（工商管理专业论文）重庆农村商业银行网络规范与优化研究.pdf

重庆大学硕士学位论文中文摘要 摘要 在全球信息化快速发展的今天，金融行业作为信息化应用的领跑者，对信息技 术的依赖程度相当高，其信息化基础设施的建设工作变得越来越重要。农村商业银 行( 含农村信用社，下同) 与国有银行相比，有着诸多不同之处。虽然农村商业银 行为地方性银行，但各省的农村商业银行有着广泛的共性。农村商业银行的信息化 基础建设比较滞后，且各省都在大规模的新建或更新信息基础设施和搭建信息系统 架构，存在大量的人力和财力的投入。网络作为信息系统的基础设施建设，如何考 虑长远发展，搭建具有高扩展性、高先进性、高安全性和低运维费的网络，区别于 国有大型银行和小型商业银行，建设适合农村商业银行发展的企业网络，是国内各 农村商业银行面临的共同问题。而这一方向的研究，目前在国内极少，有着现实的 研究意义。本文借重庆农村商业银行在网络规范与优化、项目管理等方面的实际案 例，对农村商业银行的现状、与其它银行相比的特殊性、建设网络时要考虑的主要 问题、网络建设成本和运维费用、项目实施的管理等方面做研究。 农村商业银行与其它银行相比，存在以下突出特点： 网点多；条件差：经营成本高；业务量大，单笔业务金额较小；业 务突发较多。 通过本文的研究，农村商业银行建设综合性网络，可以达到：节约成本。按 照该网络设计的生命周期为8 年计算，将建设成本和以后的运维费用折现到当前的 价值，建设综合网络方案，比传统建网方案在建网成本和运行费用上要节省4 0 左 右。只维护一套物理网络，管理工作量小。较好的服务质量，在保证关键业务 的网络需求时，又可以利用闲时的网络资源开展其它业务。安全性高，该网络有 效隔离各类业务，在一定程度上提高了传输数据的安全性。 组建综合网络能够为企业节省大量的建设成本和运维费用，从长远看是企业网 络建设的发展方向。由目前使用效果来看，还需要进一步研究网络建设的项目管理 和网络的运行、维护等内容，从而提高对农村商业银行网络规范和优化的参考性。 关键词：重庆农村商业银行，网络规范，优化，成本 重庆大学硕士学位论文英文摘要 a b s t r a c t i nc u l l r e mt i m e so ff 瓠td e v e l o p m e n to fg l o b a li 珂o 肌a t i o n ，f i n a n c i a l i n d u s t 巧 d e p e n d sh i g h l yo ni n f o m a t i o nt e c l l i l 0 1 0 9 y 嬲t h el e a d e ro fa p p l i c a t i o no fi n f o m a t i o n ，i t s c o n s t n 】c t i o no fi b s n u c t l l r ef o ri n f o 册a t i o ni sb e c o m i n gm o r e 锄dm o r ei m p o n a l l t t h e r u r a lc o m m e r c i a lb a i l l 【( i n c l u d i n gr 吡a 1c r e d i ti n s t i t u t i o n ，t 1 1 es 锄ef o rt h ef o l l o 、析n g ) h 2 u s ag o o dm a n yd i f l e r e n c e sc o m p a r e d “t l lt h eo t h e rn a t i o n a lb a r l l ( s a l t h o u g l lm e yh a v ea 1 1 d e v e l 叩e dt ob ep a r o c h i a lb a l l l ( s ，r u r a lc o m m e r c i a lb a l l l ( s 舶ma l lp r o v i n c e sh a v e c o m p r e h e n s i v ec o m m o r u l e s s a st h ei n f o n n a t i o ni 嬲t m c t u r ei sl a g g i n gi nr u r a l c o n l i i l e r c i a lb a i l k sw h o s ei n f o m a t i o n 劬d 锄e h t a lf a c i l i t i e sn e e dl a r g e s c a l en e w l y c o n s t l l l c t i n ga 1 1 du p d a t e 嬲w d la se s t a b l i s h l l l e n to fi n f o r m a t i o ns y s t e mf a b r i c a t i o n ，t 1 1 e r c a r ep l e n t yo fi n v e s t m e n tb o t l li n m 锄p o w e ra i l dm a t e r i a lr e s o u r c e s n e ti st h