（产业经济学专业论文）市场规则建设与韩国经济发展.pdf

武汉理工大学硕士学位论文 摘要 关于韩国所出现的经济奇迹和金融危机，国内外学者做了大量的研究。一 个值得关注的现象是，众多学者或者机构在韩国金融危机前后所提出的观点是 相矛盾的。本文试图利用市场规则的分析框架从一个全新的角度，历史地、客 观地分析韩国经济高速增长以及发生危机的根源。 本文首先提出了市场规则分析的理论框架，包括市场规则形成的理论和市 场规则实现的理论。市场规则形成的理论就是研究如何构建理性的外在市场行 为规范：市场规则实现的理论就是研究如何养成内在的市场行为规范。第二章 介绍了韩国市场规则建设与韩国“经济奇迹”之间的因果关系。本章回顾了韩国 2 0 世纪6 0 7 0 年代“强力推进型”的市场规则形成的过程以及论述了在各种因素 综合作用下市场规则的实现，指出韩国经济奇迹之所以发生，最基本的原因在 于韩国在市场规则建设上取得了显著成效，特别是政府在推动市场规则形成和 实现上发挥了强有力的关键性作用，市场规则的形成并且以政府强制性的执行 为基础结合诱致性实施方式为补充的实施方式，最大程度地激发了微观经济主 体的效率性、能动性和创新性。第三章论述了市场规则建设上的缺陷与韩国金 融危机之间的因果关系。市场规则相对于社会经济变化是有时滞性的。当初始 市场规则不能适应社会经济环境的变化时，原来推动社会经济进步的市场规则 可能就会反过来变成社会经济进步的绊脚石。韩国在市场规则建设上的缺陷从 一开始就存在着，在2 0 世纪6 0 7 0 年代之所以未遇到严重的问题而到了9 0 年 代出现了问题，原医就在于这两个阶段所需的市场规则的理性程度是不一样的。 本章首先介绍了韩国金融危机的根源之争；其次详细论述了韩国市场规则建设 方面的缺陷，包括韩国金融系统市场规则建设上的缺陷、企业规则建设上的缺 陷、竞争规则建设上的缺陷和劳资规则建设上的缺陷；最后论述了权威主义的 余害和韩国政企风险伙伴关系是造成韩国市场规则建设缺陷的原因。本章试图 说明韩国的市场规则建设表现出路径依赖性，使得原来市场规则中的非理性成 分不能得以改进，市场规则体系不能得以优化；同时，不彻底的韩国经济自由 化改革和政治民主化运动使得政府丧失自主性，政府也就失去了进一步推动市 场规则建设的意愿和能力，造成市场规则执行不力以及不能得以向高级化演进。 这些市场规则建设上的缺陷是造成韩国金融危机的深层次原因。第四章指出了 韩国市场规则建设对中国的启示，认为在中国要提高对市场规则建设重要性的 武汉理工大学硕士学位论文 认识：废除非理性的制度约束，努力构建理性的市场规则体系；要与时俱进， 打破路径依赖，适时推动市场规则的演进，这就需要培育和加强法治观念、培 育市场理念。 关键词：市场规则韩国经济奇迹金融危机 武汉理工大学硕士学位论文 t h es c h o l a r sa th o m ea n da b m a dh a v ed o n eai o t0 fr e s e a r c h e so ns o u t hk o r e a ne c o n o m i c m i r a c l ea n di t sf i n a n c i a l 谢s i s o n ep h e n o m e n o nt h a ti sw o r t h yo fa t t e n t i o ni st h a tt h eo p i n i o n s b e f o r ea n da f t e rs o u t hk o r e a nf i n a n c i a lc r i s i sw h i c hw e mp u tu pw i t hb ym a n ys c h o l a r sa n d o r g a n i z a t i o n sw e r ei n c o n s i s t e n t t h i sp a p e rt r i e s t om a k eu s eo ft h ea n a l y s i sf r a m e w o r ko f m a r k e tr o l e st oe x a m i n et h ef u n d a m e n t a lc a n s eo fs o u t hk o r e a ne c o n o m i cm i r a c l ea n di t s f i n a n c i a lc r i s i sf r o man e wp e r s p e c t i v eh i s t o r i c a l l ya n do b j e c t i v e l y t h i sp a p e rp u t sf m 1 j v a r da na n a l y s i sf r a m e w o r ko f m a r k e tr o l e sa tf i r s t , i n c l u d i n gt h et h e o r y o fm a r k e tr o l ef o r m a t i o na n dt h et h e o r yo fm a r k e tr o l er e a l i z a t i o n t h et h e o r