（工商管理专业论文）建设项目招标过程风险管理的应用研究.pdf

山东大学硕士学位论文 摘要 建筑行业在国民经济各行业中所占比重仅次于工业和农业，对我国经济的发 展有举足轻重的作用。同时，作为劳动密集型行业，建筑行业提供了大量的就业 机会。因此建筑行业运行的良好与否对中国的经济发展和社会稳定有十分重要的 意义。 随着我国经济的腾飞，建筑行业得到迅速发展。但由于我国是从计划经济向 市场经济转型，建筑市场还不成熟，许多法律法规还在逐渐建立和推行之中。招 标投标是建筑程序中非常重要的一个环节，是项目业主选择合适的参建单位的主 要手段，对能否确保项目顺利进行，如期达到预期目的，起到至关重要的作用。 由于受目前所处环境的影响，招标投标还存在许多问题，亟待研究解决。 招标投标对于项目管理，尤其是项目风险管理极其重要。项目风险管理是项 目管理的九大体系之一，在项目运作过程中，要不断识别，分析和控制风险，减 少损失。由于招标投标处于建设程序的前期阶段，它对整个项目实施过程具有事 先控制的作用。如果能在这阶段很好地解决问题，控制风险，对于整个项目顺 利实施，达到目的会起到事半功倍的效果。 本文运用项目风险管理的理论，对招标投标过程中存在的具体问题逐一分析， 剔除目前通过采取措施己能规避或减轻的风险，对剩余的难以预测的风险进行定 性、定量分析，确定其危害性。再对风险来源进行分析研究。据此，对现行的公 开招标方式进行完善，将采购中应用最广，最有代表性的公开招标和竞争性谈判 进行有机结合，组合优势，弥补不足，创建招标一谈判模式，有效地回避风险， 保证项目业主的利益。 通过高新区第一r 实验学校项目运作中的实际应用，对招标一谈判模式进行实 践证明，总结归纳，为下一步完善模式提供依据。 招标一谈判模式的试点应用。以及下一步的推广使用，必将对改革现行招标 投标规则、完善招标投标制度、规范建筑市场、促进与国外市场接轨起到重要作 用 关键词：项目风险管理公开招标竞争性谈判招标一谈判模式 山东大学硕士学位论文 a b s t r a c t t h ec o - - o nt r a d ea c c o u n t sf o ft h et h i r dh r g e s tp r o p o r t i o ni nt h en a t i o n a l e c o n o m y , o n l y i n f e r i o r t o t h e i n d u s t r y a n d t h ea g r i c d t u c e a n d h a s i m p o r t a n t f u n c t i o n t o t h ee c o n o m yd e v e l o p m e n to f o u rc o u n t r y a tt h e & 哪t i m e t h ec o n s t r u c t i o nt r a d eh a s p r o v i d e dm a s s i v ee m p l o y m e n to p p o r t t m i t ya sal a b o r - i n t e n s i v ep r o f e s s i o n t h e r e f o r e t h er u n n i n gs l a t eo fc o n s t r u c t i o nt r a d eh a st h ee x t r e m e l yv i t a ls i g n i f i c a n c et oc h i n a s e c o n o m i c a ld e v e l o p m e n ta n ds o o i a ls t a b i l i t y a l o n gw i t ht h es o a r i n go fo u rc o u n t r ye c o n o m y , t h ec o n s t r u c t i o nt r a d ed e v e l o p s f a s t b u tb e c a u s eo u rc o u n t r yi sr e f o r m i n gf r o mt h ep l a n n e de c o n o m yt om a r k e t e c o n o m y , t h ec o n s t r u c t i o nm a r k e ti sn o tm a t u r e m a n yl a w sa n dr c g u l a t i n n sa r cb e i n g l e g i s l a t e da n dc a r r i e do u t t h eb i di n v i t a t i o na n db i di sav e r yi m p o r t a n ti nc o n s t r u c t s p 删u r e ，a n di st h em a i nm e t h o df o rp r o j e c t o w n g rt oc h o o s et h e a p p r o p r i a t e c o n s t r u c te n t e r p r i s e s