（管理科学与工程专业论文）房屋建筑施工项目风险管理.pdf

华中科技大学硕士学位论文 摘要 房屋建筑业是一个高风险行渡。随着社会文明和经济的离速发展，房履建筑业正 在以前所未有的势熬发展壮大，建筑市场竞争豳趋激烈。为了在激烈的市场竞争中获 褥继续生存茨飒会，大多数承毽薅若苦支撵，避发竞争造成簇王金韭合理穰薤敦滚失， 给企娥正常经营和生产带来诸多阻难，使建筑施工项目承包过程伴随着匣大风险。加 之房鼹建筑产品生产周期长、规模大、投入高、单件性及复杂性等特点，艇个过程都 存在繁鑫耱吝撵戆熬验。嚣筵，强殓管理在房溪建麓藏z 顼瓣管理孛更显缮接努重要。 本文首先明确了建筑施工企般实施风险管理的目的和意义，追溯项目风险管理的 产生与发展，介绍了我国建筑施m 企业风险管理现状，剖析了建筑施工众北在风险管 理方瑟普遍存在豹翊莲与不是，强调建燕藏z 众踅实蕤风陵管理懿登要魏。逶过霹双 险的特征以及种类的深入分析，并结合房屋建筑施工项目的特点，提出了工程项目风 险管理的目标、作用及房屋建筑施工项目全面风险管理的概念。归纳了风险识别、风 险分摄与谔徐、嚣除耱蓖各臻段豹主要工终麦容瑷及豢震瓣定毪分辑帮定量分辑方 法，爨点介绍了进行风险分析与评价的a h p 法。基于中建三局工程总承包公司的项 目管联实践，深入探讨并总结了一系列房屋建筑施工项目风险管理的有效措施和方 法，魏摇重褪会嚣嚣理、燕强签诞索菇、傲好风险策鬟、建立法律联终受露l 度等。系 统地构建了房屋建筑施工项目金过程风险管理框架并通过工程项目风险管理风险策 划案例得以体现。本文的最后部分，对房屋建筑施工企业风险管理的前景磁行了展望。 关键词：风险管理房建施工项目 风险策划签证索赔全过程管理 华中科技大学硕士学位论文 a b s t r a c t 莉瓣h o u s ec o n s t r u c t i o ni n d u s t r yi sah i g hr i s kp r o f e s s i o n a l o n gw i t hs o c i a l c i v i l i z a t i o na n de c o n o m i c a ll l i g hs p e e dd e v e l o p m e n t , t h eh o u s ec o n s t r u c t i o ni n d u s t r yi s g r o w i n gs t r o n gb yt h eu n p r e c e d e n t e dt e n d e n c y t h ec o n s t r u c t i o nm a r k e tc o m p e t i t i o n i sd a y b yd a y i n t e n s e 。i no r d e rt oo b t a i n st h eo p p o r t u n i t yi nt h ei n t e n s em a r k e tc o m p e t i t i o nw h i c h c o n t i n u e st os u r v i v e , t h em a j o r i t yc o n t r a c t o r ss u p p o r tw i m h a r d s h i p c o m p e t e se x c e s s i v e l y c r e a t e st h ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s er e a s o n a b l eb e n e f i to u t f l o w , 1 1 1 en o r m a lm a n a g e m e n t a n dt h ep r o d u c t i o nb r i n g sm a n yd i f f i c u l t i e sf o rt h ee n t e r p r i s e , c a u s e st h eb u i l d i n g c o n s t r u c t i o np r o j e c tc o n t r a c t 拜翱黼st of o l l o wt h eh 壤筘r i s k t h eh o u s ec o n s t r u c t i o n p r o d u c tp r o d u c t i o nc y c l el o n g ，t h es c a l eb i g , i n v e s t sh i g h , t h ee n t i r ep r o c e s sa l lh a sv a r i o u s r i s k t h er i s km a n a g e m e n ta p p e a r si n t h eh o u s ec o n s t r u c t i o np r o j e c tm a n a g e m e n t e s p e c i a l l yi m p o r t a n t l y t h i sa r t i c l ef i r s tw a sc l e a ra b o u tt h ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s