（中国古代史专业论文）两宋货币法制研究.pdf

内容摘要 货币是宋代经济史研究中的一项重要内容，但是在宋代货币法制方面，学术界相关 的研究成果较少，本文拟在这个问题上略陈刍荛之见，以期抛砖引玉。 全文在简要概述了宋代货币法制的基本情况以后，围绕三个闯题展开论述：第一， 宋代的纸币法规是如何产生和变化的? 第二，如何看待宋代政府为了解决“钱荒”所做 的努力? 如何评价当时的“铜禁”与“钱禁”? 第三，宋代政府是如何运用钱法来缓解 其财政压力的? 通过研究，对上述问题得出如下结论：第一，纸币法规从无到有，经历了一个由类 推司法到明文规定，再到专门立法的发展过程，同时，纸币法规的内容更为细密和严苛。 第二，宋代“钱荒”的根源是当时铜钱的名义价值长期低于其实际价值，因此，宋代政 府关于“铜禁”与“钱禁”的法令非但不能达到预期目的，反而导致民间犯禁行为的增 多，增加了执法成本，加重了社会负担。这些法令的制定和实施是错误的。第三，用钱 法缓和财政压力的举措，短期有效，长期有害，因而是不可取的。 最后，文章检讨了宋代货币法制问题何以逐渐增多的四个原因：一、商品经济的勃 兴与古代专制政权之间的矛盾；二、多个币种、多个货币行用区的状况给货币立法带来 压力；三、政府因为认识不足而出现的立法失误；四、官场上的倾轧导致执法不力。 关键词：宋代 货币 法制 a b s t r a c t c u r r e n c yi sa l li m p o r t a n tt o p i co ft h er e s e a r c ho ne c o n o m i ch i s t o r yo ft h es o n gd y n a s t y , w h c n ；a sa sf o rt h el e g a ls y s t e mo fc u r r e n c y , f e wr e l a t e df i n d i n g sh a db e e na c h i e v e da m o n g t h ea c a d e m i cc i r c l e s t h u s ，t h ea n t h e ri nt h i sp a p e rn yt oi l l n s t r a t es o m ep e r s o n a le x p l a n a t i o n s o nt h ea b o v et o p i ca n dh o p et h a tt h e s ei n d e p e n d e n tv i e w sw i l ls h i e l dc e r t a i nl i g h t so nf a r t h e r s t u d i e s t h ep a p e rf i s t l ym a k eag e n e r a ls u m m a r yo ft h el e g a ls y s t e mo nc u r r e n c yo ft h es o n g d y n a s t y , t h e np u tf o r w a r dt h ed i s c u s s i o nt h r o u g ht h r e 圮d i m e n s i o n s ：f i r s t , w h a ti st h er e a l s i t u a t i o no ft h eo r i g i na n dt r a n s f o r m a t i o no ft h el a w sa n dr e g u l a t i o n so np a p e rc u r r e n c y ? s e c o n d , h o wt oe v a l u a t et h em e 踟e sa d o p t e db yt h ef e u d a lg o v e r n m e n tt oh e a lt h ep r o b l e m o f “c u r r e n c ys h o r t a g e ”? t e g r t h e rw i t hap r o p e re v a l u a t i o no ft h ep o l i c i e ss u c ha s “c o p p e l m o n o p l y a n d “m o n e ym o n o p l y t h i r d , h o wt oe a s et h ef i n a n c i a lp r e s s u r et h r o u g ht h e a d o p t i o no fr e l a t e dl a w sa n dr e g u l a t i o n so nc u r r e n c yb yt h ef e u d a lg o v e r n m e n to ft h es o n g d y n a s t y ? b ys t u d y m gt h er e l a t e dl i t e r a t u r e , t h ea n t h e rc 锄ct ot h ef o l l o w i n gc o n c l u