期货合规工作总结

1 / 31 期货合规工作总结 期货公司年度工作总结 2016 年，我公司认真贯彻总公司在年初的工作会议精神，在总公司领导的大力支持下 XX 期货全体员工振奋精神、开拓进取、努力拼搏 ，在期货行业严峻的发展形势之下稳步发展，公司经营日趋成熟，对于公司的每一位员工来说， XX 年是一个繁忙、充实和不断进步的一年。 2016 年工作目标完成情况 今年年初总公司的计划工作会议下达给我们公司指标为：营业收入万元；营业费用 万元；利润 万元；交易额 亿元，客户保证金增 长率 。 截至 11 月 30 日我公司客户数达到 人，其中个人投资者 人，机构投资者 户，我公司共计实现收入 万元，其中手续费收入 万元，投资收入 万元，营业收入完成计划的 ；营业费用万元，与计划相比 ，全年亏损 万元， ；期货成交金额 亿元，同比增长 ；交易2 / 31 量达 手， 同比增长 ；去年末客户保证金余额 1020万元，截至今年 11 月 30 日我公司客户保证金余额达到 万元，增长 。 从期货行业 2016 年大环境来看，全行业重返亏损，期货公司分化日趋加剧。由于市场萎缩、交易量下降、期货公司的业务单一、生存竞争加剧等原因，佣金手续费再次下调。据统计， 1995 年平均佣金收入比例为总交易额的万分之十五，而到今年，该比例还不到万分之一，甚至达万分之零点五。收入锐减，部分期货公司的交易量本来就不大，形成亏损也是必然，所以， 今年全行业亏损面达 80以上，这就使得XX 年全行业盈利的期货业又出现了交大的回落，即使是交易量靠前的期货公司也出现较大亏损的现象。所以，大部分的中小公司仅能勉强维持并濒临破产。 2016 年主要工作回顾 一、业务部在 “ 防范风险、稳健经营 ” 的思想指导下，加强与客户的沟通，积极做好各项客户 服务工作，取得了一定的成绩。 今年公司业务部做了期证合作方面的工作，在南方证券长沙3 / 31 营业部开了一个点，向证券客户宣传和普及期货知识，并努力从中开发参与期货的客户。举办了投资报告会 10 场，与有意向投资期货的客户恳谈 30 人 /次，成功的开发了 14 名客户参与期货投资，截至本年度末，新增交易量 1475 手，成交金额 52306700 元，手续费收入 19964 元。并注重培养与发展居间人，共开发居间人 9 人， 居间人开发客户 7人，交易量 2654 手，成交金额 8017905 元，手续费收入 3286 元。 今年 YY 期货经纪公司 YYY 营业部设址于我公司旁边，开业之初，以极低的手续费吸引客户开户，适逢大有期货经纪公司缩减营业面积，令不少投资者转投其它期货经纪公司。我们抓住机会，想方设法、积极主动的与这些投资者联系，向他们宣传和推介 XX 期货的优势，不但稳住了现有客户，还新开发了多名客户，新增开户数 15 个，新增保 证金近 40 万元，实现交易量 2232 手，成交金额 92743475 元，手续费收入 40146 元。 深入开拓市场，走访客户是业务部今年重要的一环。今年先后走访了近 30 家企业，对省内饲料、棉花及金属等企业进行了多次调研及开发，通过与来自不同领域的客户交流、沟通，提高了我们对现货市场及行业的认识，更真实地了解了4 / 31 客户的需求，以套保入手，培养企业对期货市场的兴趣和感性认识，这就使客户开发到客户相关的服务均走上了 正规。 二、市场部今年的工作主要放在稳定现有客户上，确保客户不流失，截至 11 月 29 日，本年度开发的客户数达到 57 人，做单客户数由去年的 140 人次减到今年的 113 人次，基本与去年持平。市场部为了给客户提供优质的做单环境、准确的投资资讯做了大量扎实的、切实有效的工作，牢记 “ 诚信为本、视客户为上帝 ” 的服务宗旨，对于前来开户的客户，热情接待， 帮助其完成开户手续；对于潜在客户，热情介绍公司业务；交易客户若有疑难问题，则对其进行解疑答惑。市场部在人手不足的情况下，坚持做好交易大厅的管理工作，得到了客户的一致好评。 三、电脑部为了保护公司计算机网络系统安全、促进公司计算机网络的应 用和发展、保证公司网络的正常运行，电脑部制定了 “ 电脑设备管理制度 ” 、 “ 电脑网络应急处理措施 ” 、 “ 电脑网络安全解决方案 ” 等，并对所有 WIN98、WIN2000 主机进行了补丁升级，安装防病毒软件，根据网络安全风险和隐患，采取相应的安全防范措施，从而最大限度5 / 31 地解决可能存在的计算机网络安全问题，保障公司网络的安全运行。 随着期货电子化网络的迅猛发展，我公司的日常经营和业务处理对计算机网络系统的依赖性也与 日俱增，一旦数据丢失或业务长时间停顿无法恢复对我公司可能带来无法挽回的损失。针对这种情况电脑部现阶段采取了诸如期货交易系统双机硬件热备、双机软件热备、线路备份、机房安全、数据备份等一系列的安全防范措施，保障在遭遇突发情况时能及时恢复数据并在最短时间内恢复交易。电脑部还计划明年能做到公司期货交易所有业务数据异地备份，如果能做到的话，那么在本部机房数据被完全破坏后能异地恢复公司所有期货交易业务，实现公司期货交易正常运行的 “ 三保险 ” 。 四、这一年办公室认真做好文秘档案工作，积极协助公司领导搞好各项工作，撰写相关材料，组织或协助组织召开各种会议，做好会议记录。及时处理总公司及外来文件，领会文件精神，提前进行预期安排，然后再由领导签阅。在复印工作上，办公室落实专人负责，做好文印室保密和节约工作。在往年基础之上，我们完成了公司档案归档工作，分别对历年来员工资料、收发文、大事记等应归档资料进行归档，发挥基础档案功能，切实为公司经营发展服务，这一点也得到6 / 31 了总公司的好评。 XX 年以来，办公室按照中国证监会 XX 特派办要求，不断完善风险控制措施，风险实时报告制度落实到人，责任到人，推广实施公司内控和保证金封闭运行等制度，严格督促高管人员及参照高管人员管理的人员执行季度报告制度，及时完整地向特派办报送各种材料。配合相关部门进行全国经济普查工作，确保数据的准确报送。 健全业务学习制度，重视对业务人员专 业技能培训。本年度多次组织相关业务人员和高管参加中国证监会的业务培训，提高了员工的专业素质。公司法、证券法修订后，办公室组织全体员工进行了认真学习，还购买了相关资料发放给员工自学。 办公室积极配合总公司和中国证监会 XX 特派办完成各项检查工作。按照中国证监会 “ 从严要求 ” 的原则，在客户保证金、注册资本、资产质量以及合规经营情况等方面与财务部一起准备了详实材料，使公司顺利通过 XX 年的年检。