保险公司工作总结与计划

1 / 18 保险公司工作总结与计划 保险公司工作总结与工作计划 20年是 xx 财险 xx 中支成立的一年，是初步发展的一年，也是面临压力攻艰克难的一年，在省公司总经理室的正确领导下，在省公司各部门的大力支持下， xx 中支以科学发展观为统领，紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求，强化内部管理，切实防范经营风险，把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来，较好地完成了各项工作任务，取得了公司的良好开局。 一、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案。 为确保筹建工作的顺利 进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排 得当，公司于 7 月 15 日顺利一次性通过保监局的验收并于 7 月 28 日批准开业。 2 / 18 二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。 公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入 xx 市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破 口后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，通过积极努力，我司在较短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。 三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进 管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理源于优异的制度。 为了保证中支公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循，在筹建期间我们就对总、省公司制定的内控制度进行了细化，并结合当地具体情况制定了一系列管理制度，并以“集约化经营、规范化管理、程3 / 18 序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的管理模式搭建管理平台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程，公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设 、管理、培训工作，从政 治思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使他们充分了解 xx财险保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等， 20年，我们共举办各类业务培训十余次，通过集中培训，分散指导，提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，实现签单保费 700 万元。 四、明确公司经营理念，建立健全规章制度 秉承 集团公司“双成”理念，发展独具特色的 xx 财险文化 公司一直以集团公司“成己为人、成人达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下，开展各项丰富多彩的活动，打造家文化，举办月生日会，让员工真实感受到xx 财险独有的双成文化。 4 / 18 建立健全规章制度，加强内控管理 围绕省公司相关要求，结合保监局标准，对省公司下发制度进行了分类归档；对业务流程和考试，大收集整理服务规范进行完善；对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制，建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度；对 公司现有固定资产进行编码登记，建立了各类台账。 我司根据省公司下发的文件精神，制定相关制度，有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面，为规范公司经营活动打下了基础。 加强人力资源管理，合理搭建组织架构 1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构，目前共设立人事/行政 /合规部、财务会计部、业管 /客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业 务三部、业务四部共 10 个部门。 2、规范了用工与薪酬管理。 