（管理科学与工程专业论文）面向过程的工程项目风险动态管理方法研究.pdf

中文摘要 本文探索了工程项目风险分析与管理的更为科学、合理的模式 和思路，提出了面向项目实施过程的、动态的风险分析与管理方 法。主要研究成果如下： 1 、提出了工程项目风险因素的多维特性描述方法。提出用风 险因素的多维特性，即风险概率、风险损失、可预测性、可控制 性及可转移性对风险因素进行描述的概念；建立了风险多维特性 功效图形和函数表达式，解决了定性与定量风险信息的数值化问 题：给出了风险因素多维特性的“雷达图”直观表示方法； 2 、提出了工程项目风险因素识别的先分类后识别的原则；提 出了项目风险因素的多角度、多层次识别方法，设计出了适于工 程采用的风险识另作业表格； 3 、建立了风险因素多维特性描述情形下风险因素的重要度排 序方法：在讨论了风险因素多维特性的相对重要度、取舍问题及 其取值的规范化问题后，提出了建立风险评价方法应该体现的五 条原则：基于这些原则，分别对线性和非线性风险特性整合算法 进行了对比分析和筛选，最后选择“几何平均值”方法作为多维 特性风险重要度排序算法。为了解决风险因素特性的难于量化问 题，本文还另外给出了风险重要度的定性整合a h p 方法； 4 、提出了风险响应措施拟定与选择的a h p 方法；该方法可以 有效地利用分散于项目管理机构中的风险信息( 经验、数据) ，选 择出最适宜的风险响应措施； 5 、提出了工程项目风险管理的循环周期概念，通过该周期的 循环体现项目风险管理的面向过程性和动态性；将周期性风险管 理与项目本身的生命周期有机地结合，提出了一个面向过程的项 目风险动态管理框架体系。 关键词：工程项目，风险多维特性，风险识别表上作业法，风险 响应措施，面向过程，动态风险管理体系。 a b s t r a c t t h ep u r p o s eo ft h i sp a d e ri st od i s c u s st h em o r er e a s o n a b l ea n d a p p l i c a b l em e t h o df o rt h er i s km a n a g e m e n ti nt h ep r o j e c tm a n a g e m e n t b a s e do nt h el a r g ea m o u n tl i t e r a t u r e sa b o u tr i s km a n a g e m e n t , a n o r i e n t e d p r o c e s s a n d d y n a m i cr i s ka n a l y s i sa n dm a n a g o m e n t m e t h o d o l o g yw a sp r o p o s e d 1 、am u l t i 。a t t r i b u t em e t h o dw a sp r o p o s e dt od e s c r i b et h ep r o j e c t r i s kf a c t o r s t h em u l t i a t t r i b u t e ，s u c ha sr i s kp r o b a b i l i t y , r i s ki m p a c t ， r i s kp r e d i c t a b i l i t y , r i s kc o n t r o l l a b i l i t ya n dr i s kt r a n s f e r a b i l i t y , i sb e i n g u s e dt oa c c o u n tf o rt h ep r o j e c tr i s kf a c t o r s p r o p e r t i e sa n dt h e r e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h e m i na d d i t i o n ，a r a d a rp i c t u r e w a su s e dt o g i v ea no v e r a l lr i s kl e v e lp e r c e p t i o nf o rt h er i s km a n a g e r s 2 、ac l a s s i f i c a t i o n i d e n t i f i c a t i o np r i n c i p a lw a sp r o p o s e dt oc a r r y o u tt h er i s ki d e n t i f i c a t i o ni nt h ep r o j e c tr i s km a n a g e m e n t ar i s k i d e n t i f i c a t i o nt a b l ed e s i g n e df o l l o w i n ga b o v ep r i n c i p a lw a sp r o p o s e d 3 、ar i s kr a t i n gm e t h o dw i t hm