今年年初，我们及时做好了法人变更的相关工作，更换了期货经纪业务许可证和营业执照等。 7 / 31 五、在保持共产党员先进性教育期间，我公司达到了 “ 提高党员素质、加强基层组织、服务期货市场、促进各项工作 ”的预期目的，取得了阶段性成果。在活动开展中，我公司认真抓好每个细节，坚决做到把学习贯穿始终，进一步增强实践 “ 三个代表 ” 重要思想的自觉性和坚定性；把求实效贯彻始终，坚持边学边改、边议边改、边整边改；把 “ 两手抓 ”贯穿始 终，使先进性教育成果转化为推动工作的动力，取得学习教育和业务工作两不误、两促进的效果。 2016 年工作展望 我们认为：中国期货市场从 XX 年和 XX 年的恢复性增长，到今年的低潮，是一个向上发展的积蓄。其理由基于以下分析： 一、市场低迷是由于品种单一。例如，上海期货交易所交易萎缩，致使铜风 险加大之后，投资者选择较小，损失较大。但只要新品种上市，即能影响市场信心 至少期铜可以增加交易量。 二、市场低迷是由于期货公司退市，而这仅仅是监管措施加强而致。但现有近 200 家的规模 明显偏多，若一些恶性公司被清出市场，将会有所好转。 8 / 31 三、市场低迷是由于经纪公司收入低下。但期货公司由于业务太窄，只能是打价格战。若有分级管理，就能得到缓解。 四、市场低迷品种太少，经不住世界经济一体化的冲击。企业进行期货避险的需求在加大，能源、金属、农产品机构投资者，仍然有 很多，正等待开发。 五、市场低迷是由于金融期货迟迟不能上市，但发行国债的财政部正在积极推出国债的远期交易。 六、市场低迷是由于部分投资者热情下降，资金外流与新开品种新增资金相抵后，大致相当。这主要是品种设计问题及品种上市机制问题，在套保、套利及具备现货背景的机构进入后，就能有所改观。 这将促使期货公司不要只盯住投机客户，只打佣金价格战。我们认为，这是中国期货行业向前发展的 “ 前兆 ” ，而不是 “ 严冬 ” 的到来，它只是具有寒意的“ 倒春寒 ” 。 为了扭转当前不利局面，我们将在 XX 年重点做以下几项工作： 一、知行并重，加快发展。全国人大常委会通过的新证券法、公司法于明年 1 月 1 日正式实施，这对进一步促进9 / 31 我国资本市场发展意义深远。作为资本市场的组成部分，新证券法、公司法的推出同样 坚定了期货市场发展的信心。我公司将根据中国证监会的要求，采取有效措施，大力宣传 “ 两法 ” ，认真贯彻 “ 两法 ” 精神，努力实现公司的可持续发展。要树立科学的发展观，坚持规范运作，采取切实有效的措施加大市场开发力度。以贯彻落实 “ 两法 ” 精神为契机，加强公司法制建设，使公司的制度体系更加适应市场发展的实际需要，在 XX 年我们还会聘用专门的法律顾问，现在有关事宜正在运作之中。 二、加强培训，提高企业无形资源水平。 期货市场在国内已有十三年的历史，自 2002 年起，已经进入到差异化竞争阶段，即依靠企业核心竞争力争取市场的阶段。差异化竞争的关键是企业形成以无形内部资源为基础的核心竞争力，而内部核心资源的关键是要以人为本。所以企业不仅应引进高素质的专业人才，更应该积极建立学习型组织，实行多方位的全员教育培训。因此， XX 年我公司仍然加大员工的教育培训，通过培训使公司的核心竞争力真正得以体现，同时使公司的社会效益和经济效益切实得以同步提高，为公司的健康、持续、稳定发展注入新的活力。 三、加大期市宣传力度，顺应市场发展要求。我们在开发客10 / 31 户的过程中发现到有很多现货贸易商虽然知道期货市场能帮助企业避险，也习惯于参考期价进行现货交易，却没有涉足期货市场。一些规模较大的企业对期货知识虽比较了解，但因经验不足和心理准备不充分，对期市还处于观望阶段。所以能 “ 走进客户，走入市场 ” ，多与现货贸易商交流、沟通，是有相当市场的。 证券营业部 XXX 年合规工作总结 及 XXX 年合规工作计划 一、 XXX 年合规工作总结。 北京营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业务，创造更多财富价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反洗钱风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。 XXX 年北京营业部主要完成了以11 / 31 下合 规工作： 1. 合规会议 合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工学习，会议内容包括：传达各类法律法规知识、证监局及协会发布的各类监管规定、业内违规行为的处罚通报等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规知识，加强了合规工作意识。 XXX年营业部组织多次全员合规会议。合规会议主要学习的文件有：证券业从业人员执业行为准则、证券期货业反洗钱工作实施办法、关于加强证券经纪业务管理规定、投资者教育工作制度、关于进一步加强证 券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知、京证机构发 XXX216 号关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知等。 2. 按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作： 营业部根据中国证监会 XXX 11 号文件关于加强证12 / 31 券经纪业务管理的规定文件要求及文件精神，积极学习相关内容并开展自查工作： (一 ) 组织学习规定精神，落实规定的具体要求 1）、各级现场会议组织学习规定内容：由营业部总经理牵头组织召开营业部全体员工会议、由各部门负责人组织召开部门会议。会议上由牵头负责人解读规定中的相关内容，并要求各部门、全体员工按照证券法、证券公司监督管理条例、证券公司合规管理施行规定、证券营业部信息技术指引等 法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要求。 2）、及时部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。 (二 ) 营业部自查及落实方案 我部对照规定，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的不足和问题： 1）、客户账户管理方面自查情况 13 / 31 我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。