（科学技术哲学专业论文）金融创新与技术创新关系的研究.pdf

中文摘要 创新与发展是永恒的主题，金融与科技是推动经济增长方式转变的强大的动 力因素。技术创新与金融创新的融合程度影响着一个国家的技术与金融产业的发 展和国家的经济发展路径。在中国经济快速发展的时期，必须更加重视科技与金 融的紧密结合，从政策、法规、运营体系等方面提供有力的支持，实现科技与金 融的双繁荣。因此，深入研究金融创新与技术创新之间的相互关系并从而分析和 构想我国促进金融创新与技术创新的紧密结合，实现“技术金融一体化的对策 或建议，就具有突出的理论意义和实际价值。 本文共分为六章。其中，第一章概述了创新理论的形成，分析了两条创新理 论研究路线的发展线索和主要贡献。第二章主要分析了金融创新的含义以及金融 创新的若干理论模型，并以美国为例概述了金融创新中的技术创新及其电子化趋 势。第三章和第四章分别介绍了技术创新对银行业和证券业金融创新的影响。第 五章通过对技术创新的不确定性分析及对技术创新各阶段的资金需求分析，主要 论述了金融创新对技术创新的影响。第六章主要分析了“技术金融”一体化趋势 的含义、表现和意义，在此基础上提出了促进我国“技术金融”一体化发展的若 干政策性建议。 在论文中，就金融创新与技术创新的相互影响以及促进我国“技术金融”一 体化发展的构想等方面，提出了个人的一些见解和观点。 关键词：金融创新；技术创新；相互影响：“技术金融”一体化；建议 a b s t r a c t b o 也i n n o v a t i o na n dd e v e l o p m e n ta 托e t e r n a lt h e m e sa n db e s i d e s ，f i n a n c ea n d t e c h e n o l o g ya r es 仃o n gd r i v i n gf o r c e st op u s hf o r w a r dt h et r a n s f o r m a t i o no ft h ew a y s t oa c h i e v ee c o n o m i cg r o w t h t h ef u s i o nd e g r e eo ft e c h n o l o g i c a la n df i n a n c i a l i n n o v a t i o n sm a yh a v ee f f e c to nan a t i o n sd e v e l o p m e n ti nt h ef i e l d so ft e c h n o l o g i c a l a n df i n a n c i a li n d u s t r i e sa n di na d d i t i o n ，o nw a y st od e v e l o pe c o n o m y c h i n ai sn o wi n t h ep e r i o do ft r a n s i t i o no fe c o n o m i cs y s t e ms ot h a tw es h o u l dp a ym o r ea t t e n t i o nt o t h ec l o s ei n t e g r a t i o no ft e c h n o l o g ya n df i n a n c ea n dp r o v i d e sp o w e r f u ls u p p o r t si nt h e r e s p e c t so fp o l i c i e s ，r e g u l a t i o n s ，o p e r a t i n gs y s t e m sa n ds oo nt or e a l i z ep r o s p e r i t yi n b o t ht e c h n o l o g ya n df i n a n c e s i n c et h e n ，t h e r ei sp r o f o u n dt h e o r e t i c a ls i g n i f i c a n c ea s w e l la s p r a c t i c a l v a l u et om a k ed e e ps t u d yo ni n t e r r e l a t i o n s h i p sf i n a n c i a la n d t e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o n sa n db a s e do nt h es t u d y , t oa n a l y z ea n de s t a b l i s hc l o s e i n t e g r a t i o no fo u rf i n a n c i a la n dt e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o n sa n dt op u tf o r w a r d s u g g e s t i o n st or e a l i z ei n t e g r a t i o no f t e c h n o l o g i c a lf i n a n c e t h ep a p e ri ss p i l tu pi n t os i xc h a p t e r s t h ef i r s tc h a p t e rs u m su pp r o c e s so f e s t a b l i s h i n g i n n o v a t i o nt h e o r ya n dm e a n w h i l e ，a n a l y z e sd e v e l o p m e n tt r i a la n d i m p o r t a n tc o n t r i b u t i o no ft w oi n n o v a t i o n st h e o r i e s r e s e a r c hl i n e s ；i nt h e s e c o n d c h a p t e r , i tm a i n l yc o n c e n t r a t e so ne x p l a i n i n gt h ed e f i n i t i o no f f i n a n c i a li n n o v a t i o na n d i n t r o d u c i n gs e v e r a lf i n a n c i a li n n o v a t i o n st h e o r e t i c a lm o d e l s ；a tt h es a m et i m e ，t a k i n g a m e r i c aa se x a m p l e ，i ta l s os u n l su pt e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o no ff i n a n c i a li n n o v a t i o n a n di t sc