yo fm a r k e tr o l e f o r m a t i o ni st os t u d yh o wt oe s t a b l i s ht h er a t i o n a le x t e r n a lc r i t e d o no fm a r k e tb e h a v i o r s t h e t h e o r yo fm a r k e tr u l er e a l i z a t i o ni st os t u d yh o wt of o s t e r t h ei n t e r n a lc r i t e r i o no fm a r k e t b e h a v i o r s t h es e c o n dc h a p t e ri n t r o d u c e st h ec a u s a l i t yb e t w e e nt h ee s t a b l i s h m e n to fs o u t h k o r e a nm a r k e tr u l e sa n ds o u t hk o r e a n 。e c o n o m i cm i r a c l e ”t h i sc h a p t e rr e v i e w st h ep r o c e s so f ”s t r o n g l yp r o m o t e d “f o r m a t i o no fs o u t hk o r e a nm a r k e tr u l e si n1 9 6 0 sa n d1 9 7 0 sa n dd i s c u s s e s t h er e a l i z a t i o no fs o u t hk o r e a nm a r k e tr u l e su n d e rt h ec o m p r e h e n s i v ee f f e c t so fv a r i o u sf a c t o r s ， p o i n t i n go u tt h a tt h eb a s i cr e a s o nw h ys o u t hk o r e a ne c o n o m i cm i r a c l eh a st a k e np l a c ei st h a t s o u t hk o r e ah a sm a d er e m a r k a b l ea c h i e v e m e n t si nt h ee s t a b l i s h m e n to fm a r k e tr u l e s i n p a r t i c u l a r , t h eg o v e r n m e n th a sp l a y e dak e yr o l ei np r o m o t i n gt h ef o r m a t i o na n dr e a l i z a t i o no f m a r k e tm l e s i ti st h ef o r m a t i o no f m a r k e tr u l e sa n dt h ei m p l e m e n tm o d e ，w h i c hw a so nt h eb a s i s o fg o v e r n m e n tm a n d a t o r yi m p l e m e n t a t i o nc o m b i n i n gt h ei n d u c t i v ei m p l e m e n t a t i o na sa s u p p l e m e n t , t h a ts t i m u l a t e d t h em i c r o e c o n o m i ce f f i c i e n c y , i n i t i a t i v ea n di n n o v a t i o nt ot h e g r e a t e s te x t e n t c h a p t e r3d e m o n s t r a t e st h ec a u s a l i t yb e t w e e nt h ed e f e c t si ns o u t hk o r e a nm a r k e t 1 1 1 l ee s t a b l i s h m e n ta n ds o u t hk o r e a nf i n a n c i a lc r i s i s m a r k e tr u l e sr e l a t i v et os o c i o - e c o n o m i c c h a n g e sh a v et i m e - d e l a y w h e nt h ei n i t i a lm a r k e tr u l e sc a nn o tm e e ts o c i o - e c o n o m i cc h a n g e s ， t h em a r k e tr u l e sw h i c ho r i g i n a l l