处理企业法人非法集资案件的程序.docx

赢了网 遇到民法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问 理条例的规定，中华人民共和国境内具有法人资格的企业进行有偿筹集资金的活动，必须通过公开发行企业债券的形式进行(法律、法规另有规定的除外)。故处理企业法人集资案件，首先需审查其集资行为是否合法，对于合法行为认定有效并按照民间借贷案件处理，只要双方当事人意思表示真实且不违反其他法律的规定，企业债务的持有人有权按照约定的期限取得利息、收回本金。反之即认定无效，按无效民事行为处理原则予以处理。一、企业集资行为必须具备的形式要件(一)企业进行有偿筹集资金活动，必须通过公开发行企业债券的形式进行(法律、法规另有规定的除外)。企业债券的票面应当具备下列内容：1、企业的名称、住所;2、企业债券的面额;3、企业债券的利率;4、还本期限和方式;5、利息的支付方式;6、企业债券发行日期和编号;7、企业的印记和企业法定代表人的签章;8、审批机关的批准发行的文号、日期。(二)审批中央企业发行债券，由中国人民银行会同国家计划委员会审批;地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批。(三)企业债券的购买和转让1、企业发行企业债券，应当由证券经营机构承销。2、企业债券的转让，应当在经批准的可以进行债券交易的场所进行。3、非证券机构和个人不得经营企业债券的承销和转让业务。(四)利率企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。凡欠缺上列要件2、3的集资行为即为非法集资，一律认定为无效;要件1所要求内容记载不完全者不影响行为效力，但其中第(二)、(三)、(六)、(七)项内容为必须记载项;不符合要件4者行为部分无效，不影响其他部分的效力。二、非法集资行为的认定与处理(一)凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事下列活动一律认定为无效：1、非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。2、变相吸收公众存款，是指不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。3、未经依法批准，以借贷或其他任何名义向职工或社会不特定对象进行的非法集资。包括擅自从事的以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人进行的有偿集资活动，或者以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。(二)非法集资案件的具体处理1、确认该集资行为为无效民事行为。2、返还财产，即集资方将所收取款项(本金)立即返还出资人。3、对于双方恶意串通，损害国家、集体或第三人的利益，以及其他违反法律、法规情节严重的，对过错方处以相当于非法所筹资金金额5%以下的罚款，或按照双方约定的利率收缴非法所得。民法法律常识希望对您有所帮助，赢了网建议大家遇到问题根据实际情况进行判断，必要时可寻求免费法律咨询的帮助。来源：（处理企业法人非法集资案件的程序/w/mf/224213.html）精彩推荐：德阳市房屋建筑及市政基础设施工程监理招标投标管理办法(2017最新)/w/mf/326939.html深圳市医疗保险违规行为举报奖励办法/w/mf/326937.html四川省国家投资工程建设项目招标投标条例/w/mf/326935.html购买商业医保的三确定和三误区/w/mf/326933.html在防治非典期间做好公路工程招标投标和项目实施管理工作的通知/w/mf/326931.html东营市工伤保险暂行办法/w/mf/326929.html企业被人民法院依法宣告破产后在破产程序终结前经人民法院允许从事经营活动/w/mf/326927.html大学生医保观点/w/mf/326925.html印发技术合同认定规则的通知/w/mf/326923.html深圳市一至六级残疾军人医疗保障办法/w/mf/326921.html珠海市建设工程招标投标管理暂行规定/w/mf/326919.html企业如何预防和面对潜在或已经出现的劳资纠纷/w/mf/326917.html浙江省工艺品进出口公司与阿科特利斯卡贝特1912公司、宁波致远国际货运有限/w/mf/326915.html铁岭市工伤保险实施办法/w/mf/326913.html发布财产租赁合同示范文(2017最新)/w/mf/326911.html光大永明签署了相关合作协议将试水社会医疗保险/w/mf/326909.html北京龙凤酒厂诉牡丹江市西安钢木门窗厂购销合同货款纠纷案的电话答复/w/mf/326907.html使用他人医疗保险卡开药并贩卖/w/mf/326905.html中国银行储蓄定期存款存单抵押小额人民币贷款办法的批复/w/mf/326903.html三大黑洞吞食个人账户/w/mf/326901.html印发南京市大宗货物道路运输招标投标管理办法(2017最新)/w/mf/326899.html基本医疗保险基金如何计息/w/mf/326897.html依照国家法律规定进行外商投资企业合同、章程审批的通知/w/mf/326895.html居民医保实行政策/w/mf/326893