证券投资基金识记.docx

法律法规1940 投资公司法投资顾问法 美 基石性作用1997.11.14 证券投资基金管理暂行办法 首次行政法规 奠定规范基础1998证券监管的目标与原则监管三个目标：保护投资者，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险。2000.10.8 开放式证券投资基金试点办法2002发布基金管理公司内部控制指导意见，2003实施。2003年10.28，人大第五次会议审议通过了中华人民共和国证券投资基金法2004.6.1 证券投资基金法 奠定法律基础 新阶段2004.7.1 证券投资基金运作管理办法划分股票、债券、货币市场、混合基金等类型 股票基金60% 债券基金80%2007.6.18 合格境内机构投资者境外证券投资基金管理试行办法 QDII2007年底，特定客户资产管理业务试点办法 投资经理基金经理不得兼任。2008.1.1 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法，符合条件的基金管理公司可为单一、特定客户办理资产业务2008.3公平交易制度指导意见高级管理人员资格：3年以上相关领域工作经验，3年未受行政处罚2012年12月28日，通过了修订后的证券投资基金法，2013年6月1日正式实施2014.12基金业协会颁布了基金从业人员职业行为自律准则基金发展1924.3.21 美 马萨诸塞投资信托基金 第一个开放式基金1992.11 淄博乡镇企业投资基金 公司型封闭型基金 1993.8 挂牌上市1998.3.27 规模20亿封闭型基金 基金开元（南方）基金金泰（国泰） 基金试点序幕2001.9 我国第一支开放式基金 华安创新 封闭式基金到开放式基金的跨越2002.8 第一支债券基金 南方宝元2002.12首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋2003.3 系列基金 招商安泰2003.5 保本特色 南方避险增值2003.12 货币市场基金 华安现金富利2003年我国开放式基金数量超过封闭式基金，2004年开放式资产规模超过封闭式2004.10 第一支开放式基金lof 南方积极配置2004年底 首只交易型开放式指数基金ETF 华夏上证50ETF2006.5 首只生命周期基金 汇丰晋信2016基金2007.7 首只结构化基金 国投瑞银瑞福基金2007.9 首只QDII基金 南方全球精选基金QDII基金2008.4 首只社会责任基金 兴业2009.5 ETF联接基金ETF 相关1990 加拿大多伦多证券交易所TSE 世界上第一支ETF 指数参与份额TIPs1993 美国的第一只ETF 标准普尔存托凭证SPDRs2004 我国第一只ETF 上证50ETF（完全复制） 至2010年末 我国共20只ETF，资产净值715亿相关机构2001.8中国证券业协会基金公司成立2004.12 证券投资基金委员会成立2007更名为专业委员会并成立基金公司会员部 基金管理公司发生重大事前，作出决议之15日内，向证券会批准。2012.6.7成立了我国基金自律组织中国证券投资基金业协会。 基金管理公司发起者：证券公司or信托投资公司 实收资本不少于3亿.基金管理公司申请境内机构投资者条件：净资产不少于2亿；经营基金管理业务2年以上；最近一个季度末资产管理规模不少于200亿。5年以上不少于1名，3年以上不少于3名。 3年未受处罚。基金管理公司开展特定客户资产管理业务条件：净资产不少于2亿，季度末资产管理规模不低于200亿；管理基金2年以上，最近一年未受罚 单一客户，初始资产不低于5000W；多个客户，投资单个计划初始金额不低于100W。 单一多个客户特定资产管理计划的委托人数不超过200人，初始资产合计不低于5000W 特定客户 管理、托管费率不得低于同类型证券投资基金管理托管费率的60%资产管理人业绩报酬提取比例不得超过净收益的20%独立董事人数不得少于3人，不得少于董事会人数的1/3。重大事项2/3以上董事通过。 申请基金代销：商业银行：资本充足率，近三年未违法，基金从业人员不低于人数二分之一，从事两年以上基金，五年以上证券金融。证券公司：净资本，近两年没有损害客户利益行为证券投资咨询机构：注册资本不低于2000W，实缴；高级管理人员两年以上基金五年以上证券金融经历；三个以上完整会计年度，近三年没有代理投资人买卖证券专业基金销售机构：三个以上完整会计年度，注册资本不少于3000W，基金从业人员不少于30人，不低于人数二分之一。（申请基金代销资料发生重大变化，5日内提交更新材料。）人员任职：高级管理人员资格：年以上相关领域工作经验，年未受行政处罚独立董事资格：年以上金融法律财务工作经历，年没有在与拟任职的基金管理公司有关的机构任职，与拟任职的高管，董事,监事等没有利害关系，没有直系亲属在拟任职公司，3年未受处罚。督察长，3年以上工作经历，连续两次考试不合格，建议公司董事会免职。（督察长发现异常情况在3工作日内报告：高管隐私出境1个月以上或出境逾期未归，投资管理人员拟离开工作岗位1个月以上。）基金经理资格：3年以上投资管理经理，3年未受处罚。（基金经理注册制度2009.4.1开始实施）证监会建议暂停或免职：高管有以下情形：最近1年被出具警示函，进行监管谈话2次以上，或收到警示函，被监管谈话后不整改；最近1年收到行业协会纪律处分、交易所公开谴责2次以上；擅自离职；提供虚假信息，隐瞒重大事项；对因上述情况被免职不满2年的人员，不得聘用。公司应从投资管理人员离职之日30个工作日内为其出具离任审查报告或鉴定意见。自公司决定变更基金经理2日内对外公告。公司不得聘用从其他公司离任未满3个月的基金经理，基金经理管理基金未满1年的，不得变更。 