o m p u t e r i z e dt r e n d ；t h et h i r da n dt h ef o u r t hc h a p t e ri n t r o d u c ee f f e c t so i l b a n k i n ga n ds e c u r i t i e si n d u s t r i e s f i n a n c i a l i n n o v a t i o n sc a u s e db yt e c h n o l o g i c a l i n n o v a t i o ns e p a r a t e l y ；b a s e do na n a l y z i n gt e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o n su n c e r t a i n t ya s w e l la sf u n d sd e m a n di nd i f f e r e n tp h a s e so ft e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o n , t h ef i f t hc h a p t e r e l a b o r a t e si n f l u e n c eo nt e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o nc a u s e db yf i n a n c i a li n n o v a t i o n ；i n t h es i x t hc h a p t e r , t h ep a p e ra n a l y z e dt h ed e f i n i t i o n ，r e p r e s e n t a t i o na n dv a l u eo f i n t e g r a t i o no ff i n a n c ea n dt e c h n o l o g ya n df i n a l l yo nt h eb a s i so f t h ea b o v ec o m p a r i s o n a n da n a l y s e s ，i t p u t s f o r w a r ds e v e r a l p o l i c ys u g g e s t i o n s o n p r o m o t i n g t h e d e v e l o p m e n to fi n t e g r a t i o no f0 1 1 1 t e c h n o l o g ya n df i n a n c e b e s i d e s ，t h ep a p e ra l s oc o n t a i n sm yp e r s o n a lo p i n i o n so ni n t e r r e l a t i o n s h i po f f i n a n c i a la n dt e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o na n di d e a st op r o m o t et h ed e v e l o p m e n to f i n t e g r a t i o no f o u rt e c h n o l o g ya n df i n a n c e k e yw o r d s ：f i n a n c i a li n n o v a t i o n ，t e c h n o l o g i c a li n n o v a t i o n , i n t e r r e l a t i o n s h i p ， i n t e g r a t i o no ft e c h n o l o g ya n df i n a n c e ，s u g g e s t i o n 独创性声明 奉入声明所呈交懿攀缱论文是本人在导师指导下进行麴研究互作和取得的 研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表 或撰写过的研究成柒，也刁 ：6 2 - 6 4 。 3 菲利普莫利纽克斯，尼达尔沙姆洛克金融创新 m 北京：中国 人民大学出版社，2 0 0 3 ：3 1 ，5 1 - 5 6 4 马风娣熊彼特的经济发展理论 j 学术论坛，1 9 9 9 ，1 3 2 ( 1 ) ：2 3 - 2 7 c 5 】宁晓青熊彼特经济周期理论述评 j 】财经理论与实践，1 9 9 6 ( i ) ： 6 1 6 5 6 喻平金融创新与经济增长 醚】：l 艺京：中国金融出版社，2 0 0 5 ：2 1 8 - 2 3 3 7 】张刚。电子商务条件下的金融创新 j 湖南财经高等专科学校学报， 2 0 0 3 ，1 9 ( 8 ) ：1 5 - 1 8 8 陈元。建立现代金融体系促进离新技术产业发展 j 中国投资，2 0 0 1 ( 6 ) ：弘9 9 】马蔚华金融电予化：金融创掰与发展的动力 妇国际金融研究，1 9 9 9 ( 1 0 ) ：5 6 6 0 1 0 】郭斌。金融创新，技术创获与商业银行管制 j 】浙江金融，2 0 0 0 ( 2 ) ： 1 5 1 7 i 1 l 】李晓彦，扬铁钢论技术主导型金融创薪 朗金融电子化，2 0 0 4 ( 1 ) ： 5 8 6 0 1 2 3 李袜。审嚣金融业的未来与混业经营【j 】。战略研究，2 0 0 2 ，1 3 7 ( 3 ) ： 2 9 3 0 【1 3 3 扬京星，张荣刚集聚生存与集成创薪论中小企业与金融业的融 合发展 j 当代经济科学，2 0 0 6 ，2 8 ( 2 ) ：1 2 0 1 2 1 【1 4 邓楠。加强科技创薪与金融剖凝结合促进科技经济协调发展【j 。科技 创业月刊，2 0 0 3 ( 1 1 ) ：6 - 8 【1 5 】马颂德。加强科技金融含作拓展融资平台眩】中国科技投资，2 0 0 6 ( 3 ) ： 6 - 7 + 【1 6 】邓遂才。金融支持企业创新的基本思路 嬲安徽科技，2 0 0 6 ( 3 ) ： 3 9 - 4 0 【1 7 】虞添，郭富强。科学技术一体纯及萁在金融镁域的体现 j 】技术经济 与管理研究，2 0 0 5 ( 6 ) ：1 2 9 参考文献 1 8 吴晓灵科技创新需要何种金融创新 j 财经，2 0 0 6 ，1 6 4 ( 7 ) ：2 2 2 3 1 9 李晓斌，王迎春浅析金融创新 j 科技情报开发与经济，2 0 0 6 ，1 6 ( 1 3 ) ：1 0 5 1 0 6 2 0 付小荣论我国金融创新电子化 j 农业与技术，2 0 0 6 ，2 6 ( 3 ) ： 1 8 5 1 8 6 2 1 何德旭，王卉彤全球视野中的金融创新：动向与趋势 j 贵州财经 学院学报，2 0 0 6 ，1 2 3 ( 4 ) ：卜9 2 2 王晓蓉，贾根良“新熊彼特”技术变迁理论评述 j 南开经济研究， 2 0 0 1 ( 1 ) ：4 9 - 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