（国际贸易学专业论文）论国际贸易电子合同诈骗.pdf

摘要 随着因特网( i n t e r n e t ) 的迅速发展，电子商务的无限前景引起了全世界的广泛关 注。迅速广泛深入发展的电子商务正在动摇和丰富着人们千百年来形成的传统商品交易 方式，深刻地改变着人们的传统习惯、思维方式和思维观念。作为国际买卖贸易的载 体，电子合同比传统的合同具有更好的签订条件，以其低成本和高效率性以及地域覆盖 范围广的特性获得了越来越多的关注与青睐。 作为一个贸易与网络的结合应用，电子合同有着很多不成熟、不完善的地方，极易 出现各种问题，成为某些不法分子用来进行欺诈的新途径，为国际诈骗分子提供可乘之 机。 随着我国改革开放步伐的加快，对外贸易不断增长，网络应用不断发展，国际经贸 活动日趋频繁，国际诈骗分子乘机将魔爪伸向我国的电子商务领域，通过电子合同进行 国际贸易买卖诈骗的案例日趋增多。作为合同诈骗中一个较新的形式一电子合同诈骗， 是一个需要通过更多制度规范和技术限制进行整治的违法行为，本文也就将讨论的视角 放在电子合同诈骗上。 本文通过对国际贸易买卖领域电子合同诈骗的分析与论证，分析了什么是国际贸易 电子合同诈骗，为什么电子合同诈骗会不断泛滥，电子合同诈骗的主要形式和对市场经 济的影响，以及如何防范合同诈骗的问题。 首先，文章第一部分按照我国刑法的要件构成对国际贸易电子合同诈骗的具体内涵 进行定义分析，明确国际贸易电子合词诈骗的概念，并对刑事诈骗、民事欺诈和合同纠 纷进行了法律区分，为当事人在何种情况下要及时请求法院与警察机构介入纠纷提供了 理论参考，并有利于法院对不同行为进行对应程度的量罪处理，增加法院干预电子商务 机制的可能性。 文章第二部分对电子合同诈骗的原因从技术、政策法规、法律及国际贸易参与方等 多个方面进行分析，指出电子技术支持、安全保护和相关电子商务、电子签名政策法规 的发展速度滞后是产生国际贸易电子合同诈骗的主要原因；我国及国际社会法律制裁不 力是诈骗产生的重要原因；受害者自身水平是直接原因。 第三部分，通过对当前电子合同诈骗的几种主要技术形式的分析，来分析当前电子 合同诈骗的主要手段。 第四部分从买卖双方利益分配、社会经济效率方面对电子合同诈骗进行了经济影响 分析，并探讨了通过经济手段制止合同诈骗的可能性。 第五部分探讨了如何从各个层面上来防范电子合同诈骗，从而为保证国际贸易交易 的电子合同安全性提供了一定的理论参考意义。 中图分类号：f 1 9 关键词：国际贸易；电子合同；合同诈骗 a b s t r a c t w i t ht h ef a s td e v e l o p m e n to fi n t e r n e t ，e l e c t r o n i cc o m m e r c ew i t ha p r o s p e r o u sf u r t h e r d r a w sl o t so f a t t e n t i o n ，i th e a v i l yc h a n g e do u rt r a d i t i o n a lt h i n k i n gm e t h o da n d w a y so f d o i n g i n t e r n a t i o n a lb u s i n e s s e l e c t r o n i cc o n t r a c t , t y p i c a lo f i t sc h a r a c t e ra sl o wc o s t h i g he f f i c i e n t a n dw i d e l yu s e d i sm o r ea n dm o r eu s e da sc a r t i e ro f i n t e r n a t i o n a lt r a d ea n d g a i n sl o t so f c o m p l i m e n t b u ta san e w a p p l i c a t i o no f t r a d ea n di n t e r n e t ，e l e c t r o n i cc o n t r a c th a db e e nc o m m o n l y m a d eu s eo f t oc o m m i tf r a u d t h i sp a p e rf o c u s e so nt h et o p i co f w h a tc o n t r a c tf r a u di s t h e e a s o nf o rt h ec o n t r a c t f r a u d ，t h em a i nw a y sa n dt h ei m p a c to nt h ee c o n o m i cw e l f a r ea n dh o w t oa v o i di t t h ef i r s tc h a p