银行个人半年工作总结

1 / 23 银行个人半年工作总结 工 作 总 结 2016 年 1 月，我加入了 #支行的客户经理队伍，成为了 #支行的一员。时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年 有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工 作进行一个简要的总结： 一、 工作方面 日常工作 2 / 23 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作 ，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括 PCRM 系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是 #的新人，对客户需要一个熟3 / 23 悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从 #银行转过来200 多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。 营销业绩 在 2016 年上半年， #支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配 备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止 3 月底，我行共销售基金 #万元，完成任务的 35%。截止 6 月底共销售本利丰理财产品 #万元。截止 3 月底共销售代理保险 #万元。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国 #大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了 7笔个人贷款。 4 / 23 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进 #公司，走进中国 #大学等一系列活动，取得了良好的效果。 二、 学习方面 日常学习 在每天早 上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。 培训考试 在 2016 年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。 5 / 23 半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型 和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货 公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了 #行发展的巨 大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有 之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 6 / 23 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。 第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。 # 2016-7-13 2016 上半年工作总结 今年是我在建行服务的第 个年头。当思想聚焦到半年来的工作历程，总结经验与得失的时候，我陷入深深地思索：这180 多天里，我每天的 8 小时付出是否不停的为公司的建设发展添砖加瓦？ 我工作中不经意的闪失是否给客户带来麻烦或者烦扰？我每一天是否比前一天又在进步、成长？我，是一个称职的员工吗？ 7 / 23 回顾这半年来的工作，作为一名大堂经理，我在支行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照支行的要求，较好地完成了自己的本职工作。通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，工作技能有了显著的提升。今年 1-6 月，完成实物金销售 739 克，信用卡 53 张 ,汽车卡 20 张。下面，我将半年来的工作情况总结如下： 一、工作技能提高，规范意识强化。 随着金融行业的竞争日益激烈，金融产品不断创新，业务种类日益丰富。网上银行，电话银行，手机银行等电子化产品在为客户提供方便的同时，也让刚接触它们的客户感到无所适从。