yh a v ep r o m o t e ds o c i oe c o n o m i cp r o g r e s sm a yi nt u r nb e , c o m ea s t u m b l i n gb l o c kt o t h es o c i oe c o n o m i cp r o g r e s s t h ed e f e c t si ns o u t hk o r e a nm a r k e tm l e e s t a b l i s h m e n th a v ee x i s t e df r o mt h ev e r yb e g i n n i n g t h ee c o n o m yo fs o u t hk o r e ah a sn o t e n c o u n t e r e ds e r i o u sp r o b l e m st h r o u g ht h e1 9 6 0 sa n d1 9 7 0 s ，b u ti nt h e1 9 9 0 si tm e tw i t hs e r i o u s p r o b l e m s t h er e a s o nl i e si nt h en e e d e dd e g r e eo fr a t i o n a l i t ya tt h et w os t a g e sw a sn o ts a m e t h i s i l l 武汉理工大学硕士学位论文 c h a p t e rf i r s t l yi n t r o d u c e st h ed i s p u t e sa b o u tt h er o o tc a u s eo fs o u t hk o r e a nf i n a n c i a lc r i s i s s u b s e q u e n t l y , i td i s c u s s e st h ed e f e c t so fs o u t hk o r e a nm a r k e tr u l ee s t a b l i s h m e n ti nd e t a i l ， i n c l u d i n gt h e d e f e c t so fs o u t hk o r e a nf m a n c i a lm a r k e tr u l ee s t a b l i s h m e n t , e n t e r p r i s er u l e e s t a b l i s h m e n t , c o m p e t i t i o nr u l ee s t a b l i s h m e n ta n dt h el a b o r - c a p i t a lr u l ee s t a b l i s h m e n t t h i s c h a p t e ra tt h el a s tp a r ta r g u e st h a tr e s i d u a lh a r mo fa u t h o r i t a r i a n i s ma n dt h er i s kp a r t n e r s h i p b e t w e e nt h eg o v e r n m e n ta n dc h a e b o l sw e r et h ec a u s e so ft h ed e f e c t si ns o u t hk o r e a nm a r k e t r u l ee s t a b l i s h m e n t t h i sc h a p t e rt r i e st oe x p l a i nt h a tp a t hd e p e n d e n c ei ns o u t hk o r e a nm a r k e t r u l ee s t a b l i s h m e n tm a d et h ei r r a t i o n a li n g r e d i e n t si nt h eo r i g i n a lm a r k e tr u l es y s t e mc o u l dn o tb e i m p r o v e d8 0t h a tt h em a r k e tr u l es y s t e mw a sn o to p t i m i z e d ；a tt h es a m et i m e ，t h es o u t hk o r e a n i n c o m p l e t ee c o n o m i cl i b e r a l i z a t i o nr e f o r ma n dp o l i t i c a ld e m o c r a t i z a t i o nm o v e m e n tl e dt ot h e l o s so fg o v e r n m e n ts e r f - d e t e r m i n a t i o n ，w h i c hm a d et h e g o v e r n m e n