外汇会计工作总结

1 / 17 外汇会计工作总结 银行国际业务部个人工作总结 转眼间，我与 xx 分行已经携手走过第三个年头，也经历了第二个完整的会计年度。回首过去的一年里，我欣喜的看到自己与 xx 分行共同成长。 2016 年 5 月 22 日，我行正式成立国际业务部。 2016年是不平常的一年，今年截至 2016 年 11 月底，收付 汇量完成济南分行下达的全年计划的 168%，国际业务中间业务收入完成计划的 183%。两大核心指标均提前超额完成任务。 一个人的进步离不开整个集体的成长，在整个 xx 分行的平台上我也在辛 勤的劳动中收获了很多，实现了自己的个人价值。今年主要的工作有： 1、坚守岗位，时刻牢记岗位职责，将精细合规的企业文化理念贯彻落实到每日的工作中。 本人在部门内担任进出口结算业务复核、综合统计分析岗位。我时刻牢记岗位赋予我的使命，通过每日的核查反馈，力争提高部门国际业务操作水平，控制单证业务的系统操作风险，深化对国际结算的理解。 2、贯彻落实上级行下发的国际业务管理制度、产品流程。 “和谐发展、共同成长、精细合规、良性循环”的2 / 17 企业文化已经深入我心，在业务不断发展的过程中，高 度重视经营的安全性、合规性已经变得愈加重要。因此，在生产中一定做到有章可循，有章必循。我部在收到上级行下发的关于国际业务条线各项规章制度及产品操作流程后，积极学习领会文件精神，并依据我行实际，拟定实施细则，推动客户经理运用，并对条线内外汇政策执行情况进行监督指导。 为加强我行非贸易和个人外汇业务的管理，根据中信银行济南分行非贸易及个人外汇业务管理流程，结合我行业务实际情况，制定我行中信银行 xx 分行非贸易及个人外汇业务实施细则。规范了业务操作流程，发挥了国际业务条线与会计条线的协调配合作用 ，促进了我行非贸易和个人外汇业务依法合规经营。 3、积极响应分行国际业务条线检查，配合会计部门组织辖内外汇业务的培训和执行情况自查，对外汇新政策变化进行及时的传导，保障外汇经营合规性。 “外汇无小事”，当前经济环境复杂，国家外汇政策多变，为适应客观金融环境，积极组织我部员工及前台外汇从业人员参加总行外汇管理新政策培训，通过召集视频会议、下发资料学习的方式对分行外汇从业人员进行了多次培训。 2016 年 7 月 27 日我部通过国际业务外汇从 业准入人员考试，之后积极组织营业部、西城支行 、广饶支行筹备组的前台外汇柜员参加前台外汇从业人员准3 / 17 入考试，并以通过率 %的优秀成绩通过考试，为胜利支行、广饶支行申请外汇业务经营权限创造了必要条件。 同时，为应对 11 月份济南分行国际业务贸易融资专项检查，积极协调客户经理及风控部对公司授信档案进行自查自纠，对发现的合规问题进行补充完善。经过一个多月的努力，顺利通过专项检查，未发现任何实质性问题，有些小的瑕疵均已经完成整改。 4、根据国际业务经营情况对各经营机构进行统计分析，并督促完成考核指标。 协助公司部完成国际业务客户资 源的确认及考核，落实支行和客户经理国际业务的绩效考核和综合评价工作。对各分支行进行国际业务经营情况统计分析，每周通报国际业务到期情况、客户贸易融资额度使用情况及外币账户开户情况，根据行领导的指示，落实业务资金备付、将授信额度透明化方便客户经理业务到期续做，积极建设结算渠道，为明年国际业务发展做好储备工作。 5、认真对待外部数据报送，保证数据报送质量。 综合岗位职责中负责国际业务各项报表、数据的汇总、分析和报送，国际业务统计分析是一项繁琐、细致的工作。针对不同的监管部门、考核口径，有不 同的报送实现及要求。 2016 年在面对各监管部门的各项报表中未出过差错，保证了数据报送质量。尤其是在结售汇统计、及国际收支申4 / 17 报中，该工作在外汇管理局对我行外汇经营考核中最高比重。