在 客户开户时与客户签订证券交易委托代理协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资金三方存管手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分审查。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。 通过系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时按照客户风险等级划分制度对客户进行管理。 2）、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况 14 / 31 我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地组织全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必须遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人员的执业行为。 针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否对我部的服务工作或金融产品不满意等情况，以便我营业部日后更好的完善服务体系。未发生强留客户或是采取变相的方式拖延客户办理转销户的事情。我营业部的营销制度中明令禁止营销人员代客理财及全权委托等违法违规行为，一旦发现或疑似者，经查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理 制度之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权重的管理规定用以规范其执业行为。 3）、佣金管理方面的自查情况 我部在佣金管理方面提倡公平竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要手段。我部始终以客户需求为导向提升客户服务能力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低15 / 31 佣 金作为吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满足不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。 4）、投资者教育方面的自查情况 我部始终坚持 不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提醒投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者教育平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、 客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。我部员工还走出营业部，进广场、社区开 展投资者教育活动。 我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、利用公司网站投资者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教育活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教育、个人资产管理教16 / 31 育和市场参与教育结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。在投资者教育方面， XXX 年我部人员多次获得 总部评选投资者教育能手称号及专项加分奖励。 3. 反洗钱工作 我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，客户服务部专人担任反洗钱岗。 1）、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗钱合力。逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别能力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反洗钱工作中的重大问题。 合规工作总结 17 / 31 年光似鸟翩翩过 ,世事如棋局局新 ,送走了辉煌而难忘的 08年 ,迎来了充满希冀和憧憬的 09 年。 XX 年是我行全面实现战略转型重要的一年， XX 分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行 党委提出了 “ 低风险、快增长、高效益 ” 的发展思路和 “ 实事求是、规范经营 ” 的指导思想，以市分行党委提出 “ 守正出奇、追求卓越 ” 为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使 XX 分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合 XX 分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年 “ 零案件、零责任事故、零违规事件 ” ，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。 一、主要工作情况 1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险， XX 分行于 08 年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度 : XX 分行内部检查实施细则、 XX 分行整改考评18 / 31 办法 、 XX 分行内部检查备案制度。 