按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求，我司人员未出现超编，薪酬管理合理、有效，由于xx 当地五险合一的实际，未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹，经过努力，我司在当地办理所有在编员工5 / 18 五险一金。 加强团队建设，提高员工综合素质 按照省公司人力资源管理相关规定，坚持德才兼备原则，积极做好业务团队的人员配备，精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团 队，同时健全公司培训体系，加强员工培训教育，不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力，形成公司的核心竞争力。 大力发展非车险业务 20年，在省公司领导的大力支持和关怀下，我司成功开办船舶险，成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司，同时，在总、分公司“两金一银”发展 战略的指引下，我司除大力抢夺“金牌”业务，同时也大力的发展企业法人业务，把银牌当作金牌来打造，积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目，并取得阶段性地成绩。 积极稳健地推动互 动业务的发展 互动业务是集团发展的战略决策，取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前，我司成立不久，互动各方面的工作刚刚起步，无论在考，试大收集整理内部管理，还是市场拓展等方面，工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态6 / 18 度，与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步，逐步发展到现在的七大互动出单点，积极推进寿代产业务。 20年，寿险各部门和支公司累计实收保费 73万元，作为起步晚的 xx 中支，取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导，互动部 全体员工的共同努力是密不可分的。 大力开展三县工作 目前，三县工作在积极争取之中，经过努力，已和xx 县租赁房屋协议签订， xx 县 20年即可开业。同时在南陵和 xx 积极寻找合适的房源，为三县发展奠定基础。 牢固树立服务意识 *公司 2016 年管理经营状况总结及年工作重点部 署 2016 年工作重点部署 2016 年即将过去，新的一年以悄然将至，在这年末岁尾之际，我们在这里召开 2016 年度 *公司全年工作总结及 2016 年 度工作部署大会。 2016 年是至关重要的一年，是总省公司为 2016 年大发展打好坚实基础的稳行年，是我总省公司实现总体经营有效益、实现承保盈利的一年。只有今年的基础打好了，我们才能有今后的大发展。“基础不牢、地动山摇”我们要十分清楚的认识到做好基础工作的重要性和关键性，坚实的基础是我们实现大发展、大跨越的根基所7 / 18 在，所以我们今年的工作是十分重要的、十分关键的。让人欣慰的是，经过我们在做全体同仁这一年来的共同努力，我们基本上完成了省公司下达的各项指标，使我们今年的基础打得还是比较好的，比较扎实的。在这里我代表总经理 室对在座的各位表示衷心的感谢，你们辛苦了。是你们的辛勤工作创造了 *公司今天的成绩，是你们打好了 *财险的今后发展的坚实基础，你们的努力成就了 *财险辉煌。谢谢你们！ 二 O 一 0 年总体经营状况 一、指标落实到位，积极调整发展战略 指标提前落实 2016 年末，公司总经理室就针对 *市地区保险市场变化及 2016 年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把年计划分解成月计划，月月总结、月月分析，有效的保证了对任务指标落实以及及时的进行监 控和调整。 在制定全年任务时充分考虑业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为全年不间断测评的重要数据。 2016 年一季度是全年工作的起步阶段，佳中支公司紧紧围绕“抓队伍、强服务、调结构、控成本、防风险、促发展、求效益”的总体思路，坚持效益第一，提升盈利能力，严格管理、稳健经营，卓有成效的开展工作。 全年保费任务指标均在省公司要求的续时进度内完8 / 18 成。截止 2016 年 11 月 30 日，公司共有保费收入万元，日历年度赔付率为 %，综合赔付率为 %，公司综合费用率 %，综合成本率 119%，实现利 润 -336 万元。虽然今年没有实现总体经营的承保盈利，可是我们已经为 2016 年的大发展打下了一个很好的保费基础。 