e c o n s t r u c t i o no fi n f r a s t 九l c t u r ef o ri n f o m a t i o ns v s t e m t h ec o m m o nt a s kt 1 1 a td o m e s t i c r u r a lc o m m e r c i a lb 甜墩sa r ef i a c i n gi sh o wt 0c o n s i d e rt h e1 0 n g t e md e v e l o p m e n t 锄d e s t a b l i s hn e t s 谢t hk 曲e x t e n s i o n ，h i 曲a d v a n c e ，h i 曲s 疵够a i l dl o wm a i n t e n a l l c ef e e ，i n o r d e rt od i s t i n g u i s hf 而mt h en e t so fn a t i o n o w n e dl a r g eb a r 墩sa i l ds m a l lc o m 瑚e r c i a l b a r l | ( s ，a l l di no r d e rt 0c o n s t l l j c tt 1 1 ee n t e r p 打s en e t ss u i t a b l ef o rt l l ed e v e l o p m e n to fr u r a l c o m m e r c i a lb 锄b t h er e s e a r c hf o rm i sa s p e c th a sr e a l i s t i cm e a 血n g 舔i ti sn o ts t a r t e d i no u rc o u i l t l yt h r o u g ht h ep r a c t i c a lc a s e so fn e ts t 锄d a r d i z a t i o n 锄do p t i m i z a t i o n ，弱 w e ua sp r 硝e c tm a n a g e m e n ti i l c h o n g q i n gr u r a lc o m m e r c i a jb a i 出，t m sa r t i c l eh 嬲 i n v e s t i g a t i o n i n t om ec u e n ts t a m so fi h r a lc o m m e r c i 2 l lb 锄k s ，i t s p a r t i c u l 撕t ) r c o m p a r e d 、v i 10 t h e rb a n k s ，1 em a i ni s s u e st 0b ec o n s i d e r e dw h i l ec o n s t r u c t i o no fn e w n e t s ，n l ea 1 1 a l y s i sf 0 rc o s to fn e t sc o n s t n l c t i n ga 1 1 dm a i n t e n a n c e ，t h em a l l a g e m e n to f p r o j e c ti m p l e m e n t a t i o n i 妇a lc o m m e r c i a lb 砌【sh a v et h eo u t s t a i l d i n gs p e c i a l t i e s 弱b e i o w c o m p a r e d 谢m o t l l e rb a n k s ： ( 1 ) m a n yb u s i n e s so 硒c e s ；( 2 ) p o o rc o n d i t i o n s ；( 3 ) h i 曲o p e r a t i o nc o s t ；( 4 ) m a n yd e a l s w i t hl o wt u m o v e rf o re a c ho n e ；( 5 ) o u t b u f s to fd e a l l s t 如0 u g l lt h er e s e a r c ho ft h j sa n i c l e ，t 1 1 em e r j t so fc o n s t m c t i n gf o rs y n t l l e t i c 烈n e t s i nr u r a lc o m m e r c i a lb a r l l 【sa r e 硒b e l o w ： ( 1 ) c o s ts a v i n g t h el i f e s p a l lo f “sn e ti su s u a l l yd e s i 印e dt 0b ee i g h ty e a r s ，i tw i l l s a v e 婶i p r o x i m a t e l y4 0 f e e st op r o p o n i o nt 1 1 ee s t a b l i s l l l n e n tc o s t 