每个投资管理人员每年接受合规培训不得少于20个小时。拟用其他人员代为履行基金经理职责超过30日的，自决定日起3日内报告并披露。其他数值记忆内容：1、ETF联接资金投资于目标ETF的资产不得低于资产净值的90%2、ETF 15s秒一个基金参考净值，LOF 1天提供1次or几次基金净值报价3、根据市值的绝对值 市值小于5亿-小盘股，大于20亿-大盘股4、根据相对规模 市值较小，累计市值占市场总市值20%以下-小盘，50%以上-大盘股 5、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天6、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%7、货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券。 8、偏股型基金：股票50%70% 债券20%40%；股债平衡性：股票债券40%60%9、保本基金 20CT80S起源于美国10、QDII基金临时用途介入的现金比例不超过资产净值10%11、判断基金业绩的优劣的时间跨度至少应该在36月以上12、禁止对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名；对基金合同生效不足六个月的基金；对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月，评奖的评奖期间少于12个月；单一指标排名的排名期间少于3个月，更新间隔少于一个月。13、中国证监会应当自受理基金募集申请之日6个月内作出决定14、基金管理人自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限不超过3个月，在基金份额发售前3日公布招募说明书、基金合同及其他。15、封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上，持有人不少于200人；开放式募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿，持有人不少于200人。16、基金管理人自募集期限届满之日起10日内进行验资，收到验资报告10日内，提交备案申请和验资报告，办理备案手续。17、中国证监会收到验资报告和备案材料之日起3个工作日内予以确认。18、基金募集失败：基金管理人募集期限届满30日内返还投资者已缴纳款项，并加计银行同期存款利息。19、.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%；我国股票基金1%1.5%，债券1%以下，货币市场基金不收取认购费。20、.封闭式基金上市交易条件：期限5年以上，募集金额不低于2亿，持有人不少于1000人 交易时间：九点半-十一点半，一点-三点；申报价格最小变动单位0.001RMB，数量100分或整数倍；单笔最大数额低于100W 涨跌幅比例10% T+1交割、交收；交易佣金0.3%，起点5元，不收印花税21、开放式基金：申购费率不得超过申购金额的5%，持有期低于3年的投资者，不得免受后端申购费用。赎回费用不得超过赎回金额5%，赎回费总额的25%归入基金财产。持有期少于7日，不低于1.5%赎回费；少于30日，不低于0.75%赎回费。申购成功后，T+1 增加权益 T+2 有权赎回部分份额；赎回成功后，T+1 除权。基金管理人应该自赎回申请之日7工作日内支付赎回款项。22、巨额赎回：基金净赎回申请超过总份额10%，全额赎回or部分延期赎回（管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下进行申请延期）3工作日内披露 连续2日发生巨额赎回，可暂停接受23、已接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日。24、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+2日25、ETF建仓期不超过3个月 以标的指数的1%or0.1%作为份额净值26、ETF上市：涨跌幅10%。买入申报数量为100分或其整数倍，不足100份可以卖出 申报价格最小变动单位为0.0001元 15s/iopv 基金份额参考净值27、ETF申购赎回：九点半-十一点半，一点-三点 最小申购、赎回单位50W份or100W份 LOF上市条件：募集金额不少于2亿，持有人不少于1000人28、买入申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001RMB29、涨跌幅比例10% T日买入T+1日可在深圳卖出or赎回。30、QDII 九点半-十一点半 一点-三点31、各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达存款账户，赎回款于T+3内从存款账户划出。货币市场基金一般T+1从存款账户划出，最快当天可到达。32、基金管理公司的注册资本应不低于1亿，主要股东（25%）条件：注册资本不低于3亿，3个以上会计年度，3年没有违法行为、不良记录。33、中外合资基金管理公司境外股东：3年没有受处罚，实缴资本不少于3亿34、基金合同生效6个月-1年，从合同生效之日起业绩；1年-10年，合同生效当年所有完整会计年度业绩；10年以上，最近10个完整会计年度业绩。35、开放式基金：每个交易日估值，次日公告基金份额净值；封闭式基金：每个交易日估值，每周披露一次基金份额净值。（当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%，向监管机构报告；0.5%公告并报监管机构备案。）