2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来 ,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全 面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库 ,按照 “ 三定一挂钩 ” 方式，落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08 年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作 ,扎实有效推 进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕 “ 零案件、零责任事故、零违规事件 ” 来开展工作。 (1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状； (2)开展案件专项治理 “ 回头看 ” ，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改； (3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为 100%。19 / 31 对 20 个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患； (4)完善内控 制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了基层机构风险点，提示重点排查 44 个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了 XX 分行安全运营考核办法、 XX 分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案、员工行为排查实施细则等制度 ,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改 率。 XX 年审计共对我行进行了 5 项审计，主要涉及到 08 年部分中间业务审计、二级分行 07 年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题 111 个，到 12 月 29 日止，我行己整改 108 个，整改率为 %；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题 41 个，己全部整改，整改率为 100%。 3、根据市分行全年工作总体布局及 XX 年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了 XX 年度上半年 “ 合规综合大检查 ” ，前后 20 天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为 100%。共发现问题 122 个 ,20 / 31 其中信贷方面的问题 8 个 ,占比 %;会计、个金、运营管理方面的问题 82 个 ,占比 %;安全保卫 29 个，占比 %;合规综合方面的问题 3 个 ,占比 %；并对相关责任人进行积分处理，共有33 人次积分，共计 50 分。 4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对 24 个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：营业网点运钞车停靠区域、款箱交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；录像开启时间是否先于运钞车 到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；重要部位是否存在监控死角。 4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管 理漏洞。为有21 / 31 效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6 次。其中金库、尾箱专项检查 2 次；业务专项检查 4 次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部 门主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服 务、岗位交流轮换 等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行 13 个关键风险点进行监控检查。 5、配合 XX 总审计室对我行实施 5 个专项审计，即 07 年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后 80 多天，共发现问题111 个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工 作任务，得到了审计部门的认同。 6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。 08 年共对 5 个审计项目进行了责任认追究。对 7 人进行了经济处罚 ,罚款金额为 700 元；有 5 人受到了积分处罚，共积分 622 / 31 分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对 4 人进行积分，共积 8 分。 7、加大了业务培训工作。 08 年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到 105人次。 8、尝试新的合规管理办法，注重实效。 XX 年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书， 08 年共下发了 4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我 成武县农村信用合作联社合规部 2016 年度工作总结 2016 年在联社领导的重视与支持下，合规部全面贯彻落实2016 年工作会议精神，紧密围绕提高精细化管理水平，坚持“ 总体部署，扎实推进，积 极创新，持续改进，稳步提高 ”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的 “ 三位一体 ” 合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建23 / 31 设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将 2016 年工作总结如下： 一、加强合规文化建设，做好合规宣传教育 加强合规文化宣传。