tl o s et h ew i l l i n g n e s sa n d c a p a b i l i t yt of u r t h e rp r o m o t em a r k e tr u l ee s t a b l i s h m e n ts ot h a tt h ei m p l e m e n t a t i o no fm a r k e t r u l e sw a sw e a ka n dt h em a r k e tr u l es y s t e mc o u l dn o tb eu p d a t e d t h eb l e m i s hi ns o u t hk o r e a n m a r k e tr u l ee s t a b l i s h m e n ti st h ed e e p - r o o t e dc a u s eo fs o u t hk o r e a nf i n a n c i a lc r i s i s t h el a s t c h a p t e rp o i n t so u tt h er e l a t i v ee n l i g h t e n m e n tt oc h i n a t h em a i ne n l i g h t e n m e n to ft h es o u t h k o r e a nm a r k e tr u l ee s t a b l i s h m e n tl i e si n ：e n h a n c i n gt h ea w a r e n e s so fm a r k e tr u l ee s t a b l i s h m e n t i m p o r t a n c e ；a b o l i s h i n gi r r a t i o n a li n s t i t u t i o n a lc o n s t r a i n t sa n ds t r i v i n gt o e s t a b l i s har a t i o n a l m a r k e tr u l es y s t e m ；k e e p i n gp a c ew i t ht h et i m e s ，b r e a k i n gt h ep a t hd e p e n d a n c ea n dt i m e l y p r o m o t i n ge v o l u t i o no ft h em a r k e tr u l e si nc h i n a , w h i c hn e e df o s t e ra n ds t r e n g t h e nt h ec o n c e p t o fr u l eo f l a wa n dc u l t i v a t em a r k e tp h i l o s o p h y k e yw o r d s ：m a r k e tr o l e s ：s o u t hk o r e a ：e c o n o m i cm i r a c l e ；f m a n c i a lc r i s i s 武汉理工大学硕士学位论文 引言 关于韩国经济的奇迹及其危机，国内外学者做了大量的研究。一个值得关 注的现象是，众多学者和机构在韩国金融危机前后的观点是相矛盾的：危机i ；可， 韩国政府主导型的发展模式得到了众多西方经济学家、国际货币基金组织和世 界银行的赞誉；而1 9 9 7 年爆发的金融危机一下予改变了他们的观点。他们对韩 国经济发展中的政府作用提出了质疑甚至是批评，认为韩国金融危机的根源在 于政府主导型的发展模式，其弊端是政府对经济生活干预过多，政企不分，官 商勾结，市场机制弱化等等。但也有学者不同意这种看法。如著名经济学家约 瑟夫斯蒂格利茨就指出，今天韩国所面临的许多问题的出现并不是由于政府干 预过多，而是由于干预过少，并且韩国背离了过去几十年已证明非常成功的政 策。这样，我们有必要用一个统一的逻辑和分析框架，历史地、客观地分析韩 国经济高速增长以及发生危机的根源，这个分析框架就是市场规则的分析框架。 在经济理论研究史上，市场规则是一个曾经被长期忽略的领域。古典经济 学和新古典经济学把市场规则作为一种独立于市场之外的恒定的、外生的制度 因素，没有加以重视和研究。新制度经济学在分析制度变迁时着重强调的是产 权规则和合同规则的重要性，而发展中国家目前要建立的是现代市场经济，要 确立的是现代市场规则体系；新制度经济学在分析制度变迁问题时往往暗含着 一个前提，这就是存在一个健全的法律秩序，但在不发达经济中，这种健全的 法律秩序一般来说并不存在。因此，以新制度经济学为代表的西方学者提出的 市场规则建设方面的理论主要是从西方国家市场规则建设的历史中提炼出来 的，并且主要是为了解决西方社会所面临的问题的，它对不发达国家市场规则 的建设有较大的启发意义但又不能完全用以解释和说明不发达国家市场规则的 建设问题。在国内。以周军教授和魏成元博士为代表的众多学者在市场规则研 究方面进行了富有成果的创新性研究。本文主要利用他们的研究成果构建一个 相对简单的市场规则分析框架。 