u l t i a t t r i b u t ew a ss e tu p f o rt h e q u a n t i f i c a t i o nr i s k s t h e g e o m e t r i cm e s l i ss e l e c t e da st h et o o lt or a t e t h er i s kl e v e l ；f o rt h eq u a l i f i c a t i o nr i s k s t h e 脚a p p r o a c hw a su s e dt o i l l u s t r a t e 协ed i f f e r e n tr i s kl e v e l 4 、t h ea h pm e t h o d w a sp r o p o s e dt od e t e r m i n er i s kr e s p o n s ep l a n b yt h i sa p p r o a c h ，t h ev a r i o u sr i s k sk n o w l e d g ed i s p e r s e dw i t h i nt h er i s k m a n a g e m e n to r g a n i z a t i o ns u c ha st h em a n a g e r s e x p e r i e n c ea n dp r o j e c t h i s t o r yd a t ac a nb eu s e df o rt h ep r o j e c tr i s km a n a g e m e n t 5 、a no r i e n t e d - p r o c e s sa n dd y n a m i cs y s t e mf o rp r o j e c tr i s k m a n a g e m e n tw a ss e tu pf o l l o w i n gt h ea b o v em e t h o d sa n dp r i n c i p a l s ， a n dt h es y s t e mw a si n t e g r a t e dw i t ht h ep r o j e c tl i f e c y c l e k e yw o r d s ：e n g i n e e r i n gp r o j e c t s ，r i s km u l t i a t t r i b u t e s ，r i s k i d e n t i f i c a t i o nb a s e d - t a b l e ，r i s k sr e s p o n s e sp l a n ，p r o c e s s o r i e n t e d ， d y n a m ! cr i s km a n a g e m e n ts y s t e m 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的 研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表 或撰写过的研究成果，也不包含为获得盘鲞盘堂或其他教育机构的学位或证 书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中 作了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者虢弓艺救签字隰知年z 月日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解墨洼盘堂有关保留、使用学位论文的规定。 特授权鑫洼盘鲎可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权说明) 学位论文作者签名：弓老建攻 导师签名： 签字日期：三如谚年z 月 目签字日期：年月日 第一章文献综述及问题提出 第一章文献综述及问题提出 随着对自然界以及人类自身的深入探索和研究，人类无论是知识积累的 水平还是技术手段的发展，均已达到了前所未有的程度。当今社会已经跨入 了信息社会、知识社会和网络社会的门槛。然而，科学技术的飞速发展，社 会经济的空前全球化，展现在人类面前的是一个既体现美好又充满风险的未 来。一方面，人们期望凭借知识和科技的力量来摆脱自然规律的束缚，并利 用自然规律为人类自身谋求更长远的幸福，从而获得稳定、安全的生活状态： 另一方面，人类在改造自然的过程中，却又不断地制造风险，使得前者难以 达到。这可以说是人类社会自身发展所面临的一个“二难”境地。历史发展 的经验表明“一部人类文明发展之历史其实就是一部风险之奋斗史”i l 】。正 因为如此，“风险”才成为当今世界一个非常普遍的名词，在各种媒体上均 会频频看到“风险”这个字眼，在人们的日常生活与工作中，风险无处不在， 无时不有。 毫不例外，工程建设项目作为人类社会经济活动的重要组成部分。在其 实施过程中也必然充满了来自各个方面的风险干扰和威胁，使得项目在费用、 工期、功能和运行效益等方面达不到预期的设计目标。