s i o n s f i r s t , a s f o rt h el a w sa n dr e g u l a t i o n so np a p e rc u r r e n c y , t h e r ee x i s tad e v e l o p i n gp r o c e s sw h i c hf r o m j u d i c a t u r ea n a l o g i z i n gt ot a n g i b l el a w sa n dr e g u l a t i o n s ，t h e nt ot h es p e c i a l i z c e dl e g i s l a t i o n a t t h em e a nt i m e , t h ec o n t e n t so ft h el a w sa n dr e g u l a t i o n so np a p e rc u r r e n c yb e c o m em o r e d e t a i l e da n ds t r i c t s e c o n d , t h ec o r er e a c qo ft h e “c u r r e n c ys h o r t a g e ”i st h a tt h ec o p p e rc a s h h a db e e nu n d e r e v a l u a t e df o ral o n gp e r i o do ft i m e ；i no t h e rw o r d s ，t h en o m i n a lv a l u eo f c o p p e rc a s hw a su n d e rt h et r u ev a l u ei nt h em a r k e t t h e r e f o r e , t h el a w sa n dr e g u l a t i o n so n “c o p p e rm o n o p l y a n d “m o n e ym o n o p l y - a d o p t e db yt h ef e u d a lg o v e r n m e n tp u r p o s e s ，b u t l e dt ot h em o l cf r e q u e n tv i o l a t i o no ft h er e l a t e dl a w sa n dr e g u l a t i o n s c o n s q u e n t l y , t h e s e i n c r e a s e dt h ec o s t so fl a we n f o r c e m e n ta n dp u ta d d i t i o n a ls o c i a lb u r d e no nt h es h o u l d e r so f p e o p l e t h u s ，w em a ys a yt h a tt h el e g i s l a t i o na n de n f o r c e m e n to ft h el a w sa n dr e g u l a t i o n sw a s at o t a lw r o n gc o n d u c t so ft h ef e u d a lg o v e r n m e n t t h i r d , t ol i g h t e nt h ef i n a n c i a lp r e s s u r eb y m e a 硒o fl a w sa n dr e g u l a t i o n so nc u r r e n c yi su n p r a c t i c a l t h o u g hi ts m se f f e c t i v ei ns h o r t t e r m ，a sf o rt h el o n gt e r m ，i ti sh a r m f u lt oa l ls i d e so ft h es o c i e t y a tl a s t ，t h ea u t h e rp o i n t e do u tf o u rf a c t o r sw h i c hl e dt ot h es p r e a d i n go fl a w sa n d r e g u l a t i o n so nc u r r e n c yo ft h es o n gd y n a s t y f i r s t ，t h eu n a v o i d b i ec o n t r a d i c t i o nb e t w e e nt h e p r o s p e r i o u sc o m m e r c i a le c o n o m ya n dt h ef e u d a la u t o c r a t i cg o v e r n m e n t ( s u p e r s t r u c t u r e ) s e c o n d , t h ed i s o r d