t e rd e f i n e sw h a te l e c t r o n i cc o n t r a c tf r a u di si nt h ei n t e r n a t i o n a lt r a d e ，a n d d i s t i n g u i s hi tw i t ho t h e rc o n t r a c td i s s e n s i o n s i tc o u l db e n e f i tt h ec o n t r a c tp a r t n e r sb yo f f e r i n g t h et h e o r e t i c a lr e f e r e n c e sa b o u th o wa n dw h e nt oa p p e a lf o rt h ec o u r tt op r o t e s to n e sl e g a l p r o f i t a t t h es a m e t i m e i t c a n b e o f g r e a t h e l p t o t h ec o u r t t o i n t e r v e n e t h ec a s e s a t t h e p r o p e r t i m e t h es e c o n dc h a p t e ra n a l y s t st h ee l e c t r o n i cc o n t r a c tf r a u df r o mt e c h n o l o g y , r e g u l a t i o n s , l a w sa n di n t e r n a t i o n a lt r a d e r s a s p e c t sa n dd r a w so u tt h ec o n c l u s i o no f t h em a i n ，i m p o r t a n t a n dd i r e c tr e a s o nf o rt h ef r a u d t h et h i r dc h a p t e rd i s c u s s e st h e5m a i n w a y so f e l e c t r o n i cc o n t r a c tf r a u d t h ef o r t hc h a p t e ra n a l y s t st h ei m p a c to ff r a u do nt h ep r o f i ta l l o tb e t w e e ns a l e sa n d b u y s , a n dt h ei n f l u e n c eo nt h es o c i a le c o n o m i cw e l f a r e t h ef i f t hc h a p t e rd i s c u s s e dt h ew a y so f a v o i d i n ge l e c t r o n i cc o n t r a c t 舳u di nt h e i n t e r n a t i o n a lt r a d e j e le l a s s i f i c a t i o n ：f 1 9 k e y w o r d s ：i n t e r n a t i o n a lt r a d e ；e l e c t r o n i cc o n t r a c t ；c o n t r a c tf r a u d 致谢 在此，我由衷地感谢我的导师冷柏军教授对我的支持与帮助。冷老师的个人魅力始 终激励着我以最大的能力和热情进行相关研究。 同时，我也要感谢我的师兄师姐们对我的支持、帮助和鼓励。我衷心希望他们能在 未来的学习工作道路上有所成就、一帆风顺。 感谢所有对我的论文写作提出过意见，提供过帮助的同学们，祝他们学业有成、工 作顺利! 最后，我还要特剐感谢我的父母，感谢他们给予了我无言的爱和无私的帮助与鼓励。 作者：王颖 2 0 0 7 年4 月 一、国际贸易电子合同诈骗的概念 ( 一) 国际贸易电子合同诈骗问题的提出 国际贸易合同是设立、变更、消灭国际贸易当事人各方权利义务关系，衡量当事人 各方是非曲直的依据。在国际贸易活动中，合同的重要性是不言而喻的。 随着互联网的发展和电子商务的广泛应用，电子合同一即在网络条件下当事人之间 为了实现一定目的，通过电子邮件( e - r e a l1 ) 和电子数据交换( e d i ) 所明确相互权利义务 关系的协议，作为一种新的商业交易方式，以其节约交易费用，提高交易频率和结算效 率，可以无限放大市场和扩大商业机会，从而放大资源配置范围的特点获得了越来越多 的广泛应用。 但由于电子合同通过计算机网络，以数据电文的方式订立，其合同签订方式和合同 载体与传统的合同有着很大的不同，因此电子合同诈骗越来越多的出现在国际贸易中。 