i tp l a y sav e r yi m p o r t a n tr o l et og n m t o et h ep r o j e c tc a r r yo i l a n da c h i e v et h ea n t i c i p a t e dg o a l 硒s c h e d u l e d a tp r e s e n t , t h ei m m a t u r ee n v i r o n m e n t 咖mt h eb i di n v i t a t i o na n db i dh a sm a n yp r o b l e m si t s e l f t h e s ep r o b l e m sa r eu r g e n t l y a w a i t e dt os t u d ya n dc o n s u m m a t e t h eb i di n v i t a t i o na n db i di sp a r t i c u l a ri m p o r t a n tf o rt h ep r o j e c tm a n a g e m e n t , e s p e c i a l l y t h e p r o j e c tr i s k m a n a g e m e n t t h e p r o j e c t r i s k m a n a g e m e n t i s o n eo f t h en i n e m a i np r o j e c tm a n a g e m e n td e p a r t s w es h o u l dd i s t i n g a l s h , a n a l y z ea n dc o n t r o lr i s k u n c e a s i n g l yi nt h ep r o j e c to p e r a t i o np r o c e s st or e d u c et h el o s s b e c a u s eb i di n v i t a t i o n a n db i di sd o n ei np i e l i m i n a l ys t a g eo f t h ec o n s t r u c t i o np r o g r a m , i th a st h ef u n c t i o no f b e f o r e h a n dc o n t r o lt 0t h ee n t i r ep r o j c c ti m p l e m e n t a t i o np r o c e s s i tm a k et h ee n t i r e p r o j c c ti m p l e m e n ts m o o t h l yt os o l v et h ep r o b l e m sw e l la n dc o n t r o lt h er i s k si nt h i s s t a g e t h i sa r t i c l eu t i l i z e st h et h e o r yo fp r o j e c tr i s km a n a g e m e n t , a n da n a l y z e st h e c o n c r e t ep r o b l e m si nt h eb i di n v i t a t i o na n db i dp r o c e d u r eo n e b yo n e ，a n dr e j e c t st h e r i s kw h i c hc a nh ed o d g e do tr e d u c e d 越p r e s e n tt h r o u g ht a k i n gt h em e a s u r e , a n dt h e n g a l t i e $ o i lq u a n t i t a t i v ea n a l ) , s i sa n dq u a l i t a t i v ea n a l y s i st ot h es u r p l u sd s k sw h i c h 哦 d i f f i c u l t yf o r e c a s t e dt od e t e r m i n ei t sh a z a r d o u sn 8 t l l i et h e n 聊c o n d u c t 曲c ea n a 】y s l q r c s e n r c ht ot h er i s ko r i g i n a c c o r d i n gt ot h ea b o v e ，w ec a r r yo nt h ec o n s u m m a t i o nt o t h ep r e s e n to p e nt e n d e rw a y , a n dc o m b i n et h eo p e nt e n d e ra n dt h ec o m p e t i t i v e 2 山东大学硕士学位论文 n e g o t i a t i o n