e rc a u s e db yn u m e r a lt y p e so fc u r r e n c ya n dd i f f e r e n tc u r r e n c yz o n e sp u t g r e a tp r e s s u r eo nt h el e g i s l a t i o no ft h el a w sa n dm g u l a f i o n s t h i r d ，t h el e g i s l a t i v ee r r o r s c o m m i u e db yt h ef e u d a lg o v e r n m e n td u et oi n s u f f i c i e n tu n d e r s t a n d i n ga n de v a l u t i o no ft h e s i t u a t i o n f o u r t h ，f e u d a lb m e a v c r a t se n g a g e di ni n t e r n a ls t r i f e sa m o n gt h eo f f i c i a lc i r c l e s c a u s e dd i s a s t r o u se f f e c t st ot h el e g i s l a t i o no ft h er e l a t e dl a w sa n dr e g u l a t i o n so nc u r r e n c y k e yw o r d s ：s o n gd y n a s t y c u r r e n c yl e g a ls y s t e m 湖北大学学位论文原创性声明和使用授权说明 原创性声明 本人郑重声明；所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所 取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任 何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡 献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的 法律后果由本人承担。 论文作者签名：霄圣莎谚 日期：伽口7 年5 - 月弓d 日 学位论文使用授权说明 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即： 按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的 印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以允许采用影印、缩印、数 字化或其它复制手段保存学位论文；在不以赢利为目的的前提下，学校可以公开学 位论文的部分或全部内容。( 保密论文在解密后遵守此规定) 作者签名：晤括孑 指导教师签名：蒡锡 日期：绷7 ，3 驴 日期： 嵋。s 3 0 f 序言 宋代货币是宋史尤其是宋代经济史研究的一项重要内容，特别是新时期以来学术界 对宋代商品经济的研究日趋深入，而货币又是商品经济的重要组成部分，因此，宋代货 币的研究引人瞩目且成果丰硕，涉及到货币制度、货币流通、货币思想和货币形制等诸 多方面。仔细审视这些关于宋代货币的研究成果，或许我们可以看到，其中关于货币 法制的研究成果相对较少，这一点与宋代政府经常运用法律手段干预货币经济的现实不 太相称，因此，本文拟在这个问题上略陈己见，以期抛砖引玉。 关于宋代的货币法制问题，张晋藩先生在中华法制文明的演进一书中专辟一节 论述宋代的货币立法，可谓慧眼独具圆郭东旭先生在宋代法制研究一书中也对宋 代的货币法制傲了比较全亟的论述。他从。钱法”、“交子法”、“会子法”等几个方面分 别介绍了宋代的货币立法状况，为我们全面了解宋代的货币法制面貌提供了较为完整的 信息。国此外，还有若干著作和论文涉及到了宋代货币法制的相关问题。o 研习上述学界成果，会发现它们都是对宋代的货币法制从静态的角度予以评说， 没能注意到时势的变化与法律制定的互动关系，因而也就很难真切地反映货币法制在 宋代商品经济和社会生活中的作用和地位。邓小南先生在反思宋代政治制度史的研究 现状时曾提倡“活”的制度史，强调“一种从现实出发，注重发展变迁和相互关系的 研究范式”。为此，她认为不仅要进行描述性的研究，更要突出“问题意识”，重视发 展，强调动态。 _ 邓先生的这个思路，对我的论文撰写是一个重要的启示。我认为，分 析宋代的货币法制问题，至少有如下三个问题是值得重视的： 首先，宋代繁荣的商品经济环境孕育了纸币这一新的金融工具，进而促进了新的货 币法规的产生。那么，这些纸币法规是如何产生并发展的? 其中是否有我们可以借鉴的 经验或教训? 其次，有宋一代，铸币量( 指新铸铜钱的数量) 空前绝后，居历代之冠，然而宋代 的“钱荒”却是唐宋明几朝中最为突出和严重的，这种历史现象引人深思。为了对付“钱 。葛金芳、常征江：l 近十年来宋代货币研究综述，f 中国史研究动态，2 0 0 7 年第2 期。 