这些风险因素通常来 自项目的技术复杂性、规模大型化、投资与管理的多元化和国际化、项目实 施环境的多变性、合同条件的严格性等诸多方面。由此产生了各种风险分析 与管理技术，并在现代工程项目风险管理中得到了日益广泛的应用。 目前风险管理在工程建设领域已经逐渐成为一个必不可少的工作内容。 然而，该领域内无论在风险基本概念的认识和界定、还是风险分析技术和手 段的建立、以及风险管理观念和体系的完善等方面还远远未达到成熟的水平。 因此，开展工程建设项目管理中风险管理的研究和探索，对于建设项目的顺 利实施，使项目能够得以保质保量地如期完成，达到预期的项目目标就显得 十分重要。特别在我国这样的处于经济转型期的国家，这项研究会对经济建 设起到很好的推动作用，能够促进市场经济运作机制的较快成熟。 本研究将以工程建设项目的风险管理为研究平台，通过世界范围风险管 理、风险分析的大量文献和资料的分析，回顾风险观念、风险分析技术和手 段、风险管理观念和体系的发展、应用状况以及存在问题的基础上，提出对 第一章文献综述及问题提出 于风险的多维特性描述方法和概念，并以多维特性描述为基本手段，建立起 面向项目过程的、动态的风险识别、风险估计、风险评价、风险响应措施的 拟定等系统的风险管理框架体系。为了研究方便，本文将把研究论述的范围 限定在工程项目领域。当然，此处工程项目的内涵并不局限于某一类工程， 进而研究结果也将可以应用于相关领域。 1 1 风险的基本概念 综观各种文献，对“风险”一词的含义众说纷纭，到目前为止还没有一 个“正确”的定义。我们首先来了解一下中英文辞典中对“风险”的解释 与定义。 英文字典中对风险( r i s k ) 的定义：( l o n g m a nd i c t i o n a r y c o n t e m p o r a r yg n g i s h1 9 9 5 ) r i s k ：( 名词) n 1 d a n g e r ( 危险) ；( 可能性) p o s s i b i l i t yt h a t s o m e t h i n gh a r m f u lo ru n d e s i r a b l em a yh a p p e n ： 2 ( i ni n s u r a n c e ) ap e r s o no rt h i n gt h a th a st h es t a t e d1 i k e l i h o o d o fm a k i n gt h ei n s u r a n c ec o m p a n yp a yac l a i m ；( 保险业) 3a to n e so w nr i s ka g r e e i n gt oa c c e p ta n yl o s so rd a n g e r ( 动词) v 1 t op u ti nd a n g e r ：t a k et h ec h a n c eo fl o s i n g ： 2 t ot a k et h ec h a n c eo f ( ap o s s i b l eu n p l e a s a n tr e s u l t ) ： 3 t ot a k e( a na c t i o nt h a tm a yl e a dt od a n g e ro rl o s s ) i nt h e h o p et h o s et h i n g sw i l lg ow e l l _ 汉语辞海中对风险的定义：( 上海辞书出版社1 9 8 9 年版) 风险：人们在生产建设和日常生活中遭遇能导致人身伤亡、财产受损及 其他经济损失的自然灾害、意外事故和其他不测事件的可能性。 危险( d a n g e r ) 的含义：( l o n g m a nd i c t i o n a r yc o n t e m p o r a r ye n g l i s h 1 9 9 5 ) n ( 0 f ，t o ) t h ep o s s i b i l i t yo fh a r mo rl o s s ： ( o f ，t o ) ac a s eo rc a u s eo fd a n g e r 从以上风险和危险的定义可以看出，风险、危险、机会三者无严格的界 限。但是严格说来，风险和危险是不同的。危险只是意味着一种坏兆头的存 在，而风险则不仅意味着这种坏兆头的存在，而且还意味着有发生这个坏兆 第一章文献综述及问题提出 头的渠道和可能性。机会则是指可以带来不利和有利两种结果的可能性。可 以看出，风险、危险、机会三者仅仅反映了人们对一个问题的不同层面的感 觉和判断，当人们对三者没有进行严格区分时，便产生了风险的各种定义。 王丽萍等闭在洪灾风险与经济分析一书中总结了如下一些风险的定义： 风险是产生损失的可能性； 风险是产生损失的不确定性； 风险因素结合说( 风险是个人和风险因素的结合体) ： 风险是产生某种程度损失的机会： 风险是指事件发生的后果与预期后果有某种程度背离的机会。 台湾的宋明哲教授在风险管理与保险 h - - 书中，将风险概念归纳为两 种主要观点： 一为主观说：这种观点强调“不确定性( u n c e r t a i n t y ) ”和“损失( l o s s ) ” 观念。