积极主动调整发展战略和指标管控 公司在较好的完成公司整体保费增收的同时，也意识到了由于保费规模的增大，给承保、理赔等服务方面带来了比较大的多种压力。因此，公司总经理室主动转移工作重心，积极主动地发现了问题，并以此为出发点，调整了公司发展 战略的方向。要求全面提高承保、理赔服务的质量水平，加大了理赔各项指标的管控力度。 承保工作是我公司业务发展和管理方面 的第一个入口关，服务质量的优劣直接关系到我公司未来发展和壮大。因此，承保工作是一切工作的开端，也是我公司最直接的窗口部门。承保工作我们在依法合规经营的基础上，秉着以积极服务于广大客户为宗旨，强化自身素质，加强专业水平，使承保工作能够更好的为我们一线销售人员服务而努力的工作着。虽然在实际工作中还存在着这样或那样的不足，可我们相信通过我们的努力，一定会使我们的承保工作做好。在今年的 7月份，总省公司对所有承保系统进行了系统升级，9 / 18 使我们承保系统更加完善，能够更好的服务于客户。我们公司仅在一个星期内就实现了所有营销部 和互动网点的系统正常运行和使用。并且逐步的加以完善。 承保的业务质量是我们能否实现承保盈利的关键所在。在这方面，省公司针对我公司各险种的经营状况进行了分险种制定费用政策的管理模式。尽管这种管理模式我们开始的时候很难接受，可经过一个阶段的实际运行之后发现，这确实是一个比较科学的管理模式。同时也通过我们全体员工的共同努力，目前这种模式已经取得了一定的效果。这为我们明年承保工作指明了方向，也为我们明年大发展开辟了道路。 公司在努力提高理赔服务质量发面更是加大了力气，从狠抓第一现场的查勘率入手 ，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。理赔服务坚持双人查勘，双人定损，限时赔付，不断提高服务质量；坚持 24 小时值班制度；加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息；积极做好防灾防损工作。 互动营销工作成效显著，互动、营销销售队伍均衡发展 10 / 18 我公司的互动工作在全省一直都是处于比较领先的，也是省公司领导普遍认可的。其原因主要有一下几点：一是公司总经理室大力支持以及分管领导的高度重视。公司主要领导参与销售队伍建设全过程，从人员招聘到前期培训，从销售引导到员工思想稳定，从承保政策宣导到理赔服务跟踪，从销售人员活动量管理到业务追踪等一系列工作，都能看到公司领导亲历亲为的影子。所有部门的工作要围绕销售人员来做，二线服务一线，后台服务前台已经形成了一系列比较成型的制度和办法。总经理室还经常与专员联系和沟通询问需求与困难帮助专员解决各种工作和生活上的困难。二 是互动专员的自身努力和辛苦工作。我们的互动专员除了我们桦 南和富锦两个县市有营销服务部以外，其余的五家外市县都只有我们一名互动专员做着所有的具体工作。工作量之大可想而知，可我们的专员没有半句怨言，一切都把公司的发展放在第一位，任劳任怨，一切都是为了公司利益。三是公司各部门之间的大力支持和帮助。公司的各个职能部门对互动业务的支持和帮助也是相当大的，公司其他各部门的帮助也是互动业务能够得到很好发展强有力的后勤保障。办公室、财务、承保、理赔等四大部门都给予了互动业务强有力的保障。团队的合作给予了互动业务 发展一个良好的发展空间。四是寿险公司的大力支持和帮助。寿险公司的会议上11 / 18 每次都会提到我互动业务的进展情况，寿险领导们也都十分关注互动业务的进展情况，发现问题的就及时的与我们财险公司和寿险基层领导沟通，解决在业务发展上遇到的实际困难。寿险公司还成立了专门的互动业务部与我公司进行业务上的对接和帮助，这样我们对寿险公司就有了直接对应的部门，使我们的互动工作得以更加顺畅的进行。 营销业务团队建立了长期的培训机制，促使营销员能够不断地进步；逐步加强营销员及团队长的活动量管理和考核，建立完善的管理机制，促进团 队的稳定和发展；而且还不定期制定团队营销员的企划方案，以促进保费增收。为了营销团队的建设更加稳步的发展，我们还制订了制定出切实可行的新营销员招聘方案，吸纳优秀的社会及有保险经验的 一年来 ,我们紧跟市公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的一年。在这一年里，理赔部全体员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，与时俱进，勤奋工作，务实求效，文明服务，较好地完成了上级公司和公司总经理室交付的各项工作。截至 XX 年 12 月底，我部共处理各类赔案 *件，支付赔 款近 *万元，有利地保障了全市的经济建设和人民群众的财产安全。 围绕目标，落实计划，狠抓本职工作 12 / 18 一 、工作总结 截止 XX 年 12 月 31 日，专线岗共受理各类报案 *件，较上年同期增长 *%；其中：机动车辆险 *件、意外险 *件、企财险 *件、公众责任险 *件、雇主责任险 *件、货运险 *件、家财险 *件、校园方责任险 *件、产品质量保证保险 *件、医疗责任保险 *件、承运人责任险 *件、建工险 *件，其中，委托外地 *件、代勘 *件、投诉 *件 、电话回访 *件，客户满意度达 *。 