作为一名大堂经理，我除了熟悉各种金融产品的 操作规程，还努力学习微机操作等常用知识。只要是工作中客户提出过的问题，我都认真研究学习，力求能满足客户对 我服务的要求。 除了对银行的金融产品、业务知识熟悉外，我还有针对性地加 强法律和金融规章制度的学习，着力加强自身职业道德修8 / 23 养，强化自己的规范意识，自觉维护国家、建行、客户的利益，遵守社会公德和职业道德。 二、服务提升水平 确保任务达成 作为一名大堂经理，除了要有扎实的工作技能，更要有良好的服务意识，热情的服务态度、优质的服务水平。在工作中，我的一言一行都 会第一时间受到客户的关注，而客户通常评价的不是我个人，而是整个建行的客户服务。 今年，我第一次在大堂经理的工作岗位上迎接开门红。以前在柜员岗上，我们每天的工作主要是放在营销电子银行上面，销售产品比较单一，销售难度也较低。大堂经理是客户进门后碰见的第一个工作人员，除了要在礼仪上做到热情、大方，主动、规范，让客户迅速认可、接受，还要通过目测和简单的沟通后分析客户潜在需求，及时将适合的理财产品、电子产 品推荐给客户。 正是因为服务水平的提升，今年开门红阶段，我个人的产品销售业绩有了很大的提升，尤其是实物黄金和信用卡这两项产品分别达到 739 克和 53 张 ,名列前茅。而不断上升的三方检查的分数也是对我工作的充分肯定。 9 / 23 作为一名银行员工，我深知揽储工作的重要性和难处。 但是，行里下达给我们的目标必须要完成。在激烈的市场竞争中做好揽储工作，我除了用优质的服务赢得 “ 上帝 ” 的信赖，还积极拓宽服务对象，用真情付出换来客户满意。经过全力冲刺，我终于完成揽储 550 万元，顺利完成 .任务。 工作中存在的问题 半年来 ,我虽然各方面都有了一定的进步，但仍存在着许多缺点和不足： 一、知识水平有待提高。虽然我每天坚持学习，但只注重学习与自身业务有关的内容，很多 新观念、新事物、新知识学习掌握得不够好，运用理论指导实践从而促进工作方面还有较大的差距。 二、全局意识不够强。有时工作只从自身的业务或本部门业务出发，对上级作出的一些关系整个银行全局发展的重大决策不理解。 10 / 23 三、忽略服务细节。有时面对一些对政策、规定不理解，急燥的客户缺乏耐心。 下半年工作计划 通过总结经验教训，查摆不足，我对做好下半年的工作充满信心。我将恪尽职守，扬长避短，踏踏实实地做好每一 项工作，处理好每一个工作细节，努力成为遵守制度、精通业务的骨干，成为领导信任同志信服的技术型人才。 以下几点是我下年重点提高的地方： 一、把握一切机会提高综合能力，加强知识积累； 二、工作注重时效，注重结果，一切工作围绕着目标完成； 三、通过政策理论学习和提高自身修养，增强大局观。 四、服务水平再上新 台阶。让微笑成为文明优质服务的引言，让沟通成为做好服务的有效手段，将客户满意成为服务工作11 / 23 不懈追求的目标。 银行 上半年 工作总结 2016 年上半年已经过去，半年来我 XX 支行认真执行党的路线、方针、政策，遵守各项法律法规，深入贯彻落实科学发展观。在 “ 强管理、树形象、提素质 ” 思想的指导下，以 “ 制度建设年 ” 活动为契机，以 “ 强化管理，全面提升 ” 为重点。在总行及各级领导的关心和支持下，我支行紧密结合支行实际情况，牢牢把握工作重点，认真对待面临的困难。牢固把握业务经营核心，坚持业务发展和科学管理相结合，大力开展增存活贷，积极抢占市场份额，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。 一、 经营指标完成情况 截止到 6 月 30 日，我行各项存款余额为 万元，较上年末增加 万元，完成全年计划的 %；各项贷款余额 万元，较上年末增长 万元，存贷比 %；全年累计发放各类贷款 万元，累计收回 万元，累计收息 万元；收息率为 %；按四季度五级分类结果：正常类贷款 万元，关注类贷款 万元，可疑类贷款 万元，不良贷款率12 / 23 为 %；各项 收入 万元，各项支出 万元，实现利润 万元，完成年计划的 %。 二、 存款业务增长及营销情况 、我行 2016 年的增存计划为 XX 万元，截止到 6 月30 日，我行各项存款余额为 XX 万元，对公存款余额为 XX 万元，储蓄存款余额为 XX 万元。存款增幅较缓。 1-6 月份，我行实际增加新的存款 XX 万元，但由于部分承兑到期后不再办理，导致存款降低 XX 万元，以 前年度高成本存款减少 XX 万元。致使我行存款余额较年初增长过缓。至 6 月末存款较年初增加 XX 万元，完成了增存计划的 XX%。在各项存款中，低成本存款的占 比明显提高，体现了 “ 组织资金讲成本，发展客户求效益 ” 的指导思想。 