（中国近现代史专业论文）中国中央银行的现代化（1928——1945）——以银行立法为视角.pdf

中国中央银行的现代化( 1 9 2 8 一- - 1 9 4 5 ) 一一以银行立法为视角 研究生：魏浩然 专业：中国近现代史 导师：宾长初研究员 研究方向；中国近现代经济问题 中文摘要 南京囤民政府为构筑国家垄断经济体系以巩同其统治，在抗战前和抗战期间，从金融垄断入手， 依凭国家政权开展r 相当规模的银行立法活动。南京国民政府的中央银行在国民经济中的地位举足 轻重，尤其是在中国资本主义发展不充分、整体水平较低的历史大背景下，致使国民政府在银行立 法过程中异常偏重丁中央银行法律地位的确立与巩同从而在客观上推进了中央银行制度的演进即 - p 央银行法律层面的现代化进程。本文以银行立法为视角，主要采用历史与逻辑相统。、规范和实 证相结合的研究方法，综合运用新制度经济学、现代化、政治学、立法学等理论，对南京国民政府 中央银行的现代化演进进行单线式的法律制度层面的深入考察与理论分析。以捌止南京国【止政府的 中央银行在现代化的理论框架中更加突出鲜明，在多维视域的观照下愈形明朗醒目。 第一部分，导论。简单回顾中国近代金融史特别是南京国民政府中央银行的研究现状，阐释选 题缘由与选题价值，从一般意义上框定对中央银行现代化进行考察的角度与层次。 第二部分，中央银行现代化的启动与推进。简要回溯和评析清末、北洋政府时期的银行立法， 重点对该历史时段中央银行现代化的萌动加以简单论证与概括；对抗战前南京国民政府的银行立法 活动进行多视角、多层面的简约分析；主要在新制度经济学视野下，从政治、经济、历史走势等方 同分析南京国民政府中央银行现代化启动的负面效应；从中央银行的发行的银行、政府的银行、银 行的银行三大职能山发，围绕统一货币发行、代理国库、集中准备金、充当最后贷款人、金融业的 监督管理等方面描述抗战前南京国民政府中央银行现代化的轨迹。 第三部分，中央银行现代化的快节奏。从主客观两个方面分析抗日战争时期南京国民政府实施 银行立法以推进中央银行现代化的动因：紧紧围绕中央银行的三火职能，详细追溯中央银行现代化 快速推进的过程；侧重于从动态角度对中央银行现代化的演进水平做出简单评价；从商品经济的脆 弱性、金融环境的恶化、政治力量的强行推动、整体滞厉中单项冒进尤其是太平洋战争的影响米阐 释中央银行现代化演进的一定挥度的早熟痕迹。 第四部分，评判与启迪。对抗战前、抗战时期南京国民政府中央银行的现代化与银行立法做出 总体性的评价；分析南京国民政府在中央银行现代化进程所扮演的角色；指出南京国民政府中央银 行现代化进程中政治现代化与经济现代化的失衡和错位；总结政治文明建设的历史启迪。 本文着重阐释了下述观点：在制度变迁的视域中审视，南京国民政府中央银行现代化的启动的 经济成本虽然低廉，但从整体角度、长远角度来看，其政治成本、社会代价极其高昂：中国社会生 产力水平较低资本主义发展不充分，在经济环境并不成熟的历史环境中，中央银行制度层次的现 代化尽管能够迅速推进且达到了相对较高的水准+ 但却无可避免地打上了一定程度的早熟烙印：南 京国民政府中央银行现代化一定程度的早熟，其原因在于南京国民政府时期政治现代化与经济现代 化的失衡和错位，根源正是由于南京国民政府政治文明的严重滞后。 在现代化研究的宏观分析框架内考察世界现代化进程，固然有助于人们对人类社会发艘历史的 理性回顾、现实态势的准确把握和未来走向的科学前瞻，而对现代化的微观研究、细腻剖析不仅有 助于现代化内涵之丰富，而且能够引导、促使人们对现代化整体进程做更深层次的思考。中央银行 的发展史，是国民党政权发展史的最好浓缩，其间发生的种种奇端异事，就是国民党政权的产生、 发展到衰亡过程的若干浓缩点。正是由于角色定位的特殊性，因此，在现代化的理论框架中，对作 为南京国民党政权发展史缩影的中央银行的现代化进行历史考察，不但有助于探讨近现代中国的整 个现代化历程，而且对南京国民党政权兴亡勃忽的历史进行深刻反思也不无裨益。 