o 张晋藩：中华法制文明的演进，中国政法大学出版社1 9 9 9 年第1 版，第3 5 9 3 6 4 页。 o 郭东旭：宋代法制研究 ，河北大学出版社2 0 0 0 年第2 版t 第3 1 9 3 2 8 页。 o 蒋晓伟：中国经济法制史 ，知识出版社1 9 9 4 年第1 版，第1 8 1 - 1 8 2 页；王宏治、郭成伟：法学志 。上海人 民出版社1 9 9 8 年第1 舨，第3 0 3 页；薛梅卿、赵晓辫主编：两宗法制通论 ，法律出版社2 0 0 2 年第1 版，第2 5 2 - - 2 5 9 页；李桂红、粱晓霞：浅谈两宋时期的货币金融立法 ，辽宁行政学院学报2 0 0 5 年第3 期 o 邓小南：走向。活”的制度史以宋代官僚政治制度史研究为例的点滴思考，载于包伟民主编：束代制度史 研究百年( 1 9 0 0 - - 2 0 0 0 ) ) ，商务印书馆2 0 0 4 年第l 版，第1 0 一1 9 页 湖北大学硕士学位论文 荒”的局面，朝廷上下多有争论，政府推出了若干政令去应对它，而运用货币立法的方 式来解决“钱荒”问题就是其中较为突出的一个举措。这一举措的大致过程和主要效果 值得探讨。 再次，虽然宋代经济实力达到了中国古代社会经济的顶峰，但是宋廷立国不久就 陷入了严重的财政危机，不得不采用各种手段寻求解困，其中就包括使用钱法。因此， 检讨宋代利用货币法制缓解财政压力的利弊和作用亦是我们应该思考的一个问题。 由此看来，如果从动态的角度对宋代的货币法制进行历时性研究，那么前人的研究 成果就不仅仅限于前述内容，而是更为丰富和完备，这就为本文的写作提供了更为厚实 的基础和更多可资借鉴的材料。 。姜锡东；( 中国传统经济的再评价问题，中国经济史研究2 0 0 3 年第1 期。 2 一宋代的货币法制概况 宋代的货币法制概况 ( 一) 以铜钱为主、多种货币并用的货币体系 两宋时期是中国古代社会中行用货币种类最多的一个时期，铜钱、铁钱、楮币、金 银，甚至是绢帛，都是货币的具体形态。这种状况的出现，既是古代简单商品经济发展 的产物和表现，也是相应的历史惯性所致，更是与政府的政令有重大的关系。 铜钱是宋代最主要的货币，当铁钱以及楮币行用后，它又在事实上成为衡量各种货 币的主币。宋代承五代政权分裂的余绪，面对不同地区五花八门的货币种类，宋政权有 必要统一币值以巩固新生的政权。为此，宋太宗在太平兴国年问对全国币制进行整顿。 。太平兴国二年，樊若水言：江南旧用铁钱，于民非便。今诸州铜钱尚六七十万缗， 虔、吉等州未有铜钱，各发六七万缗，俾市金帛轻货上供及博籴谷麦。于异、鄂、饶等 州产铜之地，大铸铜钱，铜钱既不渡江，益以新钱，则民问钱愈多，铁钱自当不用，悉 熔铸为农器什物，以给江北流民之归附者。除铜钱渡江之禁。从之”呵见，这次整 顿的方针是通过废止江南各地区原先通行的铁钱，并大量铸造铜钱投放到民间，最终扩 大了铜钱的流通区域，形成了“铜钱行于天下，铁钱止于三峡”o 的局面，使铜钱成为 全国统一流通的货币。显然，这是一种铜本位的铸币体系。o 宋代的铜钱，以小平钱为 主，还先后铸造了包括当十、折五、折三、折二等名目不一的大铜钱。 铁钱是宋代货币体系中的又一个重要内容。宋初，原先南唐、荆南和后蜀等地区都 曾使用过铁钱，经宋太宗太平兴国年问的整顿，基本上只有四川一地法定使用铁钱。等 到宋与西夏开战，财政吃紧，宋政府又人为地在陕西和河东行用铁钱，使之成为铜钱和 铁钱并用的地区，扩大了铁钱的使用范围。及至南宋，出于战争与防御的需要，不仅在 川峡地区继续使用铁钱，而且在两淮和荆湖路禁止使用铜钱，专用铁钱，使得铁钱的使 用区域进一步扩大，影响7 以铜为本位的货币体系。铁钱的铸造亦包括小铁钱和大铁钱 两种，在不同的时期与铜钱有不同的比价。 纸币的出现是宋代货币体系的一大特点。彭信威先生归纳宋代纸币产生的原因有四 个方面：“第一是宋代商业的发达，因此不但需要更多的通货，而且需要更轻便的通货。 第二是自五代以来，中国形成许多货币区，不但用的钱不同，而且不准用钱出境。有时 。【元1 脱脱等：朱史 卷一八o 食货志钱币 。中华书局点校本，1 9 7 7 年第1 版，第4 3 7 7 页 。【宋】李焘：续资治通鉴长编( 下简称长编，) 卷九七。钱币之制”条，中华书局1 9 8 5 年第1 版，第2 2 6 2 页。 o 参看本师葛金芳先生：宋辽夏金经济研析 ，武汉出版社1 9 9 1 年第1 版，第4 5 1 页 3 湖北大学硕士学位论文 使用纸币的目的就是为防止铜钱外流。第三是有许多区域使用体大值小的铁钱，携带非 常不方便。第四是两宋政府受到外族军事上的威胁和侵略，不得不养重兵以为备，军费 开支庞大，财政非常困难，常靠发行纸币来弥补开支。”最早的纸币形式是交子( “私 交子”) ，产生于商贸繁荣而交通不便的四川地区。“初，蜀民以铁钱重，私为券，谓之 交子，以便贸易，富民十六户主之。” 民间通行的交子在使用过程中因兑现困难而出现 争讼现象，最终交子的发行管理权收归政府，交子终于成为法定货币( “官交子”) 。纸 币发行费用少，因此宋廷几次欲将交子扩大到陕西和河东，皆告失败。后交子改成钱引， 继续在四川地区使用。及至南宋，纸币的使用范围大为扩展，各地都有纸币行用，使用 最广的就是东南地区行用的会子。 