一是认真坚持每周四下午定时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的手机中，增强员工合规操作意识。合规部于 5 月份在全社组织开展了合规短信公开征集活动，共征集到 230 余条优秀合规短信。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。二是做好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，及时报告合规风险 信息，每月向办事处上报优秀合规信息 2 篇。三是做好合规宣传工作。合规部根据自身实际，不断拓宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外网，报纸，杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。四是确保办公用计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好 合规屏保后续修订工作。五是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织24 / 31 评奖。合规部于 8 月 26 日面向全社干部职工征集合规宣传漫画，截止 9 月 25 日共征集到合规漫画 72 幅，评出一等奖3 名、二等奖 5 名、三等奖 10 名，优秀奖若干名。获奖作品由成武联社收藏，优秀作品推荐办事处、省联社参赛。 开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。二是 6 月份由合规部负责牵头组织对本 联社各部门 2016 年度的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了年度规章制度梳理审查登记薄。与此同时，合规部会同各专业部门，对本单位规章制度的制定质量、执行情况和实施效果进行了全面检查与评价，编制了年度规章制度评价报告及时上报办事处。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次合规知识集中学习， 9 月份合规部组织了全员合规知识测试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成绩及格率在 95%以上。四是围绕省联社成立 7 周年，联 社举办合规知识大奖赛活动，层层组织选拔，共选拔出 4 名业务较熟的优秀人员，推荐参加 10 月份办事处组织的合规知识大奖赛。 25 / 31 二、加强合规风险管理，提高合规管理水平 加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定了年度、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。 7 月份组织开展了合规风险检查，内容包括：合规管理体系运转情况、合规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改效果等，并形成合规风险检查报告 ，上报联社高级管理层与办事处。对检查中所发现的问题，以合规督查意见书的形式向专业部门发出。 做好各类合规风险管理报告报送工作。一是年初建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二是建立合规工作报告制度。根据成武联社合规风险管理操作规程和工作计划完成情况，按季编制合规工作报告和 合规风险事项报告，能够按时于季末 15 日内完成书面报送工 26 / 31 作。 三、加强营业网点规范化服务建设，提高优质文明服务水平 今年以来，合规部 “ 立足长远、不断创新 ” 发展工作思路，努力做好营业网点规范化服务建设工作。结合辖内实际情况，高起点、高标准地打造一批具有信用社特色和优势的营业网点，严格按照省联社统一标准，建设 “ 形象好、功能全、辐射面广、服务水平高 ” 的精品网点，在硬件设施配备上，各社统一配备了客户专用点钞机、自动扎把机、 LED 利率屏 、宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、饮水机、绿色花卉植物、银联提示牌、一米安全提示线等。其中对金城信用社、城关信用社、孙 寺信用社、白浮信用社进行了装修改造，明年计划再对 4 家信用社进修装修改造。在优质文明服务方面，合规部不断强化营业网点优质文明服务建设， 1 月份配合上海启航银行培训公司对我社员工进行规范化服务培训， 2 至 11 月份多次对各社规范服务情况进行现场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时做到整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文明服务做到较好的先进个人进行物质奖励。 6 月份由内训师对各营业网点员工、大堂经理、保安人员进行了规范服务培训。为了有效提高营业网点日常优质文明服务后续管理工作，合27 / 31 规部向各营业网点下发 了晨会登记薄、营业 网点巡查登记薄、服务质量监测登记薄等。 7 至 10 月份先后推荐 3 名优秀员工参加省联社内训师培训。通过全社员工共同努力，使服务水平有了明显提高，同时提升了社会形象，增强市场竞争力，促进各项业务持续健康发展。 四、网点改造及温馨家园建设工作 成武联社共有基层营业网点 27 处，其中城区网点 9 家，乡镇网点 18 家。按照办事处温馨家园建设活动方案要求，成武联社对辖内营业网点员工生活区域逐步进行改造，首先对具备改造条件的 15 家网点进行温馨家园改造，城区改造 2家，乡镇改造 13 家。此次温馨家园建设处处彰显以人为本建设理念，先后为员工宿舍配备空调、液晶电视、电脑 、写字台、衣柜、书橱、单人床、开水煲等，为员工活动室配备电脑、整体音响、棋牌桌、乒乓球台等一系列的健身活动器具，为员工餐厅、厨房配备了整体厨房、电冰箱、消毒柜、微波炉、电饼铛、电饭煲、空调、液晶电视、绿色花卉等。与此同时，合规部出台了温馨家园管理暂行办法强化温