关健词；南京国民政府中央银行银行立法现代化 p cs t g r a d u a te ：w e ib a o r a o p r o f es s ion ：c h i n a sm l o d e l n r e s e a r c ho r i e n t e r i o n ： e c o n o m jc t u t o r ：r e s e a r c h e rb inc h a n g c h u a n dc o n t e m p o r a r yh is t o r y i s s u ei nm o d e r na n dc o n t e m p o r a r yt i m e si nc h i n a a b s t r a c t t h en a t i o n a lg o v e r n m e n to fn a n j i n g ，i no r d e rt oe s t a b l s ht h es y s t e mo f m o m o p o l i z i n g e c o n o m yi nt h ec o u n t r ya n de o n s o jd a t e jt sg o v e r n a n c e t h e nj u s ts i n c et h efn a n c eis m o n o p o iz e d r e y i n go nt h es t a t ep o w e rt ol a u n c hl e g ls l a t i v ea c t i v i t i e so nac o n s i d e r a b l e s c a l ei t i sw i t hav e r yi m p o r t a n tp o s i t i o nt h a tt h ec e n t r a lb a n ko ft h en a t i o n a lg o v e tn m e n t o fn a n j i n gisi nn a t i o n a le c o n o m y ，e s p e e i a l l yd e v e l o pi n s u f f i e i e n t ，i n t e g r a l1 e v e l t h a n t h e l o wg r e a tb a c k g r o u n do fh i s t o r yi nc h i n a 7 s c a p i t a l i s i l l c a u s et h en a t i o n a lg o v e r n m e n t t ou n u s u a l l yo v e r w e i g h tt h ee s t a b l i s h m e n to f t h el e g a ls t a t u so fc e n t r a lb a n k a n d c o n s o l i d a t ew h i l et h eb a n kisi e g i s l a t i r e ，t h u sa d v a n e i n gt h eg r a d u a lp r o g r e s so ft h e c e n t r a lb a n k i n gs y s t e mn a m e l ym o d e r n i z a t i o nd r i v e o ft h el e g a la s p e c to fc e n t r a lb a n k o b j e c t i v e l yt h i st e x tr e g a r d s1 e g is l a t i n gi nt h eb a n ka st h ev i s u a la n g l e a d o p tt h e r e s e a r c ha p p r o a c ht h a th i s t o r yc o m b i n e sw i t hl o g i ci su n i f l e d ，c o m p a r a t i v ea n a l y s i s ， n o r m a l a n d r e a le x a i l l p l em a i n l y ，a n du s e ss u c ht h e o r i e sa st h en e ws y s t e me c o n o m i c s ， m o d e r n i z a t i o n ，p o l i t i c o ls c i e n c e ，i e g i s l a t i n gt os t u d y ，e t c s y n t h e t i c a l l y t om o d e r n i z e d e v o l u t i o no fc e n t r a lb a n k ，n a n j i n go fn a t i o n a lg o v e r n m e n t ，c a r r i e so ns i n g l e1 e g a s y s t e m a s p e c ti n v e s t i g a