合规建议书

1 / 5 合规建议书 合规建议书 尊敬的邮储银行分行各位领导： 您好！ 自参加合规大讨论学习活动以来，我深深地认识到合规的重要性，必须在日常工作中坚持学习合规知识和践行合规理念，否则必然付出惨重的代价。日常工作中，各种违规行为层出不穷，遍及全部业务类型。我认为违规行为的产生主要因为各级员工合规知识的缺乏和合规理念的运用，尤其是像我这样刚入行的新员工。为此，我提出二个方面的建议。 一是定期举行各个部门和岗位相关合规学习和培训活动，并进行有效的考核，务必使每位 员工掌握必要的合规知识，明白什么是违规行为。银行业的发展日新月异，合规知识也不断更新和增加。所以合规相关部门要及时地公布合规新知识，组织学习合规新要求活动。 二是制定具体清晰的合规奖惩制度，并真实有效地执行到实际工作中。无规矩，不成方圆。在合规奖惩制度的有效执行下，每位员工才会重视合规，树立牢固的合规意识，在实际工作中践行合规理念，从而杜绝违规行为的产生。 以上就是我的建议，不足之处还请见谅，望予以考虑采纳。 2 / 5 支行 许成真 2016 年 11 月 4 日 合规建议：优化合规监管 机制，实现全社协作合规监管效果。 要实现合规管理的最佳执行效果，需要我们全社协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求我们将合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。 从合规制度建设角度，信用社的分支机构及其部门业务负 责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监 管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。 信用社 二一一年九月二十一日 合规倡议书 春暖花开，百物生机勃勃， XX 行也跨入了蓬勃发展的 2016 年，在过去的一年里，我行专注业务拓展，强化经营管理，力促合规文化，经过全员努力，盈利水平再创新高，管理能力持续提升，尤其是随着“内控与合规年建设”活动3 / 5 的不断推进，通过纵向到角、横向到边的合规文化教育宣传，全员合规意识得到加强。对于迎面而来的 2016 年，我们寄寓了更多 的期望，业务拓展与风险防控将成为今后发展的主旋律，合规将成为我们全员共同遵循的价值观和企业文化，“合规文化建设”将赋予更新的内容，人人合规、自觉合规将使 XX 行迸发出新的活力。 在此，我们向全行员工发出倡议：人人合规、事事合规、时时合规、自觉合规，让我们共同营造规范、严谨、诚信和高效的合规文化。 一、爱岗敬业 切实履行职责 热爱自己的工作岗位，热爱本职工作，努力培养热爱自己所从事的工 作的幸福感、荣誉感，树立强烈的主人翁意识；用严肃认真的态度对待自己的工作，熟知自身岗位职责范围及工作要求，严格履行自身岗位职责，勤勤恳恳、兢兢业业，并时常检测反省自我职责履行情况。 二、遵章守规 坚持合规作业 树立“遵章守规光荣、违规违章可耻”的合规意识，主动、自觉遵从法律法规、监管规定及本行规章制度，严格按照操作流程开展业务操作，严格执行内控措施，不以习惯、人情、信任代替制度执行，并积极主动识别、报告业务操作中的合规风险。 三、诚实正直 恪守公平交易 4 / 5 致力于遵 守诚实正直和公平交易的行为准则，诚信对客户、诚信对同行、诚信对同事。不进行虚假业务宣传，如实公示业务收费标准，不侵犯客户的交易权、知情权和私密保护权；不片面夸大产品收益的宣传，如实向客户提示业务风险，不欺骗或误导客户；不以不正当手段，谋求在同业或区域中的竞争优势，不贬低、诋毁、损害同业形象、信誉和利益。 四、杜绝违规 主动举报违规 提高风险敏感性，树立“促进合规、人人有责”正确思想，主动识别合规风险，主动避免违规事件发生，对于发现的在部门、支行及其员工中存在的诚信举报制度所列各类 违规行为，诸如：违法违规经营、违规操作、损害本行声誉等行为等，不盲从，不麻木，及时、主动进行举报，互相监督。 五、加强学习 提升自身素质 做到合规理念学习和业务知识学习并重，抓好合规政 策、诚信举报制度等合规基础理论学习；抓好银行相关法律法规、规则、准则，银监及上级行业管理部门规章学习；抓好本行各项内部规章制度、操作流程学习，虚心学习业务、用心煅练技能，从合规意识、业务素质上为恪守合规构建坚实