sw h i c ha r em o s tr e p r e s e n t a t i v ea n du s e dm o s tc o m m o n l yi np u r c h a s et o c o m b i n et h es u p e r i o r i t i e s ，m a k eu pt h ei n s u f f i c i e n c y , f o u n dt h et e n d e r - n e g o t i a t i o n s p a t t e m , a v o i dt h e r i s ke f f e c t i v e l y ，a n dg u a r a n l e ep r o j e c to w a c r sb e n e f i t 1 1 1 r o u g ht h ep r a c t i c a la p p l i c a t i o ni nt h ep r o j c c to p e r 蚵o no ft h ef i r s tc a m p u s s c h o o li nh i 【g ha n dn e wt h n o l o g ya r e a , w ee a t t y0 1 1t h ep r a c t i c ep r o o f a n ds u m m a r i z e s t ot h et e n d e r - n e g o t i a t i o n sp a t t e r nt op r o v i d eb a s i sf o rt h en e x ts t e po f p a t t e r np e r f e c t i n g t h ee x p e r i m e n ta p p l i c a t i o no f t e n d e r - n e g o t i a t i o n sp a t t e r n , a sw e l l 雏t h en e x ts t e p o f p r o m o t e du s e - w i l lc e r t a i n l yp l a yav i t a lr o l et or e f o r mt h ep r e s e n tr u l eo f t e n d e ra n d b i d , t oc a ) n s u m n l a ( et h es y s t e mo f t e n d e ra n db i d ，t os t a n d a r dc o n s t r u c t i o nm a r k e t , a n d t op r o m o t ec o n n c c t i n gt h ef o r e i g nm a r k e t k e yw o r d s ：p r o j e c tr i s km a n a g e m e n to p e nt e n d e r c o m p e t i t i v en e g o t i a t i o n st o n d e r - n e g o t i a t i o n sp a t t e r n 山东大学硕士学位论文 第一章绪论 1 1 建设工程招标方式创新的必然性 1 1 1 建筑行业在国民经济中的地位 建筑业是国民经济的重要物质生产部门，在国民经济各行业中所占比重仅次 予工业和农业，它与整个国家经济的发展、人民生活的改善有着密切的关系。同 时，作为劳动密集型行业，建筑行业提供了大量的就业机会。因此建筑行业运行 的良好与否对中国的经济发展和社会稳定有十分重要的意义。 中国正处于从低收入国家向中等收入国家发展的过渡阶段，建筑业的增长速 度很快，对国民经济增长的贡献也很大。1 9 7 8 年以来，建筑市场规模不断扩大， 国内建筑业产值增长了2 0 多倍，建筑业增加值占国内生产总值的比重从3 8 增 加到了7 o ，成为拉动国民经济快速增长的重要力量。2 0 0 5 年，中国建筑业产业 规模继续扩大，生产形势保持快速发展的势头。各项指标再创新高。建筑业结构 调整步伐加快，生产方式变革逐步展开，市场竞争仍然激烈。全国建筑业企业全 年完成建筑业总产值达到3 4 7 4 5 7 9 亿元，比上年增长1 9 7 ；完成竣工产值 2 2 0 7 2 9 6 亿元，增长8 9 ；实现增加值1 0 0 1 8 亿元，按可比价格计算比上年增长 1 1 9 。 2 0 0 6 年，以国家重点项目建设、城市公共交通等基础设施建设、房地产开发、 交通能源建设、现代制造业发展、社会主义新农村建设为主体的建筑市场呈现出 勃勃生机；长三角、珠三角，环渤海湾区域建设、西部大开发、东北工业区振兴 仍然是最为繁荣的建筑市场；发达地区的建筑业生产水平和能力的强势地位进一 步巩固、发展；大中型建筑业企业的结构调整进一步深入开展；对国外建筑市场 的开拓快速发展，市场层次和区域范围更加优化。 1 1 2 招标投标在建筑业的作用 招标投标是在长期经济活动中形成的配嚣与获取工程、货物和服务等资源的 重要且比较成熟的交易方式，具有。公开、公平、公正、诚实信用”的原则。从 经济学角度分析，招标投标能够发挥信息揭示和信息传播功能，有效减少信息不 对称，从而降低交易成本。