我部积极主动与国家外汇管理局相关监管部门沟通交流，营造融洽和谐的工作氛围。确保每一笔申报数据的“及时、准确、完备”。 在认真完成每日的国际收支申报核查工作后，我部在 2016年前三季度国际收支申报非现场核查通报中实现“零差错”的成绩，获外汇管理局高度肯定，全市仅有三家银行获此殊荣，这样成绩的取得也与每日的付出息息相关。 6、勤于总结，工作中多思考，时常多想几个为什么。 在每日的繁忙工作工作中积累了工作经验的同时，也不断产生自己的心得体会。针对每日核查的国际收支统计申报工作，本人撰写了国际收支申报中应注意的问题一文，并抱着学习交流的目的给总行中信月刊投稿，并在十月刊上顺利发表。这是对自己工作的一种莫大的鼓励和肯定。同时，积极参与八月份 xx 市金融学会组织的“金融支持实体经济，助推黄蓝两大国家战略实施”征文比赛，撰写金融发展支持实体经济的机制分析 -以 xx 市为例一文，并在评选中荣获一等奖，为分行及个 人均增添了荣誉。 回首过去的一年，是艰难奋进的一年，是小有收获的一年。 xx 分行国际业务实现了较大跨越，但就我个人来说这还远远不是收获的时候。当务之急是尽快为业务的全面铺开摸清道路，个人实现业务素质的尽快提高，积极努力适应充5 / 17 满激情和挑战的国际业务岗位。 下一步我将努力充实自己在外汇政策法规的理解，本行业务产品的组合、代理行渠道的建设，在开展业务的同时履行好把握风险、确保业务合规的岗位职责。 xx 分行是一个大家庭，我们每个人所取得的成绩与我们整个行的发展息息相关，实现了自己的工 作价值才能实现自己的个人价值，行领导常教导我：“做事情要看大不看小，看远不看近，要勇于担当。”眼前的成绩是暂时的，不断的努力开拓进取才是无止境的。只要每个人都尽自己最大的努力，我们有理由相信 xx 分行会有更加美好灿烂的明天。 2016 年财务部工作总结 辞旧迎新，一年复始。走过的 2016 年，是伴随着欧债危机深化、世界经济复苏明显减速的情况下的一年。 2016 年国际市场的需求持续低迷，欧美日等主要经济体的制造业持续萎缩，失业率屡创新高，拖累了全球经济复苏的进程，市场的需求明显 不足；国际上贸易保护主义盛行，我国面临的外贸环境恶化；国内劳动力成本的提升，人民币的升值也引至国内生产成本的上涨，我国的经济面临着较大的下行压力，对外贸易进出口比 2016 年仅增长了 %。但中国 2016 年的进出口贸易表现，可以说在全球主要经济体当中是表现最好的；从全年的进程来看，进出口增速呈现缓中趋稳的态势，表现在进出口规模逐季环比增长，增速在三6 / 17 季度探底后，第四季度经济运行显现了触底回升的现象。这也基本印证了年初公司领导对年内国内外经济形势的判断，在力争稳定原有客源和销售规模的前提下，迎难而上，避免出现不必要的 贸易纠纷和经济损失，争取发掘新的客户和增长点、开拓新兴市场，优化贸易产品结构。 财务部全体人员在公司领导的指引和支持下，全力配合公司经营策略，展开全年的工作，下面是对今年财务工作的简单总结。 第一，财务部人员职责分明，在各自岗位上任劳任怨、尽职尽责，让财务上各个环节有机地结合起来，顺利、圆满地完成全年各项财务核算工作。 2016 年，我部在往年的人员岗位配置基础上，进一步的加强磨合，各人更加明确、熟悉自己的岗位工作 和职责，顺利完成各项财务工作。 今年，公司财务继续利用财务管理 电子软件系统化、银行业务网络化，在公司全年资金运作相对紧张的情况下，尽可能地合理调配各间银行存款，满足业务资金流动需要，全年现金流出量为 XXX 亿元，较去年增长 -%；继续保持与银行部门的紧密沟通、合作，以更合理的融资成本，通过出口退税款、信用证等项目的抵押，确保弥补公司业务资金运作需要，全年短期借款累计金额为 XXXX 千万元，较去年增长- %。 