“不确定性”是属于主观的、个人的和心理上的一种观念。其结果有损 失的一面亦有盈利的一面损失面带给人们的是恐惧和失败，盈利面带给人 们的是希望和成功。而主观说指的是关于“损失”的不确定性为风险。不确 定性的范围包括了发生与否不确定，发生的时间不确定，发生的状况不确定 和发生的结果程度不确定。由于这种观点中“风险”纯属于个人对客观事物 的主观估计，所以无法用客观的尺度进行衡量。 另一为客观说：这种观点将风险视为客观存在的事物，所以可以用客观 的尺度予以衡量，显然应以数学的观点加以规范。同时这种观点把“风险”、 “不确定性”、“机率”三者区分得很清楚。客观说所认为的“不确定性” 与主观说所谓的“风险”有其相似之处，所以有些主观说学者干脆指明“风 险”就是“不确定性”。 1 9 9 5 年天津大学管理学院所作的三峡工程经济风险分析与对策研究 pj 中，将风险概念分为两类，即广义的风险和狭义的风险。广义的风险是指 在特定的客观情况下、特定期间内某一结果发生的可能差异程度。这个定义 所包含的内容相当广泛，在学术界被广泛理解和应用，但是在风险管理实务 中是很难操作的。狭义的风险是指纯粹风险。即由于从事某项特定活动过程 中存在的不确定性而产生的经济财产损失的可能后果。显而易见，狭义风险 的定义为风险管理人员划定了明确的工作范围。 美国项目管理协会( p r i ) 1 9 9 2 年颁布项目风险管理分册1 4 1 ( p r a m ) 第一章文献综述及问题提出 中将项目风险定义为项目实施过程中不确定事件的机会对项目目标所产生的 累积不利影响结果。( p r o j e c tr i s ki st h ec u m u l a t i v ee f f e c to ft h ec h a n c e so fu n c e r t a i n o c e u r r e n c e sa d v e r s e l ya f f e c t i n gp r o j e c to b j e c t i v e s 。) 从上述风险的各种定义可以看出，目前国际学术界对风险概念还没有形 成严格的、科学的、放大家认可的定义。然而，通过上述讨论可以看出，无 论对风险如何下定义，都应该突出如下要素： ( 1 ) 风险发生的时空条件。一旦离开了一定的时空条件来谈论风险，都将 是无任何意义的。因为人类的一切活动必然伴随着一定的时空条件发生，正 是时空条件促成了一切风险的产生、发展以及产生影响。 ( 2 ) 人类活动的存在。一切风险所发生作用的对象必然是人类有关的活动， 否则谈不上风险影响。从这个意义上说，人类的主观感觉对风险的定义起着 关键的作用。这正是近年来学术界对风险偏好进行大量研究的原因所在。 ( 3 ) 风险的随机性。由于人类自身智力和技术手段的有限性，人类对于一 切活动后果的预测与估计都是建立在过去的经验基础上的，对未来的预测必 然带有某种程度的不准确性，这正是客观环境与人类自身各种因素的共同作 用的结果。现实表现即为风险的随机性或者结果的不确定性。 鉴于这种分析，本文采用如下风险定义： 风险在一定的时空条件下，人类所开展的各种活动结果的不确定性。 显然，该定义在应用于不同的项目，不同层次的问题时，应该被赋予特 定的含义。比如在工程领域，人类活动的目标是在规定的畦间和费用范围内。 保质保量完成活动。那么按照该定义，工程项目在时间、? 一费用、质量、数量 方面的不确定性均可以用风险来进行描述。 1 2 风险的特征与分类 1 2 1 风险的特征 风险的特征在文献中j f 2 】跚也有太置的研究结果，总结起来有如下几点： 、 客观性：风险超越于人的主观意识而存在，由客观事物内在运动规律 所决定； 普遍性：风险具有在时间、空间分布上的普遍性，无时不有，无处不 在： 第一章文献综述及问题提出 随机性：风险虽然具有普遍性，但是其发生的时刻、持续的时间、作 用的大小强弱、作用的对象等均为随机的。因此，现实当中风险的作用往往 表现为突发性、灾难性、出入意料； 可认识性：风险虽然具有很强的随机性，但是其内在的客观规律决定 了它具有某种程度的可预测性，可控制性，可认识性： 动态性：同一种风险因素，在不同的时空条件下，会表现出不同的特 征。也就是说，风险本身会随时间、空间条件发生演变。 正是由于上述特征的存在，风险具有如下属性： 自然属性：风险均由自然界( 包括客观自然和人类自然) 的不规则运 动所致： 社会属性：风险与人类改造自然的社会活动具有密切关系，因此就具 有了社会属性； 经济属性；风险的结果最终往往表现为经济上的变化( 损失或赢得) 。 1 2 2 风险的分类 在风险管理中，风险的分类合理与否将关系到下一步风险识别、估计、 评价的顺利进行，所以应该针对具体的研究应用领域采取合理的风险分类方 法。风险的分类在风险研究中得到了众多研究者的重视，但是因为研究的领 域和工作的内容差异。在风险分类的方法和内容上也就产生了较多的研究结 果。 在保险业f 1 中一般将风险分为财产风险、人身风险以及责任风险：纯粹风 险、机会风险：静态风险、动态风险；特定风险、基本风险：个体风险、总 体风险；可管理风险、不可管理风险；自然风险、社会风险、经济风险、政 治风险。 