保险公司总结及新计划

1 / 13 保险公司总结及新计划 保险公司工作总结与工作计划 20年是 xx 财险 xx 中支成立的一年，是初步发展的一年，也是面临压力攻艰克难的一年，在省公司总经理室的正确领导下，在省公司各部门的大力支持下， xx 中支以科学发展观为统领，紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求，强化内部管理，切实防范经营风险，把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来，较好地完成了各项工作任务，取得了公司的良好开局。 一、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案。 为确保筹建工作的顺利进 行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排得 当，公司于 7 月 15 日顺利一次性通过保监局的验收并于 7 月 28 日批准开业。 2 / 13 二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。 公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入 xx 市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破口 后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，通过积极努力，我司在较短的时间内就与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。 三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进 管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理源于优异的制度。为 了保证中支公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循，在筹建期间我们就对总、省公司制定的内控制度进行了细化，并结合当地具体情况制定了一系列管理制度，并以“集约化经营、规范化管理、程3 / 13 序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的管理模式搭建管理平台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程，公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设、 管理、培训工作，从政 治思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使他们充分了解 xx财险保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等， 20年，我们共举办各类业务培训十余次，通过集中培训，分散指导，提高了队伍整体素质、业务水平及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，实现签单保费 700 万元。 四、明确公司经营理念，建立健全规章制度 秉承集 团公司“双成”理念，发展独具特色的 xx 财险文化 公司一直以集团公司“成己为人、成人达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下，开展各项丰富多彩的活动，打造家文化，举办月生日会，让员工真实感受到xx 财险独有的双成文化。 4 / 13 建立健全规章制度，加强内控管理 围绕省公司相关要求，结合保监局标准，对省公司下发制度进行了分类归档；对业务流程和考试，大收集整理服务规范进行完善；对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制，建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度；对公 司现有固定资产进行编码登记，建立了各类台账。 我司根据省公司下发的文件精神，制定相关制度，有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面，为规范公司经营活动打下了基础。 加强人力资源管理，合理搭建组织架构 1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构，目前共设立人事/行政 /合规部、财务会计部、业管 /客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业务 三部、业务四部共 10 个部门。 2、规范了用工与薪酬管理。 按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求，我司人员未出现超编，薪酬管理合理、有效，由于xx 当地五险合一的实际，未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹，经过努力，我司在当地办理所有在编员工5 / 13 五险一金。 加强团队建设，提高员工综合素质 按照省公司人力资源管理相关规定，坚持德才兼备原则，积极做好业务团队的人员配备，精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团队 ，同时健全公司培训体系，加强员工培训教育，不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力，形成公司的核心竞争力。 大力发展非车险业务 20年，在省公司领导的大力支持和关怀下，我司成功开办船舶险，成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司，同时，在总、分公司“两金一银”发展 战略的指引下，我司除大力抢夺“金牌”业务，同时也大力的发展企业法人业务，把银牌当作金牌来打造，积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目，并取得阶段性地成绩。 积极稳健地推动互动 业务的发展 互动业务是集团发展的战略决策，取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前，我司成立不久，互动各方面的工作刚刚起步，无论在考，试大收集整理内部管理，还是市场拓展等方面，工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态6 / 13 度，与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步，逐步发展到现在的七大互动出单点，积极推进寿代产业务。 20年，寿险各部门和支公司累计实收保费 73万元，作为起步晚的 xx 中支，取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导，互动部全 体员工的共同努力是密不可分的。 