第一现场调派率 *%。查勘定损岗共处理案件 *件，较上年同期增长 *%；其中：机动车辆险 *件 ,较上年同期增长 *%，人险 *件，企财险 *件，货运险 *件，责任险 *件，家财险 *件。理算岗共理算各类赔案 *件 ,较上年同期增长 *%,注销 *件、拒赔 *件 ;其中机动车辆现场赔案 *件、金额 *万元，件数占总赔案件数的 *%；预付赔案 *件 *万元；诉讼赔案 *件 ,起诉金额 *万元，整体结案率为 *%。针对伤人案件，我部特聘请了专业医师对机动车伤人赔案和各类人险、责任险赔案中医疗费用进行审核，截止 XX 年 12 月 25 日，已审核各类赔案 *件、金额为 *万元，剔除金额占医疗费用赔款金额的 *%。 以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点 XX 年，我们加大了对各环节工作的改革力度，通过改革本部门内各岗位人员的工资核算管理办法，即将本部门13 / 18 内所有员工的收入分拆成基本工资与绩效工资两个部分，施行绩效工资与个人实际工作质量相挂钩的考核办法，依据工作质量对绩效工资进行核定、发放，进而实现工资由统一的岗位工资向多劳多得、少劳少得、按劳取筹的科学转化，通过一系列的举措，切实加大了 对现场赔付案件的推行力度，加快了案件在各环节的流转速度，提高了保险理赔服务的质量，进而使中华保险品牌特色服务进一步得到了社会的认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。 以“比、学、赶、帮、超”为口号，提升岗位人员业务技能水平，组建一支高素质的理赔队伍 在过去的一年里，我们不断加大对本部门各岗位人员培训的投入力度， XX 年 1-9 月份，我部门共组织各类培训、岗位技能考核及业务知识交流活动 10 余场次，并邀请专业人员进行授课，讲授保险公估知识、理赔业务技巧；调派员工参加社会及公司内 部组织的各类培训；在二零二厂华源汽车行针对特定事故车组织查勘定损人员进行查勘技能大赛；赴兄弟中支公司参观学习、进行业务交流；通过组织、举办形式多样的活动，切实提高了部门内广大员工的业务技能和工作水平。 加大硬件投入力度，为客户提供优质、快捷的理赔服务 XX 年 1 月， ebao 车险理赔系统正式上线使用，为适14 / 18 应工作发展的需要，理赔部及时的为每组查勘人员配备了笔记本电脑，并以组为单位增配了数码照相机，从而使每一个查勘组都能够拥有一台笔记本电脑、两部数码照相机，与此同时，理赔部还在每一辆查 勘车上加装了 GPS 定位系统，进而使专线人员可以更直观的掌握包头市区及周边地区的交通状况以及部门查勘车辆所处位置与使用情况，使现场调派更加合理，避免了“误派”、“错派”，提高了调派的质量，进而保证了较高的第一现场查勘率。强大的硬件投入，先进的车险理赔系统，为中华保险特色理赔服务健康、有序的发展奠定了坚实的基础。 加大对保险骗赔案件的查处力度，切实做到 “不惜赔、不滥赔” XX 年，加大“打假、防骗、反保险欺诈”工作力度，取得了明显的成效。截至 XX 年 12 月 31 日，我部门与有关部门密 切配合，共查处保险骗赔案件 *件，为公司避免经济损失 *万余元，切实做到了不惜赔、不滥赔，有效地维护了我公司的权益，同时对居心不良者也起到了警示的作用。 发送温馨短信，为客户提供人文关怀 每遇雨、雪天气，机动车辆肇事率增高，我部利用专线信息平台向客户手机发送温馨短信，提醒客户雨、雪天气小心驾驶、稳驾慢行，此举不但能有效地降低出险率，也能充分体现出中华保险的无时无刻无微不至的人文关怀。 15 / 18 二、 2016 年工作计划 通过一年来的努力，我们的品牌得到了社会各界 的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。因此，我们要切实做到： 专线接报案时间控制在每案 3 分钟以内，回访率力争达到 95%；查勘定损岗现场到位率力争达到 100%，超时限交案 率力争控制在 10%以内；报价岗自报车型控制 1 天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在 2 天以内；理算岗件数结案率和金额结案率力争达到 85%。 2016 年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。 控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。 16 / 18 加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案 ，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件