建设项目招标投标是指招标人在发包建设项目前，公 山东大掌硕士学位论文 开招标信息或发出招标邀请书，投标人根据招标入的意图和要求提交报价及相关 文件，招标人择日当场开标，以便从中选定中标人的一种经济活动。 建筑项目招标投标是在我国由计划经济向市场经济过渡，建筑业迅速发展， 建设管理机制步入改革后开始实行的，是一项能够充分体现工程承发包交易行为 公开、公平的制度，对提高工程质量，发挥投资效益起到了很好的促进作用。 在计划经济条件下，政府是社会经济的管理者。进一步说其既是宏观经济的 决策者，又是微观经济的直接经营者，包揽社会经济活动的全部事务。市场经济 发展客观上要求政府职能必须从行政指令转变为宏观调控。目前，建筑业产业结 构不合理的问题表现比较突出，建设项目招标投标制的推行，主要解决建设项目 承建的问题，是利用市场经济规律进行自我调解的良性运行机制，必将对整个建 筑业的协调发展起到极其重要的宏观调控作用。 “公开，公平，公正，诚实信用”是招标投标的原则，而“择优”则是招标 投标的最终目的。随着经济的发展。我国建筑市场逐步好转，市场竞争环境逐步 形成。在这种条件下，推行招标投标制度，必将实现对建筑企业的优胜劣汰。建 设项目招标投标工作是一项科学性、规范性、政策性较强的工作，每一具体环节 都直接关系到建筑企业的切身利益。因此，在工作中必须咯持招标投标原则，尤 其要把“择优”这一宗旨贯穿招标投标过程的始终，这样才能实现建筑企业的优 胜劣汰和产业结构的优化。 国有大、中型企业仍然是我国建筑业的主力军。建筑企业的增多，市场竞争 的激烈，这些都给国有企业带来了强大的冲击。招标投标的全面推行，从根本上 净化了建筑企业发展的外部环境。给国有大、中型企业创造了良好的发展机遇， 同时也向他们提出了严峻的挑战。要求他们迅速转交观念，深化企业内部的体制 改革，重新调整企业内部的运行机制，变管理型为经营型，走集团化、集优组合 的道路，在企业内部，充分调动职工积极性，树立责任感、紧迫感和危机感，以 良好的精神状态、精湛的技术力量和先进的机构设备去迎接市场的挑战。 1 1 3 本文研究的主要内容 我国建筑市场招标投标机制的发展，对在公平公正的基础上，实现项目建设 的优质高效发挥了巨大作用。然而，由于评标规则制定不合理等原因，在招标投 标过程中仍然存在着很多的问题。如在采用最低价中标方式时只看报价是否最低， 5 山东大学硕士学位论文 于是投标人采取“压价竟标”的策略，成为中标者。而那些实力强、技术好、重 视工程质量的承包商，则由于成本较高，报价高而被淘汰出局，导致出现逆向选 择风险；有些承包商的报价低于企业的生产成本，因此只能采取偷工减料、降低 材料标准以及减少各项必要的施工组织措施投入来减少工程成本，最后导致出现 不合格的建筑产品；有些中标单位一旦中标开始建设，为了增加企业的收入，人 为增加工程造价，必然通过索赔等方式要求业主增加支付。此类情况的出现也被 称为道德风险。 由于建筑项目招投标具有不同于普通商品的招投标的一些特点，项目从招标 到建设到交付是一个连续的过程，如果中标人在项目建设中并未达到预定的要求， 最终还是会损害招标人的利益。建设项目招标这些自身的特点，令项目招标中招 标投标规则的设计问题变得非常重要。如何让价格说“实话”，使得有实力、成本 较低的投标人报出相对较低且有竞争力的投标价，是招投标规则设计所要解决的 关键问题。 目前业内人士正在积极研讨这些问题，但主要的研究集中在招标投标外部环 境的改善。本文拟依据项目风险管理的相关理论和控制风险的办法，对招标投标 的程序和模式进行研究和改进，创立更能发挥招标投标作用，体现“公开、公平、 公正、诚实信用”原则的新模式。并通过实际应用，进行归纳总结，以利于在今 后的研究过程中不断完善。 1 2 论文研究思路与方法 1 2 1 研究的基本思路 本文拟在建设项目风险管理理论的指导下，采用定性分析和定量分析两种办 法，对在建设项目招投标过程中可能出现的风险进行评估分析。 工程招标投标的整个过程其实就是投标人与招标人、投标人与投标人之间的 博弈过程。目前，对工程项目中招标投标问题的研究很多，但主要集中在规范市 场行为，完善制度等方面，对招标人与投标人之间的博弈、对招标入、建设行政 主管单位在招标时研究如何完善招标模式，从根本上规避、控制风险进行的研究 较少。由于招标投标问题的情况非常复杂，本文主要对招标一谈判模式的建立， 实践进行探讨，以期能对现行的招标投标方式有所改进或完善，从而起到规范操 作，规避风险的作用。 6 山东大学硕士学位论文 1 2 2 论文的研究方法 本文将在理论铺垫的基础上，围绕招标投标过程的实际情况，综合运用项目 管理的多种方法进行分析研究，从而得出结论。具体方法如下： 1 理论联系实际法。项目运作实践离不开大量理论知识的支持，对课题研究 内容的分析也不能脱离基本的项目管理理论。同样，单纯理论的罗列对项目运作 实践的意义也不大，而需要大量实践活动的论证；通过实践，总结经验，弥补不 足。 2 定性和定量分析结合法利用历史分析法、理论论证法，结合本研究的特 点，对现有理论和方法进行定性分析；利用头脑风暴法、概率数方法等定性、定 量分析方法对招标活动全过程中可能出现的问题进行分析。 3 比较研究的方法。通过分析比较国内外有关招标投标过程中风险管理的实 际情况，综合得出现阶段比较理想的运作模式。 