一般认为，在宋代，金银还没有真正成为普遍使用的货币，但是许多史料也说明了 金和银的货币化进程在不断地加快，在许多场合它们都已经事实上发挥着货币的作用。 绢帛曾是中古时期重要的货币形式，但是到了宋代，它的货币作用日渐衰微，但是 在一些特殊的场合依然扮演过货币的角色。 ( 二) 关于铸币的法令 宋代的货币体系虽然庞杂，但是铜钱依然是宋代最主要的货币，即使是南宋时各地 都通行纸币，铜钱在事实上还是权衡其他货币的主币。因此，宋代政府对于铜钱的铸造、 流通等各个环节的管理非常严格，颁行了许多法令。现撮要论述如下。 1 严格货币的铸造，严禁私人盗铸 “夫钱者，人君之所操，不与民共之者也。人君以之权轻重而御人事，以平准万货。 故为国者必亲操其柄，官自冶铸，民盗铸者抵罪至死，示不得共其利也。夫钱者，无益 饥寒之实，而足以致衣食之资，是谓以无用而成有用，人君通变之神术也。”囝张方平对 待金属铸币的这种认识，也是古代历朝政府对待铸币的基本态度。为了严格控制钱币的 发行与流通，宋代政府专门设立钱监总成其事，并对于民间的盗铸行为通过立法予以禁 绝。 宋太祖建隆三年颁行的宋刑统是宋朝立国之初的一部基本刑律，其中就设立了 “私铸钱”条规定： o 彭信威：中国货币史，上海人民出版社1 9 5 8 年第l 版，第4 2 8 - - 4 2 9 页。 o 长编 卷o 一“天圣元年十一月”条，中华书局1 9 8 5 年第1 版，第2 3 4 2 页 参看汪圣铎；试论宋代绢帛的货币功能，中国经挤史研究2 0 0 4 年第3 期 。【宋j 张方平；张方平集 卷二六论率钱募役事，中州古籍出版社1 9 9 2 年第l 版，第4 1 4 页。 4 一宋代的货币法制概况 诸私铸钱者，流三千里作具已备，未铸者，徒二年；作具未备者，杖一百 若磨错成钱，令薄小，取铜以求利者，徒一年 【疏l 诸私铸钱者，流三千里作具已备，未铸者，徒二年；作具未备者，杖 一百【议日】私铸钱者，合流三千里其作具已备，谓铸钱作具，并已周备，而 未铸者，徒二年若作具未备，谓有所欠少，未堪铸钱者，杖一百若私铸金银等 钱，不通时用者，不坐。 又云：若磨错成钱，令薄小，取铜以求利者，徒一年【议日】时用之钱，厚 薄大小，并依官样辄有磨错成钱，令至薄小，而取其铜，以求利润者，徒一年 【准l 刑部格敕：私铸钱及造意人，及勾合头首者，并处绞，仍先决杖一百； 以及罟停主人，加役流，仍各先决杖六十若家人共犯，坐其家长若老，弱，残， 痰不坐者，则归罪其以次家长其铸钱处，邻保配徒一年；里正，坊正、村正各决 杖六十若有纠告者，即以所铸钱毁破，并铜物等赏纠人同犯自首告者，免罪， 依例酬赏 【准l 唐长兴二年三月十八日敕节文：先降指挥：诸道州，府不得使铁锻钱， 或陌内捉到一两文，所使钱数不计多少，并纳入官如有衰私铸写铁锻钱，及将铜 钱销铸，别造物色，捉获勘鞠不虚，并依格敕处断 宋刑统渊源于唐代的刑律，唐律疏议中相应的条文如下： 诸私铸钱者流三千里，作具已备未铸者徒二年，作具未备者枚一百 【疏l 议日：私铸钱者，合流三千里其。作具已备”，谓铸钱作具并已周备 而未铸者，徒二年若。作具未备”，谓有所欠少未堪铸钱者，杖一百若私铸金 银等钱不通时用者，不坐 若磨错成钱令薄小，取铜以求利者徒一年 i 疏】议日：时用之钱，厚薄大小，并依官样辄有磨错成钱，令至薄小而取 其铜，以求利润者，徒一年。 学术界一般认为，宋刑统大部分内容来自唐律疏议，其内容与唐律相比，变化不 大。但是通过对上列法律条文的比较，我们会发现在对待私铸钱的刑罚上，唐律最高的 刑罚为流三千里，而宋初的法律却将这种犯罪的最高量刑提高为绞刑，并对不同犯罪情 由的处罚做了细致的规定，使法令更为严密。可以说，在盗铸问题上刑罚的加重从一个 。【宋】窦仪等撰，薛梅卿点校：宋刑统 ，法律出版社1 9 9 9 年第1 版，第4 6 2 - - 4 6 3 页此处引文中。长兴”系后 唐明宗李直的年号，长兴二年为公元9 3 1 年。 。【唐l 长孙无忌等撰，刘俊文笺解：唐律疏议笺解 ，中华书局1 9 9 6 年第1 版，第1 7 7 9 页 5 湖北大学硕士学位论文 侧面体现了唐宋之际的社会出现的巨大变迁。其实，这个转变在唐代中叶已经出现，刘 俊文先生指出唐律的这个规定在唐高宗永淳元年( 6 8 2 年) 即以敕令的形式予以废止， 新的法令改从重罚，其内容正是宋刑统中提及的刑部格敕。此后，唐中宗神龙 元年( 7 0 5 年) 更将这一法令加重，“从而使私铸钱罪成为谋反、逆、叛以外最重之罪， 反映出唐代私铸钱类犯罪活动之猖獗及其造成危害之严重”。西 从唐宋两朝基本刑法关于“私铸钱”法条的对比中，我们可以看到，对同一犯罪的 惩罚趋于加重，且对于具体情形的规定更为细密。这一点，在南宋时期的庆元条法事 类中还有更进一步的强化。在“私铸钱”事类下，庆元条法事类中的规定包括敕、 令、格、式和申明多种形式，其中规定： 诸私铸钱者，绞，未成百，减一等；指教人及工匠为从，死罪从及罪至流者， 配千里；以渣垢夹铸罪至死者，奏裁；以杂物私造，可乱俗者，减私铸法一等，不 及百丈又减一等，并许人捕。 将这则法条与宋刑统相应规定比较，我们可以看到，两者对于私铸行为的最高罚格 虽然相同，但庆元条法事类中的规定更为细致和合理。比如规定用于私铸的材料不 同，对其惩治亦有等差。