锄dm a i n t e n a n c e e x p e n s e si 1 1 几t u r ei n t ot h ec u l l r e mv a l u e ，c o m p a r e d 埘me s t a b l i s l l i n e ma n do p e r a t i o n i i e x p e n s e si nt r a d i t i o n a ln e te s t a b l i s h m e n ts c h e m e s ( 2 ) m a n a g e 删斌、o r k l o a d 1 s1 0 wt 0 m a i n t a i no n l yo n es e to fp b y s i c a ln e t ( 3 ) b e t t e rs e r v i c eq 砒i 够t o e n s u r et l l ed e m a n do n e t 氨d rp i v o t a lb u s i n e s s ，a sv ，e ua st 0d e v e l o po t h e rb u s i n e s su t i l i z i n g n 戗r e s o u r c e sm l e i 咖et i m e ( 4 ) h i g hs c c u r i 够t oi n s u l a t ea l lk i n d so f b u s i n e s se f i b c t i v e l yt ol n c r e a s et h e c u r i 够o f d a t at r a n s m i s s i o n i t 谢l ls a v ep l e n t ) ，o fc o n s t m c t i o nc o s ta 1 1 dm a i n t e n a n c ee x p e n s e s t o re n t l 邳n s e st 0 e s 讪l i s hs y n t h e t i c a ln e t ， w h i c hi s恤d e v e l o p m e n td i r e c t i o n o fc o n s t m c t l n g t o r e n t e r p r i s e n e t si i lal o n g - t e 衄p e r i o d f r o mm ec l l r r e n t u s ee 丘毗t h e r e1 s s n l l r e q u i r 锄e n tt 0r e s e a r c ht h ep r q e c tm a n a g e m e n tf o rn e tc o n s t r u c t i n ga n d t h eo p e r a t l o n 觚dm a i n t e n a n c ef o rn e t s ，i no r d e rt 0i m p r o v e t h ec o n s u l t a t i o no fn e ts t a n d a r d l z a t l o na 1 1 d o p t i m i z a t i o nf b rr u r a lc o m m e r c i a l b a l 伙s k 州。r d s ：c h 。n g q i n g lc 。m m e r c i a l b a l l l 【，n e ts 锄d 矾i z a t i 。n ，o p t i m i z a t i 。n ， c o s t 学位论文独创性声明 本人声明所呈交 的2 随独酞士 学位论文 豁噍包筠蛐l 到妇魁么姒醯纭是我个人在导师指导下进行的研究工 作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文 中不包含其他人己经发表或撰写过的研究成果。与我一同工作的同志对本研究所 做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者签名：f 遗k 导师虢g 易 签字日期：九一j 垆 签字日期：沙哆f w 学位论文使用授权书 本人完全了解重庆大学有关保留、使用学位论文的规定。本人完全同意中 国博士学位论文全文数据库、中国优秀硕士学位论文全文数据库出版章程( 以 一 下简称“章程 ) ，愿意将本人的盈士学位论文 豁蚴徽闰1 3 红始函物弼爹 提交中国学术期刊( 光盘版) 电子杂志社( c n k i ) 在 中国博士学位论文全文数 据库、 中国优秀硕士学位论文全文数据库以及重庆大学博硕学位论文全文 数据库中全文发表。中国博士学位论文全文数据库、 中国优秀硕士学位论 文全文数据库可以以电子、网络及其他数字媒体形式公开出版，并同意编入c n l 【i l ：中国知识资源总库，在 中国博硕士学位论文评价数据库中使用和在互联 网上传播，同意按“章程”规定享受相关权益和承担相应义务。本人授权重庆大 学可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文，可以公开论文的全部或部分内 容。 