t ew i t ht h e o r ya n a l y s i s i n gt h o r o u g h l y ，i nt h eh o p eo fl e t t i n gt h ef e n t r a l b a n ko ft h en a t i o n a lg o v e r n m e n to fn a n j i n gm o r eo u t s t a n d i n ga n dm o r ed is l i n c ti nt h e m o d e r n i z e dt h e o r yf r a m e ，l o o k i n ga tl a n da p p e a r i n gc l e a r a n ds t r i k i n gu n d e rt a k i n gin t o c o n s i d e r a t i o ni nm l u l t i d i m l e n s i o n ， f i r s tp a r t i n t r o d u c t i o n r e v i e w i n gc h i n a sm o d e r nf i n a n c i a lh is t o r ye s p e e l a l l v r e s e a r c hc u r r e n ts i t u a t i o no ft h ec e n t r a lb a n ko fn a t i o n a lg o v e r n m e n to fn a n j i n gh r ie f l y ， e x p l a i n i n gs e l e c t e dt i t l ec a u s ea n ds e l e c t e dt i t l ev a l u e ，f r a m ef r o mt h eg e n e r a le x t e n t g oo na n g l ea n d1 e v e t h a ti n v e s t i g a t e st oc e n t r a lb a n km o d e r n i z a t i o nd e f in i t e l v s e c o n dp a r t m o d e r n i z e da r r i v a la n dp r e m i e r i o no fc e n t r a lb a n k t ot h e1 e g i s l a t j o n i nt h eb a n ko fp e r i o do fb o t ht h el a t t e rs t a g eo fq i n gd y n a s t ya n dt h en o r t h e r ng o v e r r i m e n t ， c a r r i e so nb r i e fr e t r o s p e c ta n da p p r a is o la n a l y s i s ，a n db r i e f l yt ot h em o d e r n iz e ds p r o u t l a g a n dc a r r y i n go ns i m p l ed e m o n s t r a t i o no ft h ef e n t r a lb a n k o ft h ish is t o r i c o lp e r i o d e s p e c i a l l y ：g o e so nt h ea n a l y s i st ot h ei e g i s l a t i v ea c t i v i t yo fd e v e l o p m e n tb a n ko ft h e h el j o n a lg o v e r n m e n to fn a n j l a gi nf r o n to ft h ew a ro fr e s i s t a n c eb r ie f l yo fl a r g ev is u m a n g l e s ，s t a g ec o n s t r u c t i o n ：a n a l y s e sn a n j i n gn a t i o n a lg o v e r n m e n tc e n t r a lb a n kn e g a t i v e e f f e c t t h a tm o d e r n i z a t i o ns t a r tf r o