美国项目管理协会( p t l i1 9 9 2 年) 的分类1 4 l 为： 按照风险的不确定性分为：已知风险( k n o w n s ) 、已知未知风险 ( k n o w n u n k n o w n s ) 、未知未知风险( t u l k l i o w r l u n k n o w n s ) ： 按照风险对项目的影响分为：范围风险( s c o p er i s k s ) 、质量风险 ( q u a l i t yr i s k s ) 、计划风险( s c h e d u l er i s k s ) 、费用风险( c o s tr i s k s ) ； 按照风险的本质分为：可保险风险( 纯粹风险) 、商业风险( 机会风 险) 。 第一章文献综述及问题提出 在具体到某一项目时，又可以进一步划分为：经济风险、合同风险、政 治风险、施工风险、管理风险。 文献【5 】在研究海外建筑工程风险管理时，根据风险的内部、外部来源的不 同，提出了一种系统层次分类方法如下： 第一层次：地区国家风险( 政治状况、经济金融状况、社会环境) 第二层次：行业风险( 市场波动、法律法规、标准规范、合同体系) 第三层次：企业风险( 雇主业主、工程师、劳力和分包、材料和设备、 内在因素) 第四层次：项目风险( 具体工作缺陷、计划延迟、费用超支) 在每一层次当中，又可进一步分为各种具体风险因素。 总之，风险的分类应结合具体的研究和应用情况，进行合理划分。 1 3 风险管理的起源与发展 1 3 1 世界风险管理的起源与发展 风险管理思想的雏形应该可说溯源很早。如公元前四千年我国扬子江的 皮筏商人就懂得运用损失分担的道理运送皮货。公元前九一六年的共同海损 ( g e n e r a la v e r a g e ) $ 0 度和公元前四百年的船货押贷等，这些虽属于保险思想的 雏形，但是应可归属于风险管理思想之雏形。因为上述这些想法无非为了降 低面临风险者因纯粹风险所产生的成本，同时“保险”又是风险管理技术的 一种，所以其思想雏形同样可以视为风险管理思想之雏形。 直至十八世纪产业革命，法国科学管理大师费尧( h e n r if a y 0 1 ) 在其所 著的一般与工业管理( g e n e r a l & i n d u s t r i a lm a n a g e m e n t ) - - 书中才把此种风 险管理思想引进企业经营体系内，然而一直并未形成完整的制度与方法。一 直到2 0 世纪5 0 年代在美国才正式形成风险管理学科，对其进行研究和应用 i l 】【3 1 。 现代意义上风险管理的产生与发展是2 0 世纪工业迅猛发展的结果。我们 以美国风险管理的发展来回顾世界一百年来风险研究与应用的发展历程【鄂。 1 9 3 1 年，设立美国经营者协会，开展风险管理的研究和咨询活动； 1 9 4 9 年，h e n r if a y o l 首次使用“风险管理”一词： 1 9 5 0 年，莫布雷( m o w b r a y ) 等详细阐述了“风险管理”的概念； 第一章文献综述及问题提出 1 9 6 0 年，美国纽约保险管理协会( a s i m ) 首次开设风险管理课程： 1 9 6 1 年，印第安那大学成立a s i m “风险及保险学课程”特别委员会， 其风险与保险学课程概念为该学科的培训与教育指明方向； 1 9 6 3 年，梅尔和赫奇斯合著商业企业中的风险管理，该书后来成为该 学科领域影响最为深远的历史文献： 1 9 7 5 年，美国保险管理协会( a s i m ) 更名为风险与管理协会( r i m s ) ， 这标志着风险管理从原来意义上的用保险方式处置风险转变为真正按照风险 管理方式处置风险： 1 9 8 3 年，美国r i m s 年会上世界各国专家学者共同讨论并通过了“1 0 1 条风险管理准则”，以作为各国风险管理的一般准则： 1 9 9 2 年，美国风险管理协会颁布了“项目风险管理指导书”，对风险管理 有关的术语和方法进行了界定和标准化。其成果为世界多数国家所采用和推 广。 可以看出，风险研究最初是保险业的专属领域，后来才逐渐将风险观念 应用到其他领域。尽管如此，目前保险在风险研究领域仍占有突出的地位。 1 3 2 我国风险管理研究及应用发展 我国风险管理的研究起步较晚，1 9 8 0 年后在学术界及企业界才有所接触。 我国台湾省的风险及保险研究在1 9 8 0 年前后发展较快。宋明哲教授的专著 风险管理以及段开龄博士的风险管理论文集是其标志性的研究成果。 我国大陆在1 9 8 5 年以前，基本处于翻译引进国外有关风险与保险著作的 状态。1 9 8 7 年清华大学郭仲伟教授的风险分析与决策【7 】一书的出版，标 志着我国风险研究的由翻译引进向自主研究的转变。此后至1 9 9 0 年，在不断 继续翻译引进的同时，我国有关风险研究及应用的著作不断涌现，说明风险 研究与应用在我国得到了迅速的发展。该阶段的风险研究集中于经济宏观风 险评价、环境风险评价、投资及金融风险评价等领域。 1 9 9 0 年至1 9 9 7 年，国内风险研究处于稳定发展期。各个相关领域都在积 极探索，开展风险理论的研究和应用。风险分析与管理技术的应用也逐渐扩 展到房地产、证券、水利工程、化工工程、矿山工程等领域。如由天津大学 进行的三峡工程经济风险及对策研究p j 圆满完成，标志着我国风险应用 研究的逐步成熟。