2017年反洗钱知识测试题.doc

2017年反洗钱知识测试依据：法规：反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引等；公司制度：反洗钱内部控制制度、可疑交易报告管理办法。一、判断题（每题4分，总分40分）。1、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，公司可以采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、实地查访等措施识别或者重新识别客户身份。（ ）2、公司按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。（ ）3、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，公司可以视情况决定是否采取冻结措施 。( )4、金融机构可以不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。（ ）5、公司执行洗钱风险评估及客户分类管理制度的基本原则有风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、保密原则。（ ）6、公司对低风险等级客户主要采取客户回访、反洗钱宣传、终止经纪关系、培训等措施。（ ） 7、金融机构洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、服务）、行业（含职业）四类基本要素。（ ） 8、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的合规员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（ ） 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（ ） 10、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查。（ ） 二、不定项选择题 （每题4分，总分60分）。1公司直接定级为中风险等级的情形有哪些情形（ ）abdA盗码交易 B对敲交易C合规持仓 D身份证件有效期逾期三个月2、各分支机构或相关业务部门的反洗钱合规员于收到可疑交易数据或发现可疑交易线索的（ ）个工作日内通过反洗钱系统将经分支机构负责人审核的分析结果提交至公司总部反洗钱情报专员。( )cA 1 B 2 C 5 103、公司对洗钱风险进行动态追踪，对客户风险等级设置相应的重新审核期限。高风险客户重新审核期限为（ ）个月，中风险客户重新审核期限为（ ）年，低风险客户重新审核期限为（ ）年。bA、1 3 5 B、6 1 2 C、2 1 6、3 6 14、对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险可采取哪些措施（ ）abcdA、适度提高交易监测的频率及强度 B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C、合理限制客户银期转帐权限 、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 5、公司黑名单包括哪些（ ） abcd A中国政府发布的或者要求执行的B联合国安理会决议所列的恐怖活动组织及恐怖人员名单 C中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单公安部发布的红头通缉人员名单 6、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）工作日。( )dA 6 B 10C 3 57、金融机构泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予（ ）处分a A行政处分 B 纪律处分 C责令改正 D 罚款 8、金融机构应当将可疑交易报告制度向（ ）或（）报备。bcA 证监会 B 中国人民银行 C 总部所在地的中国人民银行分支机构 D 期货业协会 9、洗钱是指将（ ）违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。abcA毒品犯罪 B黑社会性质的组织犯罪C恐怖活动犯罪 经营过程中逃税10、金融机构不得为客户开立（ ）账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（ ） acA匿名B自己名 C假名 D公司名 11、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料资料，自销户之日起保存至少（ ）年；客户的交易记录，自交易记账之日起保存至少（ ）年。bA 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 15 12、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可给予（ ）处分。cd A行政处分 B 纪律处分 C责令改正 D 罚款 13、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面完整准确地采集各业务系统的（ ）和（ ），保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。dA 客户身份信息 资金信息 B 客户所处行业信息 职业信息 C 客户所处地域信息 财务信息 D 客户身份信息 交易信息14、金融机构制定本机构的交易监测标准包括（ ）。abcA 客户的身份、行为、交易的资金来源、金额等存在异常的情形 B 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征 C 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 D