（企业管理专业论文）我国中小商业银行战略联盟研究.pdf

我国中小商业银行战略联盟研究 摘要 近年来，居于企业组织外围的战略联盟得到了企业界和理论界的重视，企业 问各种战略联盟活动层出不穷，实施战略联盟己成为现代企业充分利用外部资 源、培育和塑造自身核心竞争力的重要手段。理论界也对战略联盟产生的动因、 实质等进行着深刻的研究。随着我国加入w t 0 后，银行业竞争形势的加剧，商业 化经营压力也越来越大，战略联盟作为一种新鲜事物，也得到了中小商业银行经 营者的重视和应用，成为其拓展业务和防范风险的一个有力手段。 本文共分七个部分。第一部分为前言。第二部分为战略联盟文献综述。第三 部分为我国中小商业银行战略联盟的概述。第四部分为我国中小商业银行战略联 盟的风险及诱因识别。第五部分为我国中小商业银行战略联盟模式选择与分析。 第六部分是完善我国中小商业银行战略联盟的对策和建议。第七部分为总结和讨 论部分。 本文的创新之处主要在于，把战略联盟理论与我国中小商业银行的实际情况 相结合，特别是给出我国中小商业银行的s w o t 综合矩阵；同时，较完整的分 析了我国中小商业银行组建战略联盟时所面临的联盟风险，并运用博弈论的方 法，对我国中小商业银行联盟风险进行诱因识别；最后，在关于完善我国中小商 业银行战略联盟伙伴选择及利益分配机制的设计上提出了自己的见解。 关键词：中小商业银行，战略联盟，s w o t ，伙伴选择，利益分配 图书分类号：f 8 3 0 3 3 l v 贵州人：簟硕十学位论文 a b s t r a c t i nr e c e n ty e a r s ，t h es t r a t e g i ca l l i a n c eo nt h ep e r i p h e r yo ft h ee n t e r p r i s e sh a sb e e na t t a c h e d g r e a ti m p o r t a n c ei ne n t e r p r i s ec i r c l ea n dt h e o r yc i r c l e s t r a t e g i ca l l i a n c ea c t i v i t i e sa r ec o n d u c t e d a m o n ge n t e r p r i s e sf r e q u e n t l y i m p l e m e n t i n gs t r a t e g i ca l l i a n c eh a sb e c o m ea ni m p o r t a n ta p p r o a c h a st om a k i n gf u l la d v a n t a g eo fe x t e r n a lr e s o u r c e st od e v e l o pa n ds h a p ec o r ec o m p e t i t i v ep o w e rf o r m o d e me n t e r p r i s e s t h et h e o r yc i r c l ei sd o i n gd e e p g o i n gr e s e r c ht ot h ec a u s ea n dt h eg i s to ft h e s t r a t e g i ca l l i a n c e w 油c h i n ae n t e r i n gw t oa n dt h es h a r p e n i n go ft h ec o m p e t i t i o ni nb a n k i n g ， t h e r ei sm o r ep r e s s u r ei nm a n a g i n gc o m m e r c i a l l y s t r a t e g i ca l l i a n c e ，b e i n gu e w , h a sb e e ng a i n i n g e m p h a s i sa n da p p l i c a t i o nf r o mt h es m a l l - - - m i d d l ec o m m e r c i a lb a n k sa n dh a sb e c o m eap o w e r f u l s t r a t e g ya st ob u s i n e s sd e v e l o p m e n ta n dr i s kp r e c a u t i o n t h ee s s a yi sd i v i d e di n t os i xp a r t s p a r to n ei sf o rt h ei n t r o d u c t i o no ft h et o p i c - s e l e c t i n g b a c k g r o u n d ，t h es i g n i f i c a n c ea n dp u r p o s eo fr e s e a r c h i n g ，r e s e a r c hp l a n sa n di n n o v a t i o n s p a r tt w o i