4 采用归纳演绎等逻辑方法，从一般到特殊再从特殊到一般，从表象提炼出 一般通用模式，再从模式的分析，对模式的合理性进行分析和优化设计。 1 2 3 论文的结构 论文分为五章： 第一章绪论。绪论部分提出了本文需要研究问题的背景和意义；介绍了论文 的基本思路、研究方法和文章结构。 第二章建设项目风险管理理论综述。本章主要介绍建设项目风险的概念、分 类以及项目风险管理的相关理论知识。 第三章国内招标投标的现状分析。本章主要介绍招标投标过程风险管理对建 设项目的重要性，我国建筑市场招标投标的特点、程序和主要类型，并分析我国 现行招标投标中存在的问题。 第四章招标一谈判模式的建立及应用研究。本章在实践和经验总结的前提 下，运用项目风险管理的科学理论，创建招标一谈判模式，并在实际应用的基础 上讨论其优势与不足。 第五章结束语。本章是对前面内容的总结，再次强调本研究的结论 7 山东大学硕士学位论文 第二章建设项目风险管理理论综述 2 1 项目和项目管理 2 1 i 项目的概念 项目是i 临时性、一次性的活动。从广义上讲，项目是一个特殊的将被完成的 有限任务。它是在一定时问内，满足一系列特定目标的多项相关工作的总称。此 定义实际包含三层含义： 1 项目是一项有待完成的任务，有特定的环境与要求。 2 在一定的组织机构内，利用有限资源，在规定的时问内完成任务。 3 任务要满足一定性能、质量、数量、技术指标等要求。 2 1 2 项目管理概述 2 1 2 1 项目管理的定义 项目管理就是以项目为对象的系统管理方法，通过一个临时性的专门的柔性 组织，对项目进行高效率的计划、组织、指导和控制，以实现项目全过程的动态 管理和项目目标的综合协调与优化。 项目管理贯穿于项目的整个生命周期，对项目的整个过程进行管理。它是一 种运用既科学又经济的方法对项目进行高效率地计划、组织、指导和控制的手段， 并在时问、费用和技术效果上达到预定目标在典型的项目环境中，管理结构须 以活动( 任务) 定义为基础来建立，以便进行时问、费用和人力的预算控制，并 对技术、风险进行管理。 2 ，1 2 2 项目管理的内容 美国项目管理协会编著的项目管理知识体系指南将项目管理知识领域分 为项目整体管理，项目范围管理，项目时间管理，项目费用管理，项目质量管理， 项目人力资源管理，项目沟通管理，项目风险管理和项目采购管理九大体系。项 目风险管理作为其中之一，对于项目的顺利实旌和目标的实现，起着越来越重要 的作用。 2 1 3 项目风险管理浅述 风险是指在特定的客观情况下和特定的期间内，项目的预期结果与实际结果 8 山东大学硕士学位论文 间的变动程度。风险是项目固有的东西，它来源于无数的不确定性。项目中存在 的不确定性有两种；一种是已知的不确定性；另一种是未知的不确定性。所谓的 已知的不确定性，就是我们能够预测这种不确定情况发生的可能性。只有能够预 测发生可能性的不确定性才是我们关注的对象。如果不知道威胁来自何方，我们 就很难利用有限的资源和时问去做好充分的防范准备。因此，在项目管理过程中， 必须尽量减少未知的不确定性，尽量使它们变成已知的不确定性。 要完整定义一个项目风险，必须明确以下三个问题： 1 ，什么因素将产生不确定性? 2 这些因素发生的可能性有多大? 3 这些因素发生后将对项日产生何种影响? 项目风险管理的真正含义并不是要彻底消除风险，而是要提高对在一定程度 上可加以控制的风险( 直接风险) 的认识程度，当他们发生后我们能坦然处之， 而且己做好了应对准备。 2 2 建设项目风险 2 2 1 建设项目风险的基本概念 由于建设项目是建立在对于将来情况( 政治、经济、社会、自然等) 预测的 基础上的，是基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的，因而在实际的实施 过程中通常会发生预想不到的变化。这些不确定的变化常常会使原来的计划和目 标受到干扰，如进度延误、成本超支等，从而产生项目风险。 风险是某一项目的预期结果与实际结果相比较而存在的。应从两个方面去认 识这个问题：一是风险与人们的主观认识密切相关。在一定的条件下，风险的存 在和风险的大小，取决于人们对于项目结果的预期认识。如果人们对项目结果缺 乏认识，可能产生的差异程度就大，可能产生的损失就大，项目的风险就大当 人们对项目预期结果的认识越接近实际情况，可能产生的差异就小，可能产生的 损失就小，项目的风险就小。二是风险不是一成不变的，即这种实际结果相对于 预期结果的差异，是随着项目的环境和条件的变化而变化的。人们可以通过主观 的努力去适应并在可能的范围内影响环境和条件，从而改变项目的结果，使其尽 可能地接近人们期望的结果，使风险减少到最低程度。 通常认为，建设项目风险的本质是由风险因素、风险事故和损失构成。风险 9 山东大学硕士学位论文 因素是指能增加或产生损失频率和损失幅度的条件，它是事故发生的潜在原因， 是造成损失的间接原因或内在原因。由于风险因素的存在，一旦实际发生将引起 风险事故。风险事故是指能造成生命和财产损失的偶发事件。它是造成损失的直 接原因或外在原因，是损失的媒介质，即风险只有通过风险事故的发生。才能导 致损失。风险事故是风险损失从可能性转化为现实性的媒介。损失则是一种非故 意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。