本文即以电子合同诈骗作为研究分析的重点。 ( 二) 国际贸易电子合同诈骗的定义 国际贸易电子合同诈骗是在国际贸易过程中，通过签订电子合同进行诈骗的一种方 式，从属于合同诈骗罪。我国的刑法强调了该罪对整个社会经济体制的破坏性，归在扰 乱市场秩序罪下。下面按照我国刑法的要件构成对国际贸易电子合同诈骗的具体内涵概 念进行具体分析。 1 客体要件分析 我国刑法对合同诈骗罪侵犯客体的定义是“国家和经济合同的管理制度和诚实信用 的社会主义市场经济秩序，同时也侵犯了对方当事人的公私财产所有权。本文所研 究的国际贸易电子合同诈骗的客体要件不仅包括上述定义范围，更包括了国际市场经济 环境和国际问不同企业问的不同利益分配。 2 客观要件分析 犯罪客观方面表现为在签订、履行国际贸易电子合同过程中，即实施下文所述国际 贸易电子合同诈骗行为之一，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。具体来讲就是当 行为人没有履行所签订的国际贸易合同的诚意，表现出一定的犯罪故意时，就构成了本 文所述的合同诈骗在国际贸易电子合同应用上的客观要件。 3 主体要件分析 赵秉志，刑法瓤教程，中国人跨大学出版社，2 0 0 1 年l o 月。 合同诈骗罪犯罪的主体是般主体，个人和单位都可以成为本罪的主体。由于国际 贸易往往发生在跨国企业间，所以大多以单位为犯罪主体。但个别行为人通过各种方式 假借、盗用其他企业名义或伪装成某不存在的虚假公司与其他企业签订国际贸易合同的 情况下，犯罪主体即为个人犯罪主体。 4 主观要件分析 犯罪主观方面必须处于故意，亦即行为人明知自己无资格订立国际贸易合同、无履 行合同的能力而故意虚构事实或者隐瞒真相，诱骗对方当事人与之签订或履行合同，以 达到非法占有对方当事人财物的目的。鉴于合同诈骗罪是“目的型犯罪”，将行为人签 订合同时没有确定是否履行合同义务，是否非法占有他人财物，自己最终是否有履行合 同的能力，对履行合同抱有听之任之的态度，能履行就履行，不能履行就将财物非法占 有的“间接故意”2 排除在外。对于部分履行需要考察具体情况。 ( 三) 法律区别 1 刑事诈骗与民事欺诈的法律特征分析 合同诈骗，即合同诈骗罪，是指行为人以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒 真相等方法，与他人签订合同，骗取对方财物，数额较大的行为3 。 合同欺诈，是指行为人以营利为目的，采取欺诈方法，与其它单位和个人签订合 同，骗取对方财物，造成对方财产损失的行为。国际贸易合同欺诈即在国际贸易中所发 生的合同欺诈行为。 从上述定义可以看出，民事欺诈与合同诈骗虽然都在主体上受相同的刑事责任能力 限制，客观上采用了欺骗的方法，但在犯罪构成要件上有着明显的区别： 1 ) 主观要件方面 合同诈骗罪是以直接非法占有公私财物为故意内容，而合同欺诈和通过双方履行合 同来间接获取非法利益。因此说进行合同诈骗者，其主观上并不期望履行合同，合同只 是其实施诈骗所借用的一种手段；而合同欺诈实施方是希望执行合同以获得利益的。这 两者在主观上对于是否执行合同是具有显著差异的。 2 ) 客观要件方面 合同诈骗罪的行为人从意愿上根本就不具有真正履行合同的任何诚意，会采取积极 的行为去实现自己非法占有的目的。合同欺诈主要是当事人采取欺骗方法，旨在使相对 2 马文婷，合同诈骗罪主观要件探析，学术交流2 0 0 2 年3 月。 3 中华人民共和国刑法第2 2 4 条规定第1 6 7 条规定了签订、履行合同失职被骗罪，第4 0 6 条规定了国家工作人 员签订、履行合同失职罪等。 人做出有利于自己的法律行为，然后通过双方履行这个法律行为谋取一定的“非法利 益”，其实质是谋利。 3 ) 所侵犯的客体及权力属性不同 合同诈骗罪侵犯的是财物所有权，作为犯罪对象的公私财物，并未充当合同设定的 权利、义务的体现者，始终是物权的体现者；而民事欺诈行为侵犯的是债权，及作为 侵犯对象的公私财物，是已经进入合同设定的生产、流通领域的权利义务的体现者。 2 合同诈骗与合同纠纷的区别 合同诈骗罪行为人在利用合同为手段从事诈骗行为时，主观存在非法支配以获取非 法利益的心理状态。合同纠纷是指行为人有履行合同或基本履行合同的诚意，只是由于 客观原因未能履行合同而导致纠纷，即合同一方当事入主观上并无“非法占有目的”， 并且不以“非法利益”为目的。由于主观问题在实际处理时很难进行区分，所以其主要 区别靠判断行为人签订合同时是否具有履行合同的能力，并结合其履行态度和对合同标 的物的处理情况等进行分析，找出合同不能履行的真正原因和造成损失的原因，进而判 定一个行为究竟是诈骗犯罪还是合同纠纷5 。 3 区分诈骗与民事欺诈及合同纠纷的法律意义 区分民事责任与刑事责任的范畴，从法律上区别民事侵权行为和刑事犯罪行为，有 利于对不同的行为进行不同程度的量罪处理，有利于在打击遏制违法犯罪的同时，维护 市场经济的和谐，并增加执法的公正性。 