作者签名：l 三i i 生导师签名： 年厂月p 日 备注：审核通过的涉密论文不得签署搿授权书刀，须填写以下内容： 该论文属于涉密论文，其密级是，涉密期限至 年一月一日。 说明：本声明及授权书! 噬装订在提交的学位论文最后一页。 重庆大学硕士学位论文1 绪论 1绪论 1 1 重庆农村商业银行基本情况介绍 重庆农村商业银行股分有限公司( 以下简称重庆农商行) 成立于2 0 0 8 年6 月 2 9 日，是在原重庆市农村信用社联合社和3 9 个区县农村信用联社的基础上改制组 建而成的，具有5 0 多年的历史，西南第一家农村信用社诞生于璧山狮子乡。重庆 农商行现有员工1 4 0 0 0 多人，辖1 个营业部，3 9 家支行，1 8 0 0 多个营业网点，其 网点覆盖了重庆市所有乡镇，网点数量为重庆金融机构之最。重庆农商行是全国仅 有的三家省级农村商业银行之一，也是西部首家省级农村商业银行，注册资本金 为6 0 亿元，是全国注册资本金最大的农村商业银行。 重庆农商行承担着为信用社改革探索发展思路和方向的重任，自成立股份制商 业银行以来，得到各级政府和人行、银监等监管部门的大力支持和指导，各项业务 发展迅速。截止2 0 0 8 年底，其存款余额1 1 7 0 多亿元，居全市金融机构之首，贷款 余额7 7 0 多亿元( 详细数据见表1 1 ) ，排全市金融机构前列，资产规模1 7 0 0 多亿 元，是重庆市主要的地方金融机构，也是农村金融的主力军和主要金融服务提供者， 对重庆的金融发展起着重要的作用。 因历史原因，重庆农商行发展缓慢，历史遗留问题较多，信息化建设滞后，各 类理财产品极少，中间业务范围较窄，大大落后于国有商业银行和其它股份制商业 银行。要想大发展，能够赶上市场需求，迅速推出适应市场需要的各类产品，丰富 业务品种，完善交易流程，提高业务办理效率，其对信息化的依赖程度可以说是必 须的，是不可或缺的。要想富，先修路，其信息化最根本最基础的是企业网络建设。 重庆农商行的第一代网络建成于2 0 0 2 年，由于当时的技术条件及业务发展水平， 所建设的网络服务6 年后，在光纤线路广泛使用，宽带高速发展的今天，已不能适 应业务的发展，急需改进网络，提升网络对业务的支撑力度。所以在重庆农商行成 立之初就制定了i t 发展战略，并将网络建设作为重中之重的基础工作，提上建设 日程。 1 2 与其它银行相比的突出特点 由于重庆农村商业银系从农村信用社改制而成，所有业务立足农村、服务城乡、 做实县域经济，由于其固有的特性，与其它银行相比，有诸多不同之处，主要的突 出特点如下表1 1 所示： 全国另两家省级农村商业银行是北京和上海农村商业银行，天津组建的是农村合作银行。 重庆大学硕+ 学位论文1 绪论 表1 1 重庆市部分金融机构人民币主要指标统计分析表( 单位：亿元，) 1 a b l e1 1m a i ni 洲bi n d e xs t a t i s t i ca n a l y s i sf o rp a r t i a lf i n a c i a li n s t i t u t i o ni nc h o n g q i n g ( u n i t ：a h u a n d r e dm i l l i o n ，) 工行农行建行邮储 蓁睿 农商行小计 注：以上数据截止2 0 0 8 年1 2 月3 1 日，数据来源重庆农商行内部统计资料。因其它股份制 银行所占比例小，为了说明农商行的存贷款占比，此表只列示了工行、农行、建行、邮储、重 庆银行、农商行的存贷款占比情况。由表中可知，重庆农商行虽然存款份额余额占比第一，但 是贷款份额占比排第三，2 0 0 8 年的存款和贷款增量均落后于其它银行，说明农商行的吸收存款 的压力增大，同时资金使用压力也较大。 1 2 1 “两多 即营业网点多，亏损网点也多 截止2 0 0 8 年底，全市共有金融机构柜面网点4 9 2 3 个，其中重庆农商行为1 8 3 5 个，占总数的3 7 ( 详细数据见下表1 2 ) ，这是重庆农商行最大的优势一网点多、 服务范围广。 由于历史及经济发展原因，约占四分之一的营业网点处于亏损状态，可以说现 在的重庆农商行处于前几年的国有商业银行的状态，大量的网点不赚钱，而每年要 投入大量的经营费用和固定资产费用。当前在乡镇一级，只有重庆农商行和邮政银 2 重庆人学硕士学位论文1 绪论 行有营业网点，农行只在个别大的乡镇有营业网点，其它银行在乡镇没有营业网点。 表1 2 重庆市各家金融机构的营业网点统计表 r a b l e1 2 s t a t i s t i c so fb u s i n e s sc f f i c e sf o rf i n a n c ei n s t i t u t i o n si nc h o n g q i n g 农商行 邮储重庆银行9 家股份制商业银行 注：以上数据来源于重庆农商行发展规划部统计数据。 1 2 2 条件差 重庆市属于大城市带大农村的二元经济结构，大山区、大库区并存，经济不发 达、交通不便捷，而重庆农商行的网点遍及所有的乡镇，有的乡镇甚至多达两个或 三个网点，相当数量的网点地处偏远山区，处于经济不发达地区，所以经营状况较 差。比如，酉阳支行有很多网点都处在交通不便的山上，从县城到网点要开车几个 小时，经常为一点小的故障维护，来回需要两天时间，费时费力。 