基于以上原因，本文试图从市场规则建设的成功与缺陷来解释韩国经济高 速发展与陷入危机的深层次原因。我们把市场规则建设与韩国经济发展的关系 分为两个阶段，进行时间维度上的纵向比较分析：第一阶段( 1 9 6 1 1 9 7 9 ) ，是 武汉理工大学硕士学位论文 与韩国经济高速增长时期相对应的韩国市场规则政府强力推进时期；第二阶段 ( 1 9 8 0 1 9 9 7 ) ，是与韩国经济结构调整相对应的韩国市场规则自由放任时期。 在第一阶段，韩国政府建立了与当时经济起飞阶段相匹配、相耦合的市场规则 体系，从而奠定了韩国以市场经济为主体的经济体制，实现了工业化，被称之 为“韩国奇迹”。在第二阶段，韩国经历了经济自由化和政治民主化的改革过程。 在这一过程中，韩国政府也曾对市场规则进行了一定程度上的改进，但远没有 达到与韩国后工业化阶段相匹配的具有较高理性程度的市场规则体系。正是由 于韩国在市场规则的完善和执行上均存在致命的缺陷，使得韩国市场规则不能 起到约束市场主体、尤其是韩国大企业集团和韩国金融机构市场行为的职能， 进而给经济带来了巨大的危害，最终在1 9 9 7 年爆发了经济金融危机。中国目前 面临着市场规则建设的紧迫任务，韩国在这方面的经验和教训对我们很有启发 借鉴意义。 2 武汉理工大学硕士学位论文 第1 章市场规则分析的理论框架 要建立完善的市场经济体制，发挥市场在资源配置中的基础性作用，不把 完善的市场规则建立起来是不行的。林德布洛姆教授指出：“现代市场经济，是 一种非常先进，非常复杂的交换形式，决不是一个自然而然的过程，决不会自 发地产生。市场设计的主要任务，是建立市场规则来约束企业，特别是政府的 行为。只有建立起这样一套市场规则，市场经济才能正常运转。”1 1 “市场规则 建设实际上包含两大工程：市场规则的制定和市场规则的养成”，【5 】( p 9 5 j 因此， 市场规则分析的理论框架简单来说包括两个方面的内容：市场规则形成的理论 和市场规则实现的理论。市场规则形成的理论就是研究如何构建理性的外在市 场行为规范；市场规则实现的理论就是研究如何养成内在的市场行为规范，这 里的“养成”是指达到主体的认知与行为的统一【5 】o 哪) 市场规则的形成是市场规 则养成的前提和基础，市场规则的养成则是市场规则形成的目的和宗旨。 1 1 市场规则形成的理论概述 1 1 。1 市场规则的界定 市场规则是市场经济中用以约束市场主体行为的一系列规范和准则的总 和。1 2 l ( n ) 市场规则有不同的分类方法：( 1 ) 体制性规则和运行性规则。体制性 规则主要包含在一些承认和维护财产所有权的法律制度之中，保证市场运行主 体的所有权及其收益不受侵犯，如产权规则。运行性规则主要存在于政府制定 的关于市场活动的法律、法规、条例之中，如市场进出规则、市场交易规则、 市场竞争规则等。1 3 1 运行性规则要求每个利益主体只能在不妨碍他人自由和不 损害他人利益的前提下追求和实现自身的利益。 4 1 ( 2 ) 市场的外在规则和内在 规则。市场的外在规则属正式的制度安排，包括法律、法规、政策等，它以外 在强制的形式约束经济主体的行为，它是由有关政府机构根据市场经济内在要 求所制定的、市场行为主体必须遵守的一系列行为准则。市场的内在规则属社 会所认可的非正式的制度安排，包括价值信念、伦理规范、道德观念、风俗习 惯、意识形态等，它构成对经济主体非强制性的约束。市场的内在规则和外在 武汉理工大学硕士学位论文 规则是相互促进和相互制约的。内在规则产生对外在规则的需求，外在规则只 有升华为内在规则才能取得良好的绩效。我们可以把市场的外在规则称为狭义 的市场规则，而把包含内在规则和外在规则的市场规则称为广义的市场规则。 如无特殊交待，下文中“市场规则”系指“狭义的市场规则”。 1 1 2 市场规则的构成要素 现代市场关系越来越复杂，因此用来规范市场主体行为的市场规则也是纷 繁复杂、具有多向性的。这样，我们有必要对市场规则体系进行梳理，找出其 核心的构成要素。我们把市场规则体系分为五大构成要素：产权规则、合同规 则、竞争规则、企业规则和劳资规则。1 2 】 第一，关于产权界定和保护的规则( 即产权规则) 。这里所说的产权，是指 由人们对物的使用所引起的相互认可的行为关系，它可用于界定人们在经济活 动中的得失及其补偿原则。产权的明确界定和保护是市场主体进行市场交易的 前提条件，任何商品只有在产权界定清楚的情况下才能进行交易，市场价格机 制也才能发挥作用，资源也才可能获得有效配置。不仅如此，对于外部性来说， 有效率的产权结构就是要使外部性成本由产生者承担，从而使社会成本和个人 成本保持一致。 第二，关于合同制订和维护的规则( 即合同规则) 。合同是双方意志一致而 产生相互间法律关系的一种约定。而市场交易是买卖双方意志一致的行为，所 以合同之于市场交易的作用就在于通过确立交易各方的权利和义务而使之秩序 化。这是因为，在人们之间的市场交易关系和过程愈来愈复杂多变的情况下， 离开了合同，市场交易各方的权利和义务就没有确定性，从而市场交易也就无 秩序可言。除此之外，在市场经济条件下，交易不仅有许多对象，而且交易者 之间的信息是不完全、不对称的。由于交易一般不是连续地发生，因而交易中 的机会主义行为也易于出现。