加强与业务人员的配合、沟通，清晰、准确地核算、7 / 17 反映每一笔业务运作，减少出错机会。对有需要资金支持的客户，在准确计提相关财务费用的同时，及时敦促相关业务部门收 汇还款，既支持了业务的正常开展，也保证资金的安全、顺利周转运作。各部门全年资金支持累计金额为：业务二部 XXX 万元，较去年增长 -%；贸易一部 XXX 万元，较去年增长 -%；业务一部 XXX 万元，较去年增长 %；发展一部 XXX万元，较去年增 长 -%；发展二部 XXX 万元，较去年增长 -100%；发展部 XXX 万元，较去年增长 -%；贸易二部 XXX 万元，较去年增长 %。 我部人员在处理好日常收、支付货款等业务同时，及时整理好会计凭证、账册、核销单、申报退税资料备案等会计资料，并且打印、装订、整理完 整归档、保存。继续做好业务部门的会计核算，按照相关法规、公司财务规定等要求，严格审核业务各种 单证、票据，保证每一笔业务合理、合法、资料齐全，及时、准确地反映各业务部门每月的经营规模、利润，监督、支持业务正常运作。在某些时间段，敦促与业务核对相关客户的往来账户，及时发现问题、减少出错机会，也与客户保持了良好的沟通和适时的信息交流，保证账面的准确性和完整性。 今年 XX 公司销售收入为 元，利润为 元，出口收8 / 17 结汇 美元； XX 公司销售收入为元，利润为 元，出口收结汇 美元； XX 公司销 售收入为 元，利润为元，出口收结汇美元。 坚持执行公司领导开源节流的要求，严格把关，对各项费用的支出做到细致审核、票据齐全，去向明确、合理、符合节约原则，减少不必要的浪费，充分发挥财务部的管理功能。今年 XX 公司管理费用为元，财务费用为 元； XX 公司管理费用为 元，财务费用为元； XX 公司管理费用为 元，财务费用为元。 第二，积极学习税务、外汇管理知识，关注涉税、外汇法规的变动，保持公司与税务、外汇管理等相关管理部门有良好的信息交流、沟通，利用税局办税系统、电子网络，实现多项税务办理电 子申报。今年，国家税务部门持续加强税款征收、退税管理等方面的工作，期间也有政策调整、方式更改等。财务办税人员在完成日常的会计核算、申报工作的同时，与税务部门保持合理、 有效的信息沟通渠道，关注税务法规的变动信息，并及时向公司领导反馈，根据税务部门的要求，学习、调整工作方式、方法，准确、高效地完成月度、季度财务报表、税务申报和出口退税申报等涉税业务；及时做好外汇核销、发票核销、领购发票、个人所得税代扣代缴申报、社保费申报，公积金缴存等日常工作，配合业务运作的需要，理顺财务各9 / 17 项工作。 今年 3 月份，应地税分局的要求，填报了 2016 年度税源调查资料。 在 5 6 月份，依据企业所得税法，正确、及时做好2016 年度三间公司的企业所得税汇算清缴、财务审计、税务审计工作。 在 6 月份，应国税稽查局要求，对公司供应商，采购业务往来、发票开具等信息提供税务协查资料；按地税管理规定，办理了三间公司每年的社保变更申报和社保证年审工作。 在 7 月份，完成了企业贷款卡年审工作；应国税稽查要求，对公司供应商，采购业务往来、发票开具等信息提供税务协查资料。 在 9 月份，为公司残疾军人员工办理 2016 年度、 2016年度个人所得税部分减免退税申报资料事项。 在 11 月份，应国税稽查要求，对公司供应商采购业务往来、发票开具等信息提供税务协查资料。 根据国家外汇管理局要求，在 2016 年 8 月 1 日起，取消外汇核销单管理制度，财务部顺应国家外汇管理政策变动和业务经营管理的需要，及时反馈信息、建议公司建立内部核销单管理方案、流程，并联系财务管理系统软件开发设计公司，升级我司财务管理系统软件，增加公司内部核销单10 / 17 管理功能模块，并召集公司相关业务员工进行培训，明确具体 操作方法，以适应新外贸外汇管理制度下的业务运作，加强公司业务管理。 