1 2 3 成本高 交通成本和通信成本高：由于网点分布广，多数网点地处不发达地区，所以 日常的交通成本和通信成本高。比如，为了一个纸质文件，或一些重要空白凭证、 传票，需要专车运输，花费不小。目前，重庆农商行每年的专线通讯费1 3 0 0 多万 元，是重庆市电信公司最大的客户，这仅仅是网络线路租赁成本，还不算电话费用。 交易成本高：在农商行的客户中，大量的客户存款日均余额在1 0 0 0 元以下 的，存取款交易的金额非常小，一次存取一百甚至几十元的交易在农村地区频繁； 因重庆农商行属地方性银行，需要自行建设和维护一套交易系统，而国有大型银行 由全国总行统一建设和维护一套系统，所以我们的单笔业务的交易成本高； 资金吸收成本高：农商行的负债存款中，定期存款占三分之二( 存款结构 情况见图1 1 ) ，在现今存贷利率差减小，利率不断下调的过程中，吸收资金的成本 大大高于其它银行。比如，目前的5 年期定期存款的利率是年息3 6 0 ，5 年以上的 贷款年利率是5 9 4 ，如果按现行的个人住房按揭贷款利率7 折算，5 年以上的住房 按揭贷款年利率只有4 1 5 8 。在农商行绝大多数是定期存款的情况下，其利差空间 更小。而且在降息后，无论何种类型的贷款( 包括短期、中期和长期贷款) 的利率 重庆大学硕士学位论文绪论 均须于次年按国家新的利率执行，而已存的定期存款的利率不作调整，这就会导致 前几年吸收的高利率中长期定期存款在今后的低利率时代，仍要按高存款利率支付 给客户，导致利差空间进一步缩小，而现今中国银行业的主要收入来源是存贷利差。 圈1l 重庆农商行存款类别结构匿 f 培1ld e p o s l ls o mf r 跏e w o o f c h g q i n g r u 同c o m m e r c l a l b 蚰k 注：数据来源重庆农村商业银行报表系统。 人力成本高：全行有1 4 0 0 0 多名员工，大大高于其它任何一家银行而人均 利润率低，所以人力成本相当高。 比如很多乡镇网点主要业务集中在赶集那一天，所以会出现其它几天人员、设 施、办公环境等资源闲置。这些都会导致重庆农商行与其它银行相比，呈现出经营 成本相当高这一特点。 1 24 业务量大、单笔业务金额较小 目前重庆农商行有2 0 0 0 万个人帐户( 包括个人定期帐户) ，6 万个对公帐户， 每天的平均交易量为1 2 0 万笔峰值交易量为1 4 0 万笔，每天的业务交易量相当大， 而客户对象大多数都是农村地区的客户，所以单笔业务的资金交易量小、存取款交 易活动频繁。 1 2 5 业务突发较多 对于乡镇网点，绝大多数的业务是在赶集那天特别是当天的上午1 0 点到下午3 点，而在平时业务量极小，所以这对数据的实时性、系统的突发处理能力和网络的 不间断性要求较高，同时也导致大量资源闲置现象较严重。 重庆大学硕士学位论文1 绪论 在以上这些特点中，优势是机构点多面广，是其它银行在短期内难以超越的， 同时也要看到在信息化的今天，其它银行也可以借助其它优势来弥补其不足，比如 大量的投产自助银行和自助设备，所以我们在充分利用现有优势的同时，必须尽快 将劣势转为优势，大力提高效率、降低成本、提高盈利能力。 可以说，从总体来看，重庆农商行的经营模式还处于粗放型经营模式。 1 3 研究目的 值重庆农商行正在进行大规模的信息系统建设，网络基础设施也在大规模的改 建中之际，本文旨在研究重庆农商行在企业网络建设方案选择、可行性论证及项目 实施方面，为国内同业在建设企业网络时提供可借鉴的方法及方案。 重庆农商行在选择网络方案时，充分考虑了重庆农商行的特点，结合实际选取 最佳的建设方案，为重庆农商行各项业务的发展提供一个高效、安全和稳定的网络， 整体提升银行电子化水平的同时，能够节约大量建设成本和运行费用。通过重庆农 商行采用m p l s v p n ( m u l t i p r o t o c o ll a b e ls 谢t c h i n g 一m l a lp r i v a t en e 铆o r k多 协议标记交换虚拟专用网络) 技术建设企业内部网络的实际案例，说明银行网络建 设在满足功能时，低成本和低运行费用是极其重要的。采用m p l s v p n 技术建设 银行内部网络能够实现多业务共用一个物理网络的同时，具有极大的成本优势和节 约运行费用的特点。通过对该网络建设的研究，我们能够知到主要的成本节约环节 及成本节约比率。 1 4 研究思路 本文的研究方法主要采用对比分析法、现金流量分析法，通过与传统网络的建 网方法比较，采用贴现的方式对两种方法建网成本及网络运行费用的现金流量分析 得出结论。其研究思路如下图1 2 所示。 以下将从本文研究所用到的相关理论及术语的介绍、重庆农商行网络改造前的 状况及存在的问题、解决的方法、主要的经济成本分析及实际运行效果几个方面来 论述。 重庆大学硕士学位论文l 绪论 重庆农村商业银行网络规范和优化 一工一 重庆农商行基本情况 j 山山 与其它镟行角比的重庆农商矿的优势和劣势、机 特点遇和挑战 上山 重庆农商行的5 年发展战略 上 i重庆农商行网络现状| 上 分析现有网络存在的主要闯题及原因 上 解决闯睡的办法 l 上 项目的可行性分析。 