推想立法者的意图，这是因为用“渣垢”夹铸的钱币比较容易 辨识，而用“杂物私造”者，则更容易被发觉。这样的私铸钱币若能够被交易者接受和 使用，交易者本人亦应该承担责任，因而这样材料铸成的钱币，其危害程度相对小一些， 所以对当事人的惩处自然要轻一些。此外，法律还明文规定各级官员有责任纠察管辖范 围内的盗铸行为，并为此确定了罚则和赏格： 厢耆巡察人失觉察私铸钱，徒一年，巡检县尉，都监减一等，县令、州城内 知州、通判各又减一等，若杂物私遣者，备又递减一等。 【命官】亲获私铸钱：未成，减磨勘一年。已成，减磨勘二年，所获钱五百贯 以上，减三年；三千贯以上，转一官，选人循两资。 知州通判、都监、县令巡检县尉任满获私铸钱：谓以任内亲获或他人获火敷 互相比折失觉察已断火数外，计其余素荻数理一火以上，减磨勘一年；三火以上，减磨勘 二年；五火以上，减磨勘三年；十火以上，转一官，选人循两资。 从这些对官员行使职守时的具体要求，我们也可以窥探出当时盗铸行为的严重，因而政 o 唐律疏议笺解，第1 7 8 2 页。 。【宋】谢深甫编撰戴建国点校：庆元条法事类，黑龙江人民出版社2 0 0 2 年第1 版，第4 1 8 页。 o 庆元条法事类，第4 1 8 页。 o 庆元条法事类，第4 2 0 页。 6 一宋代的货币法制概况 府不得不用严肃赏罚的方法提升官员对于打击盗铸的积极性。 通过上述对唐宋时期不同阶段打击盗铸法令的比较，可以看到相应的惩罚力度在加 大，而法令的规定也更为细致和完备。诚如刘俊文先生所说，正是盗铸现象的日趋严重 才促使政府在立法上对其不仅加重惩处力度，而且具体规定也更为全面。透过加重打击 盗铸犯罪行为的法令，我们还可以进一步思考造成这一现象的深层次社会原因。 著名经济史学者全汉异先生曾经分析了汉代末期至唐代“安史之乱”五百余年里中 国经济的特质，他将这一时期称为“中古自然经济”。他认为，在汉代已经初具规模的 货币经济，由于汉末战事频仍，造成的直接后果之一就是商业的急剧衰落，而商业活动 的减少则直接促使金属货币使用的减少一般而言，当交易简单的情况下，人们大多注 重货物；交易频繁的时候，人们则转而注重货币。正是受商业活动衰微的影响，实物货 币成了人们交易中使用的主要工具。譬如在唐代，布帛成为最主要的交换媒介，用布帛 可以购买粮食、柴薪、书籍、医药、菜蔬、土地、牲畜、船舶，等等。林林总总的货 物都可以用布帛购买，使得唐代金属铸币在商品流通中所起的作用比较微弱，因而盗铸 货币的现象自然相对较少，其社会危害性较小，于是在唐律中对盗铸行为的惩处最 重为“流三千里”。晚唐以后，随着商品经济的恢复和发展，金属货币的地位得到抬升， 于是盗铸行为增多，其社会危害性增大，对其惩罚力度也就加强了。及至宋代，自然经 济向货币经济的转变更为明显，因而打击盗铸行为的法令就更为严厉和完备。李埏先生 分析了唐宋之际实物货币向金属货币乃至纸币转变的原因他认为，“唐代还存在钱帛 兼行的现象：前期，绢帛占优势；中叶以后，铜钱日益排挤绢帛，逐步从城市扩张渗入 农村”这种现象的出现，正是“小商品生产及其交换增多的必然结果，同时也是飞钱、 便换、楮币等出现的基本原因”。呵见，唐宋以来盗铸现象的加剧和政府相关法令的严 格与细密，从一个侧面反映了封建商品经济在这一阶段获得极大发展，显示出唐宋之际 发生的巨大变革 2 规范铸币形制，严禁轻小恶钱进入流通 “劣币驱逐良币”是货币流转的一个重要规律，因此如果对货币的铸造缺乏管理， 必然会给商品交换带来不利的影响。既然货币是君主“不与民共之者”的“通变之神术”， 那么，政府就必须出台相应的政令以确保货币的质量和信用，这样才能满足货币用于商 品交换的客观要求，同时可以很好地保证政府的赋税收入。为此，宋代政府曾多次颁布 。全汉舁：中古自然经济 ，历史语言研究所集刊) ( 第十册) ，中华书局1 9 8 7 年版，第7 3 一1 7 3 页 o 李埏：从钱帛兼行到钱楮并用 ，载于包伟民选编；史学文存，上海古籍出版社2 0 0 1 年第1 版，第1 5 1 页 7 湖北大学硕士学位论文 法令禁止劣币的流通。 北宋初年，随着宋政权统一进程的进行，政府开始有计划地规范货币的发行和使用。 宋太祖建隆三年诏令：“禁诸州铁镀钱及江南所铸唐国通宝钱。民间有者悉送官， 所在设棘围以受之。敢有藏隐，许人陈告，重置之法。”。宋朝开国之初，不仅很快发行 了本朝的货币“宋通元宝”，而且开始着手取缔不符合颁行货币形制的劣质货币。 至于禁止南唐的货币，则与当时的政权分立有关，同一年的另一项禁令还是相同的内容： “诏奉使江南者，毋得将其国所用钱过江北。”圆乾德五年，宋政府再次申明了对劣币的 禁令：“诸州轻小恶钱及铁锚钱等，限一月悉送官。限满不送者罪之有差。”国同一年的 另一次颁布的禁令，还对禁绝的原因加以说明。“五年十二月二日，诏日；钱乃所以通 贸易，布帛所以备财帛，时之急务，不可阙焉。故币之轻奸，国家所禁；物之行滥，律 令甚明。近闻都市之中，贾人作伪，或刮铜取铅，盗铸公开；或涂粉入药，诈欺规利。 是致货泉日弊，偷薄萌生。禁而止之，抑惟旧典。自今京城及诸道州府，市肆并不得行 用新小铅锻等钱，兼不得以疏恶绢帛入粉药。违者重置其罪。”回 宋太祖朝禁止民间蓄藏轻小铅锻等劣币的禁令在宋太宗朝得到了发展。宋太祖朝要 求民间的劣币在期限内送交官府处理，但是并没有见到对民间损失予以补偿的命令记 载。