mp o l i t i c a l ，e c o n o m i c ，h is t o r j c a lt e n d e n c yr e s p e c t m a i n l y s e t t i n go u tf r o m t h r e em a j o rf u n c t i o n so fb a n k s ，b a n k so ft h eb a n k o fb a n k ， g o v e r n m e n tis s u i n gito ft h ec e n t r a lb a n k ，a r o u n du n i f y i n gt h eis s u a n c eo fp a p e rm o n e y ， a g e n tn a t i o n a lt r e a s u r y ，c o n c e n t t + a t ec a p i t e lr e s e r v e ，s e r v ea sc r e d i t o r ，s u p erv 【s i o n a n dm a n a g e m e n to ff i n a n c i a lc i r c l e sr e s p e c td e s c r i b e st h em o d e r n i z e do r b i to fc e n t r al b a n k o fn a t i o n a lg o v e r n m e n to fn a n j i n gi nf r o n to ft h ew a ro fr e s is t a n c ef o a l l y t h et h i r dp a r t 。m o d e r n i z e df a s tr h y t h mo fc e n t r a lb a n k i tr e s i s t sa g a i n s tj a p a nn a n j i n g c o u n t t yn a t i o n a lg o v e r n m e n tt oi m p l e m l e n tf r o ms u b j e c t i r ea n do b j e c t i r et w or e s p e c tb a n k l e g is l a t eb ym o v i n gf o r w a r dt h em o d e r n i z e dr 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c e n t r a lb a n k m o d e r n i z a t i o n 一、导论 特定的时代召唤特定的理论。当今中国现代化事、_ = 日新月异，推动了现代化理论在社会科学领 域的迅速弥散、传播。自2 0 世纪8 0 年代以来，现代化作为中国近现代史研究的范式或主题的学术 倾向渐趋明朗化，现代化研究日益彰显出其生机与活力，越来越多的史学工作者把自己的学术视野 较多地聚焦在近现代中国的现代化历程，或从理论到实践，或从历史到现状，或探索今日现代化事 、i t 的历史渊源，或注目今日现代化事业的铺展或从中寻找历史依据，或从总结历史经验教洲中获 取历史的借鉴。现代化研究的蓬勃发展，拓宽了史学家的学术视野与史学研究的领域，促进了历史 学与丰十会学、经济学等学科研究方法的结合，进一步实现了历史学的社会科学化和跨学科的研究， 有利于对纷繁复杂的历史过群、历史现象进行多方位、多角度、多层面的审视。 在现代化研究的宏观分析框架内考察世界现代化进程，固然有助丁人们对人类社会发艘历史的 理性同顾、现实态势的准确把握和未来走向的科学前瞻，而对现代化的微观研究、细腻剖析不仅有 助j 二现代化内涵之二 ：富，而且能够引导、促使人们对现代化整体进程做更深层次的思考。 南京国民政府时期，四大家族挚断全国经济命脉的核心是国家垄断金融资本，而中央银行义恰 恰是国家垄断金融资本的核心。“中央银行的发展史，是国民党政权发展史的最好浓缩，其间发生的 种种奇端异事，就是国民党政权的产生、发展到衰亡过程的若干浓缩点。” 1 止是由于角色定位的 特殊性，因此，在现代化的理论框架内，对作为南京国民党政权发展史缩影的中央银行的现代化进 行历史考察，不但有助于探讨近现代中国的整个现代化历程，而且对南京国民党政权兴勃亡忽的历 史进行深刻反思也不无裨益。 新制度经济学的一些学者将制度变迁区分为诱致性制度变迁和强制性制度变迁。在这方面，我 国经济学家林毅夹有其精辟的见解。