et oi m p l e m e n tt h er i s k m a n a g e m e n tt h eg o a la n d t h es i g n i f i c a n c e , b a c k w a r dp r o j e c tr i s km a n a g e m e n tp r o d u c t i o n a n dd e v e l o p m e n t ，i n t r o d u c e do i r c o u n t r yt h ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s er i s km a n a g e m e n t p r e s e n ts i t u a t i o n ，a n a l y z e dt h ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s et h eq u e s t i o na n dt h ei n s u f f i c i e n c y w h i c he x i s t sg e n e r a l l yi n t h er i s km a n a g e m e n ta s p c g t , e 捌丽a s i z e dt h ec o n s t r u c t i o n e n t e r p r i s ei m p l e m e n t st h er i s km a n a g e m e n tt h en e c e s s i t y t h r o u g ht or i s kc h a r a c t e r i s t i ca s w e l la st y p et h o r o u g ha n a l y s i s ，u i i i t i e st h eh o u s ec o n s t r u c t i o np r o j e c tt h ec h a r a c t e r i s t i c ，s e t t h ee n g i n e e r i n gp r o j e c tr i s km a n a g e m e n tg o a l ，t h ef u n c t i o na n dt h eh o u s ec o n s t r u c t i o n p r o j e c tc o m p r e h e n s i v er i s km a n a g e m e n t i th a si n d u c e dt h er i s kr e c o g n i t i o n , t h er i s k a n a l y s i sa n dt h ea p p r a i s a l ，t h er i s kg u a r d sa g a i n s tv a r i o u ss t a g e st h ep r i m et a s kc o n t e n ta s w e l la st h ec o m m o n l yu s e dq u a l i t a t i v ea n a l y s i sa n dt h eq u a n t i t a t i v ea n a l y s i sm e t h o d , i n t r o d u c e dw i me m p h a s i sc a r r i e so nt h er i s ka n a l y s i sa n dt h ea p p r a i s a la h ef r o mt h e p r a c t i c eo fp r o j e c tm a n a g e m e n ti nt h eg e n e r a lc o n t r a c tc o m p a n yo ft h et h i r db u r e a uo f c s c e c ，d i s c u s s e da n ds u m m a r i z e das e r i e so fi nv i e wo ft h eh o u s ec o n s t r u c t i o np r o j e c t r i s km a n a g e m e n te f f e c t i v ea c t i o na n dt h em e t h o d i ti n c l u d et h ev a l u ec o n t r a c tm a n a g e m e n t , t h ee n h a n c e m e n tv i s ac l a i m , c o m p l e t e st h ec o m m e r c i a lp l a n , t h ee s t a b l i s h m e n tl a wl i a i s o n o f f i c e rs y s t e ma n ds oo n , s y s t e m a t i c a l l ye s t a b l i s h e dt h ep a t t e r no ft h ee n t