在这种情况下，为了促使交易顺利进行，除必须 明确所交换物品的产权外，还必须订立和执行合同，明确合同规则。1 2 1 ( 聊 第三，关于竞争正当有序开展的规则( 即竞争规则) 。竞争是市场经济中的 重要机制，公平的竞争是充分发挥市场在资源配置中基础性作用的前提条件， 但没有秩序的竞争只能导致混乱。所谓市场竞争规则，实际上就是维护公平竞 争的规则。市场竞争要求各市场主体之间进行平等地交换、平等地进行各种市 场竞争，即机会均等，公平竞争。在竞争规则中应注意以下几个问题；( 1 ) 要 4 武汉理工大学硕士学位论文 区分正当竞争和不正当竞争区分是否属于正当竞争的关键就是要看竞争者是 否以树立自身比较优势并发挥这些优势去战胜对手为手段( 2 ) 现实市场经济 中要维护的是有效竞争。所谓有效竞争，简单的说就是既有利于维护竞争又有 利于发挥规模经济作用的竞争格局。现代市场经济是不可能建立在分散的原子 型企业基础上的。在肯定竞争时不能一味地反对垄断，无视垄断可能产生的效 率。( 3 ) 竞争有效率也有成本。降低竞争费用是竞争规则的核心内容。优胜劣 汰的竞争不等于可以不择手段争个你死我活，在充分竞争的要求下实行适度竞 争，防止恶性竞争的发生，对于旨在规定垄断高价和控制供给的相互勾结的行 为要毫不宽容。( 4 ) 竞争行为的规范必然要涉及风险承担问题。只有当竞争主 体就是风险承担者时，它才可能考虑竞争的利益和成本，使经济行为者对自己 的竞争行为负责。1 6 第四，关于企业建立、退出和运转的规则( 即企业规则) 。企业是现代社会 财富创造的主体。企业有权为了追求自身的利益而以自己的名义从事各种活动。 但企业作为一种主要的市场主体，在其运转中要按照相应的规则来行动。这些 规则主要有：进入市场的规则，包括企业法人登记、经营登记、合并登记等； 企业运行和治理的规则，如厂商生产中的行为规范、企业治理机制等；退出市 场的规则，如对企业破产或撤销的规定，等等。 2 i f p l o ) 企业规则的根本职能是优 化市场主体，把不规范的企业挡在市场之外、让竞争力差的企业及时退出、同 时使得存在于市场中的企业能进行自我约束和实现良性治理。 第五，关于劳资关系建立和协调的规则( 即劳资规则) 。在现代市场经济中， 资本和劳动作为最基本的生产要素，= 者之间存在着既对立又统一的关系。1 2 l ( p 1 0 ) 在这种情况下，只有建立起合理有效的劳资规则，才能协调两者的关系，使劳 资之间的协作力能充分发挥出来。在西方发达国家，劳资之间已建立起一种“社 会伙伴关系”，即在政府发挥中间作用条件下雇工与雇主之间的协商关系。合理 有效的劳资规则能使劳资双方把共同利益和寻求妥协的方针置于优先地位，避 免劳资冲突转化为雇主与雇工之间的严重对抗，稳定社会经济局势。1 2 1 ( p 1 她3 ) 以上所说产权、合同、竞争、企业、劳资规则，构成了市场规则的五大支 柱，其中产权和合同规则属于体制性规则，竞争、企业、劳资规则属于运行性 规则。 5 武汉理工大学硕士学位论文 1 1 3 市场规则的理陛与非理性 市场规则作为一种制度商品，市场规则的理性就是一种制度理性。经济学 上理性一般是指最大化原则，即“经济人”在有限的资源和时间内做出最有利于 自身福利的行为选择。市场规则的制度理性简单地说就是基于不同目的的制度 规则所提供的行为规范的质量。市场规则的制度理性既要反映市场行为中的个 体理性要求，又要反映商品和市场运行的内在规律及其经济和社会的规范要求。 市场规则的制度理性要求规则具体包含这样几个方面的内容：第一，价值 规律的基本原则和要求。规则本身是市场实践的产物，其内容和要求在总体上 是市场经济基本规律的不同程度和不同形式的外在化，因此等价交换和平等竞 争就构成了市场规则中最根本，最核心的内容，其他各种规则都是由此派生和 扩展而来的。第二，市场实践的时代特征和要求。不同时代的商品生产和商品 交换都是建立在特定生产力发展水平之上的。不同的生产力，就有不同的生产 关系配置要求，不同的水平、内容和层次的商品生产和交换对具体行为规范的 规格、标准的要求就不一样。第三，正式制度形式与非正式制度形式须有机耦 合。第四，市场规则不仅要约束和规范现实经济生活中的人与人之间的关系， 还要对人类与自然的关系做出规范，争取可持续发展。第五，任何一个规范的 市场规则都要有完整的要素结构，不仅仅包括对市场主体的资格和角色的规定 与分配，而且要对其行为范围做出限定，还要对规则的实现机制予以明确的安 排。1 5 ( p 9 2 - 9 3 ) 从历史发展的趋势看，随着人类社会的技术不断进步，市场和商品的不断 繁荣，市场规则的内容也随之不断深入和扩展，市场规则的理性程度也不断提 升。但是，由于复杂的历史和现实原因，并不排除世界上各个国家和各个地区 所适用的市场规则和市场制度可能存在的非理性因素，这是妨碍市场绩效的一 个重要原因。 那么是什么造成了市场规则的非理性呢? 这主要是指具体的市场规则( 我 们称之为市场制度) 总是主观的产物，具有较大的人为性质。第一，旨在规范 市场主体行为的市场规则，是能动的、主观的人制定出来的，也是依靠人自身 的力量来实施的。因而，市场规则也是主观思维的产物。第二，人是市场活动 的主体，制度作为与人的市场行为博弈的结果，必须与人们对市场的认知及其 市场实践的程度相联系、相适应，市场规则的内容就要反映人的具体认知水平 6 武汉理工大学硕士学位论文 和行为选择偏好。