交流中，同两位部长请教心中的疑惑，在得到细心的答复后，自己思考总结。8 / 19 在实践中学习，让我对风控工作有了新的认识，也增加了自己的信心。 同时，我深深感觉到自己在这方面的不足，只从实践中学习是不够的，还需要理论知识的补充，于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习，不断充实自 己。业余时间，翻看金融书籍，参考成功担保案例。 通过实践中的经验积累、业余的自学，我渐渐地掌握了担保业务操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言 表达能力等 方面，都有了很大的提高。 我热爱我的本职工作，能够认真对待每一项工作任务。我深知：客户的的质量事关公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，坚持对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析 到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测9 / 19 定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都是仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前调查时，我做到了 “ 三个必须 ” ，即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，保证了贷款发放的合规、合法。 一年的工作已渐渐落下帷幕，一些成绩的取得，离不开领导的大力支持。本人深知，自己仍有许多不足之处，通过一年的磨砺与锻炼，自己学会了很多知识 以及做人的道理。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体同事一起，团结一致，为公司经营效益的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。 风控专员： xx 二 一四年一月二十日 期货公司营销部门总结 10 / 19 一 部门简介 1，关于期货营 销部门的概况 。营销部，就是发现潜在客户，把潜在客户变成现实客户，为现实客户提供与期货交易相关的服务，满足客户的风险管理和投资需求，这个过程就是期货市场营销。 2，市场营销机制的运作。 1、建立专业的市场营销机构与开发队伍 2、强化对期货市场的功能宣传和潜在客户培训 3、以研究促进市场营销与客户开发 4、以量身定做的投资建议及方案促进市场开发 5、以服务产品创新及技术创新促进市场开发 3，佣金及手续费的收取 期货手续费是指期货交易者买卖期货成交后按成交合约总11 / 19 价值的一定比例所支付的费用。目前国内有上海、大连、郑州三大商 品期货交易所和中国金融交易所共 22个上市品种，不同品种手续费不一样。各期货公司都是交易所的会员 (金融交易所不是 ), 客户参与期货交易的手续费有固定的一部分上交给交易所，另一部分由期货公司收取，期货公司收取的标准是在期货交易所的基础上加一部分，用于自身的运营。不同地区，不同期货公司收取的手续费是不一样的，相对大的实力强的期货公司手续费高一些，而一些小的期货公司略低。手续费也会因客户资金量的大小、交易量多少而不同，资金量大的甚至成百上千万的客户，期货公司也会适度降低手续费。 四 营销手段及营销保障措施 1， 利用网络社区，网络搜索，网络页面广告进行宣传。 例如：呱呱视频软件类型：国产软件软件授权：免费软件 呱呱视频社区，中国最大的视频聊天网站。包括独立上线的财经频道，呱呱视频社区拥有 4000 多万的注册用户，最高峰值可以达到 40 万人同时在线。不同于优酷网、土豆网等 “ 单向 ” 视频分享和大片输送 网站。呱呱视频社区主打直播和即时交流，以客户体验为核心。 12 / 19 2，利用居间人拓宽营销渠道。居间人是为委托人与第三人进行民事法律行为报告信息机会或提供媒介联系的中间人。期货市场中的居间人是指， “ 受期货公司或者客户的委托 ” ， “ 为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的 ” 公民、法人，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。 3，证券营业部的 IB 业务渠道。 ib 业务是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。证券公司 IB 业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户的业务。 保障措施： (一 )技术保障 (二 )风险管理保障 1、直接向公司最高决策层负责的风险决策委员 会。 2、风险管理部。该部门职责是制定风险管理程序，设置各项业务活动的风 险控制或预警标准，进行风险检查、评估与审核，提交风险控制建议和风险控制 报告。 3、实时风险控制系统。 (三 )品牌营销保障。 XX 期货13 / 19 有限公司需要新设品牌营销部 :(l)有专人负责重点对公 司品牌推广资料进行收集和整理，逐步对公司品牌推广的资源进行整合。 (2)有 专人负责重点分析市场环境的变化，研究主要适合公司的营销计划与策略、客户 的需求和投 资行为 ;建立健全营销的计划与控制制度 ;对公司整体宣传做全面的 规划，明确市场定位，完善品牌建设 ;根据公司的需要肩负起公司的办会、办展 的辅助功能，负责会前宣传和会后报道等工作。 (3)积极配合各部门、营业部的 市场开拓和宣传，提出具有前瞻性和可行性的宣传方案，并执行实施。积极配合 前台业务部门市场开拓，同时有效利用现代信息技术探索公司营销新模式，逐步 建立发达的金融产品分销渠道和营销网络。 二期货公司营销的现状及原因分析 14 / 19 1、盈利模式单一 2、产品设计简单 3、渠道建设落后 4、内部营销环境巫待改善 5、促销手段相对简单，缺乏整体策略 6、激励机制创新不足 产生现状的原因：外部因素： 1、我国期货行业与其它金融行业对比，国内了解期货的群体还太小，大部分人对期货的了解只是道听途说或通过电视 等媒体的宣传。整个期货行业的投资者教育问题还是任重而道远。 2、国内期货行业内部竞争。在行业内部，由于股指期货原因，市场竞争也出现白热化的现象。随着行业整合逐渐完成，市场上的两大竞争阵营也浮出水面，即具备券商背景的期货公司和传统的期货公司形成的两大派系，目前市场的主要竞争将出现在这两类期货公司之间。 3、国内期货市场的容量整个国内期货市场吞吐量太小，很重要的原因之一政策放开程度很差，管得过宽15 / 19 过死。尤其是金融期货的长时间的缺位，一方 面使得金融市场避险工具缺乏，另一方面期货公司的生存十分艰难。 4、国际金融危机对国内期货市场的影响。 内部因素： 1，期货内部决策效率不高，如果能从制度上各司其责，有些问题完全可以在底层解决，也就会让公司的决策效率更加的高效另一方面，公司管理组织架构存在一定问题。虽然部门分工较为明确，但涉及有些问题时，部门之间的配合不够紧密。 2、创新机制不够。 3、信息化建设落后 4、企业文化建设落后。 解决方案： (l)统一思想、培养信心，在公司内部树立全员参与营销的管理体系 ; (2)优化公司的产品设计。让产品真正的能够满足客户需求，通过新产品 的设计，切实增加公司盈利手段 ; (3)把公司的渠道建设上升到战略高度。把渠道建设与网上16 / 19 交易、银期转 帐等功能紧密结合起来 ; (4)实行合理的营销人员薪酬管理制度。切实做到多劳多得，充分调动广 大营销人员的积极性 ; (5)做好市场营销工作 的相关保障服务。让技术、风控和客服等部门服务 工作紧密围绕市场需求展开。 三公司营销方案设计 从 XX 期货有限公司发展状况看，公司业务规模持续扩大，市场份额也在不 断增加，说明自身具有一定的实力，在国际金融危机的大背景下，在激烈的市场 竞争中面临的机遇和挑战并存。因此，更需要从制定市场营销对策来应对企业面 临的情况。 17 / 19 第一，从国际金融环境上分析，国 际金融危机现在还远没有结束。 第二，国内的房价不断走低引发了市场房贷风险的忧虑。