大力开展三县工作 目前，三县工作在积极争取之中，经过努力，已和xx 县租赁房屋协议签订， xx 县 20年即可开业。同时在南陵和 xx 积极寻找合适的房源，为三县发展奠定基础。 牢固树立服务意识 工作总结和工作计划 时光飞逝，转眼间，我已经从事保险行业半年多了。保险工作并不是一帆风顺，这期间，我遇到了很多问题，当然也从中收获了许多。回眸 3 月，总结工作中存在的问题，并积极改进；展望 4 月，希望能取得更好的工作业绩。 作为一个刚入职的新人，刚开始的工作内容还比较简单，主要包括以下几项： 1. 新车的投保，登记、出单以及系统的录入； 2. 基盘客户以及外购客户的跟踪； 3. 保单的发放，领取、登记； 4. 报表，本月截止当天的数据报表，每日的数据汇7 / 13 总报表； 虽然现在的工作内容简单，但就我个人而言，任何一项工作内容对我来说都是一种收获。我从工作中学到了很多知识，并且一个多月下来，积累了一定的工作经验。一个月的工作和学习，我已经熟悉了保险出单的流程，掌握了系统的录入方法，并且 懂得了如何对基盘客户和外购客户进行跟踪。 投保工作的内容虽然简单，但是不是所有人都能做好的。经过这段时间的工作，我意识到，投保工作其实并不容易，要想做好，更不简单。工作中出现的一些问题，比如：证件号、手续费、保单号的录入等都很容易因为大意、不细心而出错。特别是单子多的时候，我就容易着急，马虎也就不可避免了，而这一点是投保工作中极其要不得的，需要改正。还有就是我觉得自己的业务知识还比较欠缺，业务水 平还有待提高，相信随着工作时间的延长以及自己的努力，自己会在这方面取得很大的进步。 总结了自己在上个月份工作中出现的问题，希望自己能在四月份中克服这些问题，继续努力，取得更好的工作业绩。下面是我四月份的工作计划。 首先，继续保持做好之前的工作内容，听从领导的安排，按时完成工作任务； 第二，努力做好自己的本职工作，服务好客户，急客户之所急，需客户之所需，和各位领导一起，为我们雪佛8 / 13 兰良好的品牌形象。 第三，继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平。业务知识和业务水平的提高，需要不断地学习和总结，做一个勤快的、用心的人，相信自己的业务知识和业务水平会有 很大的提高。 最后，谢谢各位领导和同事这么长时间以来对我工作的支持和帮助。我会继续努力，争取为公司的业绩提升贡献自己最大的力量，加油 ! *公司 2016 年管理经营状况总结及年工作重点部 署 2016 年工作重点部署 2016 年即将过去，新的一年以悄然将至，在这年末岁尾之际，我们在这里召开 2016 年度 *公司全年工作总结及 2016 年度工作部署大会。 2016 年是至关重要的一年，是总省公司为 2016 年大发展打好坚实基础的稳行年，是我总省公司实现总 体经营有效益、实现承保盈利的一年。只有今年的基础打好了，我们才能有今后的大发展。“基础不牢、地动山摇”我们要十分清楚的认识到做好基础工作的重要性和关键性，坚实的基础是我们实现大发展、大跨越的根基所在，所以我们今年的工作是十分重要的、十分关键的。让人欣慰的是，经过我们在做全体同仁这一年来的共同努力，我们基本上完成了省公司下达的各项指标，使我们今年的基础9 / 13 打得还是比较好的，比较扎实的。在这里我代表总经理室对在座的各位表示衷心的感谢，你们辛苦了。是你们的辛勤工作创造了 *公司今天的成绩，是你们打好了 *财险的 今后发展的坚实基础，你们的努力成就了 *财险辉煌。谢谢你们！ 二 O 一 0 年总体经营状况 一、指标落实到位，积极调整发展战略 指标提前落实 2016 年末，公司总经理室就针对 *市地区保险市场变化及 2016 年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把年计划分解成月计划，月月总结、月月分析，有效的保证了对任务指标落实以及及时的进行监控和调整。 在制定全年任务时充分考虑业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为全年不间断测 评的重要数据。 2016 年一季度是全年工作的起步阶段，佳中支公司紧紧围绕“抓队伍、强服务、调结构、控成本、防风险、促发展、求效益”的总体思路，坚持效益第一，提升盈利能力，严格管理、稳健经营，卓有成效的开展工作。 全年保费任务指标均在省公司要求的续时进度内完成。截止 2016 年 11 月 30 日，公司共有保费收入万元，日历年度赔付率为 %，综合赔付率为 %，公司综合费用率 %，综合成本率 119%，实现利润 -336 万元。虽然今年没有实现总10 / 13 体经营的承保盈利，可是我们已经为 2016 年的大发展打下了一个很好的保费基础。 积极主动调整发展战略和指标管控 公司在较好的完成公司整体保费增收的同时，也意识到了由于保费规模的增大，给承保、理赔等服务方面带来了比较大的多种压力。因此，公司总经理室主动转移工作重心，积极主动地发现了问题，并以此为出发点，调整了公司发展 战略的方向。要求全面提高承保、理赔服务的质量水平，加大了理赔各项指标的管控力度。 承保工作是我公司业务发展和管理方面的第一个入口关，服务质量的优劣直接关系到我公司未来发展和壮大。因此，承保工作是一切工作的开端，也是我公司最直接的 窗口部门。承保工作我们在依法合规经营的基础上，秉着以积极服务于广大客户为宗旨，强化自身素质，加强专业水平，使承保工作能够更好的为我们一线销售人员服务而努力的工作着。虽然在实际工作中还存在着这样或那样的不足，可我们相信通过我们的努力，一定会使我们的承保工作做好。在今年的 7月份，总省公司对所有承保系统进行了系统升级，使我们承保系统更加完善，能够更好的服务于客户。我们公司仅在一个星期内就实现了所有营销部和互动网点的系统正常运行和使用。并且逐步的加以完善。 11 / 13 承保的业务质量是我们能否实现承保盈利的关键所在 。在这方面，省公司针对我公司各险种的经营状况进行了分险种制定费用政策的管理模式。尽管这种管理模式我们开始的时候很难接受，可经过一个阶段的实际运行之后发现，这确实是一个比较科学的管理模式。同时也通过我们全体员工的共同努力，目前这种模式已经取得了一定的效果。这为我们明年承保工作指明了方向，也为我们明年大发展开辟了道路。 公司在努力提高理赔服务质量发面更是加大了力气，从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场 ，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。理赔服务坚持双人查勘，双人定损，限时赔付，不断提高服务质量；坚持 24 小时值班制度；加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息；积极做好防灾防损工作。 互动营销工作成效显著，互动、营销销售队伍均衡发展 我公司的互动工作在全省一直都是处于比较领先的，也是省公司领导普遍认可的。其原因主要有一下几点：一是公司总经理室大力支持以及分管领导的高度重视。公司12 / 13 主要领导参与销售队伍建设 全过程，从人员招聘到前期培训，从销售引导到员工思想稳定，从承保政策宣导到理赔服务跟踪，从销售人员活动量管理到业务追踪等一系列工作，都能看到公司领导亲历亲为的影子。所有部门的工作要围绕销售人员来做，二线服务一线，后台服务前台已经形成了一系列比较成型的制