同时，对国际贸易电子合同纠纷和诈骗、欺诈进行明确区分，有利于受害人决定什 么时候需要司法介入以维护自身的利益，增加了法院干预电子商务机制的可能性，同时 也为法院在采用相关法律规则考虑情况时，提供了参考标准，有利于法院执法的准确公 正和高效性。 熊选国，试论利用合同犯罪与民事欺诈行为的界限。法学评论，1 9 9 0 ( 1 ) 。 5 陶阳，徐绺超，论台同诈骗罪与台同纠纷及民事欺诈行为的界限，河南省政法管理干部学院学报。2 0 0 4 年第4 斯 二、国际贸易电子合同诈骗产生原因分析 ( 一) 电子技术、政策发展相对滞后是主要原因 随着电子商务技术和国际贸易的迅猛发展，更多的企业或个人会选择通过电子商务 方式与国外进行相关贸易，从而提高效率、降低成本并扩大盈利空间。电子合同的应用 也随之迅速普及开来，但与之相对的是相关电子技术支持、安全保护和相关电子商务政 策法规的发展速度十分滞后，无法起到有效保护贸易行为人的作用。 1 电子合同有效性方面保护不足： 1 ) 行为人相应民事行为能力的验证 作为电子合同生效的要件之一：行为人必须具备正确理解自己行为性质和后果， 独立的表达自己意思的能力，并且具有相应的签订合同的缔约能力。但电子合同的签订 过程中，这一要件是否满足并不能得到有效的验证6 。这也可能迸一步导致无权代理、 无民事行为能力人订立合同等情况的发生。虽然各国普遍采用电子签名的方法来解决这 一问题，但电子签名与电子认证机构的内在弊端和电子信息技术的不断变化也使得合同 当事人的权力能力和行为能力的确认具有相当的难度，这对于国际贸易合同动辄上千万 的贸易额来讲，是一个非常大的风险因素。 2 ) 电子意思表示真实 即要求利用资讯处理系统或者电脑做出真实意思表示。电子意思表示的形式包括电 报、电传、传真、电邮、e d i 因特网数据等，也就是通过封闭性的e d i 网络、局域网 与因特网连接开放性的因特网或传统的电信进行电子交易信息的传输。互联网络的安全 性至今仍是一个争论不休的话题，如网络运营服务商在解决网络服务的f i n g e r 漏洞， 匿名f t p 、远程登陆的漏洞问题外，还应提供何种程度的网络安全保护，承担什么样的 保证信息真实性( a u t h e n t i c i t y ) 、机密性( c o n f i d e n t i a l i t y ) 、完整性 ( i n t e g r i t y ) 、可用性( h v a i l a b i l i t y ) 责任等7 此外，如何控制操作系统的安全漏洞如i 0 非法访问引发的后续操作的非法访问， 保护操作系统注艇信息不被不法分子利用，防范特洛伊木马和s n i f f e r 嗅探器以及应对 恶意攻击，防止因网络通信链路长而发生的搭线窃听串音和电磁辐射导致网络信息安全 等问题还没有得到妥善的解决。没有有效的技术支持来保障安全的贸易环境，为不法分 子利用网络进行商务诈骗创造了条件。 6 曹晓斌，试论电子台嘲的效力，科技情报开发与经济，2 0 0 6 年第1 6 卷第1 5 期 71 1 l cc o m p m e r l a w a n ds e c u r i t y p o n ，2 0 0 5 4 3 ) 不违反法律和社会公共利益 我国规定违反法律和社会公共利益的合同应当认定其无效，而且各国法律法规中规 定禁止进出口的物品买卖合同原则上应当属于无效合同，因此在国际贸易合同签订中应 考虑各国相关的规定。同时，由于电子合同是新兴发展起来的一种合同方式，其它传统 合同的相应规定在这里往往无法获得直接应用，需要尽早完善其对应的法律体系。 4 ) 具备法律所要求的形式 由于电子合同的载体与传统合同不同，其信患记录在计算机或磁盘等载体中，修 改、流转、储存等过程均要通过计算机进行。而所依赖的电子数据是无形物，具有易消 失性和易改动性，所以，在作为证据时具有很大的局限性。同时，由于信息的传递具有 网络化、中介性、实时性等特征，所以电子合同比传统合同具有更大的风险性。一旦 陷入诈骗陷阱，意图通过法律诉讼得到相应保障往往会处于被动补救状态，并受制于电 子证据有效性的相关规定。 2 缺乏相关保障机制 1 ) 电子签名有效性的确认 在电子商务时代，合同交易要在开放的网络中进行，惯常的手书签名为数据化的电 子签名取代，因此确认电子签名真实有效是保障国际贸易参与方利益的重要方式。我国 2 0 0 5 年4 月1 日施行的电子签名法对电子签名的性质作用进行了相应规定和责任 划分。但电子签名人如果恶意否认或者发生数据签名被盗、丢失或被解密等将直接导致 国际贸易合同的非正常执行，给贸易对方带来难以估计的损失。至于什么样式的电子签 名最能保障使用者的权益，签名在多大程度上能够视为有效，被盗用或解密的签名者对 善意第三人应负什么样式的责任需要更多的通过法律方式给与保证。这不仅需要对我国 及世界各国的电子签名法和认证进行更详细的具体研究分析，更需要电子认证机构对电 子认证的性质、作用及其责任进行密切管理。 