第三，市场规则的体系结构在一定程度上讲是人们选择的结 果。这就会造成具体的市场制度选择和安排具有人为变动性，甚至影响系统的 协调性。第四，作为市场规则承载形式的法律、政策、习惯、道德等正式制度 形式和非正式制度形式都是主观的。第五，市场规则是为市场服务的，市场规 则和市场一样都只是人类意志和利益的实现工具。但是。市场规则首先提供的 是一个权利和义务性质的框架，它所保护的利益总是一个社会或社会的某个系 统中占掘支配地位的阶级、阶层或社会集团的利益。因此，一个国家的市场规 则又总是为一定时代的统治阶级所支配、所利用，市场和市场规则总是一定的 人类关系的体现。 5 p s o - 8 1 市场规则的阶级性恐怕是产生非理性的市场制度的根 源。 以上分析说明，市场规则是理性与非理性的统一体。只强调任何一个方面， 否定或忽略另外一个方面，都是有失偏颇的，都可能导致市场规则建设实践中 的失误和损失：要么强调市场规则的理性，把市场规则看成是一成不变的或没 有选择性的，使市场规则缺乏现实基础：要么只强调市场规则的非理性，从而 降低对科学的理性的市场规则的追求，使市场规则缺乏权威，人们由此也会丧 失遵循规则的自觉性。只有把二者结合起来，一方面塑造理性的市场规则，努 力消除非理性的市场制度，一方面又加强培养市场行为人遵守规则的意识，这 样才能使市场规则富有理性，才能使理性的市场规则得到广泛的认同并富有效 率。 1 1 4 市场规则的功能 在市场经济条件下，不同国家和地区之所以有不同的经济绩效和社会发展 水平，除了自然资源禀赋差异外，最根本的原因就在于是否有效地构架市场行 为规范，是否为经济活动构建了市场规则这个制度资源和制度资本。“绝大多数 经济学家视这些制度为当然。也许经济史学家除外，比如诺斯在1 9 9 7 年的文章 说：只有少数西方经济学家认识到创造市场所必需的制度条件，因为其他人简单 地视制度为当然。叫” 第一，市场规则是市场经济的基础。市场经济的形成是一系列因素综合作 用的结果，从经济方面来说，其中极为重要的两个条件，一是经济的自由化， 二是市场规则的形成和确立。1 2 1 p ( 3 7 - 3 s ) 自由化和规则化都是市场经济形成的重要 条件，它们相互作用，相互影响，由此推动市场经济不断形成和发展。这是由 7 武汉理工大学硕士学位论文 于市场规则提供了这样一个行为选择框架：它规定市场主体应该做什么、不应 该做什么、可以做什么，以及各种行为选择的后果。在有了这样一个行为选择 框架保证的前提下，人们之间才能消除某些不确定因素，形成一定交往方式的 信任基础。【5 】 在规则失灵之时，市场配置资源的功能难以正常发挥，毋谈配置效率的高 低：所以，我们把市场规则和市场运行及其功能发挥的程度看成是必要条件关 系。1 8 l 在实际中，人们往往片面强调自由化而忽视了市场规则形成的作用。在 市场经济中，自由并不意味着不受规则的约束。这里所说的自由是针对不平等 地位下受到强制、胁迫、无可选择等造成的不自愿、违背自主意志而言的，是 针对普遍存在的不平等制度而言的。经济自由的实际含义，应当是市场规则约 束下自由意志的实现。 第二，有助于形成良好的市场秩序。市场经济是靠两个东西运作的：一是 约束；一是激励。1 7 】市场秩序是市场经济中各类市场主体、客体的规范状况， 以及各类市场主体在经营活动中对于市场经济中的各种规则和习惯的认同和遵 从状况。良好的市场秩序可以给每一个交易者带来好处，而在混乱的市场秩序 中不仅各个经济主体的物质利益难以实现，整个社会利益也会受到损失，这种 损失就是社会为无序而支付的成本。保持一定的市场秩序，离不开市场规则， 市场规则和市场秩序高度相关。一方面，现代市场的构成与运行具有高度的复 杂性。市场要做到有序运行，从微观上看，必须规范市场主体及其活动；从宏 观上看，必须规范政府干预市场的行为；从过程上看，必须规范市场运行中的 各个侧面，特别是市场竞争过程等。所有这些，只有通过建立完备的市场规则 才能做到。另一方面，现代市场要保持规范化，必须具有高度的公平性，保证 市场公平性的关键，是保持市场环境与条件的公平化以及市场行为的正当化和 合理化，要达到这些要求，必须通过完善的市场规则。 第三，有助于降低交易成本、提高市场效率。通过市场交易来获得产品能 促进社会分工、提高生产效率和福利水平然而，运用市场机制并不是没有代 价的。而市场规则的形成能起到降低交易成本、提高市场效率的作用。这是由 于：首先，市场规则的形成有利于抑制交易中的机会主义行为，增强人们的合 作倾向。其次，市场规则的形成有利于降低信息成本、便利交易进行。市场规 则的形成能使市场主体有效地处理信息，减少日常交易中所包含的计算量，提 高人们行为的可预见性，减少不确定性和风险。再次，市场规则作为制度商品， 8 武汉理工大学硕士学位论文 既具有公共产品的性质，其消费又有积极的正外部性问题。最后，市场规则的 形成扩展了人类的选择范围，刺激了人们的创新活动市场规则的形成有助于 建立起一个较为广阔的信任框架，使个人在分工体系中能专心致志地工作，并 在新的领域中发现知识，从而使有益的活动大量涌现。 第四，有助于经济持续稳定的增长。