如何加强农村信用社内部管理建设汇报体会.doc

如何加强农村信用社内部管理建设汇报体会 内控管理是一个单位的基础课题也是永恒的课题加强信用社内控管理建设是维护经营目标和经营秩序的重要保障是防范、规避、化解各种风险的重要手段是信用社稳健发展的必要条件当前信用社处于改革和发展并重的特殊时期改革工作繁重而艰巨发展的步伐又不容有些许的停留许多矛盾交织在一起违法违规案件不断发生因此当前加强信用社内控管理建设显得尤为必要 一、当前农村信用社内控管理存在的主要问题 （一）思想认识不到位在信用社的部分管理人员中重业务轻管理的思想误区仍然存在对信用社内控机制的指导思想不明确内控意识淡薄对加强内控机制建设的重要性和重要作用认识肤浅没有形成共识 （二）制度设计不到位 一是制度不完整按照内部控制的要求各信用社应建立责任分明、平衡制约、制度健全、运作有序的内控机制但实际工作中还不同程度地存在着制度不健全制度建设滞后的现象制度未能覆盖所有的重要业务流程和风险点出现无章可循同时随着信用社业务的不断发展新的业务品种不断开发和应用制度建设就表现出滞后性 二是制度不完善目前农村信用社在内控制度建设中重此轻彼各取所需缺乏系统性和前瞻性影响了内控制度建设整体作用的发挥 （三）制度执行不到位农村信用社的内控制度是长期以来人们在总结发展经验和教训的基础上产生的起了未雨绸缪、亡羊补牢的作用在业务运作中必须严格执行 （四）检查监督不到位虽然现在大多数联社都配备了专职稽核员但还存在稽核检查力量薄弱、功能不全、监控检查不到位等问题与业务发展要求不相适应 二、加强内控建设的建议 （一）更新观念抓思想认识到位内控制度是在农村信用社经营中的一种自律机制是从严治社有效防范风险保障业务经营稳健发展的前提因此干部员工必须转变观念树立内控优先的思想从建立现代金融企业运行机制的高度出发认识加强内控管理的重要性把它作为提高内部管理水平的重要工作来抓做到业务经营和内控管理相结合以抓基础、抓薄弱环节为重点强化内控意识和自律意识不断提高干部职工自我控制和自我约束的自觉性 （二）认真学习抓制度认识到位各级领导要强化对农村信用社广大干部职工的教育和引导组织广大干部职工认真学习加强内部控制的一系列制度克服在内部管理和内控机制中存在的各种模糊认识明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控机制建设的重要性、必要性和紧迫性近几年来上级相继出台了一系列规章制度并编印成册下发具有很强的权威性、针对性和可操作性基层信用社要采取员工自学与集中辅导相结合的方法逐篇、逐条认真学习、准确理解做到知规知纪不断提高掌握规章制度的熟练性和执行规章制度的自觉性 （三）严肃纪律抓制度落实到位落实规章制度要从观念和意识形态抓起一要以人为本不断灌输先进思想和先进文化让员工对执行制度逐步形成自觉行为和习惯自然 二是通过系列教育让员工明白只有严格执行规章制度才有信用社生存和发展的空间；只有严格执行规章制度才有自己体现人生价值的工作岗位三是要继续加强员工队伍的业务培训和职工道德教育使员工掌握业务知识提高专业技能 （四）完善体系抓制度建设到位通过建立完善严密合理的内控制度健全经营和管理行为规范体系提高经营管理水平激发经营活力从制度层面确保各项责任的落实制订内控制度要符合全面性、发展性、超前性的要求一是全面性各项制度要全面覆盖业务发展和内部管理各个环节确保业务经营行为项项有依据内部管理工作