2 ) 电子认证机构责任有待加强 在电子认证关系中，签名者要向认证机构提出申请，提供所需要的资科并缴纳费 用，而认证机构通过一定的程序审核，对符合条件的申请者办法数字证书并进行管理供 用户查询。所以认证机构的核心职能是发放和管理用户的数字证书，为电子签名与证书 持有人间的对应性做出证明，并未参与证书持有人与证书信赖人之间的法律活动。信赖 人基于对认证机构发布信息真实性的信赖，享有获得证书持有人真实信息的权利。但此 种权利义务关系是证书持有人与认证机构的认证合同关系所派生出来的权责关系。也就 是说认证机构向广大信赖方承担的义务虽然是法定的，但是签名方的付费是认证机构向 信赖方负责的经济根源。所以认证机构并不能起到独立监管的作用，难免会有审查不严 之处，给犯罪行为人留下漏洞。 此外，由于各国对认证机构违约归责原则不同，责任分配方式和限制也在一定程度 上影响着该国认证机构的行为。过于宽松的环境和有限的责任限额也为相应认证机构提 供了可预见的违规成本，使得一些机构敢冒风险参与一些违规活动，为诈骗实施提供了 便利条件。因此应参照其他国家规定，制定符合我国国情的赔偿责任限制，规定适当的 责任限额或免责比例，防止认证机构脱离合理谨慎执业行为责任。 3 ) 相关仲裁机构体制和规则建立不完善 国际贸易涉及到两个以上国家，其贸易仲裁或诉讼都要涉及到多国之间的合作。而 电子商务对于法律、技术和时效的高要求也要求在线仲裁机构能够早日建立完善，以解 决日益增多的网络争议及相关问题。 ( 二) 国内国际社会法律制裁不力是重要原因 1 重视程度不足助长诈骗方投机心理 电子合同诈骗是比较新的一种犯罪行为，其危害性容易被人们忽视而得不到足够的 重视。而且由于其电子特性，使得其没有完全适用的法律规定，无法找到合适的解决方 式，很多受害人和相关机构也就往往无法对犯罪行为人进行相应有效的法律制裁，其他 贸易主体也就无法从前人那里获得相应的参考和借鉴。 外加有些被骗方往往寄希望于对方能够在一定的后续期限内能够继续履行合同或支 付相应财物，而给了施骟方更多的机会得以重复施计，获得更多的非法收益。这也进一 步助长了诈骗方的投机心理。 2 各国有关立法及打击措施不力且差距较大 我国将合同欺诈与合同诈骗按民事责任和刑事责任进行了相应划分，但国际上很多 国家没有区分欺诈和诈骗，而是分为应追究刑事责任的欺诈和不应追究刑事责任的欺 诈，英文都叫f r a u d 。而且各国之间也有很多不同。 着国内法与国际法不对应问题的存在，容易产生接轨差异，使某些不法分子利用此 间隙进行国际犯罪。 也有我国学者建议不区分国际贸易欺诈与国际贸易诈骗，而是把国际贸易欺诈的范 围扩大，与国外法律看齐。本人认为根据我国现有法律体系，还应该对两者进行划 分，明确法律责任不同，适用不同程度的处蹰惩治措施，以获得更佳的解决效果，不应 一切向国外看齐。 刘燕霞，国际贸易欺诈问题之初探，忻州师范学院学报，2 0 0 5 年6 月。 6 此外，各国在电子商务方面发展水平存在很大差异，虽然联合国和一些发达国家纷 纷出台了一系列由各国际组织组织认可的“示范法”、“统一守则”等，但它们都不具 有强制性，仅起到示范作用，既不是国际条约，也不是国际惯例，不能在世界各国普遍 应用，为打击犯罪加强执法力度增加了难度。 因此加大各国的执法力度，提高其执法效力以威慑某些不法分子的活动，是各国共 同面临需要合作解决的闯题。 3 犯罪处理的复杂性加大了诈骗犯罪的可能性 由于国际货物贸易发生的纠纷相当的多，一般法律规定的诉讼期间又非常的短， 使得很多受害人无法在法定时间内对犯罪分子进行责任追偿。电子合同诈骗犯罪又具有 跨国性，涉及国际管辖、法律适用等问题，程序复杂，费用较高，追究难度较大，不利 于保护受害人的权益，也容易滋生不法分子犯罪心理。 ( 三) 受害者自身原因是直接原因 1 警觉性与自身素质不离 2 0 0 4 年我国实旌新修订的中华人民共和国对外贸易法将外贸经营权改为自动 登记制后，很多企业为了开发更多的海外市场，经常在没有充分了解市场情况，做好足 够的准备的情况下就贸然进入了国际市场。其对于国际市场风险没有足够的认识和相应 的警觉性。更有部分公司缺乏足够了解国际贸易业务的人员，无形中增大了在国际贸易 中受骗的风险性。 2 合同相关知识掌握的不足 很多公司和员工缺乏对电子商务背景环境和相关法律规定的了解，对于电子合同的 认知仅限于基本应用范畴，不懂得规避相关技术陷阱( 如电子合同的超文本性) ，甚至 没掌握足够的国际贸易合同相关知识，这样就极易落入某些犯罪行为人的圈套中。 三、国际贸易电子合同诈骗的常见方式及其特征分析 实践中，结合相关案例9 可以总结出通过签订电子合同进行诈骗的主要包括以下五 种方式，其中通过电子合同主体和电子合同条款进行诈骗的方式与传统国际贸易中的合 同诈骗是相似的。