.html南京市建设工程规划设计招标投标实施细则和南京市建设工程施工招标投标实施/w/mf/326891.html工伤保险赔偿是否应当包括康复费用/w/mf/326889.html长春市国有土使用权招标拍卖挂牌出让办法/w/mf/326887.html莱芜市医疗保险卡使用指南/w/mf/326885.html发布公路建设项目法人资格标准(2017最新)/w/mf/326883.html工伤保险与民事赔偿适用关系研究/w/mf/326881.html颁发漳州市工程建设项目施工招标投标管理暂行规定的通知/w/mf/326879.html重庆市工伤保险条例/w/mf/326877.html请确认关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定(2017最新)/w/mf/326875.html使用医疗保险卡需要注意哪些问题/w/mf/326873.html印发宿州市招标拍卖挂牌出让国有土地使用权暂行办法的通知/w/mf/326871.html铁岭市城镇居民基本医疗保险试行/w/mf/326869.html株洲市招标投标管理办法(2017最新)/w/mf/326867.html少数医疗单位骗保频发凸显医保机制漏洞/w/mf/326865.html湖北省襄樊市建设工程设计招标投标办法/w/mf/326863.html企业职工伤亡事故统计实施办法/w/mf/326861.html印发湖北省建设工程招投标交易档案管理办法(2017最新)/w/mf/326859.html实施工伤保险条例若干问题的意见/w/mf/326857.html北京市发展计划委员会公告/w/mf/326855.html晋中市工伤保险储备金使用管理暂行办法/w/mf/326853.html修正本/w/mf/326851.html工伤赔偿常见问题/w/mf/326849.html抚州市招标投标市场管理暂行办法/w/mf/326847.html违规借医保卡将上诚信黑榜/w/mf/326845.html广东省涉外经济合同档案管理规定/w/mf/326843.html工伤保险条例工伤认定/w/mf/326841.html转发工程建设项目施工招投标办法的通知/w/mf/326839.html10家大学生医保定点机构名单公布/w/mf/326837.html湖南省益阳地区对外经济贸易公司与浙江省民政工业公司购销合同纠纷管辖问题/w/mf/326835.html抚顺市公众聚集场所火灾公众责任保险办法/w/mf/326833.html青海省实施招标投标法办法/w/mf/326831.html工伤保险条例工伤认定/w/mf/326829.html厦门市建设工程最低投标价中标实施办法/w/mf/326827.html论完善我国的工伤保险法律制度/w/mf/326825.html公路工程施工监理招标投标管理办法(2017最新)/w/mf/326823.html儿童医保报销范围首次公布/w/mf/326821.html湖北省恩施土家族苗族自治州招标投标管理规定/w/mf/326819.html劳务工参加医保需提供的资料/w/mf/326817.html前期物业管理招标投标管理暂行办法/w/mf/326815.html工伤保险法的基本原则是什么/w/mf/326813.html无锡市抵押物登记管理条例/w/mf/326811.html广州市城镇职工基本医疗保险/w/mf/326809.html印发广东省高级人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件若干问题的指导意/w/mf/326807.html少儿大病险新品任您选/w/mf/326805.html山东省人民政府青岛市个人住房置业贷款担保暂行办法/w/mf/326803.html修改工伤保险条例的五大建议/w/mf/326801.html中国少年先锋队江苏省工作委员会是否具备独立法人资格问题的复函/w/mf/326799.html吉林省个体工商户雇工工伤保险办法/w/mf/326797.html一方未按联营合同约定投资经营联营合同是否成立另一方单方投资经营责任如何/w/mf/326795.html西藏全面推行城镇居民医疗保险/w/mf/326793.html水路货物运输合同实施细则中承运人一词解释的函/w/mf/326791.html工伤保险经办业务管理规程/w/mf/326789.html工程建设项目招标范围和规模标准(2017最新)/w/mf/326787.html留学生赴澳前必须支付海外学生医疗保险金/w/mf/326785.html公布通过资格预审系统集成企业名单和进行高校校园网集成企业招标工作的通知/w/mf/326783.html关于建立城镇居民基本医疗保险制度的意见/w/mf/326781.html湖南省发展计划委员会印发湖南省工程建设项目自行招标试行办法的通知/w/mf/326779.html怎样理解夫妻应当互相忠实，互相尊重/w/mf/326777.html实施药品招标代理机构资格认定及监督管理办法(2017最新)/w/mf/326775.html基本医疗保险和大病医疗统筹报销范围/w/mf/326773.html批转市编委制订的天津市事业单位法人资格认定登记暂行办法/w/mf/326771.html案件特别审理程序是如何规定的/w/mf/326769.html工程监理合同备案及审查有关事项的通知/w/mf