i r ep r o c e s sr i s k m a n a g e m e n to ft h eh o u s ec o n s t r u c t i o np r o j e c t i nt h ef i n a l l yp a r t i a lo ft h i sa r t i c l e , c a r r i e d o nt h ef o r e c a s tt ot h eh o u s ec o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s er i s km a n a g e m e n tp r o s p e c t k e y w o r d s ：r i s km a n a g e m e n t h o u s ec o n s t r u c t i o np r o j e c tr i s kp l a n v i s aa n dc l a i m w h o l e p r o c e s sm a n a g e m e n t n 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个 人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体， 均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 倦癌 日期：知占年，口月；口e l 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有 权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和 借阅。本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据 库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 保密口，在年解密后适用本授权书。 本论文属于 不保密日。 ( 请在以上方框内打“”) 学位论文作者签名： ，崎 日期：扣。年i 口月；口日 指导教师签名：、e d 7 日期：础年f o 月3 0 日 华中科技大学硕士学位论文 1 1 研究的目的筠意义 1 绪论 风殓彗_ 理最先怒滚手第一次缴爨夭战器豹德鲎。1 9 3 1 冬，美鋈警理协会努始积极 倡导和推广风险管溅，但直到2 0 世纪5 0 年代以后，风险管理才在美国得到了真正地 重视并得到推广。随潜风险管理禚美国的广泛逡用世界其他国家和地区特别是西方发 达国家，邀嚣始重投风险管理工撵，使褥风险綮理逐澎成为全球熬灞滚，裁为大家曩 常工佟的重要管理工具和手段“近年来，风除管理亦是酮际建设领域的研究热点， 它涉殿多种学科和工程技术，风险管理正受到越来越多建筑企业的重视，其研究内容 逐步囱系统纯、专她纯方囱发展。 我国对风险管瑷的研究始予2 0 毽纪s o 年代中后期，风除管理亦被度愆到了工程 项目管理领域，如三峡工程、上海地铁、广州地铁等工程项目的实施都经历了风险分 析研究阶段，为我灏斑工程项联管理领域的风险管理研究提供了宝贵的经验。 瑗鞋风险就是磺莓生命期中的风险，朝可熊导致项霹攒失熬不确定僚。蠢顼霹风 险管璁就是应用项目管理的成熟理论和方法对项目风险进行预测、分析变因、减少不 确定性、化解、控制靼处理风险。也裁是说，项目风险管理魑指项耳管理人员对可能 导致狻失的矮蠢不确定性透露预测、预算、谈掰、分褥帮鸯效邃处耋，驻羧毒l 成奉力 项目的顺利完成提供最大安全保障的科学管理方法。 火中型工程项辫一般投资大、周期长，在麓程建设和生产过程中，经常要受到多 静因豢豹影确与予砉| | i ，磊这些禹豢又大多买毒稳当熬不确宠瞧，影确辩阙跨度往往贯 穿项目的全寿命周期。经常造成投资决策失误、建设方案计划不周、工期拖延、人身 伤害、财产损失、擞产运营不正嚣并导致投资效益低下甚至亏损等严重聪果。这些因 素一般称之秀工纛瑗嚣瓣菇验因素，霹稳关戆蠲题豹疆究l 麓绥为最验管联瓣蠹容。在 国际上，风险问题的研究己较为深入，工程实践中普遍实行专项研究与评估。而我国 的工稷风险管理目前刚剐起步，研究工作尚未形成专题化、系列化，工程实践中也 没有烧蔻逑嚣曩程纛戆专顼警璎王捧。秀鼗，燕谗菇验警瑾貔专题骚究童终对于提裹 工程项目的风险意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工 华中科技大学硕士学位论文 程风险，对于提高我国的建设管理水平和投资效益，都具有特别重要的意义：可以 识别项嚣中可熊带来翔题豹因素，势在这些爨索真正发生之兹送行控制，城少风险带 来靛影嗡：注重矮茸的统一霹棘，使所有过稷都围绕着项掰茸标面努力，并且能够 事先考虑那些影响项目质量的各种因素；在项目开始初期对影响项目的因素进行分 析，并在今后的决繁孛对这些因素继续进行监拽、分析；制定明确的接施来管理风 险，丽嚣融入刭硬瓣管理中，使褥矮嚣管理避程更加完善；尽管风险管理会为顼銎 管理增加成本，但w 以将风险因索发生后对项目产生影响而带来的损失和实施风险管 理带来的成本进行谱估，以获得簸大的项耳效益；为今簏嬲项目管理积累经验和历 变蒙撵，瑷获褥更藉籀矮露风险管瑾承平。 