同时，电子签名和电子认证机构在电子合同应用中起着重要作用的同 时也引发了一些特殊形式的诈骗方式，分别分析说明如下： ( 一) 电子合同主体诈骗 国际贸易中的合同主体是指合同权利义务关系的承担者，也就是指合同双方的当事 人。以公司为主体的欺诈形式主要有以下三种： 1 虚构主体的方式进行诈骗 1 ) 虚构合同主体 在订立国际贸易合同时，合同当事人一方往往会经过虚构主体的方式进行欺诈，在 此情形下，当事人一方为没有注册资本的贸易行、商行，甚至是一个根本不存在的公 司，他们伪造身份，虚构公司名称，制作假证明来签订合同，一旦收到货款或货物后便 彻底消失m 。 2 ) 无签约资格主体 合同当事人一方为独立注册的具有法人资格的子公司。与此类公司合作，如标的额 特别大，超过了子公司的承受能力，两子公司又是独立注册的，具备法人资格，财务上 与母公司相对独立，其合同风险很大。 3 ) 当事人一方属职业诈骗 合同当事人方是职业骗子，他们通过伪造假公司证件或采取给予合同对方好处等 手段，蒙骗合同对方当事人，一旦得手便销声匿迹，或以其他公司名义继续进行诈骗。 2 变更合同主体进行欺诈的现象 国际贸易合同履行主体发生变化时，也可能实旌欺诈。在此类案件中，当事入一方 编造出各种理由，向对方提出由第三人代为履约，利用合同一方对第三方资信考察不严 的机会进行诈骗。 3 以有限责任公司作为合同主体进行欺诈 某些心怀恶意的国际贸易欺诈者往往以很低的资本注册一个合资的有限责任公司， 然后在国际贸易中大量下定单，使未察觉的供货当事人损失惨重。 9 胡小娟，【毛】际贸易风险管理与案例分析，湖南人民出版社，2 0 0 2 年9 月。 周磊，涉外合同漏洞，欺诈、法律规避与防范，法律m 版社，1 9 9 6 年9 月。 ( 二) 电子合同条款诈骗 在国际贸易活动中，由于一方当事人订立合同时缺乏足够的经验而导致受骗的案件 屡屡发生，下面分析各案中常用的诈骗方式。 1 法律适用条款及仲裁陷阱 在国际货物贸易中所适用法律的选择非常重要。每个合同所适用的法律，互有差 异。归纳起来有二种“：一是适用合同当事人所在国的法律；是适用国际条约或公 约；二是适用国际惯例。法律适用条款陷阱主要集中在第一种情况，即利用其他国贸易 人员对本国相关法律法规的不了解而进行目的性诈骗。 在我国进出口合同中，通常都订有仲裁条款。仲裁条款可以对仲裁机构、仲裁地点 甚至仲裁的规则、仲裁费用的负担进行约定。仲裁庭做出的裁决，通常都是终局性的， 对争议双方当事人均具有法律效力，并不得向法院起诉要求变更裁决。在实践中，有许 多合同却约定如果在国外仲裁后，如果国外当事人不服，还可以向本国法院提起诉讼， 这样会对今后的纠纷解决带来许多障碍。所以，为了明确仲裁裁决的效力，以利执行裁 决，故在订立合同中条款时，应明确规定“仲裁裁决是终局性的，对双方当事人均有约 束力”的条文。 2 品质条款陷阱 对一种商品同时采用几种表示品质要审慎，凡能用一种方法表示品质时，一般不宜 同时采用两种或两种以上的表示方法，特别是同时采用凭规格和凭样品成交时，会给履 约造成困难。在进出口合同履行中，如果外方要求我们在明确写明规格之后，又要求提 供样品，将导致合同的变更，即凭规格交货变为了凭样品交货，在今后的履行中将处于 被动的局面。所以，即使我方在订立规格后愿意寄出样品时，应明确说明仍以规格为 准。 为了避免因交货品质与合同规定稍有不符而造成违约，保证合同能够顺利履行，买 卖双方可酌情约定一定的品质机动幅度，即在商定品质条款时，采取灵活变通的规定办 法，如约定一定幅度的品质公差、品质机动幅度、或明确“交货品质与样品大体相同或 相似”。这样，就不会因为外方故意对我方进行过分严厉的限制和无理的拒收货物。 3 运输条款陷阱 在实际业务中应注意装运期的选择，有的信用证的结汇有效期与装运期或交货期在 同一天到期，即出现所谓的“双到期”的情况，这是不利于卖方安全收汇的。如果外方 故意制造“双到期”的情形，就有可能有收不到汇的风险。因此，如发现有此种情况， 唐德华，孙秀君，涉外合同法律及司法解释适用指南，人民法院出舨社，2 0 0 4 9 卖方有权要求买方修改。为了避免该问题，可事先在买卖合同中订明“信用证结汇有效 期延至装运或交货后天到期”的条款。 在国际航空运输中，由于航空运输速度快，货物通常比托运入交给收货人的航空运 输单证到得早。为便于及时提货，一般的做法是，收货人仅凭航空承运人的到货通知和 有关身份证明，即可提取货物，而不是凭单提货。这对卖方来说，就存在货被提走而有 可能收不到货款的风险，为收货人行骗提供了可乘之机。因此对于不熟悉的贸易对方， 应尽量避免选用航空运输。 4 保险条款陷阱 在按c i f 或c i p 条件成交时战争险的保险费负担问题往往成为诈骗的关键处。按惯 例，卖方没有加保战争险的义务，如果买方要求加保战争险，卖方可代为办理，但加保 战争险的保险费，应由买方承担。此笔费用，是加到c i f 货价中，还是由买方承担，是 由买卖双方约定的。一些出口方在合同中签订了替买方承担费用的条款，无形中增加了 自身的义务和费用。 