；QDII基金份额净值每周计算并披露一次，估值日后2个工作日披露。36、若不收取申购赎回费，可按不高于0.25%从基金资产中计提费用。37、管理费：我国认证股权基金2.5%股票基金1.5%，债券低于1%，货币市场基金0.33% 托管费：国际、美0.2%，内地香港台湾0.25% 我国封闭式0.25%，开放式低于0.25% 销售服务费：货币市场基金，债券基金 0.25%38、基金运作费影响基金份额净值小数点后第五位的，大于基金净值十万分之一，预提或待摊计入损益；反之，直接计入损益。39、封闭式利润分配每年不得少于一次，利润分配比例不得低于已实现利润90%40、2008。9.19 基金卖出股票0.1%征收印花税，买入不征收。41、对基金取得的股利收入、债券利息收入、存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣20%个人所得税。42、基金从上市公司分配取得的股息红利所得，代扣50%、43、从2004.1.1，对管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入免征营业税。44、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。45、基金份额发售3日前，招募说明书、基金合同摘要登载；基金合同生效次日，登载基金合同生效公告。46、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日，更新招募说明书，公告前15日，向证监会报送。47、基金获取上市前，上市前3日，上市交易公告书登载在网站上。48、每周至少公告一次封闭式资产净值和份额净值；开放式办理申购或赎回前，至少每周公告一次，开放申购和赎回后，每个开放日次日披露基金份额净值和份额累计净值。49、每年结束90日内，年度报告摘要；上半年结束60日，半年度；每季度15日，季度报告；定期报告在披露第二日，报备证监会。50、管理人召集基金份额持有人大会，提前30日51、基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，主要人员1年变动30%，2日内报证监会 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开，有权自行召集，提前30日。 基金股票投资组合重大变动：累计买入、，卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细；累积买入、卖出价值前20名的股票价值低于2%，披露至少前20名股票明细。52、年度报告披露基金持有人信息：前十名名称、份额、所占比例53、偏离度信息：偏离度的绝对值达到or超过0.5%，2日内临时报告；半年度、年度报告，披露达到or超过0.5%的信息；投资组合报告：0.25%0.5%54、QDII基金每周计算并披露一次净值信息，在估值日后2日内披露55、持有基金管理公司股权未满1年的股东，不得转让；出让股权未满3年的，不受理其设立公司or受让股权的申请。56、基金管理公司实际控制人发生变化的，该股东在10日内报告证监会。57、一家机构or受同一实际控制人控制的机构 参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股的数量不得超过1家。内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49%58、董事会每年至少召开2次定期会议。59、证监会2006年开始要求基金管理公司提取风险准备金。每月从基金管理费中计提不少于10%的收入，风险准备金余额达到基金资产净值的1%可不再提取。60、目前我国具有基金托管资格的商业银行有18家61、证监会自收到验资报告和基金备案材料3日内予以书面确认62、销售机构应在分发或公布基金宣传推荐材料之日起5个工作日内向证监局报送有关材料。 督察长应检查募集期间基金销售活动的合法合规情况，并在募集结束之日起10日内编制专项报告。63、对在六个月内连续被两次出具监管警示函仍未改正的销售机构，在宣传材料前应事先将材料报送证监会，报送之日起10日后，方可使用。64、基金投资交易比例：.若基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容；.一只基金持有一家上司公司的股票，不超过基金资产净值的10%。.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；基金投资不符合有关投资比例的应在10个交易日内调整。.开放式基金应保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在1年内的政府债券。.基金管理人应当自基金合同生效日起6个月内使投资组合比例符合有关规定。.一家基金公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有交易佣金的30%65、基金参与全国银行间同业拆借市场交易的规定：. 进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的. 债券回购的最长期限为年，到期后不得展期。66、货币市场基金投资规定：. 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超过资产净值的；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过资产净值的；投资于定期存款的比例不超过资产净值的。. 投资组合的平均剩余期限在每个