如果民间持有各种劣币和违禁钱币( 如因为各种原因持有若干南唐的货币) 的人的 利益得不到相应的补偿，那么他们自然就很有可能抵制此项法令的实施。到了宋太宗朝， 此项禁令的相应规定就显得更为合理和有效了。“太平兴国二年，诏：访闻民间多用新 小钱，自今铜钱须及四斤半以上方得行用。其间有新小钱不及新定斤两者，限一月陈首 纳官，据斤两给铜价钱。限外犯者罪之有差。私铸之人( 作) 依 法处死。”o “据斤 两给铜价钱”可能并不能完全弥补民间蓄藏、持有劣币者的损失，但至少可以帮他们减 少一部分损失，从而减少法令施行的阻力。宋真宗咸平年间的一项规定，也说明这种通 过赎买方法规范货币流通的做法是比较持久的。“咸平初，又申新小钱之禁，令官置场 尽市之” ，由官府收购这些不符合形制的劣币。及至南宋，仍可以找到相同性质的 史料。“光宗绍熙二年诏：帅漕司赈籴收破缺铁钱及私钱。明年又降度牒二百道换私 o 长编卷三“建隆三年春正月丙子”条，中华书局1 9 7 9 年第1 版，第6 l 页山堂考索) 后集卷六o 财用铜 钱类引录。 o 长编卷三“建隆三年夏四月乙未”条，中华书局1 9 7 9 年第1 版，第6 6 页 o 长编卷八“乾德五年十二月丙辰”条，中华书局1 9 7 9 年第1 版，第1 9 7 页 o 侏1 不著撰人：宋大诏令集卷一九八禁新小铅徽等钱及疏恶绵帛入粉药诏 。中华书局断句本，1 9 6 2 年第1 版，第7 3 0 页。又见宋会要辑稿食货六七之一，第6 2 5 3 页。此井，宋史 卷二太祖纪 山堂考索，后 集卷六o 财用铜钱类等文献都记载了乾德五年的这一禁令。 o 【宋障如愚：山堂考索后集卷六o 财用铜钱类，中华书局1 9 9 2 年1 0 月第1 版，第8 3 8 页 o 宋史卷- - a o 食货志钱币，第4 3 7 9 页 8 一宋代的货币法制概况 铁钱。”o 这种既强调货币管理的必要性，同时又考虑到保护法令涉及对象的合法利益的 立法思路，无疑是正确的，在法令执行中也便于取得预期的效果。 此外，随着统一战事的接近尾声，宋太宗朝不再像宋太祖时期那样坚持铜钱过江 的禁令，而是确定每贯钱币的重量，允许本朝钱币和他朝货币共同使用。“太平兴国二 年，诏：闻江南民用新小钱，自今所用铜钱每贯七百七十陌须及四斤半以上，方得行 用。”回“江北诸州所用钱非甚薄恶者，新旧大小兼用。江南虽用旧大钱，淳化四年，乃 诏每贯及前诏斤数、有官监字号者皆许用，不分新旧。” 这样的规定，不致于扰乱市场 秩序，对于民间的正常商品交流是一种保护，而且也减轻了政府铸造新币的压力。 此外，宋代关于铸币的法令还有禁止销毁铜钱铸造器皿、禁止铜钱外流、禁止民家 蓄积铜钱等内容，下文将续有述论。 ( 三) 关于纸币的法令 纸币的使用，是宋代社会商品经济的运行过程中一个非常重要的内容。作为世界上 最早使用纸币的一个时期，一方面反映了当时较高的商品经济发展水平，另一方面也不 可避免的会出现各种问题。好在中国古代的人们在货币问题上大都采取的是货币名目论 的立场，因而对纸币并不是非常的排斥。宋末元初人马端临的观点具有普遍性：“自交、 会既行，而始直以楮为钱矣。夫珠玉黄金，可贵之物也；铜虽无足贵，而适用之物也 以其可贵且适用者制币而通行，古人之意也。至于以楮为币，则始以无用为用矣。举方 尺腐败之券而足以奔走一世，寒藉以衣，饥藉以食，贫藉以富，盖未之有。然铜重而楮 轻，鼓铸繁难而印造简易，今舍其重且难者，而用其轻且易者，而又下免犯铜之禁，上 无搜铜之苛，亦一便也。”o 可见，马端临虽然知道宋代纸币的行用出现了很多问题，但 他还是肯定纸币代替金属铸币具有进步意义。 纸币产生以后，政府很快就控制了纸币的管理权，于是，相应的法律开始逐步确立 关于纸币的发行、兑换和流通的诸多法令，“主要可分为两项；一是制造权归官府，二 是伪造者治罪”o 具体内容，下文将详细论述。 。【元】马端临：文献通考) 卷九钱币二，中华书局1 9 8 6 年第1 版。考九八中 。【宋】吕祖谦：历代制度详说) 卷七钱币 t 文渊阁四库全书本，第9 5 2 页。 o 宋史卷一八o 食货志钱币) ，第4 3 7 8 页 o 文献通考自序 ，考四上、中。 o 薛梅卿，赵晓耕主编：两宋法制通论 ，法律出版社2 0 0 2 年第l 版，第2 5 7 页 9 湖北大学硕士学位论文 二纸币的行用和纸币立法 ( 一) 宋代商品经济的发展和纸币的出现 学术界一般认为，唐宋变革期是中国古代社会的一大嬗变时期，时间大致是从“安 史之乱”后的中晚唐到宋代中叶的仁宗朝。在这个过程中，政治生活的动荡、民族关系 的复杂、社会阶层的变动，以及商品经济的兴盛，构成了这一时期的基本特征。 就社会经济生活来说，随着社会生产力的逐步提高，宋代的农业生产水平得到了大 幅度的提高。具体而言，“农业工具的划时代改进，水利建设的全国性高潮，耕作技术 和耕作制度的重大变革，作物品种稳态结构的形成，局部地区( 例如长江三角洲) 开始 突破传统的封闭式经济结构，以及粮食单位面积产量和农业生产率的明显提高等等，标 志着农业生产又走上了一个新的台阶” 。农业生产水平的大幅度提高，使得更多的农 产品进入到商品流通领域，农副产品的商品化程度日益提高。同时，农业生产能力的进 步和农副产品大量进入市场进行交易，又成为保证手工业和商业更加繁荣的坚实基础。 