由于不同国家有不同的预期利润，费用开支不尽相同。因此，有时提出的保险加成 率会高于1 0 ，为了达成交易，卖方可酌情接受，但注意掌握保险金额加成率的幅度。 若买方要求保险加成率较高，甚至超过3 0 ，则卖方应事先征求保险公司的意见，只有 保险公司表示同意后，才能在订立出口合同时接受买方提出的保险条件。否则就很有可 能遭受到不必要的纠纷或欺诈。 5 贸易术语条款陷阱 贸易术语虽一般用来确定买卖合同的性质，但它并不是决定其性质的惟因素，还 应看买卖合同中的其他条件是如何规定的。有时会有在术语义务外通过合同条款增加或 减少义务的施行诈骗的方式。 为了避免在履约中引起争议，买卖双方一旦约定了某种贸易术语，则在合同的其他 条款中就不能约定与该术语相矛盾的内容。特别是对涉及增加买卖双方义务的规定，更 应慎审从事。 6 检验条款陷阱 商品检验权的归属，直接涉及买卖双方的切身利益。因此，合同当事人对商品检验 权归于出口国还是进口国的约定应公平合理，以防买卖双方利用其商品检验权进行故意 诈骗。 对于检验机构的选择也应特别注意，以防范某些贸易方通过与其国内有密切联系的 检验机构联合欺诈另一方。 1 0 7 支付货款条款的陷阱 在当前国际市场欺诈活动盛行的情况下，合同当事人在约定支付条款时，首先要考 虑收付货款的安全问题。例如：汇付付款方式下有预付货款和货到付款之分，托收方式 下有付款交单、承兑交单等，信用证付款方式下有可撤销和不可撤销信用证、即期付款 兑现和延期付款兑现的信用证等。合同当事人应在权衡利弊的基础上，约定适当的支付 方式，否则，就有可能受骗上当而陷入钱货两空的境地。例如，预付货款的买方，有可 能要冒预交了钱而收不到货的风险。托收方式下的卖方，有可能在发运货物后收不回货 款。信用证付款方式下的卖方或买方，都有可能利用信用证进行欺诈活动来骗取对方的 钱或者货物。 还应考虑某些国家的特殊习惯做法。如北欧和拉丁美洲某些国家有等货到后才提示 的习惯做法，甚至有时提出在合同中规定货到后提示付款的要求。这显然不符合国际贸 易中的一般做法，我国出口方不应接受此项要求，这样做势必晚收回货款，特别是按 c i f 条件并采取托收方式成交时，这种做法还违反单据与货款对流的原则，实际上改变 了c i f 合同的性质。因此，在出口合同中，我们不能轻易接受这种不合理的条款。为了 明确责任和避免引起争议，在同这些国家的商人签署买卖合同时，应订明“买方在第一 次提示单据时付款( 或承兑) ”。 8 利用索赔条款欺诈 在国际贸易合同中，如果卖方所交付的货物在品质、数量、包装等方面与合同规定 不符，买方可以依据索赔条款提起索赔。而在实践中，利用索赔条款欺诈，既有卖方对 买方的欺诈，也有买方对卖方的欺诈。卖方对买方利用索赔条款欺诈，通常是在索赔时 间上设下陷阱，以劣质货物取代合同中所规定的货物交货，此时买方虽有索赔的理由， 但却超过了索赔条款中规定的索赔时间而无法实际索赔。而买方对卖方利用索赔条款欺 诈，则主要是利用卖方的善意或疏忽大意，而对货物品质的标准或规格进行引诱，从而 使卖方同意签订自己无法或者是难以达到的品质要求条款，依此使卖方违约而进行索 赔。 ( 三) 伪造电子签名或冒充电子签名主体 虽然电子签名是一个保密性相对比较高，比较安全的验证当事人身份的方式，但不 排除部分人能够伪造或破解某些公司的电子签名，从而进行冒充电子签名主体进行不法 活动。 也有因“丢失”私匙和谎称私匙“丢失”而中止或拒绝承担合同下义务，从而达到 其非法占有财物的甘的，或进行诈骗的案例。 ( 四) 利用电子认证进行诈骗 如前所述，电子认证机构与签名人有直接经济关系，认证机构无法从经济上独立， 也就不能完全排除与签名人的相互依赖性。导致有些机构会为了扩大其经济效益来源而 放宽对一些签名主体人资格的检查。而且原本出于对认证机构的保护而提出的“责任限 额分配制”也会给犯罪行为人与认证机构勾结留下了经济漏洞。 ( 五) 涂改、伪造电子合同及相关文件 电子合同的要约与承诺不需要传统意义上的协商过程和手段，其文件的往来亦可 通过互联网进行。国际贸易电子合同是贸易双方进行国际贸易及保护自身利益的最重要 的依据，但也是比较有限的证据，加上很多贸易方对于电子文件保管意识淡薄，使得某 些不法分子能够利用电子技术的漏洞对合同和相关文件进行篡改，从而达到其诈骗财物 的目的。 四、国际贸易电子合同诈骗对市场经济的影响分析 ( - - ) 对买卖双方的利益分配的影响 诈骗方通过国际贸易电子合同诈骗的方式占有了原本属于受害方的经济利益或相关 财物，诈骗方以损害受害方财物，或原有的可以获利的机会和可预期的合理利益为条 件，增加了其自身效益同时，使社会财富和物品在贸易双方之间进行了再分配。 受害方趋于保护应得利益往往会加强电子商务理论与应用学习，并在今后的贸易过 程中加强对贸易合作方的考察，增加合同签订成本。同时不排除个别被害方因此而对电 子商务采取保守态度，尽量避免使用电子形式的合同进行国际贸易活动。 