上 项目的实征分析 图1 2 研究思路 f i g 1 2 r e s e a r c ht h o u g h t 6 重庆大学硕士学位论文2 相关理论基础 2 相关理论基础 在金融业的全面开放之时，也在我国农村金融开革的新时期，重庆农商行的战 略决策极其重要，其项目建设的管理、成本的控制极其重要。本章将介绍研究所用 到的相关理论：s w o t 模型，管理信息系统战略规划，项目可行性分析理论，项目 管理理论，成本效益分析理论，网络技术几个方面。 2 1s w o t 分析工具 在现在的战略规划报告里，s w o t ( 模型见图2 1 ) 分析应该算是一个众所周知 的工具。来自于麦肯锡咨询公司的s w o t 分析，包括分析企业的优势( s t r e n 甜h ) 、 劣势( w b a k n e s s ) 、机会( o p p o m 础t ) ，) 和威胁( n 鹏a t s ) 。因此，s w o t 分析实际 上是将对企业内外部条件各方面内容进行综合和概括，进而分析组织的优劣势、面 临的机会和威胁的一种方法。通过s w o t 分析，可以帮助企业把资源和行动聚集在 自己的强项和有最多机会的地方。 分析内容： 优劣势分析主要是着眼于企业自身实力及其与竞争对手的比较，而机会和威胁 分析将注意力放在外部环境的变化及对企业的可能影响上。在分析时，应把所用的 内部因素( 即优劣势) 集中在一起，然后用外部的力量来对这些因素进行评估。 1 ) 机会与威胁分析( o t ) ： 随着经济、社会、科技等诸多方面的迅速发展，特别是世界经济一体化过程的 加快，全球信息网络的建立和消费需求的多样化，企业所处的环境更为开放和动荡。 这种变化几乎对所有企业都产生了深刻的影响。正因为如此，环境分析成为一种日 益重要的企业职能。， 2 ) 优势和劣势分析( s w ) ： 识别环境中所有吸引力的机会是一回事，拥有在机会中成功所必需的竞争能力 是另一回事。每个企业要定期检查自己的优势和劣势。 7 重庆大学硕士学位论文2 相关理论基础 组织分析 o 曙豇衄矗幻n a n 屿釉 环境分析 e “门“m r 唯r i h l m b 两。 战略选择 船蕾哂c 蕊0 i c 幅 图2 1s w o t 分析工具 f i g 2 1 s w o t a n a l y s i st 0 0 l s w o t 分析步骤： 1 ) 确认当前的战略是什么? 2 ) 确认企业外部环境的变化。 3 ) 根据企业资源组合情况，确认企业的关键能力和关键限制。 4 ) 按照通用矩阵或类似的方式打分评价。 s w o t 模型的局限性： 与很多其他的战略模型一样，s w o t 模型已由麦肯锡提出很久了，带有时代的 局限性。以前的企业可能比较关注成本、质量，现在的企业可能更强调组织流程。 例如以前的电动打字机被印表机取代，该怎么转型? 是应该做印表机还是其他与机 电有关的产品? 从s w o t 分析来看，电动打字机厂商优势在机电，但是发展印表机 又显得比较有机会。结果有的朝印表机发展，死得很惨；有的朝剃须刀生产发展很 成功。这就要看，你要的是以机会为主的成长策略，还是要以能力为主的成长策略。 s w o t 没有考虑到企业改变现状的主动性，企业是可以通过寻找新的资源来创造企 业所需要的优势，从而达到过去无法达成的战略目标。基础s w o t 法分析法所产生 的问题可以由更高级的p o w e rs w o t ( p o w e r 是个人( p e r s o n 甜) 、经验 ( e x p e r i e n c e ) 、规则( o r d e r ) 、加权( w d g h t i n g ) 、重视细节( e m p h a s i z ed e t a j l ) 、 等级与优先( 刚( a l l d 研o r i t i z e ) ) 分析法得到解决。 2 2 管理信息系统的战略规划 管理信息系统的战略规划是关于管理信息系统的长远发展的计划，是企业战略 8 重庆大学硕士学位论文2 相关理论基础 规划的一个重要组成部分。不仅由于管理信息系统的建设是一项耗资巨大、历时很 长、技术复杂且又内外交叉的工程，更因为信息已成为企业的生命线，信息系统和 企业的运营方式、文化习惯息息相关。一个有效的战略规划可以使信息系统和用户 有较好的关系，可以做到信息资源的合理分配和使用，从而可以节省信息系统的投 资。 管理信息系统规划的方法主要有以下三种：关键成功因素法( c r i t i c a ls u c c e s s f - a c t o r s ，c s f ) 、战略目标集转化法( s t r a t e g ys e t 仃a 1 1 s f o m a t i o n ，s s t ) 和企业系统规划 法( b u s i n e s ss y s t e mp i a i l i l i n g ，b s p ) 。其它的还有企业信息分析与集成技术( b i 触t ) ， 产出方法分析( e m ) ，投资回收法( r o i ) ，征费法( c h 孵eo u t ) 等。 本文研究主要用到的是关键成功因素法。 2 2 1 关键成功因素法 关键成功因素法( c s f ) 是由哈佛大学教授w i l l i 锄z a l l i 在m i s 模型中用了关 键成功变量，这些变量确定m i s 成败的关键，因此而得名。