所以，项目风险的实质是由于项目 风险因素的存在引发风险事故，最终导致损失。 建设项目风险的特点： 1 风险的多样性 在一个项目中同时有许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风 险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间有错综复杂的内在联系。 2 风险的全程性 项目风险在整个项目生命期中都存在。很多风险是因为计划编制不当造成的， 例如工作范围的遗漏、耳标设定的错误；施工中物价上涨，实施方案不完备，资 金缺乏，气候条件变化；运行中市场变化，产品不受欢迎，运行达不到设计能力， 操作失误等。 3 风险的全局性 风险影响常常不是局部的，而是全局的。例如，关键路径上甚至非关键路径 上某个工作的延误会造成整个项目进度的延误，成本的增加。随着项目的发展， 局部风险的影响会逐渐扩大。例如，一个活动受到风险干扰，可能影响与它相关 的许多活动，所以在项目中风险影响随时间的推移有扩大的趋事 4 ，风险的规律性 项目的环境变化、项目的实施有一定的规律性，所以大多数风险的发生和影 响也有定的规律性，是可以进行预测的。重要的是人们要有风险意识，重视风 险，对风险进行全面的控制。 项目风险的上述特点要求对项目风险进行全面的管理，包括全过程和全方位 的管理。全面风险管理使用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少项目过程 中的不确定性。它不仅使各层次的项目管理者建立风险意识，重视风险问题，防 患于未然，而且在各阶段、各个方面实旌有效的风险控制，形成一个前后连贯的 t o 山东大掌硕士学位论文 管理过程。 2 2 2 建设项目风险的分类 风险是多种多样的，为了便于对各种风险进行识别、评估和管理，对风险按 照一定的方法进行科学分类是十分必要的，对项目风险管理也具有重要意义。 2 2 2 1 一般风险分类方法 1 按风险的环境分类 ( 1 ) 静态风险：静态风险是指自然力的不规则变动或人们行为的错误或失误 所导致的风险。静态风险一般与社会经济、政治活动无关，在任何社会经济条件 下都是不可避免的 ( 2 ) 动态风险：动态风险是指由社会经济的或政治的变动所导致的风险例 如，入口的增加、资本的成长、技术的进步、消费者的偏好等，都可能引起风险。 2 按风险的性质分类 ( 1 ) 纯粹风险：纯粹风险是指那些只有损失机会而没有获利可能的风险。如， 自然灾害和意外事故。 ， ( 2 ) 投机风险：投机风险是指那些既有损失机会，又有获利可能的风险。如， 商业行为上的价格投机 3 按风险对象分类 ( 1 ) 财产风险：财产风险是指导致一切有形财产毁损、灭失或变质的风险。 如，建筑物有遭受火灾、地震、爆炸等的风险。 ( 2 ) 责任风险：责任风险是指个人或团体行为上的疏忽或过失，造成他人的 财产损失或人身伤亡，依照法律、合同或道义应负的经济赔偿责任的风险。如雇 主对雇员在从事职业范围内的活动中身体受到伤害等应负的经济赔偿责任等。 ( 3 ) 信用风险：信用风险是指在经济交往中，权利人与义务人之问，由于一 方违约或违法行为给对方造成经济损失的风险。 ( 4 ) 人身风险：人身风险是指可能导致人的伤残、死亡或丧失劳动力的风险。 例如，疾病、意外事故、自然灾害等。 4 按风险产生的原因分类 ( 1 ) 自然风险：自然风险是指因自然力的不规则变化引起的种种现象，导致 对人们的经济、物质生活及生命造成的损失或损害，就是自然风险事故。例如， 山东大学硕士学位论文 地震、水灾、火灾、风灾、雹灾、冻灾、旱灾、虫灾以及各种瘟疫等。 ( 2 ) 社会风险：社会风险是指由于个人或团体的行为，包括过失行为、不当 行为及故意行为对社会生产及人们生活造成损失的可能性。例如，盗窃、抢劫、 玩忽职守及故意破坏等行为对他人的财产或人身造成损失或损害的可能性。 ( 3 ) 政治风险：政治风险又称国家风险，它是指在国际贸易中，因政治原因 或订约双方所不能控制的其他原因，使债权人可能遭受损失的风险。例如，因输 入国家发生战争、革命或内乱而中止货物进口而造成的损失；或因国家变更对外 法令，造成国际贸易合同无法履行而形成的损失等。 ( 4 ) 经济风险：经济风险是指经济活动中由于受市场供求关系、经济贸易条 件等因素的影响，或经营者决策失误，对前景预测出现偏差等，遭受经济损失的 风险。例如，价格的涨落，利率和汇率变化等方面的风险。 2 2 2 2 项目风险分类 在项目风险管理中，项目风险的分类可以采用两种方式：一种是根据潜在的 损失形态将项目风险划分为财产风险、人身风险和责任风险；另一种是根据潜在 损失承担主体将风险划分为建设项目业主风险、承包商风险和其他关系人风险。 本文主要讨论业主方的风险规避问题，在此重点介绍建设项目业主风险： 1 自然及环境灾害风险：主要指地震、海啸、雷电、飓风、台风、龙卷风、 风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下 陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。 2 技术性风险：主要包括地质勘探、设计技术、施工技术、生产工艺、应用 设备、原材料等技术原因。 