在下半年，根据公司大部分业务员的电脑使用时期较久，配置相对落后，基本不适应现时电脑操作软件系统及工作办公管理所涉及软件系统的需要，已影响、制约到实际工作效率的实际情况，公司对相当一部分员工的工作电脑进行了更换，以保证公司能更顺利地开展各项业务工作；并根据实际业务需要，将原电信固定 IP 地址网络信号变更为不固定 IP 地址拔号网络信号，在费用不变的情况下，将公司连接外部网络的速率提高了一倍，更快捷、更方便公司员工利用互联网与客户联系和收 发邮件等工作。 今年 XXX 公司收到出口退税款 XXXXX 万元，较去年增长 %，申报出口退税款 XXXXX 万元，应纳增值税 XXX 万元，缴纳企业所得税 XXXX 万元，缴纳堤围费 XXXX 万元，缴纳印花税 XXXX 万元，其他各项税费 XXXX 万元； XXX 公司收到出口退税款 XXXX 万元，较去年增长 -%，申报出口退税款 XXXX万元，应纳增值税 XXX 元，缴纳企业所得税 XXX 万元，缴纳堤围费 XXXX 财务管理部 2016 年工作总结 XX 年是公司有史以来的一年，时间紧、任务重。财务管理部以利润最大 化为财务管理导向，牢固树立“以完11 / 17 善制度为前提，以业务为抓手，以资金和全面预算为主线，以资产管理为重点，以信息化建设为支撑”的财务管理理念，在公司领导的直接领导下，按照各项工作部署，制订有针对性的工作安排：加强制度建设；面对新开工项目所需大量现金流，加强与银行的沟通，搞好融资工作，加强企业现金流管理工作，合理使用与调配资金；以预算管理为主线加强成本控制，降本增效。 在这一年里，在各部门的共同配合下，通过全体财务人员的共同努力，主要完成了以下一些工作： 一、 健全财务内控制度，进一步规范 各项会计工作 1. 实施新企业会计准则 根据省国资委、集团公司、公司董事会的要求，我司于 XX 年全面施行新准则。财务部按照新准则的要求，对会计科目、辅助核算项目、成本费用项目、预算项目、会计报表的格式等均按照新企业会计制度的规定和平时会计核算和报表编制中发现的问题和不足进行了改进和完善，如规范应付职工薪酬明细核算科目、现金流量增加了材料现金流的录入。经济业务的内部财务管理流程也进行相应调整，保证对经济业务的核算确实按照准则要求。今年年初顺利完成了用友财务会计模块的初始化工作和新旧准 则账务衔接，起草了新会计准则下公司的财务会计核算制度，确保公司按时按新准则要求进行规范的账务处理。 12 / 17 2.财务部根据公司差旅费的实际执行情况，为进一步规范本公司工作人员差旅费开支行为、统一标准，制定了差旅费报销管理规定，细则中对开销范围、费用报销标准、报销流程等工作程序作了详实的解释。同时联合总经办对招待用酒、茶叶的报销手续进行梳理和规范。 3、加强资产管理 与信息室对 u 盘、电脑配件等的领用及领用后的管理进行沟通、梳理、完善；协助行政室拟定药品管理规定、对低值易耗品的管理 进行沟通、梳理和完善；督促规划设备部加强对固定资产跨部门移交的手续管理。 4.加强成本管理、出台成本管理办法 针对成本管理薄弱的情况，年底与相关部门配合，组织制定公司的成本管理办法，明确了各部门的成本管理职责，从成本预测、成本决策、成本计划、成本控制、成本核算、成本报告成本分析以及成本监督方面都进行了详尽的规定，有利于进一步完善公司的成本控制体系，加强成本管理，提高公司经济效益。 5.财务管理部绩效薪酬考核 针对公司出台的绩效考核制度，我部相应地制定了绩效薪酬考核量化指标方案，从公司规章制度遵守情况、工作效率效果、 6s 等多个方面对本部门员工绩效进行考核，并拟定相应的奖惩办法。实践表明，该项考核制度的实行有效13 / 17 地调动了大家的积极性，合理地利用了人力资源。 