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证券客户经理心得 在证券这个令人既爱又恨的行业习惯了天天经常被客户骂交易系统垃圾、交易成本不对；习惯了别人认为好像做我们这一行的都是收入极高工作又轻松的活儿（几年前还在笑我们）；也习惯了每天接到“这个股票能不能进、该不该项卖、或者是能够向我推荐几支几天内能上涨的股票”这种滑稽问题的电话；更是习惯了别人都说我们柜台工作人员服务态度差我们的水平不行等问题 在回答这个问题之前我套用某人的一句话：不要问证券公司为你做了什么而是要问你为证券公司贡献了什么 对于交易成本这种问题alex已经作了精辟回答：尽量减少交易的次数事实上我们也倾向于客户做长线客户赚钱了才是硬道理嘛我服务的客户里面到目前为止只有几个提佣金的问题因为我的股票让他们赚了钱呵呵他们也是公司最稳定的客户一些以前做权证的到我服务的时候都主动取消这个权限了如果是立足于中长线交易系统烂行情显示速度慢于我何干呢这个客服人员一定要明白永远不要向客户提供交易性品种 证券这一行的收入问题我在报纸上看了由于地方的差异我只说说我们营业部的（在广西）从总经理的8000元/月（基本工资）+绩效（基本与工资相同）；到一线的员工一个月1500元/月+绩效一线员工的绩效取决于市场状况与其它营业部业绩对比及总经理的分配大概是XX块钱一个月吧当然除了这个还有引进客户的提成有时候这一块是工资的好几倍但是这种情况仅局限于最优秀的前20%的员工其它的员工也就是几个客户而已上面的情况表明我们大多数员工的收入与当地的收入水平是持平的非本行业的不要羡慕我们如果遇到像XX年那种情况我们的工资只发60%也就是说我们每个月只有600多块的工资绩效奖金就算了吧当年营业部的收入都不够交房租那别人会问我们现在行情那么多证券公司收的钱都去了我们也有自己的苦衷啊行情不好的时候大股东一分钱都得不到现在该秋后算帐了 证券客户经理心得（2）： 这一年来几乎每天都处于紧张和忙碌之中先是年初由于经济危机的影响很多客户采取保守、观望的态度需要调整投资产品配置选择与之匹配的投资产品重新分析制定规划尽量选择较为保守的品种比如货币基金、债券等；然后春节前后宏观经济略有回暖迹象一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住要继续进行股票和权证的短线操作在对市场进行了综合分析后对各种股票板块和证券品种进行了对比建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司尽量回避权证类的高风险品种对于保守的客户也建议可以适当尝试产品的二级市场投资这样可以在保证资本安全的前提下把握打盘上涨的幅度收益较为稳妥这段时间的工作既繁重有辛苦既要参考很多资料和数据反复研究又要向客户耐心的介绍各品种的特点得出的结论的理由以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市身处证券行业这段时间的工作非常紧张和繁重而且让我在一次陷入矛盾之中：“创业板”开通手续公司是下达了任务指标的采取了很多联系和通知客户的措施而通过对学习各国创业板市场的资料特别是参加了天津地区持证人继续教育活动听了老师对风险投资和创业板市场的分析后觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度市场通胀预期愈演愈烈大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象但个股依然活跃新入市的客户依然满仓操作并们有及时地调整仓位一旦大盘调整会有风险很大建议客户要控制好仓位保留较大比例的帐户资金等待时机以上这些行为包含着大量的查阅资料分析对比思考总结和交流沟通的工作怎一个“忙”字了得 也正是因为这一年来不同以往的忙碌积累了更多的经验督促自己去学习更多的知识了解更多类型的投资品种和市场提升了自己适应更多不同变化的能力 通过在证券行业十几年的工作考取了cfp资格两年多以来渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理： 谦虚：只有保持谦虚的态度才能让自己学习到更多的东西使自己的知识和意念常“新” 严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析对不同客户也要有更多的了解才能给他们提供更加适合的投资建议 圆通：面对公司任务和客户利益要积极对待既不能逃避也不能推脱尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点只要肯花心思是可以做到“双赢”的 诚恳：无论如何只用诚心诚意为客户着想站在客户的角度作出的投资规划才是正真适合客户本身的也才是最能让他们接受和认可的 长期以来我都是以这样的态度在工作也正因为如此与很多客户成为了知心朋友今年的市场变化更为丰富很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习较早的对国际金融市