、存款营销情况： 一是，明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。年初我行即召开存款工作会议，就 2016 年度全年工作进行统一的部署和安排，对照 2016 年取得的成绩，要求全行员工戒骄戒13 / 23 躁，防止麻痹松懈思想，明白吸收存款亦如 “ 逆水行舟，不进则退 ” 的道理，明白吸存工作的重要性 。围绕存款工作想办法、拉关系，想方设法吸收存款。 二是，加大公关力度，巩固老客户，发展新客户。支行行长做表率，在稳定和发展中，留住老客户的同时，调动方方面面的关系，采取各种措施，发展新客户。通过提供上门收款的方便服务，吸收现金流动性强、缴存量大的客户； 三是，以 “ 走出去把客户请回来 ” 为宣传准则，做好商行的宣传工作。组织员工利用工余时间走进网点周边小区，通过派发宣传手册、商行宣传品等方式，在宣传商行的同时，同时吸收潜在客户； 四是，实行全员考核的激励机制。每月都要进行存款业绩排名，让员工及时了解个人存款状况，使每个员工有压力、有动力，进一步调动全员的揽存积极性；同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将任务分解到每位员工。业绩完成情况以报表的形式进行每月通报，有效地激励了 全行员工的吸存热情。 下一步增存措施： 14 / 23 1、 召开会议，积极部署，调动全行员工积极性。一是定期或不定期召开分组调度会，督促员工完成任务；二是树榜样、立标兵，激励员工发挥个人潜力 。 2、加大公关力度，巩固老客户，发展新客户。调动关系，抓住时机，采取措施，与客户建立长期稳定的合作关系。 3、提素质、树形象、抓服务。想客户之所想，急客户之所急。用优良的服务吸引更多的客户到我行存款、办理业务；同时加大宣传力度，结合 “ 创优争先 ” 活动，积极深入周边社区吸收存款。 三、不良贷款的清收及贷款营销情况 (一 ) 努力清收不良，避免潜在风险发生 2016 年我行不良贷款清收转化任务是 XX 万元。虽然数额不大，但困难不小，因为贷款户非常不配合，我行 领导及信贷员多次打电话与借款人及实际控制人联系，曾去 XX 找过多次，借款人始终不予配合，不提供其住址。鉴于以上情况，我行已于 XX 年 XX 月 XX 日对借款人及抵押人起诉，法院及15 / 23 我行多次与其联系，两被告均未出现，起诉书无法送达，现已于 XX 年 XX 月 XX 日公告送达。待公告送达 60 日后，我支行将依据法律程序进行下一步的清收工作。除此之外我支仍在想方设法与该客户取得联系，争取年底之前将本息收回。 我行在清收不良贷 款的同时，加强关注类贷款管理，预防新增不良的发生。我行关注类贷款到 6 月底 XX 万元，共有 X户。这类企业由于各方面的原因存在一定的潜在风险，我行对该类客户实施即时跟踪的办法，及时了解企业各方面的变化，如所属行业状况、经营状况、财务状况、管理水平、信誉度等等及时进行定期分析。避免了潜在风 险的发 生。由于措施得力，方法得当，暂无新增不良贷款发生。 加大力度压缩异地贷款，降低信贷资金风险 截止 2016 年 6 月底，异地贷款余额 XX 万元， 2016 年末异地贷款余额 XX 万元。 我行异地贷款客户共计 XX 户。分布在 XX、 XX、 XX、 XX 等地。 16 / 23 、加大收息力度、确保达到高度收息率 我行一直把收息任务当作经营目标的重点工作，多措并举，加大收息力度。虽然我行外地客户较多，但无论行长还是信贷员，无论是外勤还是内勤，在收息日之前，都多次通过打电话、去企业、联系法人代表 等多种方式，催促利息的早日到帐。经过半年来的不懈努力，至 2016 年 6 月底我行共计收息 万元，达到了收息率 。 (四 )优化信贷投向投量、合理调整信贷结构 我行大多客户为 XX 行业，行业集中，存在行业集中度高，行业风险大的特点。针对此情况，我行一直在压缩异地贷款的同时，始终将调 整信贷结构作为贯穿信贷业务工作的主线，进行信贷资源的合理配置，使信贷资产质量优化。在贷款投向上，认真研究国家拉动内需、振兴产业的政策，筛选一批有发展前景、经营管理水平高、信誉良好、有市场发展空间的企业，作为我行进一步支持的对象。以保证 2016 年下半年信贷工作有条不紊地向前发展。 四、以 “XX” 为契机，深入贯彻落实 “XX” 活动，促经营理念转变 17 / 23 根据我行关于 “XX” 活动实施意见，以及 “XX” 的活动要求，结合我行实际工作情况，深入分析我行在活动过程中存在的突出问题， 认真听取群众意见建议，真诚接受群众评议监督，有计划、有步骤，扎实有效地做好各阶段工作。 一是提升全员素质，打造精品银行。