与风险有关的研究论文在各级各类期刊上也大量涌现，而 第一章文献综述及问题提出 且研究已由应用与推广向理论探索发展，说明我国风险研究已经逐渐赶上了 国际先进水平。1 9 9 7 后至今，可以说是我国风险研究及应用的蓬勃发展期。 有关风险的著作大量涌现，研究和应用的领域也已经深入到社会经济生活的 各个方面。而且在些新的风险研究领域，也已经跟上了国际领先水平。这 些领域有风险投资、国际金融、国际贸易、国际工程等。据不完全统计，2 0 0 0 至2 0 0 1 年，我国出版的风险著作就达8 4 种之多，而且近两年研究学术论文 也急剧增加。 1 4 风险管理的基本程序和方法 1 4 1 风险管理的基本概念 风险管t 里( r i s km a n a g e m e n t ) 属于项目管理功能的一部分，然而与其他管 理功能又有一定的区别。图1 - 1 中给出了风险管理与项目管理其他部分之间 的关系f 4 1 。 所谓风险管理，根据美国学者克里斯蒂( j a m e sc c r i s t y ) 在风险管理基 础( f u n d a m e m a l so f r i s km a n a g e m e n t ) 一书中指出：“风险管理是企业或组织 控制偶然损失风险，以保全所得能力与资产所做的努力集合。”而保险学者c a r t h u rw i l l i a m sj r 和r i c h a r dm h e i n s 两位教授在其合著的风险管理和保 险( r i s k m a n a g e m e ma n d i n s u r a n c e1 9 6 4 ) 中指出“风险管理是通过对风险的识 别、衡量和控制而以最少的成本使风险损失达到最低程度的科学合理的方 法。”学者j e r r ysr o s e n b l o o m 在其所著一个风险管理案例研究( a c a s es t u d y i nr i s km a n a g e m e n t1 9 7 2 ) 中指出“风险管理是处理纯粹风险和决定最佳管理 技术的一种方法”。除以上所述之外，还有许多学者对风险管理做不同的定义。 综合上述各种定义，在风险管理定义中应包含如下三层含义【l l ： ( 1 ) 风险管理的主体为经济单位即个人、家庭、企业或政府单位； ( 2 ) 风险管理是通过对风险的识别与评价以选择最佳的风险管理技术为中 心。 ( 3 ) 风险管理的目标为达到最大的安全保障。 美国项目管理协会( p m i ) 1 9 9 2 年颁布的项目风险管理分册1 4 ( p r a m ) 中对风险管理以及风险管理的目的定义如下： 项目风险管理贯穿项目整个生命期，从项目目标的最大利益出发， 第一章文献综述及问题提出 对项目风险进行识别、评价以及响应( 采取对策) 的艺术和科学。 风险管理的目的( p r a m1 9 9 2 ) 识别项目风险，并开发出战略以大 大减少风险或采取步骤避免风险。同时，采取的步骤应该使相关机会最大化。 实质上，风险管理包含这样的计划，即要使事情向不利方向发展的可能性最 小、其净影响最小，并对不可避免的残余风险进行仔细的责任划分。整个风 险管理是非常具有建设性、刨造性的过程。 l 项目管理中心 素) 图卜1 风险管理与项目管理各个部分之间的关系 简言之，项目风险管理的目的可以作如下描述： 识别出可能影响项目范围、质量、工期、费用等目标的因素( 风险因 将每个因素的可能影响进行量化； 为项目不可控制量提供一个基线： 通过对项目可控制量实施影响减免这些不利影响( i m p a c t ) 。 其中风险分析是指风险管理中对风险因素进行定性与定量分析的活动过 第一章文献综述及问题提出 程，风险分析需要采用大量的技术手段来完成相应的分析过程。风险分析实 质上是为风险管理提供决策服务。 1 4 2 风险管理的基本程序和方法 图卜2 风险管理系统图 关于风险管理观念与体系的研究，近年来有很多学者提出了一些新的研 究成果。图l - 2 给出了风险管理体系的基本框架，从图中可以看出，风险分 第一章文献综述及问题提出 析作为实现风险管理的手段和方法集合，其对于风险管理而言，起着辅助决 策作用，将围绕风险管理程序和目标开展工作。同样，风险管理离开了风险 分析技术和手段，也将失去其基础。 从大量文献中可以看出，目前对于风险的研究主要分为两个大的方面： 一是风险管理观念与体系的研究；二是具体风险分析技术与方法的研究。前 者主要针对行业、企业、项目层次的风险战略进行研究，建立风险管理的基 本程序，提出风险观念上的新的观点和新的体系。后者是对风险管理每一步 骤中涉及到的具体方法和手段进行研究，即借鉴其他学科和管理学科的最新 理论研究成果，寻求科学、合理、高效的手段来完成风险管理每一阶段的任 务目标，为风险管理服务。 首先我们对风险管理体系的发展情况进行简单回顾。 ( 1 ) 传统静态风险管理体系 传统风险管理体系通常由如下几个阶段组成f 4 】【8 删：项目基本资料的收集 与分析、风险因素的识别、风险后果的估计与评价、风险响应措施的拟定、 风险管理实施与控制、总结并形成文件。其特点是将风险管理视为一个线性 过程，而且只有风险管理的实施阶段与项目本身的进行发生关系，其他阶段 般在项目具体实施前或后进行。