3 人为风险：主要包括勘察设计单位的技术和经验、承包商的资质和经验、 监理单位的资质和信用、供应商的信用和管理( 组织管理、员工的素质) 、外来破 坏、盗窃等。 4 责任风险，主要包括法律环境、地理环境、施工方式、工地防范、各种污 染等。 2 3 建设项目风险管理 建设项目风险管理，是通过对项目风险识别、估测、评价，并在此基础上优 化组合各种风险管理技术，对建设项目风险实施有效的控制，妥善处理风险所导 山东大学硕士学位论文 致损失的后果，达到以最小的成本获得最大安全保障的目的。 建设项目业主进行项目风险管理的目的是最大限度地认识风险，最大程度地 处理风险，将处理风险的成本降至最低，保证项目建设目标的实现。 2 3 1 项目风险管理的目标 建设项目业主风险管理的目标可以分为：损失发生前的管理目标和损失发生 后的管理目标。 1 损失发生前的风险管理目标 ( 1 ) 安全目标：是提供一个安全的保证，同时也是提高效率和坚定信心的保 证。 ( 2 ) 经济目标：运用最佳的技术手段，最大限度地减低风险管理的成本。 ( 3 ) 守法目标：确保安全不仅仅是企业的目标，同时也是社会的目标。政府 为了维护社会的共同利益，通过一系列法律法规，强制企业实现安全的目标。 2 。损失发生后的风险管理目标 ( 1 ) 生存目标：损失发生后势必对项目建设正常进行产生影响，甚至威胁建 设项目的生存。建设项目风险管理应能对损失予以充分的补偿，使项目建设尽快 恢复正常。 ( 2 ) 发展目标：损失发生后很可能使项目建设和发展计划受到影响，建设项 目风险管理应能够使建设项目维持原来的建设和发展计划，保持发展后劲。 ( 3 ) 稳定目标：损失发生后建设项目的设计功能可能受到影响，建设项目风 险管理应能够使建设项目通过替代方案尽量减少建设项目设计功能的改变。同时， 对于收益的损失能够得到充分的补偿，以稳定建设项目的收益。 ( 4 ) 责任目标：损失发生后不仅仅对建设项目本身造成影响，还可铯对雇员、 相关承包商和供应商、债权人，甚至税务部门产生影响。建设项目风险管理可以 减少对于这些部门的影响，树立良好的社会形象。 2 3 2 项目风险管理的原则 项目风险管理就是要降低项目运作过程中风险发生的可能，减轻或消除风险 的影响，以最低的成本取得满意结果。进行项目风险管理主要遵循以下原则。 1 经济性原则 风险管理人员在制定风险管理计划时，要以总成本最低为总目标，即风险管 山东大学硕士掌位论文 理也要考虑成本。以最合理、经济的处置方式把控制损失的费用降到最低，通过 尽可能低的成本，达到项目的安全保障目标。风险管理人员需要运用成本效益分 析法对其进行科学的分析和严格的核算。 2 “二战”原则 即战略上藐视而战术上重视风险的原则。在有些风险，特别是损失严重的风 险被识别以后，项目团队在心理上和精神上往往会有些不安、恐慌的感觉，从而 影响工作的效率和积极性。这时需要通过有效的风险管理，让项目团队相信，管 理层已经对这些风险进行了妥善的安排和处理，不需要过度的紧张。这是战略上 的藐视。但在具体的实施过程当中，要对每个风险因素认真对待，不得有半点松 懈。这是战术上的重视。 3 社会性原则 在项目风险管理的过程中必须注意社会效益，不能把风险的危害转嫁给周围 地区的单位、个人等，也不能给他们增加相应的损失，恶化其生存的环境。同时 风险管理还应充分注意有关方面的各种法律、法规，使风险管理的每一个步骤都 具有合法性。 4 满意性原则 通常情况下，项耳的不确定性是绝对的，而确定性是相对的，无论有多好的 方法、多好的资源都无法改变这一点。因此，在风险管理过程中允许一定的不确 定性，只要达到要求，满意就行了，这也是一般管理的一个基本原则。 2 3 3 项目风险管理过程 1 4 图2 一l 项目风险管理过程 图2 一l 是项目风险管理模型。在该模型中，将建设项目风险管理分成了四个 山东大学硕士学位论文 阶段：风险识别、风险分析( 风险估计与风险评价) 、风险规划、风险控制。在项 目的实施过程中，这个过程是动态的和反复的，以期达到对项目所面临的风险进 行实时的监控、分析评价和管理。其中在风险识别中，需要运用项目文档、实验 试验、项目计划、专家咨询和案例库等方法和信息。 2 3 3 1 风险识别 项目风险的识别就是对风险的原因( 风险源和风险因素) 、后果做定性估计、 感性认识和经验判断。对类似项目的各种统计资料进行分析、归纳和整理，发现 各种风险的损害情况。风险通常具有隐蔽性，而人们常常容易被一些表面现象所 迷惑，或被一些细小利益所引诱而看不到内在的危险。 风险识别是风险管理的第一步，必须正确识别风险，统一认识，然后才能制 定出相应的管理措旌。首先进行信息准备，包括项目产品信息，项目计划和历史 信息。其次有了相应的信息准备，就要通过一定的工具和方法来对风险加以识别。 常用的工具和方法有：核对表，调查询问，分柝财务报表，项目工作分解结构， 绘制流程图，风险分类，现场考察和参考统计记录等。 通过综合运用以上列举的风险识别方法，可以得到各种风险来源、潜在风险 事件和风险征兆等结果；可以利用二位结构绘制风险预测图；可以建立风险目录 摘要，还可以对项目管理其他方面提出要求。 2 3 3 2 风险分析与评价 风险分析是指在风险识别的基础上，通过对所收集大量的、详细的有关损失 的资料加以分析，运用概率论和数理统计，估计和预测风险发生的概率和损失程 度。