6.结合公司“ 6s”规定，重新完善部门“ 6s”管理规定、进一步细化部门 6s 考核量化指标 7.根据公司专题会议提出的编写作业指导书的要求，我部明确分工，将本部门工作细化为出纳业务、资金管理、外汇管理、银行对账作业、银行询证、执行建造合同准则、物资采购业务、劳务结算、基建技改工程、固定资 产业务、成本核算业务指导书、保险业务、财务报表编制、涉税业务等十几个模块，组织部门骨干分工负责编写本岗位的作业指导书，经过层层审核，跨部门报送给相关的部门领导会签， 4 个月的精心编制、修改和完善，整理出一套实用于财务管理作业的作业指导书。它规范了业务处理程序，固化了作业流程，为部门员工有序开展活动提供了支持。 二、资金管理方面 资金运营：本年度是公司有史以来的一年，由于多艘船舶同时建造，资金一度吃紧。财务部根据公司的资金管理办法，结合生产节点与物资纳期计划，合理地安排融资进度与额度 ，以保证生产经营所需。 通过与银行的积极沟通，新争取到 7000 万元贷款，并降低了部分贷款利率，延长了还款时间。同时获得了更大的银行承兑汇票的授信额度，截止 11 月 31 日，我司今年共开出银行承兑汇票 39742 万元比去年同期增加了 %，大大缓14 / 17 解了我司资金压力，降低了贷款利息支出，保证了我司生产经营的正常运转。 外汇运作方面，财务部合理编制收付汇计划，通过远期结汇等有效手段，获得直接收益 186 万元。并与外汇管理局进行了大量卓有成效的沟通，为船舶交付扫清了政策障碍。为多艘船提供了质量保函，保证我 司能够及时交船。 资金风险管控：我司资金活动较为复杂，资金内部控制不可能面面俱到。财务部对公司生产经营管理各种业务进行认真梳理，根据不同的环境不同的风险大小，明确关键的业务、关键的程序，从而确定关键的风险控制点，针对关键风险控制点制定有效的控制措施，集中精力管控住关键风险：我部进一步规范本公司工作人员差旅费开支行为，颁布了差旅费报销管理规定；联合总经办对招待用酒、茶叶的报销手续进行梳理和规范；我部通过加强物资采购合同的审核、材料发票的审核、物资款项支付的审核等方面加强物资采购业务的财务控制； 针对船东撤单的情况，我部集中关注了与撤销船只关联的债权债务关系，属于债权的谨慎确认收入和损失，定期督促业务员催收，属于债务的要求业务员尽快把相关的手续办好，与此相关预付款保函、保函保证金也督促资金管理员跟银行沟通撤销和收回。通过识别并关注资金活动主要风险来源和主要风险控制点，财务部提高了内部控制的效率、实现了公司资金的安全运营。 page 15 / 17 三、围绕公司生产大纲，制定和下达年度财务预算，持续推进全面预算管理工作。 本年度财务预算的编制工作，秉承“自下而上，自上而下”的工作思路，总体协同 各归口管理部门的预算，预算表格根据新企业会计准则的要求，对相关预算项目进行了修正。 财务部每月度汇总收入、成本与费用的执行情况， XX 年 7 月份组织对公司上半年预算执行情况进行分析。年中多次组织工程课、规划部等部门召开预算沟通协调会，对年度预算进行调整。 四、成本管控 进入微利时代、成本管理成为公司核心竞争力之一，为了加强成本监管，财务部修订出台了成本管理办法，按期召开由黄总、李副总亲自主持、财务部具体负责议题、会议纪要、编制会议决议、落实会议决议的成本分析会。 除了加强造船成本控制外，财务部也加强了对基建技改工程的检查工作，本年度对在建的拼焊平台、浮码头工程、内业二工段墙体工程实施进行跟踪检查，相关工程决算实行刚性审核，对于超支的、不合理的部分坚决不予通过。 五、材料 1.强化材料采购一般审核 强化对物资采购审核，物资采购审核一定要要查验16 / 17 合同，以合同规定的条款为准，并查验申报审批表或审批报告等相关资料是否齐全，领导签批