诺思等人提出，通过建立制度化设施 及确立财产所有权，有效率的经济组织能把个人的经济努力不断引向一种社会 性的活动，使个人收益率不断接近社会收益率，因而，有效的制度安排是经济 增长的关键。世界经济发展的历史已在很大程度上证明了这个问题。欧美发达 国家的现代经济增长主要是从1 9 世纪开始的，而这大体上正是市场规则在西方 基本确立的时期；第二次世界大战后的一段时期，发展中国家或地区中较成功 地实现了经济增长的主要是亚洲“四小龙”，而“四小龙”之所以能实现经济的高 速增长，很大程度上正是由于它们较好地解决了市场规则形成的问题。1 2 1 ( p 5 3 ) 1 1 5 市场规则的动态演进 任何具体的市场规则都要经历一个从低级到高级、理性程度不断提高的演 进过程。市场和市场规则不是从来就有的，从根本上讲，它们是分工和交换的 产物。在市场的拓展和延伸中，市场规则的内容、形式和功能一直在变化和发 展。就具体的市场和市场制度来看，从来就不存在永恒的、固定不变的市场和 市场制度，在经历了一个或长或短的历史时期后，市场及其具体规则都会被转 化、被扬弃、被淘汰。世界上不存在一成不变的、放之四海而皆准的规则。随 着市场和市场行为历史地生长，市场规则也经历了一个由所谓的道德规范、政 策规范和法律规范等三种承载形式构成的演进过程。1 3 4 j 第一，道德规范。道德是人们在长期市场交易活动中约定俗成的、交换双 方都愿意接受的传统习惯和道德规范。它以善恶荣辱、公正偏私、诚实与虚伪 等观念来评价人们的交易行为，调整交换双方的相互关系，维护市场秩序。 第二，政策规范。政策规范是政府部门根据管理市场的需要，以行政手段 对市场和市场主体行为做出的政策规范。它通常以政府机关制定的有关市场方 面的决议、决定、通知和指示等形式出现。 第三，法律规范。法律规范是指享有立法权的国家机关凭借法律手段、依 照法定程序制定和颁布的约束和规范市场主体行为的法律制度。作为确定各市 场主体在从事生产经营活动时所共同遵循的行为准则，它通常以国家制订的有 9 武汉理工大学硕士学位论文 关市场方面的法律、法规、规章等形式表现出来，并由政府部门加以监督和贯 彻实施。 在上述三种规范中，道德规范是基础，它表明人们在市场活动中，哪些行 为是“应该”的，哪些行为是“不应该”的；政策规范是中间环节，它阐明人们在 市场活动中，哪些行为是政府允许的，哪些行为是政府不允许的；法律规范是 最高层次，它规定人们在市场活动中，界定哪些行为是“合法”的，哪些行为是“不 合法”的。 历史上前述三个层次的规则依次出现，而后相互影响、相互促进，共同作 用于引导、协调和规制市场行为，搭架起近现代市场经济社会的市场行为选择 框架。首先，与传统社会相对应，人们在长期的市场活动中约定俗成了可接受 的传统习惯和道德规范，道德规范在市场规则中起主要作用。其次，与经济发 展的起飞阶段相对应，政府有关部门根据管理市场的客观需要，将那些凭借人 们主观自觉性还不能使一些企业和个人做到的，又非常可行的、合理的做法以 政策的形式确定下来，运用行政、经济的手段，依靠行政力量加以推行，这时， 政策规范起着很大的作用。再次，与经济发展的成熟阶段相对应，如果政府制 定的政策规章在实践中具有可行性和普遍性，国家就按照法定的程序，以法律 的形式确定下来，强制实施，把市场规则纳入法制轨道，这时市场规则的形成 进化到最高级别，其中的法律法规起主要作用，政府的政策规范作用的广度和 深度逐渐退化到最小化最后，还要不断完善市场法律法规。 1 1 6 不发达国家市场规则形成的类型 发达国家经过较长时间的内生的渐进的过程，已经形成了完备的市场规则 体系。若以1 1 世纪商法的出现为起点，以2 0 世纪3 0 年代劳资规则的最后确立 为终端，则这一过程大约花费了1 0 0 0 年左右的时间。1 2 1 ( p 6 4 6 5 ) 与欧美发达国家 相比，后发展国家市场经济形成的道路要艰难曲折得多，其市场规则的形成是 被压缩到较短的时间内、在强大的内外压力下进行的。尽管广大不发达国家进 行了以市场规则取代传统规则的努力，但这种努力迄今仍不能说是成功的。由 于不发达国家的具体条件不同，那么这些国家市场规则形成的方式和途径也是 不同的，因而呈现出不同的类型。按市场规则形成中政府与社会的关系，可将 不发达国家市场规则的形成分为自然演进型、自由放任型和强力推进型。 2 1 ( p 1 0 4 - d 2 ) 1 0 武汉理工大学硕士学位论文 第一，自然演进型。所谓自然演进型市场规则的形成，是指政府一般情况 下无意或无力推动市场规则的形成，市场规则形成的进程主要由各阶级的力量 对比来决定。由于市场规则的形成动力不足而阻力重重，因而市场规则的形成 只能处于缓慢的自然演进的过程之中。独立运动后的拉丁美洲国家、鸦片战争 以后至1 9 4 9 年的中国及第二次世界大战前亚洲、非洲的其他许多国家和地区， 基本上都属于这种情况。 第二，自由放任型。自由放任型市场规则的形成带有明显的政策设计的色 彩，而这一政策又是以新自由主义为指导的。在市场规则形成中的新自由主义 者看来，放松政府管制，即会出现发达的市场经济。这种看法，在自由化和规 则化中实际上强调的主要是自由化的作用，而在规则化中又把私有化和明确产 权关系作为其主要乃至唯一的内容。新自由主义学说经历了从兴起到逐渐衰落 的过程，其衰落的原因就是在实际的政策实施中造成了严重的后果。一些国家 自由