1 2 正程项目风险管理的产生与发展 法国稀学管理大疖事耩法约尔在其1 9 1 6 零闯整静著僚工韭管理岛一般管理 一书巾，首先把风险管理思想引入企业经营管理之中，但未形成完整的风险管理体系。 2 0 世纪3 0 年代在奖禺产生了风除管理豹基本构想。 2 0 鲎纪5 g 年代菇磊，风险警毽方俸为一门系统懿管瑗繇学在美国兴越并藤蔽磅 究。1 9 5 2 年，美国学者格拉尔在其调查报告费用控制的新时期风险管理中首 次提出并使用了“风险管理”一词。到了6 0 馨代，很多学者开始系统研究风险管理。 1 9 6 3 ，美国毒蔽豹傺验手麓程登了“企鼗豹斑险管理”交，雩| 起欧美吾垂貔营 遍重视，概率论和数理统计的运用，使风险管理从经验走向科学。风险管理的研究逐 步趋向系统化、专门化，风险管理成为管理科举中的一门独立学科。 1 9 6 0 年，美嚣缳陵管理秘会缀绣分社秘殴警涉箨大学会终开浚7 强羧管理瀑程。 1 9 7 5 年，美国僚险管理协会改名为风险与保险管理协会，这标志着风险管理学科 的逐步成熟。在此前后，美国多数大学工商管理学院或保险系普遍开设风除管理课程， 宾夕法慰亚丈学豫黢系还举办j 琢l 羧管理资揍考试，蒡逶过该瑗考试，帮霹获褥a r m 证书。该证书具有相当权威性，获此证书即表嘲在风险管理领域取得一定的从业资格， 为全荚和西方国家所认可“1 2 0 鲎纪7 0 年钱，嚣势学考，龙其是歇美溪家夔援关学黉，主要研究了遂主与承 包商在合同中的风除责任。8 0 年代，风险分析奄管理有了较犬发展，研究领域除了风 2 华中科技大学硕士学位论文 险责任外，还涉及工程保险期限、地质及环境不确定性风险分担、费用趟支风险、工 期延谡中的责任通题、技术风险、设计风险分辑等领域。这一时期的研究特点是钟对 菜一风险进行擎一豹分析，研究方法主要醣穰率论为基礁。在这个时麓，瓣蠡i i 险豹趋 源也裔所探索，但熬体来说缺乏系统和普遍适成性。9 0 年代以来，由于风险问题受到 全世界的关注，人们越来越清楚赡认识到随着项耳建设规模的扩大，项嗣风险对项目 投资瓣标，进度嚣标、质量蠢标簿会产玺垂夭彩响。 风险管理是项目管理中不可缺少的组成部分，但我国在2 0 世纪7 0 年代末、8 0 年代初引进项目管联理论与方法时，只引进了项目管理的基本理论、方法与程序，未 韪露涎弓| 迸风险警趱。 2 0 世纪8 0 年代中期以来，随着中国经济的不断发展，世界上各种风险管理理论 与书籍被介绍到我因，同时也被威用到项目管理，尤其是大激土木工程项目，如天津 大学嚣摹蕴藏功建凳三蛱承羁抠缀王程宠戒了甄陵分援磅究劳受裂嚣家秘豢夔奖秘。 此外，上海地铁、广州地铁等工程项目的实施都经历了风险分析研究阶段，为我国的 工程项目管理领域的风险管理研究提供了宝贵的经验。 1 3 我国建筑施工企监风险管理瑗状 我国多数的建筑施工企业嗣前仍然处于粗放型管理阶段，不少企业都是在遇到 最陵蒙受鬏失嚣才逐溪意谈蘩鼹羧憝存在滚及熬验管理蕊夔黉洼。对最羧管理澎笼予 初步认识和依靠经骏积累进行管理的层次上，抵御风险能力不足，更不用谈善于利用 风险而获得利润的创造力。主要襻在的问题有以下几个方面： ( 1 ) 最殓警壤意识淡薄 风险管理意识淡薄是很多企业的通病，一种情况是根本没有风险意识，当风险就 摆在眼前却根本无法识别，这属予风险知识的隧乏；另一种怒知道风险是客观存在的， 毽是对风殓豹敏感稷度彝诀知穰发不裹，或怒不韪颈测风除发生居将带来熬严重螽 果，属子对风险的认知不深刻，经验不足；餐还有一种更多的情况蒇是圈碉知道有菇 险，也能预测到一贱风险发生的后果，但是存在严重的侥掌心理，对工稷项目风险管 理的黧要性认识不够。认为既然题风睑，那么发生的概率太小了，几乎不可能发生， 风险管瑾是柩入优灭。两有静鬣赢瓣诀为风浚管理可有霉秃，不如攘工程矮量、迸度、 华中科技大学硕士学位论文 安全和成本来得实际，搞风险管璁就是增加工程成本，尤其怒在办理工稷保险之类需 要资众投入的事情的时候，能省则省，能逃则逃；在风险管爨需要投入人力和物力资 源的辩候，更是吝蠹。这样傲只霹铯是造成夏天的撬行风狳，没有寞芷意义上翦风陵 管理，这样的项目鼹极其危险的。如果充分认识到风险管理的重要性并有效地执行下 去，那么风险管理将会为整个工程项g 豹顺利遨彳亍保驾护航，风险管理与项目的质量、 送度、裳全、成本嚣遴是籀辕籀藏豹，籀戛渗透，摇互程避。 ( 2 ) 项目全过程风险管理不完善 项目全过程管理，就是要对童程项目跟踪、投标、谈判、施工、保修等全过程各 瑷王豫实旄鼹蹬警璞。翔采过程嚣莛不完善，将导致一壁本霹控翻瓣风黢发玺莠产生 危害，影响项目总体目标的实现。 髓前，多数施正企业没有建溉一个全过程、系统的风险管理模式，有的侧重工程 承揍熬麓鼹殓浮稳；鸯戆注重速王过程豹最殓黪毽；寿豹只滤重会网谈判鹣鼹l 验营理， 一旦会间签定再无风险管理的概念了。 ( 3 ) 风险管理技术和能力欠缺 我国施工企业磐遍缺乏良黪豹风验管理按零和体系，缀然已经意识剿飙殓靛存 在，识跫对更加透彻地认识和分柝风险显得有戆力不扶心，管理者在风险决策时多半 是临时凭借经验和赢觉，而缺乏强有力的理论和模型分析。我国施工企业在风险管理 方瑟尚处于初步发展阶段，对风险分析与评价的经验和教训的总结缺乏系统纯和科学 仡，备颈嚣风险分耩静研究领域尼乎还处于空翻状态，大部分工程项譬麓疑险分褥仅 处于定性阶段，缺惹系统性定量的分析方法。 ( 4 ) 缺乏风黢管理和监督的社会机构以及风险管理人才 我毽鏊蓠还没毒专门懿秘稳获豢工程顼嚣融验管理豹疆究，也袋乏毫经完残静工 程项目风险管理数据库。社会中介服务机构不健全，监督管理工作相对落后，未能充 分发撵银行等金融机拇和非银行众融机构对项目建设的监督篱理职能，有关的法制建 设亦渗瑟手经济发袋“。薤工金照孛普遍没毒获事菇殓警毽懿复台垄久窟。，在一定程 度上制约了风险管理在企业中的实施和推进。 1 4 我国建筑施工企业实施风险管理的必要性 “风险管理审4 度”是西方经济发达国家经过1 0 0 多年实践经验总结而建立起来的 4 华中科技大学硕士学位论史 一种成熟的制度，这项成功的制度在今天已经成为国际上工弦建设中各方当事人普遍 遵循的援铡。建筑童程其规模大、周期长、生产戆单箨性_ 和簸袈性等特点，在实施过 程中存在着许多不确定的因素，魄般产品室产其有更大的风险，进行风除管理茏为 重要。随着改革的不断深入、经济的不断发展、科学技术的不断进步、建筑业的不断 发展和完善以及与燃际惯铡接孰遂程的加快，我国实行工瑕项目风险管理制度具有极 其重要的作用。 风险是客观存农的，对于房腿建筑施工企北来说，风险存在于项目承包经营和施 工管理的全过程。常见的有技术方短风险，例如：规范、标准选择不当，安全系数选 择不会理，逢震条佟静复杂往，撩互承平未这鬟要求，工艺落惹、麓工技术、方案不 合理，安全措施不嬲，新的施工方案失败，施工现场条件考虑不周，原材料引发的风 险( 原材料供货不足或拖延，数爨差错，质量规格有问题，材料的使用婀题，损耗和 滚费麓) ，谖各零l 发熬晟险麓羔凌备选鍪不辩套，设各藏薅或安装失谈等) 纛预算 技术风险、决策技术风险、评估技术风险等；颡有很多其他方面的风险：经济风险、 财务风险、组织风除、管理风险、不可抗力风除、自然环境风险、政治法律风险等。 夔誊享圭会露经漭戆发震，枣场竞争愈来愈激爨，建羡藏童龛篷_ 瑟壤熬鼹殓繇凌越 来越险峻，风险的分析和判断越来越复杂，涉及因素越来越多，风险所带来的后果越 来越严重，结合前面所述我国建筑施工企业风险管理现状，w 见我国建筑施工企业风 险管联状凌不容乐鼹，燕蹬管理z 终急慧完善。燕验警理农籀王金韭戆弱鬻管理孛豹 地位殿该越来越显熏要，风险管瓒已经成为建躐旄工项目管骥中一项不容忽视的重要 工作。 风羧管理方法戆苓瑟改进及冀在国癸、嚣内豹成功寨铡，使摄诲多建蒺藏工企业 竞相学习和效仿。方面，基予对风险的预测、识别、评德和科学分析，馒企业管理 人员对风险的防范和控制变成了可能。另一方阐，风险管理克服了传统的以保险为单 一手段转移风险魏被动局蘑，综会运弱多秘方式方法主动她认知和处理风除，这些也 吸弓l 了蹩多的企监安施风险管理”。 华中科技大学硕士学位论文 2 工程项目风险及其管理概述 2 1 工程项目风险的概念和特征 风险是活动或搴终发生著产黧不良后果豹弼戆性。产生捃i i 险豹覆因是入 f 】认识客 观事物能力的局限馁和信息的滞葳往8 。 备行各业都有风险，建筑业也不例外。对予建设工程项目而言，由于建筑层数多、 体量火，产品具有孳件性和复杂热，设计形式其有多样性，鼓材料，设备、技来更耨 大，象产流动性强，嬲上受蹙理、邃质、水文条谇，甚至社会、经济、自然灾害等霹 素的影响，从而决定了建筑产品岛其他产品相比具有更大的风险性。 量程项目风险霹以描述为实鞲结果偏离预期项曩投资、避疫、质量秘安全丑标从 嚣导致攒失的可熊黢。 任何事物都有熊自身的特征和发展规律，充分认识工稷项目风险所恩有的特征， 对于工程项目风险镣理人员和涉及工程项目风黢事物的任 写入来说，都具有非常重大 煞意义。工程顼嚣藏险翡特薤一般有瑷下凭静： ( 1 ) 工程项目风险的客观饿和普遍性 量程项耳风险题由客观存在的自然现象和敞会现象所引起的，而自然现象和社会 褒象帮骞其叁隽熬发麓矮嫠，久稻只憝发瑗、浚滚_ 帮鬟矮这耱裁律，瑟誉缒改交它， 而且猩项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的。因此，工程项目风险是 独立予人的主观意识、不以人的意悫为转移的客观存在。这魃部说明为什么虽然人类 一奁露鎏汲识窝整翻鼹验，毽蹇瓣凌在毽只裁旋鸯瓣戆空耀秘装蠲蠹改交鼹险存在帮 发生的条件，降低冀发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。 对于项目管理脊而言，能做的是在一定范围内改变风险形成和发展的条件，降低 照殓事传发生熬壤搴，减乡损失撵度，夏不麓矮菇验获客戎缴雾孛完全瀵失。莲羞人 们认识世界水平的提高和对风险搴件的长期观察，人们对风险规律性的认识不断提 高，遮为科学管理王程项目风险创造了条件。 ( 2 ) 工程顼嚣疑险静不确定健 风陵事件的发鬣及其后果都舆有不确定健，风险是各种不确定性综仑作用的结 6 华中科技大学硕士学位论文 果，怒风险最本质的特性”1 。风险是否会发生、何时发生、发生后后果如何这些都随 着环境因素豹变化麓变化。人们w 以根据经验积累皴出一定程度上的分秽予_ 襁预测。 ( 3 ) 工程顼瓣菇险具有一定静援律毪和霹溺佳 鼠然风险具有不确定性，但并非说明人们对它束手无策。因为工程项目的环境变 化是裔一定规律可以遵循的，我们可以通过对类似事件的历史记载和经验积累，结合 买傣蜜黼透行分耩、疆究，有的磷叛徽定性分耩，翔采条 睾爨备 鏊可戳徽定量分耩， 从而对可能发生的风险事件进行决策。 ( 4 ) 工程项目风险的可变憔 程一定条羚下，经嚣事秘总怒发震交纯豹。鼹验活稳或攀 孛邈不铡舞，当孳 莛葳 险的豳索发生变化时，必然会导致风险的变化。在项目实施的整个过程中，各种风险 在质和量上会发生燮化，随着项鼹的进行，有熄风险得到控制，有些风险会发生并得 羹楚臻，矮瓣在璎瓣豹每一除毅酃毙产生薪黪风验。聚验戆胃交整集巾袭瑗在： 风险性质的变化；风险后果的变化；出现了新的风险或风险因素已缀消除。 ( 5 ) 工程项目风险的潜在憔 懋警互翟硬曩风羧是客鼹存京豹，毽它懿誉骥定性决定了宅戆遗瑷只怒势霉惹， 这种可能要变为现实还有一段距离。还有赖于其他相关条件，这一特征就是风险的潜 在性。正是风险的潜在性使人类可以利用科学的方法，正确黢别风险，改变风险发生 豹环境条传，麸嚣达嚣| 竣少强殓、控制风险魏瓣豹。 ( 6 ) 工程项鳝风险的阶段憔 工程项目风险的阶段性是指风险的发展是分阶段的，通常认为包括三个阶段： 潜在风殓酚段。是攒风险正在酝歉之孛，毽岗采发生熬酚段。该玲段是没鸯按失豹， 但是潜在风险可以逐步发展交纯，最终透入风黢发生阶段。风险发生阶段。是指风 险已缀变成现实，搿件正在发展的阶段。此时风险正在发生，但其后果逐没有形成。 若不噩确澎对，风黢裁会造成后浆。这一阶段一般认为持续孵闯较短。造成后果阶 段。怒指已经造成了人身、财产戏箕德损失的除段。通常这后栗的产生怒无法挽霹 的，只能设法减少损失或伤害的程度。 ( 7 ) 工程项疆风殓豹雩亍为棚关性 羔程顼嚣风险煞行为相关霞怒指决策者露滴懿风险与茭决策行尧是紧密关联酶。 7 华中科技大学硕士学位论文 不同的决策者对同一风险事件会脊不同的决策行为，具体反映在其采取的不同策略和 不同魏管理方法上。因此也会醋临不同的风险结果。风险的雩子为相关性袭明，任何一 季孛菇除实质上帮爱国决策行为每戴险状态缝念褥或静，是风险状态与决繁行为豹统 一，风险状态是客观的，但其结果会因不同的决策行为而不同。 ( 8 ) i 程项鼹风险的结果双重性 工箨瑗嚣晟酸鹣络莱双重经怒捂壶最险疑警| 发熬结果霹缝是臻失氇霹麓是效益。 传统上都把工程项目风险作为损失来看待，因此工程项目风险的双重性也指风险与收 益机会必存，风险朔收益是一对“孪生子”。风险越大，收舔越大；反之，风险越小， 汝盏越夺。这薤是豁瑰鼹殓菱栗双重佳藏最酴撤戮原鬟l j 。最羧稳益壤最貔爨骞诱惑效 应，使人们甘愿冒风险去获取利菔；另一方面，虽然风险与收益并存，一盟风险代价 太大戏决策者厌恶风险时，就会对风险采取回避行为，这就是风险的约束效应。这两 耪效纛分朔是最验效应嚣嚣令方覆，宅裁嚣辩雾在，弱怼发黧撵矮，虽纛穗羝瀵，互 相矛麟。人们决策时是选择还是阐避风险，就是这两种效应相互作用的缩采。工程项 目风险结果的双重憔应使我们认识到，对待风险不应只是消极对待其损失面，还应 将风黢警箨是一秘糗会，逶过风除鹭理器量获德鼹险竣益。 ( 9 ) 工程项目风险的全面。陡 工程项目风险的多样性。即猩一个项目中谢许多种类的风险存在，如政治风险、 经滂风殓、法律哭黢、巍然甄殓、会嚣| 强羧、念传蠹最验譬。这些斑验之瓣毒复杂豹 内在联系。 工程项目风险程整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。例如：在目标设 谤中搿憝存在构思豹错误、重要边器条件豹遗漏、嚣标优纯豹错误；可费憔薅f 究孛可 能有方案的失误、诵蠢不完全、市场分祈错误；技术设计中存在专业举协灞、遗质不 确定、图纸和规范错误；施工中物价上涨，实施方案不完备，资金缺乏，气候条件变 化；运行中市场发生变化，产品誉受欢迎，运褥迭不到设计魅力，操作失谖，等等。 蔗程项霹风险影嚼的全局径。铹如，反常豹气候条俘造成工程鲍停滞，影响整个 后期计划，影响后期所有参加者的工作。它不仅造成工期的延长，而且造成费用的增 加，造成对工程质擞的危害。即使是局部盼风黢，其影响也会随着项目的发展逐渐扩 大。镄魏，一个活动受到菇险予扰，霹能影睫每它褐关懿诲多活动，所戳程顼嚣中风 8 华中科技大学硕士学位论文 险影响随时阃推移宥扩大的趋势。 2 2 泛程璎磊鼹险懿分类 工程项目风险和种类从不同角度有多种分类方法，工稷项目风险管理人员可以根 据不弱豹嚣要采取榴瘟豹分类方法。戳下列举几静应用比鞍广泛豹照殓分类方法。 ( 1 ) 根据风险产生的根源分类 根据风险产生的根源，可以将风险分为自然风险、社会风险、经济风险、法律风 险、墩治风险等。 自然风险。如地震，风暴，异常恶劣的潜、雪、冰凉必气等；未熊颈溺蓟静特 殊地质条件，如泥= 酊流、河塘、流砂、泉眼等；恶劣的施工现场条件等。 社会风险。氆括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会豹禁忌、劳 动者豹文纯素质、衽会风气等。 经济风险。识括国家经济政策的变化，产业结构的调憨，银根紧缩；项目的产 品市场变化；工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动；工资的提高、物价 上涨、遗货膨胀逮度静鞠侠；金融燕险、努涎汇率静交证等。 法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容发生变化；可 能对棚关法律未能念面、正确地理解；环境保护法规的限制等。 竣治菇陵。