最新投资策划方案.doc

最新投资策划方案 篇一：投资策划书 一、策划目的 本次策划主要针对基金产品展开营销其主要目的在于增加我们公司的经济效益扩大基金市场中客户占有份额同时建立企业内部文化及品牌形象发展潜在客户 二、市场机会分析 随着我国国民经济的高速增长国内潜在的巨大投资需求亟待激活而在当前银行利率低股市风险大国债少的情况下通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金基金规模迅速扩大基金资产净值快速增长基金账户开户数持续增长广大投资者投资基金的热情高涨不管从市场还是投资者去分析机会无处不在 三、营销策划达到的目标 我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户分享我们公司的经营成果保证基金规模的稳定性同时建立企业文化塑造品牌形象发展潜在客户 四、营销策略 （一）、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金定位和细分市场一个都不能少 1、产品定位策略 目前开放式基金已成为国际基金市场的主流品种美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金相对于封闭式基金开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势： （1）、市场选择性强 （2）、流动性好 （3）、透明度高 （4）、便于投资 开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销客户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等 2、市场细分策略 关于如何细分市场或者说以何种指标作为市场细分的依据一般来说有四类细分市场的变量 (1)产品种类为了辨识产品细分市场应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来 (2)买方类型即考察产业最终买方的所有不同类型经纪业务的买方是投资者通常营业部从投资者的规模一一成交量大小来区分买方的类型 (3)销售渠道基金业务目前的销售渠道有两种：营业部直接销售和经纪人代销简称直销和代销 (4)买方的地理位置地理位置可以作为成本驱动因素而对市场细分具有直接的重要性我们简单地将买方的地理位置划分为中心城区和周边地区 在被细分的市场中每家营业部都可以根据自身的特点和优势从中选择在一个子市场展开竞争 （二）、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道对于我国基金行业而言由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生而相应的金融中介机构并未建立起来在这样的市场环境下选择证券公司来加强与投资者的直接接触这是基金管理公司必然的选择 实际上在投资者购买基金时能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望为此加强公司和银行之间的合作是必然的互赢的选择这将给我们公司带来渠道上更大的优势银行比我们公司拥有更多的网点而我们比银行多更多的专业人员所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道 （三）、价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准在产品差异微小的现实情况下开放式基金的销售战已经演变为价格战对于机构投资客户来说执行灵活的价格策略显得尤为重要我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同设计合理的费率标准以提高费率手段的竞争力对于不同渠道比如说网络渠道的话我们可以适当的采取降低费率以促进投资 目前开放式基金的首次认购费用大约为112不等二次申购费用为118不等对普通投资者而言二次申购费用有时竟达到1618这远高于封闭式基金03的交易成本此外开放式基金的总体费率大约是在175的年治理费与托管费基础上再加上约2的一次申购赎回费用故累计达到了约375成倍高于封闭式基金的交易费用可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性 投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费而适当降低前收费同时为鼓励投资者长期持有基金还可以设计随持有期递减的赎回费另外不同投资者对费率结构的偏好是不同的有的投资者或许喜欢偏高的前收费有的喜欢偏高的后收费有的不喜欢收取申购佣金但能容忍每年较高的营运费用为此证券公司可以在同一只开放式基金内设计不同的收费以适应不同细分市场的需求我们还可以根据投资者的投资额大小给予投资者一定的费率优惠鼓励投资者长期投资的费率安排以及针对不同的投资者设计不同的费率结构等来提高投资者购买积极性 （四）、促销策略：多样化促销手段并用加大基金的促销力度 开放式基金的促销活动可以采取多种方式按照市场营销理论促销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销即利用促销人员进行推销；第二类是非人员推销包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式在我国当前的条件下基金公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合针对不同的投资者类型开展不同的促销活动一般来说 （1）、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动主要把力度放在广告上对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍那么作为证券公司我们在广告上的首要任务就是包装自己宣传自己充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入我们就是他们想要的基金经理 （2）、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈通过基金经理的“现身说法”帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解判定基金将来的成长潜力促使投资者认同基金的投资价值开展投资者教育活动一是要帮助投资者了解证券投资基金二是要帮助投资者了解自己三是要帮助投资者了解市场四是要帮助投资者了解基金发展历史五是要帮助投资者了解证券公司建立相互信任的模式让投资者放心的把钱交给我们来理财具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等号召大家的积极性这种促销方式对于广大中小投资者最为适用 （3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍进行一对一的人员促销以达到最佳的营销效果对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策 （4）网络上：基金网上营销拥有众多优势费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷我们可以通过网络去宣传我们的企业形象打响我们的品牌 篇二：投资项目策划书 引言 发展的21世纪全国各行各业的行业发展创新已经成为各大城市的首推所以在这次的店面企划中由于前期只能小投入低回报所以追求的是目前港城所没有的独特行业：为女性服饰搭配进行教学指导 第一部分总论 11项目背景 纵观现今连云港的商业市场各行各业层出不穷竞争激烈尤其是餐饮和服装几乎随处可见特别是服装店开的数不胜数但是关于帮人搭配服饰却是一个很大的缺口 任何东西都会有包装比如超市里的商品有了包装才会夺人眼球才会给人耳目一亮的感觉而爱美之心人皆有之尤其是身为大学生的我们而我所要经营的项目的客户群主要是针对现今的大学生 大学相当于一个小型的社会在大学生活中每天都会有很多的活动不同的活动可以有不同的着装但是有些人却总穿不出自己的style对此我所经营的服饰包装店有着很大的发展前景 1.2项目概况 暑假的时候我曾去过常州在那里我见到有类似于像服装搭配指导这样的服务其盈利方面非常客观同时客源非常广泛这给我所要进行的项目有了很好的利益参考另外我所经营的又是与之不同的我们给顾客是从头到脚焕然一新当然也可由顾客选择制定不同的收费标准除此以外我们还主打专业指导面试所搭配的服装目前我们都面临大学生就业难的问题在连云港每年就有很多的大学生面临着毕业择业进入一家企业面试最为重要但如果穿着得体、举止大方会让面试变得事半功倍 第二部分市场分析与建设规模 2.1市场分析 相对于别的行业我在这里进行了一个比较也更能直观的显现出我这个行业现今在连云港的优势相对与餐饮这里我与餐饮业有个共同点就是客源广泛不缺乏顾客首先我所经营的正是现今大学生所需求的所以客户群有了保障 其次我们的店并不仅仅是面向大学生只要是对服装搭配有困扰或是想重新换面貌的都可以来光顾我们的店我的优势是无竞争这很重要谁都知道餐饮的竞争是最激烈的而目前连云港根本没有人涉足这个行业相对于娱乐共同点依然是客源方面非常丰富区别在于我们的投入小我们的资金在前期都是小投入所以这里就凸显我的优势了资源丰富相关人才多的有的都找不到工作市场情况宽松在港城甚至到了午竞争设置可在前期的短时间内迅速占领整个市场的大部分份额我们搭配衣服并不是所有的衣服都是我们提供我们可以帮顾客的衣服进行搭配一来可以拉拢客源二来可以减少资本的投入优势在于资金回流上非常的快 2.2建设规模 我们主要分为两个部分的投资：经营部和营销部经营部主要分为：化妆师、化妆师助理、指导师、名誉指导师（可以找高级化妆师当任增加名气）、经理、店面营业员等；营销部分为两个单位：寻找客源和寻找赞助 规模上我这里定位3个阶段： 1）起步：化妆师2两名美甲师4名轮班这里具体说明美甲师的作用就是扩充行业业务增加收入美甲师跟发型是一样都是需要善于和客户沟通有很大程度的吸引顾客和推广的作用前期投入=店面年租+营业员工资=预计10W+9W=19W/年对象先由大学生做起 2）中期按个人启动资金而定主要在于店面的传播及广告费用让顾客肯定我们的服务 3）后期：扩大辐射面积面向更多的人群 第三部分店面选择 3.1店面 店铺面积约为1040平方米店铺设计既体现出现代化又要给人一种家的温馨可以在招牌上做些设计给人一种独特的感觉如果投资规模大则考虑开辟供顾客在店铺里休闲娱乐的空间 3.2店面选址 主要关注两个方面： 1.临近服装店比较多的地方,这样有利于引取顾客 2.店面设在人流量比较大的地段公交站点抑或是外出的必经之路 第四部分经营系统 4.1,实现一体化 从理发化妆到服装每一项我们都设有服务制定不同的标准可以因人选择； 4.2.零成本推销 选择几个大学生帮其搭配借以一传十十传百打响招牌 4.3.员工招收 不受限制任何对于服装设计感兴趣的都可以来应聘并且提供学生兼职一可以带来客源二可以降低成本 第五部分经济可行性分析 5.1支出 1）房租2万/年 2）装修费 3）其他费用：a.人员费用b.装备费c.调研和差旅费d.不可预见费共计8万 5.2收益 经济收益： 1)提高工作效率减少工作人员 2)扩大服务范围增加收入 3)及时获取信息减少决策失误 社会效益： 1）提高工作效率减少顾客等待时间； 2）提高工作效率减轻工作人员的劳动； 5.3支出/收益比较 两年内经营总投入：12万系统总收入：30万1年可以收回开发投资从经济上考虑此项经营项目发展前景尤为可观 第六部分项目实施进度安排 （一）筹集资金 （二）店铺选址考察 （三）准备及设计 (四)人员招集 （五）职工培训及一些准备工作 第七部分主、客观的综合评价 7.1影响店面开设的因素 影响店面开设的主观和客观因素存在许多方面地点、城市发展规模、人民的消费水平等其中的诸多因素需要以实际情况来详细分析调控如店员的交流方式如何更让消费者相信亲近投资力度的大小前中后期的过度诸多因素视当地实际情况而定还需小心谨慎对待 7.2经济利益和社会效益 经济效益上结合社会效益共同计算从经济上讲保守做指甲护理50元/人