这样一种风险管理观念是一种静态的管理， 它将风险管理与风险分析、项目过程完全隔离开来。风险管理过程只是将事 先确定好的措施加以实施，不能根据项目的实施过程动态地进行管理措施修 正。 ( 2 ) 动态风险管理体系 人们已经逐渐认识到静态风险管理观念存在问题，有不少学者对此进行 了有益的探索。1 9 9 2 年a b h u s e b y 和ss k o g e n 提出了连续项目风险评审模 式【1 们，同年a d e l c a n o 提出了动态风险分析d y n v d s k 模式【l i 】，1 9 9 4 年h r e n 提出了风险生命期概念1 1 2 】2 0 0 1 年a l ij a a f m i 提出了生命周期风险管理 l c p m 1 3 】。在这些动态模型中，将风险识别与评价贯穿于项目的整个生命期 当中，这无疑是风险管理观念上的一个大的飞跃。当然，具体到风险管理的 每个环节和步骤，要在实际当中体现动态的、面向整个生命期的特点，就必 须有相应的技术方法和手段来实现。但是，在上述已经提出的方法和观念中， 并没有给出具体的、可供实际操作适用的技术手段和方法。这显然会大大阻 碍动态风险管理观念的发展和应用。因此，有必要对具体的风险管理和分析 第一章文献综述及问题提出 手段和方法进行深入的研究和探讨，使得“动态的、面向项目过程的”思想 得以真正的实现。 从图1 - 2 中可以看出，风险管理的常规程序有如下几个步骤组成： ( 1 ) 风险的描述方法 风险的描述方法可以分为两大类【1 4 】【1 5 】【1 6 】：即概率描述方法、模糊逻辑方 法( 也可以称为定量方法、定性方法) 。这两种方法在实际应用当中各有其利 弊【1 8 ，同时还会影响到随后的风险分析与管理步骤及其结果。 ( 2 ) 风险因素的识别 风险因素的识别是通过一定的方法和手段，尽可能地找出潜在显著影响 项目成功的风险因素。常用的方法有故障树、概率树、决策树等；专家调查 方法常用的有智暴方法、德尔菲方法、幕景分析方法、登记表方法等。 ( 3 ) 风险的估计 风险估计的任务是对某一风险因素发生的概率值及其后果的性质和大小 进行估计。 ( 4 ) 风险后果评价分析 风险后果分析是将识别出的风险估计结果与项目的目标建立联系，分析 风险因素对项目目标的不利影响的大小，分析结果应尽量采用定量的方法描 述。 ( 5 ) 风险对策拟定 常规风险响应措施有如下四大类：回避风险、保持风险、转移风险、减 免风险。风险响应措施的拟定方法通常有系统分析方法和历史经验借鉴方法。 但是由于建设项目的不重复性及其复杂性，这是一项极具挑战性的工作。 1 5 风险管理及分析技术的应用状况 1 9 9 0 年代以来，各个国家有不少学者对风险管理技术及其应用实践进行 了大量的社会调查。透过这些调查结果，可以了解世界范围风险管理与分析 技术的实际应用状况，并从中发现问题，找到新的研究方向。 本研究共收集到世界范围学者共1 1 份风险调查研究报告( 见表1 1 ) ，下 面分几个方面进行总结分析。 第一章文献综述及问题提出 表卜1 风险调查报告汇总表 年代调查者调查对象调查内容 1 9 9 l 英国，r hp i k e ， 英国3 5 家( 有效答卷 企业对待风险分析的态度和实际应用状况，以及使用 s s mh o t 。9 1 1 4 6 份) 大型企业的经风险分析技术的困难和好处 济主管 1 9 9 4 英国s t e v e 】英国3 7 个项目( 收到结果提供了对现有p r a m 计算机程序以及分析技术 s i m i s 【e ，2 0 l 有效回答2 5 份) 风险的使用和熟悉状况，以及应用的原因和好处。 分析与管理( p r a m ) 专家 1 9 9 5 美国，r o o z b e h1 0 0 家美国大型建筑公台同风险分担调查承包商对待风险的态度；不同 k a n g a t i l 2 ” 司风险类的重要度。 1 9 9 6 加拿大，f r a n c i s监理工程师( 1 0 ) 、承施工合同书面语言在各台同方之问交流风险分配方 h a r t m a n 等【2 2 】 包商( 8 ) 、业主( 1 0 )面的有效性 1 9 9 7 香港，l y s h e n 【2 ”3 0 0 家( 有效答卷9 5 份)实际工作者认为的最严重的工期延迟风险以及管理 香港各种规格、类型建这些风险的有效措旖。香港建筑业对于各种风险评估 筑公司 技术的使用状况 1 9 9 7 英国，a k i n t o l as1 0 0 家( 有效答卷4 3 份)建筑业风险观念、风险管理机构、建筑工程的风险金、 a k i n t o y a 等英国建筑企业风险管理、风险管理技术的使用现状 1 9 9 7 香港，vmr a o1 2 0 个( 5 2 份有效答卷)使用风险管理技术的原因、好处、困难以及风险观念 y u m m a l a 等【2 ” 土木工程师 1 9 9 9 美国，g a r yr1 2 个中小型施工企业小型建筑公司风险金使用情况、中小型建筑公司目前 s m i t h 等【2 6 1 投标预算员及施工管的风险管理实旌情况 理员访问调查 1 9 9 9 新加坡，l ib i n g 等东贬3 2 5 家公司( 5 3 份合资项目的主要风险及其最有效的风险规避措施。 