sf o rt h el i t e r a t u r er e v i e wo ft h es t r a t e g i ca l l i a n c eo ft h ee n t e r p r i s e ，i n c l u d i n gt h ea n a l y s i so ft h e c o n c e p t ；t h ec o n n e c t i o n sa n dt h ed i f f e r e n c e sb e t w e e nt h es t r a t e g i ca l l i a n c ea n dm e r g i n g ，k a r t e l a n dt h ec o m p e t i t i o n ；t h ec l a s s i f i c a t i o na n dt h ec h a r a c t e r i s t i c so ft h es t r a t e g i ca l l i a n c e ；a n dt h er i s k s o fs t r a t e g i ca l l i a n c e p a r tt h r e ei sf o rt h ea c c o u n to ft h es t r a t e g i ca l l i a n c eo ft h es m a l l - - m i d d l e c o m m e r c i a lb a n k s b ya n a l y s i n gt h ec u r r e n ts i t u a t i o no ft h es m a l l - - m i d d l ec o m m e r c i a lb a n k sa n d t a k i n gs w o ta n dg a m et h e o r ya n a l y z i n gm e t h o d si n t oc o n s i d e r a t i o n ，t h i se s s a yp o i n t so u tt h a ti t i sf e a s i b l ef o rt h es m a l l - - - m i d d l ec o m m e r c i a lb a n k st o tu ps t r a t e g i ca l l i a n c e w h a t sm o r e ，t h i s e s s a ya n a l y s e st h ec u r r e n ts i t u a t i o na n dt h ed e f i c i e n c yt o tu ps t r a t e g i ca l l i a n c ef o rt h es m a l 卜一 m i d d l ec o m m e r c i a lb a n k sw i t ha t t e m p tt of i n do u tt h eo p e r a t i o np a t t e r nf o rt h ef u t u r e p a r tf o u ri s f o rt h er i s k so ft h es m a l l - - m i d d l ec o m m e r c i a lb a n k ss e t t i n gu p s t r a t e g i ca l l i a n c ea n dt h e i d e n t i f i c a t i o no ft h ec a u s e 1 n h er i s k sa l em a i n l yo fr e l a t i o na n dm a n a g e m e n t n ec a u s ei n c l u d e s t h ec o p e r a t i v ea n dc o m p e t i t i v er e l a t i o n s h i po ft h ea l l i a n c e ，l a c ko fs e n s eo ft r u s ti np a r t n e r sa n d t h es e e k i n go fa l l i a n c e r e n t p a r tf i v ei sf o rt h es t r a t e g i e sa n ds u g g e s t i o n so fi m p r o v i n gt h e s t r a t e g i ca l l i a n c e t h i se s s a yi l l u s t r a t e s t h ec h o o s i n go fs t r a t e g i e sa l l i a n c ep a r t n e r sa n dt h e d e s i g n i n go fp r o f i ta p p r o p r i a t i o ns y s t e m p a r ts i xi sf o rt h ec o n c l u s i o na n dd i c u s s i o n n