他将制度变迁划分为两种类型：“诱致性制度变迁指的趋一群 ( 个) 人在响应由制度不均衡引致的获利机会时所进行的自发性变迁；强制性制度变迁指的是由政 府法令引起的变迁。” 2 卢现祥在其所著的国内第一部系统转述和研究西方新制度经济学的著作 两方新制度经济学中指山：“强制性制度变迁由政府命令和法律引入和实现。” 3 “强制性制 度变迁指的是由政府主导并通过法令引起的变迁” 4 ，在新制度经济学理论的俯瞰卜，南京国【政 府金融制度的变迁属于政府主导的主要依据金融立法实现的强制性变迁。 在经济史领域，严中平先生很早就强调经济法规研究的重要性：“政策法令是我们研究经济史的 犬框架，各种经济现象都可以在这里对号入座。” 6 近十儿年来，尽管经济史研究中有关经济法规 的论著相继出现，但就金融立法这一问题的研究却相当薄弱，因此加强对中国近代经济史r p 金融法 规的研究无疑是极其必要的。而南京国民政府时期由于社会环境的复杂性、金融立法的庞杂化，兼 之中央银行现代化本身是一个具有j 。泛涵蔫性的概念，故本选题仅以金融立法大范畴中的银行立法 为视角，对南京国民政府时期中央银行的现代化进行单线式的法律层面的考察。 自8 0 年代以来，中国金融史的研究成为史学界的重要研究内容，呈日趋繁荣之势。其中有关近 代中国金融方面的论著堪称丰寓，涉及的问题亦较为广泛。无论对金融业的总体发展还是对其中具 体问题如币制问题、物价与通货膨胀问题、借贷资本兴革、外汇政策、证券交换、贴现市场、金融 制度变迁以及中外金融关系、中国金融资产阶级的作用等问题都有涉猎，而且在研究观点、史料运 川、研究方法上都有创新。尤其是关于中国近代银行业的研究有较大的发展和突破，如关于银行业 的机构设置、体制演变、银行与社会经济发展的关系及其自身的经营管理问题都有新的研究，且还 4 铂相应的银行行史问世。 南京国民政府的中央银行由于其地位、职权的特殊性，在中国近代金融史研究中占有相当突 的位置。有关中华民国史、中国法制史的论著对其均有不同侧面、不同程度的触及。在中吲近代金 融史研究领域，更不乏对其职能演进或现代化推进进行考察者。曾在国民政府中央银千j ：担任过要f | ： 的 李立侠在中央银行兴衰简史中指出：“到了抗日战争结束时，旧中央银行的应有职能基本上都具 备了。” 7 近代中国金融业管理一书给山这样的论断：“国民政府力图建立强有力的中央银行， 在抗日战争的特殊情况f ，利用四联总处使它取得统一货币发行权，赋予它应有的中央银行的职能。” 8 刘冰在旧中国中央银行的兴衰) 一文中言及：“到抗战末捌，中央银行实力雄厚，已成为名副 其实的国家银行、发行的银行和银行的银行。 9 董长芝的论国民政府抗战时期的金融体制做出 了这样的鲜明论断：“三行两局和商业银行的准备金，集中由中央银行存放和保管，至此，我国银行 准备金制度业已完成，中央银行成为准备银行，成为银行的银行，这既加强了中央银行的财力，能 在其他银行和私人行庄发生资金挤兑和周转困难时，给予资助使其度过难关，这是我国银行发展史 e 的重大进步，也是中央银行实现现代化的标志：”“到抗战结柬时，中央银行府有的职责己基本具 备，它真正成了名副其实的国家银行、发行的银行。通过统一币制、统一金库、统一调剂全国 金融，中国的货币金融制度已基本实现现代化”：在抗战期间，国民政府采取一系列战时紧急金融措 施，实行高度集中的国家垄断金融体制，强化中央银行职能，从中央到地方实现金融货币制度的现 代化。 1 0 吴秀霞在抗战时期国民政府中央银行体制的确立一一文中指出：“抗战期间，中央银 彳j _ 基本具备发行的银行7 、国家的银行、银行的银行职能，中央银行体制基本确立。围民政 府扶植中央银行，确立中央银行制度，顺应了世界潮流，符合近代化的趋势。” “ 刘慧宇在论抗 战时期中央银行的职能建设一文中强调：“从严格意义上说中国的中央银行在南京国民政府时贿 才真正出现，到抗战时期获得全谣发展，并逐渐走向成熟”、“到抗战结束时，中央银行已走向成熟”、 “战时中央银行已具各国家中央银行应有职能。” 1 2 上海社会科学院经济研究所的李桂花的沦近 代中国中央银行的形成时间、制度类型与功能演进一文的学术分量相当厚重，该文给出这样的结 论：1 9 3 9 年的战时健全中央金融机构办法标志着复合酗的中央银行制度的确立：1 9 d 2 年四联总 处临时理事会通过、颁布统一发行办法、中中交农四行业务划分及考核办法，从7 月份起，实 现了全国发行制度的统一，以其为标志，单一的中央银行制度正式确立。 1 3 涉及南京国民政府中央银行的论著虽多，尽管有的也论及其现代化的问题，但大多是或过j 二笼 统的分析，或过分侧重于史实的描述和过程的追溯，缺乏系统、全面、深入的理论分析。