U8V11.0产品-网上银行及资金接口.pptx

U8V11.0产品培训网上银行,用友软件股份有限公司U8产品管理部杨力2012年10月27日,课程提纲,网上银行产品综述网银适配器网上银行,产品接口应收与网银、出纳网银与出纳网报与网银、出纳,1.1产品综述应用背景,1.1产品综述产品形态,从应用角度看,1.2网银适配器,什麽是网银适配器？网银适配器（UFBank）的主要作用是作为业务系统与银行系统连接的桥梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。网银适配器产品的展现？在UFBank中，没有涉及太多业务处理。只有银行参数配置、测试界面外。在实际运行时没有可见界面。,1.2网银适配器-应用准备,1.2网银适配器-安装,安装系统环境,安装网银适配器,配置网银适配器,部署银行直联客户端,测试,银行人员负责，由银行技术人员安装，调试,用友负责，安装，配置、调试,用友、客户及银行人员三方联合调试,1.2网银适配器参数配置,网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，双击C:ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置：,银行服务器IP是设置工行指定银行服务器所在机器的IP地址，“余额查询”中的IP地址为配置网银适配器的机器的IP地址，系统默认为127.0.0.1，此地址为本机的IP地址,1.2网银适配器U8支持的银行,1.3网上银行-系统应用流程,1.3网上银行-基础设置-银行账号,此银行账号应当是企业开通的网银账号,1.3网上银行-基础设置交易单位,1.3网上银行-系统参数,在与银行签署协议实施银企直联业务时，一定要明确使用的版本,1.3网上银行-对公支付,1.3网上银行-对私支付,1.3网上银行-集团支付,1.3网上银行-支付状态确认,1.3网上银行-支付状态变更,变更支付成功：单据支付成功，可以后续业务操作变更支付失败：退回可以重新提交银行,总结,避免多银行同时实施；网银的实施最好不要放在年底12月；客户、银行、用友三者需责任分工明确；目标客户的选择；报价；未来趋势：电子票据第三方支付整合公务卡结算、报销,课程提纲,网上银行产品综述网银适配器网上银行,产品接口应收应付与网银、出纳网银与出纳网报与网银、出纳,2.接口关系,2.1应收应付与网银、出纳,应收应付系统已审核未制单的付款单，可以导出到网银，生成未复核的普通支付单；在网银系统对支付单进行复核、审核后，执行网上支付；网银将支付状态返回付款单，只有状态为“支付成功”的付款单才允许在应付系统生成凭证；付款单审核后，在出纳系统可以登记日记账。,2.1应收应付与网银、出纳,2.1应收应付与网银、出纳,付款单审核后，在出纳系统通过收支操作功能，可以登记日记账。注意：付款单生成凭证在应付系统完成。在即业务源头系统生成凭证。此处只是登记日记账。,2.1应收应付与网银、出纳,网银交易明细查询，通过网银适配器，查询交易明细数据；交易明细数据可以保存本地；通过导出工具，将付款明细或支付单（必须是支付成功）导出到应付系统，生成付款单。付款单为已审核状态，后续可以生成凭证、核销处理；在出纳系统，银行对账单中，可以从网银导入交易明细数据，生成银行对账单。,2.1应收应付与网银、出纳,1、选择目标系统、支付银行、收款交易明细。,2、选择需要导出记录。,3、导出成功提示。,4、在应付系统中查询网银导出的付款单。,5、联查单据，该付款单为已审核的付款单，可进行后续操作。,2.2网银与出纳,在出纳系统的银行对账单中，通过从网上银行导入功能，从网银系统导入交易明细数据，并自动生成银行对账单；注意：交易明细数据应当是从网银适配器下载并保存在本地，才能够导入,2.3网报-借款与网银、出纳,借款单付款确认，如果支付方式为网银支付，则根据付款明细数据生成网报系统的对私支付单；在网银系统对支付单进行复核、审核后，执行网上支付；网银支付状态返回付款明细；如果支付状态不是网银支付，则判断是否领用支票，如果领用支票借款，则登记出纳系统的票据登记簿；既不是网银支付，也不是领用支票的借款，则直接登记出纳日记账。,2.3网报-报销与网银、出纳,报销单付款确认，如果支付方式为网银支付，则根据付款明细数据生成网报系统的对私支付单；在网银系统对支付单进行复核、审核后，执行网上支付；网银支付状态返回付款明细；如果支付状态不是网银支付，则判断是否领用支票，如果领用支票，则登记出纳系统进行支票报销处理，同时，登记银行日记账；既不是网银支付，也不是领用支票报销，则直接登记出纳日记账。,2.3网报与出纳-票据领用,参数选择与出纳联用,支付时，可以参照出对应的票据登记薄和票据号,支付成功后，票据为已领用未报销状态,2.3网报与出纳-票据报销,选择限额票据的借款单进行冲销动作,冲借款确认后变成已出票状态,2.3网报与出纳-登记现金银行日记账,选择出纳类别字以及付款银行,在出纳的现金日记账上显示对应记录,总结,收付、出纳、网银、网报构成企业资金收支业务的循环体；凭证在