eh i 曲t l i g h to ft h ee s s a yi st h ec o m b i n i n go ft h et h e o r yo ft h es t r a t e g ya l l i a n c e sa n dt h e a c t u a ls i t u a t i o n ，e s p e c i a l l yt h ep r e s e n t i n go fs w o t c o m p r e h e n s i v em a t r i xo ft h es m a l l - - - - m i d d l e c o m m e r c i a lb a n k si no u rc o u n t r y m e a n w h i l e ，t h i se s s a ya n a l y s e st h er i s k so fa l l i a n c ea n d i d e n t i f i e st h ec a u s e s f i a n a l l y , t h ea u t h o rp r e s e n t so w no p i n i o n so nt h e c h o o s i n go fa l l i a n c e p a r t n e r sa n dt h ed e s i g n i n go ft h ep r o f i ta p p r o p r i a t i o ns y s t e m k e y w o r d s ：s m a l l - - m i d d l ec o m m e r c i a l r a n k s ，s t r a t e g ya l l i a n c e s ，s w o t ，c h o o s i n go f s t r a t e g i e s a l l i a n c ep a r t n e r s ，d e s i g n i n go fp r o f i ta p p r o p r i a t i o ns y s t e m v 我国中小商业银i 战略联盟缈l j 一一 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究所取得的成果除文中已经注明引用的内容外，本 论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。 对本文的研究在做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确 方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担 论文作者签名： 蚪日耵五逝 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解贵州大学有关保留使用学位论文的规定，同 意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子 版，允许论文被查阅和借阅；本人授权责州大学可以将本学位论 文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、 缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名：泓糊导师签名 7 彤嘛猢蹦月 贵州人学硕士；乏位论文 1 前言 1 1 问题的提出 全球经济体化推动金融服务一体化，近几年来国际大银行之间频频发生联 合：汇丰银行和香港电讯公司组成电子商贸联盟，计划为客户提供网上管理及多 功能智能服务。在日本，住友信托投资公司和大和银行联合成立了日本最大的信 托银行，一起合作致力于发展信托业务，专注于管理退休金资产。在新加坡，新 加坡发展银行与美国道富银行结成了战略联盟，为新加坡客户提供信托基金服 务。随着金融自由化、金融电子化和金融国际化的发展，金融领域的竞争日趋激 烈。面对前所未有的压力，国际上商业银行掀起了一场如火如荼的银行战略联盟 运动，成为国际银行界普遍的战略思维。 中国加入w t o 标志着我国将真正融入到经济全球化和资本市场国际化的时 代浪潮，新的竞争主体外资银行的涌入将更进一步加剧商业银行竞争的激烈程 度。我国中小商业银行是银行业的弱势群体，由于其存在资本金、政策、人力资 源、机构、成本、管理等诸多方面的约束，在运行和发展中遇到了前所未有的困 难，多年沉积下来的风险逐步显现，少数城市商业银行和信用社甚至出现了支付 危机，一些商业银行如海南发展银行被迫关闭。利益的驱动和严峻的形势迫使他 们走上了战略联盟的道路。 我国商业银行的战略联盟在实践上经历了由浅层次到深层次的发展过程。最 初的战略联盟是自发的业务战略联盟形态，具体表现是在1 9 8 6 年交通银行成立 特别是四大国有银行开始商业化经营后各银行之间在经营、资金及业务丌发等方 面的合作。随着商业化经营和银行业竞争的加剧，各中小商业银行开始尝试有意 识的联盟活动。招商银行等十家股份制商业银行于2 0 0 1 年9 月9 同签署苏州 协议，协议规定自签署之日起，协议行将进入组建“联盟 的过渡期。