刘慧宇所 著的中国中央银行研究( 1 9 2 8 - - 1 9 4 9 ) ) 一书，可以说代表了目前国内学术界对南京国民政府中央 银行研究的最高水平。该著在采用人量的档案资料的基础上，运用比较的方法，对中央银行作了纵 横的深入分析与研究，较全面勾勒出中央银行的内在机制与运行轨迹，并揭示其与当时社会政治 经济发展态势的关系。从大方向上说，该著是研究南京国民政府中央银行现代化问题的，侗通观此 著，其现代化的主线较为隐约，在国民政府角色作用的审视方面相对薄弱，对南京国民政府政治现 代化与中央银行现代化关系的探讨也不够充分。鉴于上述诸端，本选题借助丁新制度经济学、现代 化理论、政治学理论、立法学理论，力图对南京国民政府中央银行的现代化进行单线式的法律制度 层面的历史考察和深入的理沦分析，以期使南京国民政府的中央银行在现代化的理论框架中更加突 出鲜明，在多维视野观照下愈形明朗醒目。 现代化研究是一个现实感很强，应用价值极大、具有明确的规范性与操作性等特点的课题，同 州又是一个跨学科的综合性课题。在各个领域的社会科学家特别是美国社会科学家的人力推动f ， 现代化理论研究形成了一股相当有影响的学术思潮，并使现代化理论研究在2 0 世纪6 0 年代术达到 高潮。进入2 0 世刻8 0 年中期以后，现代化理论的体系建设任务基本结束，现代化理i 仓家开始致力 丁现代化理论模式的检验和完善。 现代化指的是人类自工业革命以来社会结构所发生的革命性变迁和糕体性发展，而关了_ 现代化 的理论则兴起于2 0 世纪五六十年代的美国，当时主要魁为它的欧洲复兴计划服务的。 ( ) 西方学者主要是从以下几个视角来对现代化理论进行诠释的 1 政治学视角。以亨廷顿、伊斯顿、阿尔蒙德等为代表的西方学者从政治结构的分化与政治参 与的扩大米解释现代化。他们认为政治现代化是社会现代化的核心。现代化最显著的特征是围家政治 制度的现代化，主张政治民主化、自由化、分权化与秩序化，强调政府权威的理性化与政府行为的法 治化。指出社会现代化是一个同质化、革命化、进步化的历史过程而政治体制和民主制度的演化与 变迁则是这一历史过程的支撑点。 2 发展经济学视角。以罗斯托、弗兰克、库兹涅茨、格尔申克隆等为代表的发展经济学家从经 济层面对现代化进行了历史考察，认为现代化的主体是经济现代化，其一 上业化与城市化是经济现代 化的核一l 3 内容，而保证经济持续增长是实现社会现代化的关键。这一方向注重经济成长阶段特征、模 式与动力机制的研究，也对经济增长与政治、文化以及意识形态变迁之间的内在规律有独到冉勺见解。 3 发展社会学视角。以帕森斯、列维、穆尔和勒纳等为代表的发展社会学家以社会进化沦为指 导，从社会结构与功能的转换和变迁来解释现代化。认为现代化是一个从传统农业社会向现代 。业社 会的转变过稗，而现代社会与传统社会的根本区别是社会结构的分层化与整台化、社会功能的专门化 硐i 多样化、社会阶层的流动化与平权化、社会运行机制的市场化与法制化以及社会生活的世俗化、 政府统治的契约化等。 4 比较制度学视角。以布莱克、艾森斯塔德等为代表的西方学者从制度结构入手，通过对不同围 家现代化历程的比较研究，提出了现代化发展模式多样性的观点，并对多样化的现代化模式进行了深 入的剖析，开创了定性研究与定量研究相结合的多变量研究方法。这一视角重视对各类正在进行现代 化的社会内部文化传统的研究，反对早期现代化理论过多地强调影响的观点，认为现代化理论的首要 任务是从各种社会内部的文化传统出发，以确定在新的时代条件f 应当保留哪些有利丁现代化的刚 素而抛弃哪些阻碍现代化的冈素。 5 社会心理学视角。以英克尔斯等为代表的社会心理学家从人的价值观、心理素质、行为特征 的转变与培育来解释现代化。认为现代化的核心是人的现代化，人的现代化是实现由传统社会向现代 = 会转变的根本保证，是实现社会稳定、持续与健康发展的根本前提。这一方向强调个人的参与意识、 开放意识、进取意识、竞争意识、创新意识的形成与培养，重视现代化人的形成，积极促成社会行动 者性格结构由传统向现代的转变。 ( 二) 我国的现代化研究在很大程度上受西方学者的影响，当然也具有中国的特色。 在对现代化内涵的解读方面，大致说来，我国学术界的流行观点主要有以下几种 1 罗荣渠等人认为，现代化就是第三世界落后国家赶超西方发达国家的过程。罗荣渠指现代 化就是“第三世界后发国家在现代国际经济体系影响下，充分利用后发优势，采取适合于自己的高效 率途径，通过有计划的经济技术改造和学习外国先进国家，带动广泛的社会改革，加速实现向现代r 业社会的转变，从而迅速缩小同发达国家的差距和适应环境的发展过程。” 1 4 2 周毅等人认为，现代化既是人类