【2 7 】 有效答卷) 2 0 0 0 以色列tr a z 等4 0 0 个项目管理人员风险管理工具的使用情况 【2 8 1 2 0 0 1 香港，l ys h e n 等1 8 5 个p r a m 专业人员中国合资建筑项目的主要风险以及风险管理措施 【神】 ( 5 4 份答卷) 。 1 5 1 风险管理技术使用状况 调查报告总结的风险分析与管理技术很多，下面列出常用的一些： 风险对照表、概率分析、风险模拟、c i m 模型、决策树、模糊数学、影 响图、蒙特卡罗模拟、多目标决策、p e r t 、灵敏度分析、效用理论等。 调查表明，最简单的技术( 风险登记表r i s k sc h e c k l i s t 等) 是最受欢迎的， 并且被广泛使用。最普遍的方法是主观和直觉方法、灵敏度分析。决策者更 愿意使用这些方法。是因为它们简单易行，而且可以利用主观判断以及信息， 还可以有计算机软件支持。其他理论( 先进) 技术，虽然理论先进发达，但 是仍未得以广泛使用；同时，风险分析的应用很大程度上依赖于特定工程内 部对待风险的态度，不过不同的风险管理技术和工程项目特征之间并无明显 的相关关系。 第一章文献综述及问题提出 1 5 2 风险管理的效果 通过对调查报告的分析可以发现，实际项目管理工作中对使用风险管理 的效果有比较一致的认识。我们可以从不同的层次来归纳管理人员对风险管 理好处的认识。 从项目管理的宏观层次来讲，其好处表现为： 使得判断和直觉在决策中以有意义的方式表现，提供对项目深入了 解，为决策提供一个系统化、逻辑化的方法； 使决策者能以更现实的方式面对风险和不确定性，对复杂的决策问题 有用；改进投资决策质量，增加投资决策的可信度； 可以对多选择方案进行全面分析； 加强了管理者之间的交流，改进项目实施的最终绩效，为使问题条理 化提供指导： 从项目管理的微观层次来讲，使用风险管理的好处： 形成更实际的费用和工期计划： 增进对项目风险的理解： 有利于对风险备用金的评估： 方便承担更大但更合理的风险，增加了承担风险的赢得； 搞清合同方最能应付的风险： 形成更适当的招标投标方式； 建立历史风险的统计信息，有助于未来项目建立更好的模型： 有助于区分管理的好与坏、水平的高与低。 1 5 3 风险管理技术存在的问题以及应用上的困难 调查表明，在风险分析管理技术与工程实际应用之间仍存在较大的差距。 正如一份报告所指出：“工程管理人员应该明白，它们并不必要去学习新的技 术进行风险管理，而是需要以更适当的方法使用现有的技术。” 2 0 1 也就是说， 实际工作当中往往不能正确地使用现有风险分析与管理技术。从调查中发现， 影响风险技术使用的最主要的困难来自风险管理技术本身以及管理实施两个 方面。 j 风险管理技术本身内在的问题：( 优先顺序) 第一章文献综述及问题提出 获得输入数据的估计值及概率困难： 时间要求： 风险分析结果理解及解释困难： 管理人员不同意对不确定或主观概率估计的量化： 风险管理所需费用的合理及合法性； 风险与回报之间的平衡困难。 风险管理技术在实施中的问题： 缺乏中层管理1 监督人员的支持：管理者对风险管理技术缺乏了解； 顾客( 业主) 和高层管理者对风险管理技术缺乏了解。主要的问题是它们仅 仅是缺乏必要的知识去应用正式方法。不能找到一个途径可以系统地、方便 地和节省费用地应用这些方法。 缺乏高层管理支持： 人为机构阻力； 缺乏计算机资源及其辅助； 缺乏合适的风险管理方法； 可接受风险标准限制； 缺乏风险管理训练。 调查表明，风险分析模型的复杂性是其应用的最大障碍。通过限制其变 量的个数或方案数目，许多承包商愿意使用风险分析技术，但是这样做降低 了他们对结果可靠性的信任程度，同时模型对于各种各样的项目有关信息流 无法给予充分的考虑。风险分析模型忽略了市场和竞争因素( 这不符合客观 实际) 。例如，有时迫于市场压力，承包上将无法考虑风险金，因此，竞争越 激烈，承包商越容易承担更大的风险。 除此以外，在实际项目管理中风险分析与管理技术不能得到应用还有很 多这样那样的原因。从不同的项目参与者角度出发，会由不同的看法和问题。 从承包商的角度来讲，往往存在如下几个问题： 对技术缺乏了解； 技术的成熟程度未经工程应用认可； 缺乏时间、信息和知识； 怀疑这些技术能否应用于该类工程项目； 大多数工程项目的规模不足以授权使用这些技术或研究它们； 第一章文献综述及问题提出 他们需要正确的数据来源去保证其可信度： 大多数风险与合同和旌工有关，有相当太的主观性，因此，它们最好 用本公司过去的工程经验来处理； 难以看到其好处( 利益) 。 从项目管理人员的角度来看，问题表现为： 雇主业主很少正式要求进行工程风险分析； 风险分析在经济上并不总是可行的； 工程风险管理是关于人的，而不是科学模型； 缺乏技术专家。 风险分析技术应用的最大缺陷是：功能和技术越强大、越成熟，需要越 多的数据和时间去进行。( 现实情形是往往不可能花费大量的时间和费用去 进行这项工作) 1 6 本文研究内容 从上述文献回顾，可以归纳出未来风险研究的主要方向： 首先，风险分析应该以更准确的方式对管理人员的经验判断进行公式化， 并允许他们按照新的信息或第二思想对其判断进行修改： 其次，关于收集概