在逐步 加强业务、资金、信息、管理、人才等领域中的合作与交流的同时，协议行将组 织战略联盟调研小组，共同创造条件，适时组建“中国股份制商业银行战略联盟”。 为进一步加强合作，协议行一致同意在具体合作安排上，建立更加紧密的会晤机 制，即“中国股份制商业银行行长联席会议 。联席会议是确定协议行合作事宜 我国中小商业银行战略联盟研究 的最高决策机构，原则上每年召丌一次例会，轮流由各协议行承办。 与此同时，联盟也向参股、控股等形式发展。在近两年，各地城市商业银行 纷纷谋求资本重组，从外部引进新的投资者，以增强自身的资本实力，突破发展 中存在的资本金不足的缺陷。如上海银行成功地引入香港上海汇丰银行、香港的 上海商业银行参股，原股东国际金融公司( i f c ) 也增持股份，使上海银行的总股 本扩张至2 6 亿股。少数几家金融机构还利用其资本优势，利用参股、控股等形 式，形成了规模庞大、业务广泛的金融控股公司。 银行业存在的战略联盟现象有其必然的内在动因，在一定程度上，战略联盟 能促使银行达到协同效应，在管理、经营、财务和业务等方面得以提升和优化， 同时有益于其塑造和发展核心竞争力，平抑经营风险。在一个日益国际化、市场 化、规范化、科学化的竞争环境中，银行业的竞争己不再是某一单项或多项业务 的简单竞争，而是在各方面服务能力的综合较量。一个良好的发展战略对于中小 银行未来的发展无疑是非常重要的。作为一种竞争战略，建立开放式战略管理的 运作体系，实施联盟战略，其意义已不仅仅在于单一业务竞争能力的提升，更重 一要的是能有效提升中小商业银行的战略规划和战略决策水平。 然而目前我国的中小商业银行战略联盟在实践上还是处于一个无序的状态， 基本上还不是从银行本身的战略发展这一高度来思考联盟问题：对于中小商业银 行的理论研究主要集中在发展政策、经营管理中的问题及相应的对策研究；对现 实中存在的战略联盟现象，相关的研究却比较欠缺；对于联盟风险的现象及风险 的诱因识别，相关研究也相对缺乏；对于如何有效选择战略联盟伙伴、如何组建 有效的战略联盟、如何设置联盟问的利益分配机制及激励机制等问题还处于探索 阶段。在加入w t o 后我国会融市场逐渐开放的背景下，留给中小银行思考的时问 己经不多了，何去何从正摆在管理者的面前。企业战略联盟作为“自2 0 世纪2 0 年代以来最重要的组织创新，在西方和日本的企业界得到了迅速的发展，成为 一 企业尤其是跨国企业在全球市场竞争中强化其竞争优势的重要手段，以至于彼得 德鲁克认为现代企业竞争已经进入了战略联盟的时代。实旋战略联盟也许是我 国中小商业银行适应入世后银行业竞争新格局、拓展自己生存空间的一个良好途 径。 2 贵j 人学硕十学位论文 1 2 研究意义和目的 1 2 1 研究意义 战略联盟是现代企业发展战略中极为重要的一种组织形式，也是管理理论界 探讨的热门话题之一。自从美国d e c 公司总裁简霍普兰( j h o p l a n d ) 和管理学 家罗杰奈杰尔( r n i g e l ) 最早提出战略联盟概念以来，越来越多的管理学家 和实业界人士投入到这一领域的研究中来。但是目前对于战略联盟的研究尚不完 善，还有很多领域有待研究。且现有研究多集中在工业企业，对商业银行的研究 还很少。因此论文试图从商业银行、特别是中小商业银行入手，研究中小商业银 行的战略联盟，以期能够弥补战略联盟理论在商业银行领域的不足。 此外，我国银行业同先进国家的银行相比存在不小的差距，一旦我国金融服 务市场全面开放，我国商业银行业将如何面对这种竞争压力，这不仅是某一个银 行的问题，更是整个我国银行业甚至是金融服务业的共同课题。 而对我国中小商业银行的发展现状和目前存在的问题进行系统性地梳理，能 使我国各个中小商业银行对了解自身现状起到指导作用。论文运用组建战略联盟 的理论以及s w o t 分析方法来讲述中小商业银行的生存和发展，从而为中小商业 银行如何组建有利于自身战略联盟模式提供现实参考。论文运用博弈论的方法来 分析我国中小商业银行的组建战略联盟的可行性及其面临的风险诱因。论文中用 运筹学及博弈论相结合分析和规范分析的方法对我国中小商业银行的联盟伙伴 选择及联盟分配机制进行定量和定性的分析，对完善我国中小商业银行战略联盟 提出参考建议。 我国中小商业银行的产生与发展是伴随着经济改革的深入而进行的。中小商 业银行的发展直接关系到我国银行业市场结构的完善和资金配置效率的持续提 高，并在推动银行业改革、优化金融资源配置和促进经济发展等方面发挥着重要 的作用。因此，对地方商业银行发展过程中有关战略联盟的研究也就具有非常重 要的现实意义。 1 2 2 研究目的 本文将通过企业战略联盟概念和理论的引入及对我国中小商业银行的s w o t 3 我国中小商业银i j ：战略联盟研究 分析，来探讨我国中小商业银行组建战略联盟的必要性、可行性、操作模式以及 组建战略联盟的风险等问题，希望能找出在新形势下我国中小商业银行的发展之 路。同时通过博弈论及运筹学等数理方法的引入，对我国中小商业银行战略联盟 从联盟组建决策、联盟产生的风险、联盟利益分配机制设计等问题进行数理分析， 为我国中小商业银行建立战略联盟提供理论参考和实践依据，希望能给我国发展 中小商业银行战略联盟以借鉴。 