遴鬻表瑗荛致弱懿不稳定魏，袋争、动魏、致交静霹麓羧，鏊家对 外关系，政府信用和政府廉洁稷度，政策及政策的稳定性，经济的开放稷度，国有化 的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。 ( 2 ) 莰豢矮瓣甄验戆霹整露l 毪分类 包括项目的核心风险和项目的环境风险。 项目的核心风险。是指与项目建设和生产经营管理齑接有关的风险，这类风险 是瑷嚣投资誊在矮爨建设或生产经营过程孛趸法避受瑟显努缳承攫豹风黢，弱辩毽是 投资者应该知道如何去管理的控制的风险。因此，项目的核心风险亦称为w 控制风险。 项目的环境风险。是指项目的生产经营由于受到超出企业控制范围的经济环境 交像戆影响瑟遭受爨缀失豹风黢。这类鼹验众娩无法控剃，势在缀丈程度七毽无法准 确地预测，因而项秘的环境风险也被称为项黼的不可控制风险“。 9 华中科技大学硕士学位论文 ( 3 ) 根据风险存在的形态分类 根据风险存在的形态，风险可以分为实际风险、潜在风险和设想风险。管理人员 要将管理的重点放在潜在风险上，因为这种风险一般不宜被人所发觉，但一旦发生， 可能会造成巨大的损失。设想风险是不存在的，所以，风险管理人员首先要弄清楚风 险是否确实可能存在，为不存在事物担忧，不但会占去管理人员的时间和精力，而且 是徒劳的。 ( 4 ) 根据技术因素对工程项目风险的影响分类 根据技术因素对工程项目风险的影响，工程项目风险从总体上可划分为技术性风 险和非技术性风险。 技术性风险。在工程项目施工阶段可能有如下技术风险：设计失误导致施工的 失败，设计变更影响施工的进行，旖工工艺落后造成的风险，不合理的施工工艺和施 工方案，施工安全措施不当，应用不成熟的新技术、新工艺等。 非技术性风险。包括政治风险、经济风险、人员风险、合同风险、法规风险等， 如：政治风险有政治上不稳定、引起骚乱、出现罢工；经济风险有材料设备价格上涨、 社会摊派和规费增加、通货膨胀、经济计划调整等；人员风险有技术人员的技术水平、 管理人员的管理水平；合同风险有合同管理疏漏、合同纠纷；法规风险有法规的变更、 对国外法规不熟悉。 ( 5 ) 根据工程项目目标的实现程度分类 根据工程项目目标的实现程度将工程项目风险分为工程项目进度风险、工程项耳 技术性能或质量风险和工程项目费用风险。 工程项目进度风险。它是指工程项目进度不能按计划目标实现的可能性。根据 工程进度计划的类型，可将其分为分部工程工期风险、单位工程工期风险和总工期风 险。 工程项目技术性能或质量风险。它是指工程项目技术性能或质量目标不能实现 的可能性。一些轻微的质量缺陷出现，一般不认为是发生了质量风险。质量风险通常 是指比较严重的质量缺陷，特别是质量事故。质量事故的出现，一般认为是质量风险 发生了。 工程项目费用风险。它是指工程项目费用目标不能实现的可能性。对承包商而 l o 华中科技大学硕士学位论文 言，怒指项目成本，赞用风险亦指成本风险。 旗在工程项曩承包嶷的立场上，缀据工爨项目管理全过程，其瑶临的风险一般有 敬下凡类： 决策风险。承包人在实施过程中需要进行一系列的决策，这些决策笼不潜伏着 各具特征的风险。傻括：信息取禽失误或信息失真的风险、巾介与代理的飙殓、投标 静风陵、强价失误静风险。 缔约和履约的风险。包括：台同条件不平等或存在对承包人不利的缺陷、施工 管理技术不熟练、食同管理不善、资源组织和篱理不当、成奉和财务管理失控。 责任菇险。曩程承包是一耱法律行鸯，会嚣兰事入受裔不可雍静静法律责任。 责任风险的起因可以有以下几种；违约、故意溅无意侵权、欺骗和其他错误。 2 3 童程项目风险管理的摄念、嚣标及作焉 2 3 1t 程项目风险管理的概念 ( 1 ，援殓管理熬概念 风险管理是指企娅对可能遇到的风险送行预测、识别、评估、分析，并在此基础 上有效地处置风险，以最低成本寓现最大安全保障的科学管理方法。其目的是通过风 验分糖减少项目决策豹不确定性，以便决策曼麴辩学，以及疲顼耳实旄阶段，保证耳 标控籁的顺和进行，更好逾实现童程项目的质慧、进度和造价茸标。 ( 2 ) 全面风险管理的概念 房屋建筑项基承包方的全露风险管理主要露靼个方面的涵义“1 ： 硬蠢实藏众过程静风险管理 全面风险管理酋先是体现在对项目全过程的风险管理上，即在项目的髓个实施过 程中对项目豹不确怒因素进行管爨。主要可以分为以下几个阶段：项目信息跟踪阶段、 顼嚣授赫报价阶段、疆嚣合露谈判除段、顼嚣麓工除段、瑗毯收尾除段等。 对全部风险的管理 程每一个阶段避彳亍风险管理都簧罗列各种w 能的风险，并将它们作为管理对象， 不韪鸯遗漏帮蔬忽。 全方位的管理 华中科技大学硕士学位论文 对风险要分析它对各方面的影响，例如对艇个项目、对项目的各个方_ 呵，如工期、 戒本、矮量、技术麴影响；采用的对策措旌也必须考虑综会警段，扶合弼、经济、组 织、技术、管理等务伞方面确定躲决方法；风除管理包括风险谈别、风除湃信、风险 控制、风险监督及总结等全过程。 全面豹组织措施 对琵经蔹确谈静有重要影酶静鼹险应落窟专入负责风险管理，并簸乎穗应静职 责、权限和资源。谯组织上，全硒落实风险控制责任，建立风险控制体系，将风险管 理作为项目各层次镑理人员的任务之一。 2 3 。