将创先争优活动同贯彻落实 XX紧密结合，要求各科室持续深入地开展 XX的学习教育活动，并结合员工行为守则和工作实际开展讨论交流，规范员工从业行为，不断提高员工整体素质和职业道德水准。针对当前实际，提出要特别强化大局意识，自觉维护和谐环境；强化服务意识，树立 “ 以客为尊 ” 的理念，提供优质服务；强化合规意识，严守风险底线，广泛开展党员身边无案件、无事故、无差错、无违纪 “ 四无 ” 活动，确保 平安经营。 二是转变工作作风，提高办公效率。以创先争优活动为契机，将党员创先争优活动作为转变工作作风、提高执行力、提高服务基层水平的重要抓手，认真查找办公作风中的问题和不足，明确改进措施。通过开展员工 “ 学习日 ” ，建立服务承18 / 23 诺制，严格落实 “ 首问负责制、限时办结制、追究问责制 ”等，切实增强学习意识、服务意识、执行意识。 三是提升业务素质，发挥模范先锋的带头作用。将创先争优活动同日常业务发展紧密结合，紧扣中心工作，围绕本职工作管理难点和重点，召开党员座谈会，由党员带头，发动全体员工，结合日常工作中碰到的问题，积极想办法，写体会，谈目标，提措施，鼓励党员发挥更大作用。同时联系实际、注重实践、务求实效，重点抓好党性教育、岗位奉献、服务提升、党员示范、组织创新和评先表彰等活动，通过开展创先争优活动，带动各项业务跨上新的台阶。 工作总结 中国邮政储蓄银行 时间飞逝，转眼我已经与我行共同走过了四个春秋。入行以来，我一直在一线柜面工作，在我行以 “ 激人奋进，和谐亲近 ” 管理理念的氛围中，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能 ，完善业务素质，在工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为窑店支行的业务骨干。19 / 23 四年来，在我行这个大家庭里，我已经从懵懂走向成熟。 一、勤学苦练，爱岗敬业 刚刚接触银行柜员这个工作，我被吓倒过，但是不服输的性格决定了我不会认输，而且在这个岗位上一干 就是四年。 当时的我，可以说是从零开始，业务不熟、技能薄弱，在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己 “ 较劲 ” ，要做就要做得最好。平日积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识与操作基本功。俗话说 “ 业精于勤，荒于嬉 ” ，班前班后，工作之余我都与加打凭条、键盘、点钞纸相伴。 二、团结协作，共同进步 银行工作需要的是集体的团结协作，一个人的力量总是有限的。作为一名老员工，不能只仅仅满足于把自己手中的工作干好，还注意做好传、帮、带的作用，主动、热情、耐心地帮助新来的同事适应新环境，适应新岗位，适应新工作，使他们更快地熟悉相关业务，较好地掌握业务技能。同时，银20 / 23 行工作是一个品牌，一个人的疏 忽或过失将会影响到我行的整体形象，作为老员工有义务帮助新同事。 在帮助他们同时，我也看到他们的优点，时时让我有危机感，我时常告诫自己不能满足现状，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心无旁骛、脚踏实地将手中的工作完成，也要不断吸收新的知识以迎接未来的挑战。时代是在不断发展的，银行工作的竞争也日趋激烈。银行也在不断开发新的业务和新的理财产品，我深 切地体会到作为一名合格的前台柜员应该具备更高的业务水平，只有不断地增强自身的综合素质，不断地扩大自己的知识面才能将工作干得更好。 三、存在的不足及今后努力方向。 回顾这一年，我自身也存在一些问题：一是业务学习不够到位，缺乏学习的紧迫感和自觉性；二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自我约束能力较差的表现。针对以上问题，我今后将加强理论学习，进一步提高自身素质，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。 21 / 23 2016 年度上半年个人工作总结 时至今日，我进入 XX 银行已经快一年了。在 2016 年的上半年，我先后在总行公司部、 XX 行授信审批部学习和工作过，现对自己上半年的工作进行总结。 总行公司部：在公司部期间就任综 合员。日常工作包括与各分行保持关于对公存款变化情况的沟通，每日制作并向主管领导和分行领导报送对公存款头寸表和整理存款大额变动情况、 OA 系统的文件流转以及本部门收发文件、内部通知、资料打印、物业沟通等琐碎工作。周期性工作包括每周向主管领导、办公室报送当周工作概要；每月初从数据平台和各