1 3 研究的方案及创新 1 3 1 研究方案 在坚持马克思辩证唯物主义基础上，本文用定性与定量相结合、规范分析相 结合的研究方法，综合运用经济学、管理学、博弈论、制度经济学、信息经济学、 运筹学及统计学等来剖析我国中小商业银行战略联盟问题。具体研究方案如下： l 理清国内外关于企业战略联盟的相关理论和研究方法，为下一步研究我国 中小商业银行战略联盟问题提供理论基础的研究思路。 2 在分析国内外商业银行变迁历程的基础之上，通过整理收集我国中小商业 银行相关数据，运用s w o t 分析、统计分析与经济学分析相结合的方法，给出我 国中小商业银行s w o t 综合矩阵图，并试图在此基础上提出我国中小商业银行建 立战略联盟的可行性及优越性，归纳总结建立战略联盟是我国中小商业银行的理 性选择。 3 进一步运用数理模型。引入博弈论，针对我国中小商业银行战略联盟风险 产生的原因进行博弈分析。 4 基于以上对我国中小商业银行战略联盟的研究，提出完善我国中小商业银 行组建战略联盟的一些对策和建议。特别是运用博弈论及运筹学的分析，对我国 中小商业银行战略联盟的利益分配机制设计提出自身的看法。 1 3 2 创新之处 本文的创新之处主要在于，把战略联盟理论与我国中小商业银行的实际情况 相结合，特别是给出我国中小商业银行的s w o t 综合矩阵，并在此基础上，运用 4 贵州人学硕十学位论文 博弈论模型对我国中小商业银行组建战略联盟的可行性进行研究，提出适合我国 中小商业银行组建战略联盟的操作模式。同时，较完整的分析了我国中小商业银 行组建战略联盟时所面临的联盟风险，并运用博弈论的方法，对我国中小商业银 行联盟风险进行诱因识别。最后，在关于完善我国中小商业银行战略联盟伙伴选 择及利益分配机制的设计上提出了自己的见解。特别是在利用分配机制的设计 上，综合运用了博弈论及运筹学的方法，给出适合我国中小商业银行战略联盟的 利益分配机制模型。 5 我国中小商业银行战略联盟研究 2 战略联盟综述 2 1 战略联盟相关概念的解释 2 1 1 战略联盟的概念及其发展 战略联盟( s t r a t e g i ca l l i a n c e s ) 最早起源于同本企业界的合资浪潮中。一些日 本企业在寻找合资伙伴时，发现也可以只购买先进的技术，这便是战略联盟的雏 形。战略联盟虽然起源于日本，却首先在美国企业界盛行。1 9 9 0 年以来，美国 国内及跨国性质的战略联盟，每年以2 5 的增长率快速发展。“战略联盟”这一 概念也是由美国d e c 公司总裁简霍普- z - _ ( j h e p l a n d ) 和管理学家罗杰徐杰尔 ( r n i g e l ) 最早提出，从此战略联盟日益成为管理学界和企业界研究的焦点。 “战略联盟”( s t r a t e g i ca l l i a n c e s ) 在西方企业界有多种表述形式，如“跨国战 略联盟 ( t r a n s n a t i o n a ls t r a t e g i ca l l i a n c e s ) ，“战略经营联盟”( s t r a t e g i cb u s i n e s s a l l i a n c e ) ，“战略合伙( s t r a t e g i cp a r t n e r s h i p s ) ，“公司外部合作”( i n t e r - f i r m c o o p e r a t i o n ) ，“新型投资方式( n e wf o r m so fi n v e s t m e n t ) 等；在国内还有人称作 关联企业( 龙登高，1 9 9 8 ) ，策略联盟( 张洪吉，1 9 9 6 ) ，战略营销联盟( 牛琦彬， 1 9 9 7 ) 、企业协作( 张忠元，2 0 0 2 ) ，企业网络( 李新春，2 0 0 0 ) 等名称。关于战 略联盟的定义目前还有很大的分歧。目前最具有代表性的有两种观点：一种观点 认为：战略联盟是由实力强大的、平时是竞争对手的公司组成的企业或伙伴关系， 是竞争性联盟。该观点强调战略联盟是规模实力相当的竞争公司之问的合作；另 一种观点如迈克尔波特认为：联盟是超越了正常的市场交易但并非直接合并的 长期协议。它的一般作法是通过与一家独立的企业签订协议来进行价值活动( 如 供应协定) 或与一家独立的企业合作共同开展一些活动( 如营销方面的合资企 业) 。此外，美国乔治华盛顿大学的c h a r l e sh i l l 教授认为，战略联盟是实际 的或潜在的竞争者之间的合作协定；我国经济学家张维迎教授同样认为，企业联 盟是企业间在研发、生产、销售等方面相对稳定、长期的契约关系，这种观点强 调战略联盟是一种长期的契约关系；现在的杂志书刊一般把战略联盟定义为：由 两个或两个以上有着对等经营实力的企业( 或特定事业和职能部门) ，为达到共同 拥有市场、共同使用资源等战略目标，通过各种契约而结成的优势相长、风险共 6 贵州人学硕十学位论文 担、要素双向或多向流动的松散型网络组织。 本文把“战略联盟 定义为：各个企业在追求长期的竞争优势过程中，为了 达到阶段性的企业目标，而与其他一个或几个企业以公司协议或联合组织等方式 而结成一起的优势互补、风险共担、要素双向或多向流动、组织结合松散的网络 式的经营联合体。 2 1 2 战略联盟与几个概念的关系 1 、战略联盟与并购的关系 并购是兼并与收购的统称，在国际上，“购并”常被称为“m & a ”，即英文 “m e r g e r a c q u i s i t i o n 的缩写。