而且受害方的影响示范效应也在一定程度上放大了国际贸易欺诈的危害性，使其从 单一关系的贸易买卖双方的经济利益关系扩大到整个经济市场的利益关系分配体制，进 而影响整个国际市场的贸易环境和公平体系 ( 二) 对社会经济效率的影响 在国际贸易过程中，买卖双方的不同地理位置和不同的文化背景会对贸易伙伴的选 择产生很大的影响，尤其对于没有合作过的贸易对方，其资信情况和诚信度对于贸易谈 判的开展和合同的执行都有非常大的参考意义。电子商务条件下，订立合同的各方当事 人通过在网络上的运作， 可以互不谋面。电子合同的交易主体可以是世界上的任何自 然人、法人或其他组织，电子合同交易的主体具有虚拟性和广泛性的特点。因此信用是 世界市场经济的重要构成条件，是市场主体进行交易的前提和基础。 如果交易主体不守信用，不仅骗取了对方的财物，还可能破坏整个电子商务市场的 交易规则，使得其他国际贸易参与方在进行类似商务活动的情况下裹足不前，不仅会影 响至q 整个国际市场的交易环境，不能充分利用电子商务便捷、低成本的优越性，更不利 于贸易双方及时把握市场时机。这在无形中增加了国际贸易交易成本，阻碍了电子商务 在国际贸易中的应用发展，不利于国际一体化和电子化进程的发展建设。 ( 三) 通过经济手段制止电子合同欺诈现象的经济分析 拿犯罪的成本与其收益进行比较，会发现正是其高投入一产出比使得某些过度追求 财富的市场主体，不顾一切代价进行合同诈骗。因此对合同诈骗的综合治理实质上就是 通过打击和防范，人为的增加合同诈骗的成本，消灭合同欺诈生存的空间，以期建成一 个市场主体在追求自身利益的同时，能够充分协调个人利益与他人利益，局部利益与整 理利益的良好的市场交易氛围。 五、防范电子合同诈骗的建议 ( - - ) 对国际司法体系如何进一步防范与打击电子诈骗的一些政策建议 1 建立更加有效的保障机制 鉴于国际贸易诈骗是涉及不同国家不同刑法的犯罪行为。每个国家都应该从本国做 起，加强对合同诈骗罪的防范与管理，适当提供专业指导或咨询机构如建立国际贸易电 子合同咨询专家小组，为电子合同的安全有效性进行专业分析指导。考虑通过集中合同 欺诈和诈骗的防范专家，设计防欺诈的示范合同文本，加大行骗的成本和难度，避免或 减少合同欺诈。 通过建立更加规范有效的认证监管体系制度和仲裁解决机制以保障国际贸易合同的 严格执行，不给某些不法分子留有可进行犯罪活动的机会，并对发现的问题及时反馈解 决，将诈骗犯罪制止在实施之前，以保护善意交易对象的合理权益。 2 加强对合同诈骗罪的量罪力度 各国还应该从立法角度提高关注程度，加强对电子合同诈骗的惩罚力度，通过法制 规范使不法分子的风险性提高，犯罪成本加剧，以期能够从一定程度上减少国际贸易诈 骗的概率，从而创造一个能够保障国际贸易参与方的合法利益的国际环境。 3 加强国际立法体系的完善 建立国际规范的电子合同法律和各国协作机制，尽快完善各国关于电子合同的法 律，建立各国之间对应的法律体系，加强国际问协作是广大参与国际贸易业务的公司的 需求，也是国际经济一体化迸一步发展所要求的。只有相关法律能够协调发展，才能使 得国际贸易的进行更加便利，更能促进国际问贸易的进行与发展。 ( 二) 对当事方如何防范电子合同诈骗方面的建议 1 充分学习国际贸易合同相关知识 贸易参与方应该在签订国际贸易合同前学习掌握足够的国际贸易相关知识，并对相 关业务合同的订立做好充分准备工作，调查好国际市场的商情，对交易对象的主体资 格、资信条件、履约能力、商业信誉做充分的调查，必要时也可以委托律师或其他有合 法调查权力的组织和机构，运用合法的手段进行相关调查。 在签订合同时对与合同目的的实现有关系的条款都要订得明确、具体，尽可能做到 条款齐备，词句严谨准确，内容合理合法，必要的话，也可以邀请律师法律顾问参加合 同订立磋商，或者请他们审查把关。 1 4 2 提高进行电子商务的业务水平 加强电予商务基础知识学习，提高利用电子合同进行贸易的业务能力，并学习掌握 足够的反电子签名盗用侦察技术，加强公司内部计算机软件及系统的安全维护管理，加 强防火墙的使用，增加公司系统安全自检防护，并定期进行系统补丁安装和更新密码， 排除一般侵入系统的可能性。此外，建立一个高效的计算机黑客防范体系和应对措施也 是在系统被侵入后保障公司利益的及时应对措施之一。 3 重视合同签订后的业务监督跟进 培养国际贸易参与方的反诈骗意识，在业务进行中加强警觉性与自我保护意识，并 进行及时的业务跟进，与合作对方保持联系，敦促合同下货物的早日交付，监督合同的 按时执行，也是一个非常重要的保护贸易方不受诈骗的方式。贸易方要懂得利用适当的 方式手段保护本公司的合法利益。 六、结论 总之，国际贸易电子合同诈骗的防范是一项需要全社会参与的长期的系统工程。我 们需要在不断总结经验的基础上，防范变化多端的国际贸易电子合同诈骗，加强监管与 惩治。在电子商务兴起的2 l 世纪，电子合同将成为今后买卖合同的主要载体。本人认 为，今后的参加国际贸易的各个企业应以技术为基础，法律为保障，在电子合同领域减 少商业风险，促进