1 0 年后，m i t 教授j o l u l r o c k a n 把c s f 提高成为m i s 的战略。 访方法主要包括以下几个步骤： 了解企业目标：明确管理信息系统要为企业的什么目标服务； 识别关键成功因素：要从众多影响系统实现的因素当中识别出关键因素或不可 跳跃的环节，作为重点工作来处理或作为攻坚阶段任务； 识别性能的指标和标准：明确各项指标的测量标准； 识别测量性能的数据：分辨各项指标的测量值，确定是否达到实现目标的要求。 行业关键成功因素是在竞争中取胜的关键环节。可以通过判别矩阵的方法定性 识别行业关键成功因素。其具体操作过程是采取集中讨论的形式对矩阵中每一个因 素打分，一般采用两两比较的方法，如果a 因素比b 因素重要就打2 分，同样重要 就打1 分，不重要就打o 分。在对矩阵所有格子打分后，横向加总，以次进行科学 的权重分配。一般权重最高的因素就成为行业关键成功因素。 2 2 2 诺兰模型 诺兰模型定义：任何组织由手工信息系统向以计算机为基础的信息系统发展 时，都存在着一条客观的发展道路和规律。数据处理的发展涉及到技术的进步、应 用的拓展、计划和控制策略的变化以及用户的状况四个方面。计算机信息系统的发 展道路划分为六个阶段：初始阶段、传播阶段、控制阶段、集成阶段、数据管理阶 段和成熟阶段。该模型由美国管理信息系统专家诺兰( 硒c h a r d l n o l a u l ) 通过对2 0 0 多个公司、部门发展信息系统的实践和经验的总结，提出的著名的信息系统进化的 阶段模型，即诺兰模型( 见下图2 2 ) 所示。 9 重庆大学硕士学位论文2 相关理论基础 六阶段模型反映了企业计算机应用发展的规律性，前三个阶段具有计算机时代 的特征，后三个阶段具有信息时代的特征，其转折点处是进行信息资源规划的时 机。”诺兰模型”的预见性，被其后国际上许多企业的计算机应用发展情况所证实。 诺兰的阶段模型的主要内容 初始阶段：在这一阶段，信息技术的需求只被作为简单的办公设施改善的需求 来对待，采购量少，只有少数人使用，在企业内没有普及。初始阶段特点：组织中 只有个别人具有使用计算机的能力，该阶段一般发生在一个组织的财务部门。 恿霉 女用 价段i 听段z 阶段i 西慕蔓】毛挂制 晴陵听艇s 阶藏6 集成虫冀t f 愿 图2 2 诺兰模型 f i g 2 2 n o l 锄m o d e l 注：上图中，横坐标表示信息系统的各个阶段，纵坐标表示增长要素。该图来源于m b a 智库网 扩展阶段：应用需求开始增加，企业对信息技术应用开始产生兴趣，并对开发 软件热情高涨，投入开始大幅度增加。但此时很容易出现盲目购机、盲目定制开发 软件的现象，缺少计划和规划，因而应用水平不赢信息技术的整体效用无法突显。 扩展阶段特点：数据处理能力得到迅速发展，出现许多新问题( 如数据冗余、数据 不一致性、难以共享等) ，计算机使用效率不高等。 控制阶段：在前一阶段盲目购机、盲目定制开发软件之后，企业管理者意识 到计算机的使用超出控制，信息技术投资增长快，但效益不理想，于是开始从整体 上控制计算机信息系统的发展，在客观上要求组织协调，解决数据共享问题。 此时，企业信息系统建设更加务实，对信息技术的利用有了更明确的认识和目 标。在这一阶段，一些职能部门内部实现了网络化，如财务系统、人事系统、库存 系统等，但各软件系统之间还存在“部门壁垒”、“信息孤岛”。信息系统呈现单点、 l o 重庆人学硕士学位论文2 相关理论基础 分散的特点，系统和资源利用率不高。控制阶段特点：成立了一个领导小组，采 用了数据库( d 北l b a s e ，d b ) 技术，这一阶段是计算机管理变为数据管理的关键。 统一阶段：在控制的基础上，企业开始重新进行规划设计，建立基础数据库， 并建成统一的信息管理系统。企业的i t 建设开始由分散和单点发展到成体系。统 一阶段特点：建立集中式的d b 及相应的i s ( i n f o 肌a t i o ns y s t e m ，信息系统) ，增加 大量硬件，预算费用迅速增长。 数据管理阶段：企业高层意识到信息战略的重要，信息成为企业的重要资源， 企业的信息化建设也真正进入到数据处理阶段。这一阶段中，企业开始选定统一的 数据库平台、数据管理体系和信息管理平台，统一数据的管理和使用，各部门、各 系统基本实现资源整合、信息共享。i t 系统的规划及资源利用更加高效。 成熟阶段：到了这一阶段，信息系统已经可以满足企业各个层次的需求，从简 单的事务处理到支持高效管理的决策。企业真正把i t 同管理过程结合起来，将组 织内部、外部的资源充分整合和利用，从而提升了企业的竞争力和发展潜力。 诺兰阶段模型的作用 诺兰阶段模型总结了管理信息系统发展的经验和规律，其基本思想对于管理信 息系统建设具有指导意义。一般认为模型中的各阶段都是不能跳越的。 无论在确定开发管理信息系统的策略，或者在制定管理信息系统规划的时候， 都应首先明确组织当前处于哪一生长阶段，进而根据该阶段特征来指导管理信息系 统建设。 2 3 可行性研究理论 可行性研究：是以预测为前提，以投资效果为目的，从技术上、经济上、管理 上进行全面综合分析研究的方法。