根据大不列颠百科全书对兼并( m e r g e r ) 的解释是：“指两家或更多的独立的企业、公司合并组成一家企业，通常由一家 优势的公司吸收一家公司或更多的公司。而收购( a c q u i s i t i o n ) 则是“指一家或 更多的公司在证券市场用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获 得该公司的控制权，该公司的法人地位并不消失。 战略联盟与并购不同，首先，战略联盟强调的是合作，联盟的成员企业彼此 相对独立、平等，联盟各方交换或统一某种或某些特定的商业资源以谋取共同利 益，是一种“双赢 战略。即使在结盟过程中伴随着股权的参与，也不会发生产 权的转让和控制权的转移；而购并则不同，它强调的是合并，其初衷就是想取得 另一家企业或多家企业的控制权，它是以产权有偿转让为基本特征的。因而总是 伴随着产权的转让、控制权的转移，因而购并意味着要投入大量的资金且操作复 杂，风险很大。其次，购并后的管理主要通过治理结构及内部行政管理机构，而 联盟更依赖于沟通及事先的协议。第三，并购具有周期性或阵发性，它的波动节 律与西方经济发展的周期相吻合。第四，从组织学习角度看，购并是将有价值的 各种技能和技巧纳入企业，然后慢慢消化。而战略联盟通过企业合作“边干边学， 操作容易，但由于合作伙伴还存在竞争关系，有时难以学习所需要的知识。第五， 由于并购主要是在证券市场上进行操作的，因而需要比较发达和完善的会融市场 以及众多的金融创新工具。而战略联盟主要靠契约来维系，因而金融环境的改善 显得无关紧要。第六，战略联盟相对于兼并有着较宽松的法制坏境。 战略联盟与并购也存在联系。第一，两种战略都是企业向外扩张的方式，都 7 我国中小商业银行战略联盟研究 是为了追求竞争优势，以便在市场中立于不败之地。如果选择的合作伙伴或目标 公司准确，战略联盟和并购基本上都可能取得预期目标。第二，战略联盟的最终 发展趋势基本上是购并，美国学者乔尔靠利克( j o e l b l e e k e ) 和戴维厄思斯特 ( d a v i de r n s t ) 的研究表明，联盟的平均寿命只有7 年。合资是最常见的战略 联盟形式，有超过7 0 以上的合资企业都是被合作伙伴所购买。第三，无论战略 联盟还是并购都需要大致相同的外部环境，如世界经济一体化、科学技术发展等。 2 、战略联盟与卡特尔的关系 卡特尔是以企业间的协定为基础的限制竞争行为，它通过限制企业间在生产、 销售或价格等方面的竞争，以维护卡特尔成员利益的稳定化或最大化。在基本特 征方面，卡特尔是一维竞争模式，它的着眼点往往是抑制竞争，维持企业现有的 利益结构，结果是缩小竞争空间，这种企业合作关系仅仅是企业在同类产品市场 上的限制性竞争行为；而战略联盟则是多维竞争模式。它主要从成员企业自身的 资源禀赋出发，把目标聚焦于新产品、新市场和新的发展机会，通过对各成员企 业的技术、管理、资金、信息、市场等资源的重新组合，形成新的、更强大的协 同优势，因此合作既可以是竞争对手之间的横向关系，又可以是资产互补的纵向 关系。 战略联盟是互联网时代的企业间合作关系，它特别有利于创造新的竞争空 间，是西方跨国公司开展跨国经营战略的有效手段；卡特尔是大规模生产条件下 的企业问合作关系，具有强烈的限制竞争空问的属性，是产业企业夺取产品市场 的主要手段。因此，各个国家的法律基本上限制卡特尔行为，而对战略联盟则间 接提供有利于企业联盟扩张的法律和制度平台。 3 、战略联盟与竞争的关系 战略联盟是竞争的一种特殊方式，但完全不同于传统的竞争方式。传统的竞 争就是采取一切可能的手段，击败竞争对手，把它们逐出市场，因此企业的成功 是以竞争对手的失败和消失为基础，“有你无我，势不两立”是传统的竞争规则。 而企业战略联盟通过合作的方式，通过优势互补和重组，来共同做大市场这份“蛋 糕”，实现了技术、信息共享，具备了市场竞争的更大优势。战略联盟就是通过 结成联盟体与联盟体之外的企业或企业联盟体展丌竞争的一种合作方式。 8 贵州人学硕十学位论文 2 1 3 战略联盟的分类 企业战略联盟类型多种多样，根据) b l - s 的标准有不同的分类，见表2 1 。由 于分类标准多，这罩我们只对常见的按合作参与程度及按合作对象这两个标准详 细阐述我国企业战略联盟的类型。 表2 1 联盟分类表 分类标准 形态 合作参与程度股权式联盟和契约式联盟 纵向合作对象( 买方汞i 卖方的联盟) ；横向合作对象( 竞 合作对象 争对手、政府部门、科研机构和配套产品生产商笛的联盟) 合作领域 生产联盟、市场联盟、知识联盟 合作企业的地域国内战略、跨国战略联盟 合作企业贡献的资源互补联盟和相似联盟 合作企业潜在的冲突竞争联盟、非竞争性联盟 合作企业地位不同主导型企业联盟、平行型企业联盟 1 、按合作参与程度 ( 1 ) 股权式联盟。是指合作方相互持有对方的一定股份，这是一种比较深 入的合作方式，从其性质上来说，股权式联盟具有准科层制特征。这种合作方式 扫于涉及到各方利益，从其性质上沈，因而对联盟各方的责、权、利都有明确规 定，违约要承担相应的法律责任，这种联盟比较牢固长久，常见的如合资企业与 相互持股。 ( 2 ) 契约式联盟。是合作双方在某一个领域或某几个领域通过协议方式丽 进行的合作，这是一种比较松散的合作方式，合作方式不涉及股权的参与，只在 利益结合点( 如合作丌发) 有紧密的合作，从性质上说，其具有准市场特征。契约 式联盟经过一段时间的磨合，随着合作各方的了解与信任的增加，合作很有可能 从契约式联盟往深层次股权式联盟演进。契约式联盟具体可分为技术合作开发协 议、合作生产协议、合作营销协议、及供应合作协议、培训合作协议、特许经营 等等。 此外，除了股权式联盟与契约式联盟这种讵式的联盟形式之外，还有一些非 l f 式的合作，例如企业之间采取相互访问、交流信息的形式进行合作，或者采取 一定时间交换人员的形式进行合作，这种非正式合作以企业相互信任和长期的达 9 我国中小商业银行战略联盟研究 t l - 合资企业 il 相互持股 il 合作协议 il 正式合作 市场 1 氏发爹与 2 、按合作对象分类 企业战略联盟潜在的合作对象主要有两类：一类是纵向的合作对象，即买方 和卖方的联盟，这类联盟可以稳定市场供求关系，减少交易成本；另一类是横向 的合作对象，包括与竞争对手、政府部门、科研机构和配套产品生产商等的合作。 ( 1 ) 与买方联盟 有时称产销联盟。识别并满足买方需求是一切经营战略成功的基础，也是技 术创新的出发点和最终归宿。与买方实现互惠互利的联合，不仅有利于企业及时、 准确地捕捉市场信息，同时也可维护企业与顾客良好的关系，降低市场营销成木。 这是一种上游联盟模式或称前向联盟模式，较适合以零部件生产为主的企业或以 批发零售业为主的企业。 ( 2 ) 与卖方联盟 有时称供应联盟，即与原料供应商的联盟。这是一种上游联盟模式或称后向 联盟模式。后向联盟可以使企业与供应厂商之间的专业化协作关系协调和稳固， 可以降低供应成木，建立稳定的原材料供应渠道，减少运输和仓储量，有利于加 速生产流程，缩短生产周期，提高劳动生产率。尤其在关键零部件价格上涨、稀 缺时，可以保证原材料的供应。卖方联盟对于那些原材料来源比较单一的大型企 业尤为重要。 ( 3 ) 与竞争对手联盟 1 0 贵州人学硕十学位论文 在战略联盟中应把竞争对手看作一个潜在的联盟对象来加以考虑。由于竞争 对手生产的产品与自己相同或类似，与之联盟既可以使相关企业在更大空间范围 和生产深度上建立协作分工关系，产生规模经济和规模优势，使企业通过取长补 短，减少某些重复的投入和研究，提高经济效率，又使企业联盟中面临着更大的 风险。与竞争者结盟，关键是要识别二者之间最主要的差异，在战略联盟规划和 实际操作中应以这种差异为基础，否则企业将丧失自己的竞争优势。而且还要谨 慎地进行战略定位，确定合作的范围和程度。与竞争对手联盟，如果战略目标定 位不当，则很容易导致失败。 ( 4 ) 与科研机构联盟 企业与科研机构联合所产生的利益是显而易见的。科研机构一般具有巨大的 人才、技术优势，但由于受到资金及生产条件的限制，其技术成果往往很难转化 为现实生产力。而企业能较好地弥补这些不足，而且企业需要不断进行技术创新 来维持生存和发展，这样就在企业和科研机构之间产生了合作的动机，也为二者 的联盟提供了广阔的大地。在联盟中，科研机构可以按照企业的要求，及时开发、 生产适销对路的新产品，使科研成果迅速转化为生产力，从而增强企业的技术水 平与发展能力。 ( 5 ) 与政府部门联盟 这是战略联盟模式中出现的一种新趋势。企业一旦与政府结成同盟，这不仅 能得到大量的人力、财力支援，还能有效地减少企业而临的风险。 2 1 4 战略联盟的基本特征 从上述战略联盟的定义中，我们能够看出这种独特的企业家合作关系所具有 的基本属性伙伴企业的战略独立性。这一基本属性进一步形成了战略联盟的 主要特征。 1 、多层决策中心共同施压性 战略联盟具有多层决策中心共同施压的特征。在战略联络中，尽管多个不同 企业联系在一起，相互之间建立了合作协定。可是，每个伙伴企业都是相互独立 的。都有具有自己的战略取向和利用目标。这一内在属性，决定了战略联盟在决 定合作项目或者合作活动时，必然是多个决策中心共同发挥作用的结果。所有的 我国中小商业银行战略联盟研究 伙伴企业，都希望竭尽全力阻止联盟的发展背离其利益要求。多决策中心共同施 加压力的结果，使战略联盟的决策要比存在着统一指挥链的单个企业的内部决策 更为复杂。在单个企业内部决策中，虽然也存在着意见分歧，但是，这样的分歧 可以借助决策者的职位差异或者表决机制予以解决。在战略联盟决策中，两个伙 伴企业的最高决策者之间不存在命令与服从的关系，即使来自不同企业的决策者 代表在联盟中的职位存在差异，这些决策者代表也会从所代表的伙伴企业的利益 出发参与决策，而不是简单地一味听从联盟中中上级管理者的安排。结果，通过 协商取得一致决策意见就成为了战略联盟决策的基本准则，无法获得所有伙伴企 业同意的决策方案很难付诸实践。 2 、相互妥协性 战略联盟具有在相互妥协中进行决策的特征。由于利益差异，各个伙伴企业 在联盟决策中提出的要求很难出现完全一致的情形，如果每个伙伴企业都毫不妥 协地坚持自己的立场，联盟很可能无法形成任何有效的决策，只能走向终止。因 此，多决策中心共同施加压力，必然会导致伙伴企业之间通过相互妥协维持联盟 的存续。一 3 、经常谈判性 战路联盟具有经常谈判的特征。