在项目生命周期的全过程中，会出现各种不确定性，这些不确定性将对项目 目标的实现产生积极或消极的影响。项目风险分析就是对将会出现的各种不确定 性及其可能造成的各种影响的程度，进行恰如其分的分析和评估。通过对那些不 太明显的不确定性的关注、对风险影响的揭示、对潜在风险的分析和对自身能力 的评估，采取相应的对策，从而达到降低风险的不利影响或减少其发生的可能性 的目的。风险分析和评价可为风险管理者进行风险管理决策和选择最佳管理技术 提供可靠的科学依据。 项目风险分析和评价，主要是对人、物、境三大要素的评估。 1 人。在建设项目的风险要素中，人是最主要和最重要的，其原因在于三要 1 5 山东大学硕士学位论文 素中人是起到主导作用的。一方面“人”本身就是风险因素，同时“人”还是其 他风险因素的影响者。 在对“人”这个风险要素的分析过程中，承包商是最主要的因素。对承包商 的风险分析的关键是资质，即能力和经验。 在“人”的要素中，监理单位的作用应引起充分的重视。对于监理单位的风 险分析的关键是管理和信用。监理在项目建设过程中是项目业主和公共利益的代 表，其是否、能否忠于职守是建设项目成功的关键，世界银行项目成功率高的秘 诀之一就是其成功的监理制度。 2 物。对项目的风险要素“物”的分析，主要是对工程设计和工艺技术、机 器设备、建筑材料等进行分析和评价。 3 境。对项目的风险要素“境”的分析，主要是对气候环境、地理环境、社 会环境、法律环境等进行分析和评价。 风险分析需要准备的信息包括项目关联人的风险承受能力，风险的来源，潜 在的风险事件，费用估算，相应活动或工作包的历时估算等。 t 风险分析的主要内容有：风险存在和发生的时间分析；风险的影响和损失分 析；风险发生的可能性分析；风险的级别；风险的起因和可控性分析。 风险分析通常是凭经验、靠预测进行的，但也有一些基本方法可以借助。有 些风险可以量化，而有些风险很难量化。风险分析有两种主要方法：定性风险分 析方法和定量风险分析方法。 1 定性风险分析方法。 通过对同类已竣工项目的环境、实施过程进行调查、分析、研究，可以建立 该类项目的基本的风险结构体系，进而建立该类项目的风险知识库( 经验库) 。它 包括该类项目常见的风险因素。在对新项目决策，或在用专家经验法进行风险分 析者时给出提示，列出所有可能的风险因素，以引起人们的重视，或作为进一步 分析的引导。常用方法有：专家经验法( 德尔菲法) ，列举法，头脑风暴法。 2 定量风险分析方法 定量风险分析方法是使用数据模型，对风险可能发生的概率、风险发生后产 生的损失的严重程度等进行量化，以供决策参考。 风险概率数方法 山东大学硕士学位论文 蒙特卡罗模拟技术 决策树方法 其他方法一对历史资料进行统计分析，敏感性分析，因果关系分析，价 值分析法，变量分析法等 2 3 3 3 风险的应对措旋 风险的应对措施，是指在经过风险识别和风险分析后，要采用不同的措施和 手段，用最小的成本获得最大的安全保障。风险的应对措施有：风险规避、风险 减轻、风险转移和风险接受 1 风险规避 风险规避是指通过消除起因，主动放弃和实施可能导致风险损失的某种项目 活动来消除特定的风险。通过风险规避，可以达到避免风险的且的。 在建设工程项目中，可以根据地区和季节的气象历史，把预计的延误补充到 进度规划中。通过这种方式，可以避免坏天气可能造成的项目延误风险。在设计 项目中，采用并行思想，进行并行设计战略，可以避免某种战略实旌的困难造成 的截止期限的延误。再如修建水电大坝、核电站、大型机场等，可以通过改变工 作方法和更改工作地点来规避特定的风险。 2 风险减轻 风险减轻主要致力于降低风险预期损失。一般情况下，主要考虑降低风险事 件的发生概率和风险事件造成的预期损失。当风险事件出现时，应该制定应急措 施，减轻风险的消极后果。 大多数建筑项目涉及采购问题，这里就有一个货源的风险问题。单一货源往 往会产生较高的风险，所以应当建立第二货源，也就是说，如果一个供应商不能 按时或按规定价格交货，第二供应商可能可以做到，这种方法可以认为是风险减 轻。另外，临时工作人员可以成为关键人员生病或受伤时的后备。加班可以用作 任务时间超过估算时间的应急措施。这就是为什么不能把加班计划到项目中，以 达到原定目标的原因，它更适合作为应急准备。 减轻风险的另一种方式是缩小工作范围，以使项目团队能在原始计划工期中 完成范围内工作，然后再回过头来把延误的工作补上合并到该项工作中去。 3 风险转移 1 7 山东大学硕士学位论文 不同的组织具有不同的核心竞争力，同样的事件就会有不同的风险损失，这 是风险转移的基础。风险转移并非损失转嫁。这种手段也不能被认为是有损商业 道德，因为有许多风险对一些人的确可能造成损失，但转移后并不一定同样给其 他人造成损失。常用的风险转移方式有购买保险和业务外包。 保险主要是指通过专门机构保险公司，以收取保险费的方式建立保险基 金，一旦发生自然灾害或意外事故，造成参加保险者的财产损失或人员伤亡，就 用保险金给于补偿的一种制度。它的好处是，参加者付出少量保险费，换得遭受 大量损失时得到补偿的保障，从而增强抵御风险的能力尽管这种对于风险后果 的补偿只能弥补整个项目的一部分，但在特定情况下却能保证承包商不致破产， 从而获得生机。 业务外包主要是将