推动宋代商品经济飞速发展的另外一个基础性因素是煤炭的大量开采、使用和钢铁 生产的进步。煤和铁是工业发展所必须的原料，它们的大规模应用，推动了宋代手工业 各部门快速的发展。矿冶、陶瓷、织布、制盐、造纸、印刷、造船，众多的手工业部门 都获得了前所未有的进步。 农业与手工业的进步促进了宋代商业的繁荣和新兴工商城市的兴起。宋代的商业以 普通的生产和生活用品为主要的交易内容，这与秦汉时期以大宗的奢侈消费品交易为主 形成了鲜明的对比。虽然宋代的商品结构中奢侈品仍占一定比重，但是“商业不再是为 少数富人服务，而变成供应广大人民的大规模商业。这在性质上是一种革命性变化”国。 也就是说，宋代繁荣的商业不仅是以农业和手工业的发展为前提，同时它自身的发展也 有力地促进了农业和手工业的生产。因此，认为宋代商业的繁荣是畸形的，是难以为继 的观点并不准确。整个宋代，政府的财政收入中很大一部分都来自于商业税入，可见宋 代商业发达之一斑。商业的发展还带动了城市的增多。郭正忠先生指出：“随着唐宋以 后商品货币经济的活跃，各地都涌现过为数众多的小型工商业城市。这些镇市，大都濒 临水陆交通要道，或者靠近某些重要商品及其原料产地。一般说来，它们的涌现，多数 o 束辽夏金经济研析，第7 页。 。傅筑夫：中国封建社会经济史第5 卷，人民出版社1 9 8 9 年第1 版，第2 页。 二纸币的行用和纸币立法 不是出自官府有计划的兴置，而仅仅是或者主要是由于商品交换的发展，吸引了许多工 商业者；一部分农业人口，也自发地脱离乡村而前趋聚集。”o 总之，宋代商品经济的飞速发展，在客观上需要更多的货币参与商品流通。但是， 宋代通行的金属铸币却很难应对这样旺盛的商业需求。为了获取商业利益，商贾们将大 量的货物，包括粮食、木材、盐、铁制品等转输各地，而铜钱和铁钱作为贱金属货币， 因其值贱体重，在这样的商品流通中就显得非常不便。早在纸币产生之前，盐钞、茶引 的使用，事实上就说明在宋代已经出现了使用更为轻便的纸币的需要。这是纸币能够产 生的最深刻的原因。 那么，为什么最早的纸币会出现在宋代的四川呢? 首先，宋代的四川是一个比较完整的区域性市场，在这个封闭的盆地内，虽然各 处经济发展不均衡，但是川西的成都平原却是秦汉以来就一直著称的经济中心之一。 唐代就有。扬一益二”的俗语，可见成都地区的商品经济规模达到一个比较高的水平。 蜀地入宋以后，经济的发展一直在持续，市场上的商品有茶、盐、酒、布帛、粮食、 纸墨等数百种之多。四川也就成为宋代中央政府的一个重要的赋税来源。宋人吕陶曾 说：“蜀之四隅，绵亘数千里，土腴物衍，赀货以蕃，财利贡赋，率四海三之一，县官 指为外府。”o 因此，商品流通活跃的四川区域经济，就有可能成为纸币得以产生的土 壤。当然，宋代时四川的经济水平并不是最高的，纸币却偏偏是在这一地区最早出现 的，这是因为四川还具备了纸币产生的其他偶然因素。 其次，在宋政权的刻意安排下，四川地区出现了一个法定使用铁钱的区域。“蜀自 汉以来用铜钱，至公孙述据蜀始更造铁钱，历代仍用铜钱。盂氏广政初，复铸铁钱，与 铜钱互用。国朝乾德三年平蜀后，吕余庆镇蜀日，首与沈义伦奏，乞捡出铜钱，计纲发 充上供，其川界止行用铁钱。” 后蜀盂昶经过短暂的抵抗，向宋政权投降以后，“沈伦 等悉取铜钱上供，及增铸铁钱易民铜钱，益买金银装发”回这样的政策几经废复，最 后的结果就是四川地区的铜钱日渐稀少，成为单一使用铁钱的铁钱区。铁钱是比铜钱更 为廉价的贱金属货币，这意味着在交易中需要使用更多数量的铁钱。唐士耻撰益州交 子务记写到：“益州之壤，镇抚全蜀，直国坤维，虽车书混一，初无彼此之间，然去 都国几万里，了不与中原谋壤。地西接蛮戎，虑其溢泄，赋币以铁。人疾懋迁而质剂兴 。郭正忠：两宋城乡商品货币经济考略，经济管理出版杜1 9 9 7 年第1 版，第5 7 页 。【宋】吕陶：净德集 卷一四成都新建各武堂记) ，丛书集成初编本，中华书局1 9 8 5 年版，第1 4 3 - - 1 4 4 页 。建炎以来系年要录 卷一六九“绍兴二十五年八月甲午”条，第2 7 6 3 页。 。宋史) 卷一八o 食货志，第4 3 7 6 页，引文中。沈伦”当为“沈义伦 1 1 湖北大学硕士学位论文 焉，主以十六户。”人所患苦的“懋迁”指的就是铁钱使用导致的“迟重难迁之患”o 。 有困难，逐渐就会有解决困难的办法。四川地区的地理特点和行用不便于交易的铁钱， 这两个因素就成为纸币产生的契机。 再次，宋代四川造纸业的发达也为纸币的出现提供了物质基础。漆侠先生指出：“蜀 川是宋代造纸的一个重要地区。宋以前，这里所产的麻纸，就很著名，有玉屑、屑骨之 号。著称于世的薛涛笺，即出自蜀川。”圆宋代制造纸币用楮为原料，而楮纸在四川 也多有生产。南宋时印造东南会子的用纸，一度就来自于成都。o 总之，宋代纸币的出现，既有必然性，又有偶然性。宋代商品经济的飞速发展为纸 币的出现奠定了基础，这是必然性的体现；而纸币在四川的最早产生，则包含了若干的 偶然因素。 现存的多种文献都记载了交子在民间的出现。对这件事情的记述，比较详尽的是宋 朝事实中的内容。 始，益州豪民十余( 万) 户连保作交子，每年与官中出夏。秋仓盘量人夫及出 修縻枣堰丁夫物料诸豪以时聚首，同用一色纸印造。印文周屋本人物，铺户押字 各自隐密题号，朱