由于同时涉及多个不同的伙伴企业，为了保 持联盟的正常运作，在联盟合作中，谈判几乎是一件永无休止的事情。在并购已 经完成的企业中，或者在一个企业内部，所有关于企业发展战略的不同意见，都 将被汇集到企业管理高层，由高层管理人员最终决定哪一种方案更加适合企业的 发展。一旦企业高层管理人员做出了决策，那么，企业各级管理部门都要按照高 层管理人员的决策要求开展各自的工作。然而，在联盟中，任何一个伙伴企业都 无法做到这一点，至少在理论上讲是这样的。因为，伙伴企业之间不是公司总部 与分支机构的关系，任何一个伙伴企业都无法强迫其他伙伴企业接受其决策方 案，无法对伙伴企业发号施令。这样，在联盟建立和运行中，每每需要做出一项 决策时，只要伙伴企业的要求出现分歧，就必须借助谈判予以解决。 从企业问合作的本质看，谈判时联盟管理中的一个重要问题，能否通过谈判 形成有效的决策，直接关系到联盟的运行效果。 4 、冲突不断性 1 2 贵州人学硕十学何论文 战略联盟具有冲突不断的特征。因利益和目标的差异带来的冲突，乃是战略 联盟管理中又一个非常重要的问题。由于每个伙伴企业都保持了自己的独立身 份，因此，每个企业都会在追求自身利益和目标的过程中不断向联盟施加压力。 方面，回报企业努力就一些目标达成一致意见，并形成联盟追求实现的共同目 标；另一方面，合作企业双方共同设定的目标，并不是每个伙伴企业追求的全部 目标。有时候，伙伴企业共同设定的目标，有可能与一个或者多个伙伴企业各自 的目标之间存在冲突( k h a n n a ，g u l a t ia n dn o h r i a ，1 9 9 8 。) 。 通常来浣，联盟合作中的冲突是不可避免的。无论联盟是否与不同的伙伴企 业之间存在业务联系，由于利益原因，伙伴企业在合作中必然会出现冲突。其一， 在联盟与伙伴企业之间不存在业务往来的情况下，伙伴企业与联盟之间的关系主 要表现为资金、人才、技术、知识的直接转移。当伙伴企业认为自身付出过大、 收获太小或者收益与贡献不一致时，伙伴企业之间将会出现因寻求利益平衡而导 致冲突。其二，在参与联盟的伙伴企业向联盟提供产品或服务、两名与伙伴企业 之间存在业务往来的情况下，伙伴企业会因综合收益不平衡而产生冲突。这是因 为，每个伙伴企业都希望以尽可能高的价格向联盟提供产品或服务。最终，联盟 的绩效会因此受到影响，所有伙伴企业的利益会因此受损。但是，伙伴企业通过 转移价格获得的收益并不均衡。有些伙伴企业因其作为股东而遭遇的损失，有可 能远远小于其作为供应商而获得的收益，有些伙伴企业的损失则可能个大一些。 结果，受益者同受害者比如会出现冲突。而且，当所有韵合作伙伴都坚持以尽可 能高的价格向联盟提供服务时，联盟必然出现严重的财务危机，将无法继续运行 下去。因此，为了联盟的存续，伙伴企业常常需要采取有效措施以缓解联盟冲突。 2 2 国内外战略联盟理论综述 2 2 1 国外战略理论综述 l 、联盟与企业的边界：交易费用经济学的贡献 交易费用经济学的主要研究对象是经济组织及其边界( w i1 1i a m s o n ，1 9 7 5 ， 1 9 8 1 ) 。在战略联盟出现之后，一些学者尝试以交易费用经济学为基础解释战略 联盟的本质及其边界，并形成了基于交易费用的联盟理论。目前看来，这一理论 1 3 我国中小商业银行战略联盟研究 在战略联盟中具有非常蘑要的地位。特别在从社会经济系统的高度出发，认识战 略联盟的性质，说明战略联盟在什么情况下优于并购、什么情况下逊于并购等方 面，都提供了非常有价值的理论指导。 ( 1 ) 交易费用经济学的理论基础1 2 2 j 1 2 5 】 交易费用经济学的核心思想，可以追溯到1 9 9 1 年诺贝尔经济学奖罗纳德科 斯( r o n a l dh c o a s e ) 在1 9 3 7 年代论述。科斯认为，社会经济生活中存在着两 类截然不同的资源配置方式，即市场和企业；在资源酉己置方面，企业和市场是“两 种可互相替代的协调生产的手段”，“企业的显著标志是对价格机制的替代”， “在企业之外，价格运动调节着生产，对生产的协调是通过一系列市场交易来实 现的；在企业内部，这些市场交易是不存在的，与这些交易相联系的复杂的市场 结构让位于调节生产的企业家协调者( c o a s e ，1 9 3 7 ) 。交易费用理论开 始被经济学家运用到公司战略管理中来。在科斯( 1 9 3 7 ) 看来，公司只有在比市场 运作得更好的环境中才能生存下来。为了给公司创造空问，科斯指出有些环境可 能会被引起市场失效的“交易费用 所破坏。 。 威廉姆森( 0 1 i v e rw i l l i a m s o n ) 在科斯等的基础上深化了交易费用的分析， 并对交易费用的决定因素进行了区分和总结，认为决定市场交易费用的因素可以 划分为两类：第一类是市场交易主体行为的两个基本特征，即有限理性和机会主 义；第二类是有关交易的三个特性即资产专用性、交易不确定性和交易频率。根 据交易过程中的特性，威廉姆森把交易治理机制( g o v e r n a n c es t r u c t u r e ) 分为 四种类型，如表2 - 2 所示： 表2 - 2威廉姆森的交易治理机制 一 不具专用性稍具专用性具有专刚性 储尔 三边治理 市场治理 ( 新古典契约) ( 古典契约) 频繁 双边治理统一治理 ( 关系契约)( 关系契约) 市场治理和统一