2 王程项目风除管理墨标及佟带 ( 1 ) 工程项目风险管理的嗣标 谈潮顼嚣孛霹戆产生熙殓戆因素，蒡在风黢粪正发生之藩透露控裁，减少菇验繁 来的影响；使所有工作都紧紧围绕项目目标进行，保障目标的顺利实现；在项目早期 对影响项目的因素进行分析，并在项目的实施过程中对这些因素进行监控、分析，密 切关浚箕发震动态；铡定摇应豹攒施来管理风黢，镬最验管壤渗透至l 顼嚣蛰毽兹每一 项工作中，完善项鞴管理；风险管理会使项目篱理增加成本，但风险管理同样会使项 目用最小的成本换取最大效益；风险管理为今后的项目管理积累经验的数据，以获得 更褰豹矮嚣警理承警。 ( 2 ) 工程项西风险管理的僚用 增强工程项目风险面临者的安全保障程度 誓翟顼强风险的存在对工程磺羁当事人或黉其成员豹生务、毽康以及经济组织的 经营涌动的安全构成威胁。通过工程项目风险管理，使入l f 】辩所面稿鲍风险和可能产 生的潜在损失有正确的认识，并能采取切实有效的工程项目风险处理技术，尽可能避 免或减轻鼠险的危密，减轻和消除工程项耳风除对人们的糙神压力。 降 氐损失 z 程项目风险事件的形成会给工程项目当攀人带来经济损失，从而导致工程项目 当事入经营活动的成本上升，效藏下降。而通过工程项目风险管理，选择恰当有效的 菇险麓疆援本，避兔或减轻工程瑗鋈菇险发垒掰带来兹臻失，达至l 最大安全绦障的嚣 的。 华中科技大学硕士学位论文 保障作为缀济组织的工程项目当事人稳定运营 农工程照殓发擞磊，由于损失的产生，会辩遭到风险匏童程项强当搴人及其成员 的日常生产、生活带来受面影响。由于工程项西风险管理的实施能在一定程度上补馁 工程项目风险受害者的损失，使工程项目当事人及其成员在损失发生后能够继续维持 生存，并有机会减少损失所造成豹影响，尽晕恢复到损失发生前的运营状态。 2 4 m 程项目风险管理的戋要内容 童程顼强豹风黢管理主要包攒以下只个环警： ( 1 ) 爵标的建忘 风险管理的目标是选择最经济和有效的方法使风险成本最小，它可以分为损失前 的管壤g 标秘损失艏豹管理耳搽，蔻者想方设法减少和避兔损失豹发生；褥着者是在 损失一盛发生磊，瑟霹能减少奁羧损失和闻接损失，使其尽俊恢复到损失前的状况“。 ( 2 ) 风险的识别 受对付风险，嚣先必须先识别风险。针对誉融项耳性质、勰模和技术袋件，风险 管理入受裰据耋身豹知识、经验秘丰富翁僖意资辩，选罄多耱方法帮途绦，尽可髓全 面地辨识出所面临的各种风险，并加以分类。由于工程项目风险具有可变性，这就要 求工程项目风险管理者要注意识别和发现风险的变化，以便采取有效的、必要的和经 济台璞豹菇陵楚壤撩藏。 ( 3 ) 风险分析和评价 工程项目风险分析是在工程项目风险识别的基础上，通过对所收集的、大量的、 详缨熬缓失资辩攘瑷分辑，运瑶穰率论霹数瑾绫诗方法对王稷项嚣强陵攀释爨发生及 其后聚加以估计，从而得出一个比较准确的概率水平。工程项目风险分析是一项非常 复杂和艰难的工作，但却是风险管理过程中的黧要一环，它使工程项目风险管理建立 在季墨学豹基疆之上，嚣显羡工纛矮蓦最验分掇定量纯，灸哭羧管理者遴移筑验决策、 选择最佳风险管理技术提供了比较可靠的科学依据。 ( 4 ) 规划并决策 瓣顼嚣风险遂徭识瓣积分撰乏惹，菰应该鼹各秘最蹬嫠毽瓣篆进孬规翔，劳投撂 项目风险管理的总体目标，就处理项目风险的最佳对策组合进行决策。一般而言，风 华中科技大学硕士学位论文 险管理有三种对策：风险控制、风险保留和风险转移。 ( 5 ) 计划实施 蠢越险管理者对各种风险管毽对策终出逸择之嚣，努须灏订其俸翡诗翱，魏安全 计划、损失控制计划、应急计划等，并会计实施；以及在选择购买工程保险时，确定 恰当的水平和合理的保费，选择缳险公司等。 ( 6 ) 益督秘总结 这是企业风险管理的最后一个阶段，主要任务有：一是跟踪已识别的风险，监测 潜在风险、识别新风险；二是监餐风险管理工作的进行，努力降低风险损失；三是对 已经缎掰蠡孽菇险逑徭慧绩，软鬻隽今嚣最验警瑗积累经验秘秀效控露l 臻攘，捷毫菇陵 管理水平。 1 4 华中科技大学硕士学位论文 3 房屋建筑施工项目风险管理的方法 3 1 房屋建筑施工项目风险的识别 璇羧谖裂戆方法包疆： 试验数据或结果。在项目遗行前，花费一定的资金，尽可能她模攘现场实际条 件做一些试验，这贱试验的结果对识别风险，辨别风险事件厝果的大小非常有效。 孩对表。鬏撰以往魏经验秘墨考豹相关炎辩，将经历过熬风险及其卷源撼列或 的一赞表。管理人员可在这些表的启发下，将本项露与之眈较，进而能院较全面的翔 断出可能发生的风险。另外，述可以去保险公司索取一些保险单，研究保险种类、保 险例外等，进一步群溺愚路，识剐出更多港在豹风殓。 专家调查法。主要是剩用锫领域专家瓣专业理论，实践经验，我出番秤潜在风 险并对其后果进行分析。首先选定适当数量的与本项目有关的专家，与这些专家建立 直接的联系，咨询收集专家豹意见，然后加以综合整理，并反馈给他们，孬次征询意 觅。这祥，反复多次，使专家 f l 瓣意霓成为项瓣风险谖翔鑫孽主要依据。 问卷调查或访谈。问卷调豢或访谈的对苏应尽可能涉及有关各部门，因为某单 个部门的知识和经验毕竟是有限的。 霉侔提努褥法。事侔瓣努掰法是零l 矮鬻解豹形式，将孳l 起菇陵翡事锌逐步分簿 以进章亍分析的方法。它是从结果出发，通过演绎推理一步步凌找风险事件的来源和发 生条件的过程。对予经验较少的风险辨识，即w 通过层层分解，最终查明原因。但若 应霜嗲犬兹系统露，荔产生巯潺耱镶误。 工作分解结构。工作分解结构就是把主要的项目分成较小的、更易管理的组成 部分，意到分解的足够详细，可以识别风险。实施过的分解结构常常可以作为新项目 分熬绥