可行性研究的基本任务，是对新建或改建项目的 主要问题，从技术经济角度进行全面的分析研究，并对其投产后的经济效果进行预 测，在既定的范围内进行方案论证的选择，以便最合理的利用资源，达到预定的社 会效益和经济效益。 可行性研究的方法主要包括战略分析、调查研究、预测技术、系统分析、模型 方法和智囊技术等。 可行性研究的程序包括：接受委托书；组建研究小组；事前调查；编制研究计 划；分析研究、优化和选择方案。 2 4 项目管理理论 2 4 1 项目计划管理 项目管理就是对项目进行计划、组织和控制。由此可知，项目管理是一项十分 重庆大学硕士学位论文2 相关理论基础 复杂的工作。不论是项目的提出、咨询、论证、设计还是项目的施工、投产、运行， 以及以后的改造、更新，都是一个动态发展的系统工程。项目管理得好，可以带来 巨大的节约；管理得不好，就会造成惊人的浪费，甚至失败。项目管理的特殊性， 使项目管理的方法应该是定性与定量相结合的综合集成方法，并尽可能地将定性认 识上升到定量分析。 项目管理通常涉及三个主要目标：质量、费用和进度。即以低的费用、短的工 期完成高质量的项目。 质量：质量是项目的生命，如果质量达不到要求，整个项目就会失败，所以 说质量是项目管理的最终目标。 费用：建设费用包括实施该项目的所有的直接费用和间接费用的总和。一般 项目而言研制费、建设费和运行( 使用) 费三大部分的比例大致为1 ：3 ：6 ，所以 不能单纯追求研制和建设费用最低而忽视运行费用。当一个项目的运行费用越来越 高时，该项目的生命周期应该终结了。 进度：在项目的生命周期内，严格按科学程序办事，实现分阶段目标，逐步 逼近总体目标，把关键子项目控制好，才能保证整个项目的按时按质完成。 2 4 2 项目成功的关键因素 一个项目能否成功，不是简单的靠一个人或大量的投入就能实现的，需要多种 因素综合保障。比如，一开始就选择了一个不该做的事情，那最后的结果是肯定是 不成功的，所以要做好一个项目，必须在以下几方面做实工作。 正确的选择项目：在选项目时，必须对该项目的意义认识清楚，做好财务预 算、评估财务承受能力，能否得到有关的专业人员和管理人员的支持，成本效益分 析结果是否值得上该项目等。 选择合适的项目负责人：项目负责人是项目的核心人物，对项目的成败负主 要责任。项目负责人不仅要懂该项目的技术方面问题，而且还要知识渊博，有组织 管理能力，能够驾驭项目的进程，协调众人的活动，达成项目的目标。 选择项目承担单位：项目承担单位应该是在某些方面有优势、且信誉好的单 位，这种优势可以保证项目的质量、成本和进度。根据不同的项目要求，要综合各 方面原因选择承建商，不能一味的按照价格最低原则作为选择标准，正所谓一分钱 一分货，做优质项目，是需要有所付出的。 对项目进行规划：对项目生命周期的各个阶段进行计划和设计，比如用计划 网络图、甘特图等工具画出项目的整个进度安排，可以随时了解整个项目的进度和 实施难点所在。 组织管理：实现集中统一指挥。项目负责人必须有权调配项目中的所有人员， 分成不同的小组，以减少人员之间的不必要的沟通，提高整个项目组的效率。 1 2 重庆大学硕士学位论文2 相关理论基础， 2 4 3 项目管理的内容 项目管理应该包括项目整个生命周期的各个阶段，从立项阶段、建设阶段到运 行阶段。 立项阶段：立项阶段是整个项目管理的初始阶段，它关系到项目要不要上的 问题。为了做到立项正确，需要进行可行性研究，充分听取各方面专家的意见，做 到科学决策。 建设阶段：建设阶段是工程实施的重要阶段，包括项目的规划、确定活动计 划和控制决策。 运行阶段：运行阶段不仅要求能维持正常的生产，而且需要改造和更新。否 则经过一段时间后，产品老化落后，缺乏竞争力，也缺乏自身发展的能力。 2 4 4 甘特图 甘特图，也称为条状图( b a r c h a n ) 。是在1 9 1 7 年由亨利甘特( g 舢) 开发的，其 内在思想简单，基本是一条线条图，横轴表示时间，纵轴表示活动( 项目) ，线条表 示在整个期间上计划和实际的活动完成情况。它直观地表明任务计划在什么时候进 行，及实际进展与计划要求的对比。 管理者由此极为便利地弄清一项任务( 项目) 还剩下哪些工作要做，并可评估工作是提前还是滞后，亦或正常进行。是一种理想 的控制工具。甘特图是项目管理中常用的项目实施进度控制工具。 甘特图具有简 单、醒目和便于编制等特点，在企业管理工作中被广泛应用。甘特图按反映的内容 不同，可分为计划图表、负荷图表、机器闲置图表、人员闲置图表和进度表等五种 形式。网络甘特图模型如图2 3 ，从图中可以看到影响项目进度的重点阶段及各子 阶段的联系。 重庆大学硕士学位论文 2 相关理论基础 a b 任 c 落 7 了 d e 图2 3 网络甘特图模型 f i g 2 3 g u n t e rc h a r tn e tm o d e l 2 5 成本效益分析理论 成本效益分析是通过比较项目的全部成本和效益来评估项目价值的一种方 法，成本一效益分析作为一种经济决策方法，将成本费用分析法运用于企业的计划 决策之中，以寻求在投资决策上如何以最小的成本获得最大的效益。成本一效益分 析方法的概念首次出现在1 9 世纪法国经济学家朱乐斯帕帕特的著作中，被定义为 “社会的改良”。其后，这一概念被意大利经济